融资融券业务经理培训PPT课件

融资融券业务管理规定 主讲人 齐欢 客户选择应符合 适当性管理办法 客户适当性标准 客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件1 账户为实名制合格账户 开户资料真实完整 2 交易结算资金已经纳入第三方存管 3 账户资产来源合法合规 并且没有设立任何抵押或担保 4 在公司开立资金账户6个月以上 托管资产和保证金余额合计在人民币30万元以上 5 具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力 6 在以往交易中无重大违约事项 社会信用记录良好 7 通过融资融券业务知识测试和风险测评 8 不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人 9 公司规定的其他必要条件 客户适当性标准 对客户的风险承受能力 证券投资能力以及业务认知水平等内容进行量化评估 审慎决定其是否适合参与融资融券业务 投资稳健性 投资盈利能力 诚信记录以及业务知识测试成绩 客户适当性的持续管理 持续做好融资融券客户的服务工作和投资者教育工作 客户适当性的持续管理 当融资融券业务规则 标的证券或担保证券范围等市场条件发生重大变化时 应及时向客户进行详细讲解 揭示风险 做好各项通知工作并妥善处理客户投诉 客户适当性的持续管理 持续管理客户资信记录 跟踪调查客户的资格条件和信用记录变动情况 1 客户在公司的担保资产和其他托管资产变动情况2 客户财务状况发生重大变动3 客户作为当事人涉及法律诉讼4 客户信用交易损益情况5 客户违法违纪 被法律法规禁止参与融资融券业务6 客户遵守 融资融券业务合同 的情况 融资融券业务经理管理办法 融资融券业务经理职责 一 了解客户 包括身份 收入 财产状况 证券投资经验和风险偏好 风险认知水平和风险承受能力 诚信记录等 二 辅导客户 对有意向参与融资融券的客户讲解业务规则 揭示业务风险 解释合同条款 三 推荐客户 依照公司 融资融券客户适当性管理实施办法 根据自己对客户的了解 评估客户是否符合适当性标准 对于符合适当性标准的客户 在其融资融券业务申请表中填写推荐意见 融资融券业务经理职责 四 全程服务客户 1 协助客户办理各种业务事项 全程跟踪服务 2 关注客户信用交易情况 每周向营业网点融资融券业务管理岗提交客户信用交易分析报告 简要分析客户信用账户的持股情况及账户的风险等级状况 3 持续关注客户账户的风险状况 在营业网点投资顾问团队和公司研究部门的支持下协助客户防范风险 4 持续了解客户的资格条件和信用记录变动情况 当决定客户资格的各项因素发生变化 或客户在信用交易过程中发生违约行为 应及时向营业网点融资融券岗报告 融资融券业务经理处罚 一 未充分了解客户 使得不符合适当性标准的客户取得融资融券资格二 未及时发现客户资格条件或信用状况发生重大变化 或其他违反与公司约定的事项 导致产生公司不能按时收回因融资融券所生的债权 融资融券业务投诉处理管理办法 融资融券业务投诉处理 首问负责制 受理客户投诉第一人为首问负责人首问负责人应以积极的态度舒缓客户不满情绪 不得推诿 拒绝或者拖延处理 不得越权向客户做任何处理答复 协议或承认 记录客户联系方式 投诉原因并及时提交给投诉专员处理 投诉专员立即联系客户了解投诉原因 确认投诉内容并提出解决方案报总经理审批对于客户投诉 应首先做好客户安抚工作 于1个工作日内通过投诉处理平台上报 解决方案需及时反馈客户 处理完毕后提交最终处理报告 重大客户投诉 同一问题连续5个以上客户投诉 由于交易或服务系统出线严重