保险需求分析表.doc

中国太平洋CPIC人寿保险需求分析与规划客 户：财务顾问：联系电话：报告日期：_年_ 月_ 日一、 客户基本情况说明：您的基本资料和理财目标是以客户提供的书面资料加上财务顾问与您沟通了解的信息综合调整获得。如有任何与实际重大不符的情况，请您及时指正。客户姓名：联系电话：性 别：生 日：任职公司：电子邮件： 职 称： 通讯地址：退休日期：健康状况：配偶姓名：移动电话：生 日：教育程度：任职公司：职 称：退休日期：健康状况：子女姓名：性 别：生 日：教育程度：二、财务状况：当前资产负债表（表一）资产负债现金及等价物公积金贷款固定收益投资商业住房贷款股票个人借款基金信用卡借款保单现金价值其它房地产1资产合计负债合计资产净值年度收入支出表（表二）收入支出本人年收入基本生活开销配偶年收入教育费用利息收入保险支出租金收入偿还贷款（房贷）其它收入其他（旅游，养车）收入合计（约）支出合计（约）年度节余家庭保障安排情况（表三）成员寿险医疗意外大病起止时间年缴保费本人配偶子女三、人寿保险需求分析与理财建议1. 您现在主要的投资理财方式是: A. 银行 B. 债券 C. 保险 D. 股票 E. 其它2. 您目前理财最在意的是资产的A. 安全 B. 受益3. 您拥有哪家保险公司的人寿保险保障:A. 中国人寿 B. 太平洋人寿 C. 平安人寿 D. 其它 E. 没有4. 您投保人寿保险的主要目的是:A. 保障 B. 赢利 C. 责任 D. 其它5. 您之前是否参加别家保险公司类似理财讲座:A. 有 B. 没有 有的话是哪家保险公司举办的 6. 您觉得在理财讲座上对您感触最大的是 A.子女教育金的准备 B. 资产保全 C. 养老金的准备 D. 意外保障的准备 E. 其它 7. 您目前最需要的保障是:A. 养老 B. 医疗 C. 子女教育 D. 意外 E. 资产增值 F.其它8. 您对我们一对一会务专员的服务品质是?A. 很满意 B. 满意 C. 一般 9. 您觉得我们免费理财讲座对您的帮助？ A. 非常受用 B. 有点用 C. 没用 1.风险承受能力1)年龄A. 75岁2)您目前的就业状况是A. 公务员 B.上班族C.佣金收入者 D.自营事业者 E.失业者3) 您目前的家庭负担状况A. 未婚 B.双薪无子女 C.双薪有子女者D.单薪有子女 E.单薪养三代4)您的置产状况A. 投资不动产 B.自用住宅无贷款 C.房贷50% E.无自宅5)您的投资经验A.10年以上 B.6-10年 C.2-5年 D. 2年以内 E.无经验6) 您的投资知识A. 有专业经验 B.财经专业毕业 C.自修有心得 D. 懂一些 E.一片空白2.风险承受态度1)目前有一项为期一年的投资，您可以承受的一年后的亏损 A. 0-5% B. 6-10% C. 11-15% D. 16-25% E. 25%2)您在进行投资时首先考虑的因素是A. 短期差价 B.长期利得 C.年现金收益 D. 抗通胀保值 E.保本保息3) 您过去的投资绩效情况为A. 只赚不赔 B.赚多赔少 C.损益两平 D. 赚少赔多 E.只赔不赚4)如果您的投资发生了亏损，你的表现会是A. 当作学习经验 B.照常过日子 C.情绪影响小 D. 情绪影响大 E.难以成寐5)您目前最主要的投资是A.期货 B.股票 C.房地产 D. 债券 E.存款6)从风险的角度考虑，您未来将要避免的投资工具是A.无 B.期货 C.股票 D. 房地产 E.债券_问卷得分的评判：风险承受能力第1题风险态度第1题年龄（岁）本题得分百分比（%）本题得分A50A5B35B15C20C25D5D40E0E50风险评估得分对应的资产配置类别风险承受能力总分0