工行基金从业人员考前练习(多选).doc

2008工行基金从业人员考前练习(多选)1、有价证券具有（ ）和风险性的特征A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）2、证券市场（ ）的基本功能A、风险交换B、资本定价C、筹资-投资功能D、资本配置2题答案B、资本定价、C、筹资-投资功能、D、资本配置（4页）3、证券市场的构成主要有（ ）等A、股票市场B、债券市场C、基金市场D、衍生品市场3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）4、证券市场从无到有主要归因于以下（ ）点A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展B、证券市场的形成得于股份制的发展C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然D、信用工具被充分运用4题答案A、B、C（7页）5、我国证券证券市场发展简述A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）D、第四阶段：发展期（2008-）5题答案A、B、C（9页）6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括A、公司（企业）B、政府和政府机构C、金融机构D、个人6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）7、参与证券投资的金融机构包括A、证券经营机构B、商业银行C、保险公司D、各类基金E、人民银行7题答案A、B、C、D（13页）8、各类基金。基金性质的机构投资者包括A、证券投资基金（简称“基金”）B、社保基金C、企业年金D、社会公益基金8题答案A、B、C、D（14页）9、股票的特征是（ ）A、永久性B、短期性C、参与性D、收益性E、流动性F、风险性9题答案A、C、D、E、F（17页）10、我国股票按照投资主体的性质可分为（ ）等不同类型A、国家股B、法人股C、社会公众股D、外资股E、普通股10题答案A、B、C、D（18页）11、影响股票价格的主要因素有A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素11题答案B、C、D（21页）12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力12题答案A、C、D（24页）13、债券的特征具有A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性13题答案A、B、C、D（24页）14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（ ）A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券F、浮动利率债券14题答案A、B（25页）15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（ ）四类A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券F、浮动利率债券15题答案C、D、E、F（25页）16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（ ）A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券16题答案A、C、D（25页）17我国发行过的特殊国债主要有A、 定向债券B、 普通国债C、 特别国债D、 专项国债17题答案A、C、D（26页）18债券与股票的相同点有（ ）A、 都属于有价证券B、 都是筹措资金的手段C、 风险对相D、 收益率相互影响18题答案A、B、D（29页）19、债券与股票的区别有（ ）A、权利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、风险性不同19题答案A、B、C、D、E（29页）20、金融衍生工具的特征有（ ）A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性E、长期性20题答案是A、B、C、D（31页）21、按照基础资产分类可将权证分为（ ）A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证21题答案B、C、D（32页）22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（ ）A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证22题答案A、B（32页）23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（ ）A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证23题答案C、D（32页）24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（ ）A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有24题答案A、B、C、D（33页）25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（ ）A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能25题答案A、B（34页）26、金融衍生工具的基本功能有（ ）A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能26题答案A、B、D、E（35页）27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（ ）A、证券发行人B、证券投资者C、证券服务机构D、咨询公司27题答案A、B、C（37页）28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（ ）A、定向发行B、公募发行C、承包发销D、招标发行28答案A、C、D（38页）29、根据证券交易所管理办法第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（ ）A、提供证券交易的场所和设施B、指定证券交易所的业务规定C、接受上市的申请，安排证券上市D、组织，监督证券交易E、对会员进行监督F、对上市公司进行监管J、管理和公布市场信息H、中国证监会许可的其他职能29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（ ）A、以营利为目的的业务B、新闻出版业C、发布对证券价格进行预测的文字和资料D、为他人提供担保E、对上市公司进行监管F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务30答案A、B、C、D、F（43页）31、证券交易原则（ ）A、合法B、合规C、公开D、公平E、公正31答案C、D、E（44页）32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（ ）A、申报B、报盘C、买空委托D、卖空委托32答案A、B（46页）33股价指数编制分为（ ）A、 选择样本股B、 选定某基期C、 计算计算期平均股价或市值D、 指数化E、 执行卖空33题答案A、B、C、D（48页）34、股息的具体形式有A、现金股息B、股票股息C、普通股息34题答案是A、B（54页）35、债券投资收益主要包括（ ）A、债券的股息B、债券的利息收益C、资本得利D、在投资收益35题答案B、C、D（57页）36、非系统性风险包括（ ）A、信用风险B、违规风险C、经营风险D、财务风险36题答案是A、C、D（57页）37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、风险确定、收益确定D、利益共享、风险共担E、严格监管、信息透明F、独立托管、保障安全37题答案A、B、D、E、F（60页）38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面A、 存续期限不同B、 规模的可变性不同C、 存续期限相同D、 基金交易方式不同38题答案A、B、D（77页）39、根据投资目标的不同，基金可以分为（ ）A、成长型基金B、债券型基金C、收入型基金D、平衡型基金39题答案A、C、D（78页）40、依据投资理念的不同，基金可以分为（ ）A、债券型基金B、股票型基金C、主动型基金D、被动型基金40题答案C、D（78页）41、特殊类型基金包括（ ）A、系列基金B、保本基金C、基金中的基金D、平衡型基金41题答案A、B、C（79页）42、债券型基金的主要投资风险包括（ ）等A、利率风险B、信用风险C、融资风险D、提前赎回风险E、通货膨胀风险42题答案A、B、D、E（85页）43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（ ）A、配置型基金B、系统型基金C、灵活组合型基金D、其他基金43题A、C、D（89页）44、保本型基金的分析指标包括（ ）等A、保本期B、保本比例C、赎回费D、安全垫E、担保人44题答案A、B、C、D、E（91页）45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（ ）A、股票型ETEB、债券型ETEC、全球指数ETED、行业指数ETEE、风格指数ETE45题答案A、B（93页）46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（ ）A、股票型ETEB、债券型ETEC、全球指数ETED、行业指数ETEE、风格指数ETE46题答案C、D、E（93页）47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（ ）A、持仓风格B、持股风格C、变盘速度D、行业配置风格47题答案A、B、D（96页）48、简单的基金产品风险评价可分为（ ）等级A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）48题答案A、B、D（98页）49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括A、健全性原则B、有效性原则C、金融防范原则D、独立性原则E、相互制约原则F、成本效益原则49题答案A、B、D、E、F（106页）50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（ ）A、系统性风险B、非系统性风险C、隐形风险D、非隐形风险50题答案A、B（123页）51、基金销售销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，具体表现在以下（ ）个方面A、服务性B、专业性C、投资性D、持续性51题答案A、B、D（136页）52、分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金（ ）的要求等因素A、 投资性B、 流动性C、 安全性52题B、C（137页）53、营销组合的要素是（ ）A、产品B、费率C、管理D、渠道E、促销53题答案A、B、D、E（138页）54、基金销售人员的培训有（ ）A、专业知识培训B、销售技能培训C、礼仪培训D、法律合规培训54题A、B、D（171页）55、ETE份额的申购、赎回应遵循（ ）原则A、场内申购B、场外申购C、申购55题答案A、B、C（184页）56、基金信息披露实质性原则是A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则E、公平披露原则56题答案A、B、C、D、E（195页）57基金运作信息披露文件主要包括（ ）A、 基金净值公告B、 季度报告C、 基金半年度报告D、 年度报告E、 基金上市场交易公告书57题答案A、B、C、D、E（205页）58、我国证券市场的监督管理遵循（ ）原则A、依法管理原则B、保护投资者利益原则C、公开、公平和公下的原则D、行政监管与自律相结合的原则58题A、B、C、D（215页）59、我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括A、法律手段B、经济手段C、投资者监督手段D、行政手段59题A、B、D（216页）60、我国证券市场的监管框架。我国致力于建立统一的证券市场和市场监管体系，确立了指导证券市场健康发展的（ ）的八字方针A、公开B、公正C、法制D、监管E、自律F、规范60题答案C、D、E、F（216页）61货币证券主要包括两类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另类是银行证券，主要是A、 银行汇票B、 银行本票C、 支票D、 承兑汇票61题答案A、B、C（2页）62、按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为（ ）A、股票B、债券C、其他证券D、支票62题答案A、B、C（3页）63、资本的流动性通过证券的转让实现，证券的流动性可通过（ ）等A、到期兑付B、承兑C、贴现D、转让63题答案A、B、C、D（3页）64证券市场是财产权利直接交换的场所。证券市场上的交易对象是作为经济权益权益凭证的（ ）等有价证券A、 股票B、 债券C、 支票D、 投资基金64题答案ABD（4页）65、创业板市场各国称呼不一，有些国家称为（ ）A、二板市场B、第二交易系统C、创业板市场65题答案是ABC（6页）66、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（ ）A、证券投资咨询公司B、会计师事务所C、资产评估机构D、律师事务所E、证券信用评级机构66题答案ABCDE（15页）67、证券交易所。根据证券法的规定，其主要职责有提供交易场所与设施、制定交易规则;监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的( )确保市场的分开、公平和公正A、合规性B、合理性C、合法性67题答案AC（15页）68、按股东享有权利的不同，股票可以分为（ ）A、普通股票B、原始股票C、优先股票68题答案AC（17页）69、按是否记载股东姓名，股票可以分为（ ）A、记名股票B、不记名股票C、流通股票D、非流通股票69题答案AB（18页）70、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配（ ）A、弥补亏损B、提取红利C、提取法定公积金D、提取任意公积金70题答案ACD（22页）71、在二级级上，债券因其（ ），而股票受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。A、利率固定B、期限固定C、利率可调性强D、市场价格比较稳定71题答案ABD（30页）72、按权证的内在价值分类。按权证的内在价值，可将权证分为（ ）A、平价权证B、价内权证C、价外权证D、认购权证72题答案ABC（32页）73、期货跨市场套利是指利用同一合约在不同市场上可能存在的短期价格差异时行买卖，赚取差价。行业内通常也根据不同品种、不同期限合约之间的比价关系进行双向操作，分别称为（ ），但其结果不一定可靠。A、跨品种套利B、跨期限套利C、跨行业套利73题答案AB（36页）74、证券交易所的结算系统在每个交易日结束后对证券和资金进行（ ）A、控制B、清算C、交收D、过户74题答案BCD（44页）75、证券交易的程序是在电子化交易情况下，证券交易的基本过程包括（ ）等几个阶段。A、开户B、委托C、成交D、结算75题答案ABCD（45页）76、请说明以下哪几种指数不是国内指数A、沪深300指数B、上证180指数C、上证50指数D、恒生指数E、日经指数F、上证综合指数J、富时指数76题答案EJ（50页）77、中证基金指数系列-中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列。包括（中证开放式基金指数）和（ ）个分类指数A、中证股票型基金指数B、中证混合型基金指数C、中证债券型基金指数D、中证货币型基金指数77题答案ABC（52页）78、债券投资收益主要包括债券的（ ）A、利息收益B、资本利得C、再投资收益D、现金股息78题答案ABC（55页）79、债券利率在发行债券时已明确规定。债券利息的支付可分为一次性付息和分期付息，而一次性付息有（ ）种常见的形式A、单利计算B、复利计算C、重复计算D、贴现计算79题答案ABD（55页）80、系列性风险与市场的整体运动相关联，往往使整个一类或一组证券产生价格波动。这类风险因其来源于宏观因素变化对市场整体的影响，因而也称为“宏观风险”这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，系统性风险包括（ ）等A、政策风险B、经济周期波动风险C、经营风险D、财务风险E、利率风险F、购买力风险80题答案ABEF（55页）81、目前在我国由于开放式基金主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别，实际上，二者有着本质的不同，主要表现在以下几个方面。A、性质不同B、风险收益特征不同C、期限性相同D、信息披露程度不同81题答案ABD（62页）82、基金与信托业务范围不同。信托业务范围广泛，包括（ ）等领域；而基金只是金融信托的一种。A、商业信托B、金融信托C、民事信托D、公益信托82题答案ABCD（64页）83、基金的投资运作是基金动作的最重要的环节，它包括基金管理公司内部的投资管理、交易管理、绩效评估以及风险控制部分。而基金后台管理是基金持续稳定、透明交易、公正、公平的保证，它主要包括（ ）以及信息披露等环节。A、基金的估值B、基金费用C、会计核算D、利润分配E、税收83题答案ABCDE（65页）84、目前基金销售的主要渠道有A、商业银行B、证券公司D、人民银行84题答案AB（66页）85、基金起源于19世纪60年代的英国。迄今为止，它大致经过了（ ）三个阶段A、起源B、发展C、普及发展D、定型85题答案ABC（67页）86、按基金投资风格分类。基金所持股票按市值规模不同可分为（ ）A、大盘B、中盘C、小盘86题答案ABC（82页）87、债券型基金分析与股票型基金类似。如（ ）均为常用的分析指标A、净值增长率B、标准差C、费用率D、持仓率87题答案ABC（86页）88、货币市场基金同样会面临（ ）A、利率风险B、购买力风险C、信用风险D、流动性风险E、期限的风险88题答案ABCD（87页）89、基金管理公司是基金评价中最重要的因素。请说出下列分析基金管理公司不正确的地方（ ）A、股东背景、股权结构和注册资本B、资产管理经验C、人力资源优势D、学历、从业年限及工作背景E、销售渠道优势F、投资决策流程与内部风险控制J、有无违规历史及受中国证监会处罚的情况89题答案ABCEFJ（95页）90、基金经理的分析，主要包括以下内容A、学历、从业年限及工作背景B、资产管理经验及管理业绩评估C、销售渠道优势D、投资风格90题答案ABD（95页）91、公司内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要。公司内部控制大纲应在明确（ ）等内容A、内控目标B、内控原则C、控制环境D、内控措施91题答案ABCD（106页）92、健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门