实控人挪用资金？状元理财陷“罗生门”课件

本月月初 陆续有投资者发现状元理财无法兑付 随后状元理财股东欧阳东发文指责公司大股东 实控人吴海生挪移资产超千万 吴海生则回应自己是 被股东 相关签名系伪造 并且否认挪用状元理财平台 1 PPT交流学习 2020 4 20 资金 投资者疑惑 该找谁还钱 目前部分状元理财的投资者已陆续来到北京试图维权 但尚未得到说法 状元理财 实控人挪用资金超千万9月9日 P2P网贷平台状元理财发布一则 声明 直指大股东 2 PPT交流学习 2020 4 20 吴海生挪用公司钱款 侵占投资人投资款 累计超过1000余万元 同时存在转移 隐匿公司印鉴等行为 声明 更指吴海生旗下另一家互联网金融平台普天贷系庞氏骗局 目前状元平台所拖欠的投资人的 3 PPT交流学习 2020 4 20 投资款 绝大部分被吴海生用于弥补普天贷的亏损 上述行为已严重影响到公司的正常运转 平台已无法按时 足额 全面兑付投资人 声明称 11日 状元理财官网又挂出4张50万元的电子回单 作 4 PPT交流学习 2020 4 20 为吴海生 挪用资金的部分证据 状元理财官网信息显示 状元理财是北京掌财信息技术有限公司旗下的互联网金融平台 掌财公司股东包括 欧阳东 持股15 吴海生通过个人及海子有限公司实际控 5 PPT交流学习 2020 4 20 制掌财公司55 的股权 系掌财公司及状元理财平台的实际控制人 状元理财官网还称 海子控股集团旗下设有深圳市海子资产管理有限公司 普天贷金融信息服务有限公司 北京掌财信息技术有限公司 状 6 PPT交流学习 2020 4 20 元理财 三个独立子公司 横跨传统金融与互联网金融领域 总部设立在北京 普天金服官网显示 普天金服隶属于北京普天贷金融信息服务有限公司 是 互联网 金融 业务平台 吴海生为普天金服CEO 7 PPT交流学习 2020 4 20 普天贷目前业务包括月息通 季息通等定投项目 而状元理财也有 日息通 等类似产品 根据 天眼查 吴海生和欧阳东共同参股了海子有限公司 海子作为法人股东参股了状元理财 吴海生则在同日 8 PPT交流学习 2020 4 20 通过个人公众号反击 称状元理财的 声明 多项逻辑存在漏洞 他提出三点 一是若其真是这个平台的大股东 声明和其他公告不可能发出 二是若其真是两家公司股东 不可能一个平台兑付 一个平台不兑 9 PPT交流学习 2020 4 20 付 三是如果其本人真如 声明 所说 欧阳东应第一时间报警 吴海生 不负状元理财兑付责任事情究竟如何 9月17日 新京报记者登门拜访了吴海生所在的普天金服公司 吴海生向记者表示 由于去年 10 PPT交流学习 2020 4 20 状元理财变更股东时所用的资料系伪造 不认为自己负责状元理财的兑付工作 并且否认挪用状元理财平台资金 根据工商部门的信息 去年10月16日 状元理财的股东从欧阳东和邓建平变更为海子有限公 11 PPT交流学习 2020 4 20 司 邓建平 欧阳东和吴海生 据状元理财的公告 吴海生通过个人及海子有限公司 吴海生系海子有限公司法定代表人 最大股东 实际控制了掌财公司55 的股权 这也是投资者质疑的焦点 如果吴海生 12 PPT交流学习 2020 4 20 是 被股东 去年发生的变更 为何到现在才发现 吴海生方面认为 去年10月中下旬 应该是状元理财平台已出现较大问题 伪造签名完成状元理财的股权变更 导致其 被股东 目前推测很可能其 13 PPT交流学习 2020 4 20 平台出现巨大窟窿 他想以此来抵消 吴海生说 目前 吴海生方面还是承担了状元理财投资者的接待工作 新京报记者看到 公司门口贴上了 状元理财用户接待室 字样 据介绍目前已接待了多位来自状 14 PPT交流学习 2020 4 20 元理财的客户 对于吴海生方面的说辞 新京报记者向另一方状元理财的客服邮箱发送了采访申请 状元理财方面回复称 不希望媒体过分关注此事 我们之前发声明不是为了哗众取宠 唯一的目的是希望拿 15 PPT交流学习 2020 4 20 回投资人的钱 投资者 多数没有得到回款新京报记者加入了一个状元理财的QQ维权群 群里200余人 根据群内投资者公布的信息统计 截至记者发稿时 合计投资金额约400多万 有投资者对新京 16 PPT交流学习 2020 4 20 报记者表示 目前在北京的投资者不多 希望能和记者一起去向吴海生 相关部门反映情况 截至发稿 有群内的人表示收到了部分来自欧阳东的小额千元款项 但多数仍然没有得到回款 有投资者称状元理财 17 PPT交流学习 2020 4 20 发邮件要求提供身份信息等材料 但其担心信息泄露犹豫是否要提供 一位江西的投资者说 关注到状元理财主要是看到了它在电视台某求职节目投放的广告 查阅资料发现收益率也不错 随后就陆续在平台上 18 PPT交流学习 2020 4 20 投了好几万 还把母亲的钱也放在了里面 目前在状元理财官网上 仍能看到 预期年化最高14 注册即送5000元 的广告 同时号称 最高40倍银行活期存款收益 真把状元理财当银行了 19 PPT交流学习 2020 4 20 该投资者说 这个月她发现状元理财无法正常兑付 最近又有大额用钱需求 只好孤身来到了北京 但事情还没有进展 身上已经没什么钱了 普天金服方面人士对新京报记者表示 因为一些媒体报道 普 20 PPT交流学习 2020 4 20 天金服日常经营也受到了影响 其中 推进了半年的银行存管被迫推迟 支付公司也扣除了一部分保证金 昨日 接近普天金服方面的人士透露 普天金服在海淀民事起诉 协助状元理财投资人在海淀经侦大队 21 PPT交流学习 2020 4 20 刑事立案成功 律师 若实控人损害公司利益应赔偿浙江煜华律师事务所律师林鑫表示 考虑到公司是有限责任制 除非状元理财的股东自愿承担相应的兑付责任 否则股东本身并无直接对投资人有兑付的义务 22 PPT交流学习 2020 4 20 无论其身份是大股东还是小股东 但是实际控制人或者高级管理人员等损害公司利益的 则仍应当赔偿 至于工商资料是否可能被造假 多位法律界人士认为可能性存在 林鑫表示 最终是否系伪造需要 23 PPT交流学习 2020 4 20 以相关部门的认定为准 考虑到工商登记机关在进行登记过程中一般进行形式审查 只考虑相关手续是否齐备 但并不核实其真实性合法性 所以不能排除 被股东 的可能 中伦文德律师事务所高级合伙人陈 24 PPT交流学习 2020 4 20 云峰也表示 在一些操作流程不是十分严格的地区 经常都是由代办人员拿着当事人的身份证去相关部门办理手续 代签字的现象很普遍 投资者该怎么办 林鑫认为 投资者可以考虑从民事和刑事两个角度维 25 PPT交流学习 2020 4 20 护自身的合法权益 从民事角度看 作为投资者 可以要求平台进行兑付 但考虑到平台资金已经处于兑付不能的状态时 刑事路径可能是目前合理的选择 是否存在非法集资以及涉嫌挪用 诈骗等行为 这些 26 PPT交流学习 2020 4 20 都是可以考虑的关键点 背景新政下P2P洗牌加剧8月24日 银监会联合多部门发布了 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法 多位业内人士认为 这将进一步加剧P2P分化的现象 根据网 27 PPT交流学习 2020 4 20 贷之家的报告 截至8月底 全国累计共爆出1445家问题平台 所涉及的投资人数为30 8万人 占全国投资人数的3 4 涉及贷款余额为187 5亿元 占比为2 9 其中 北京共爆出95 28 PPT交流学习 2020 4 20 家问题平台 所涉及的投资人数为4 1万人 随着 办法 的出台 在监管趋严的情况下 一些问题平台将被淘汰 包括中央财经大学金融法研究所副所长黄震等在内的多位人士表达了这个看法 一些P 29 PPT交流学习 2020 4 20 2P企业甚至主动宣布停业 上月 广东一家网贷平台广州贷发布公告称 鉴于银监会等部委发布的 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法 结合实际情况 决定自2016年8月31日起关闭广州 30 PPT交流学习 2020 4 20 贷平台的投资和借贷功能 更早一些 宁波一家网贷平台聚车贷 主营汽车抵押类贷款 也宣布关停 被业界认为是网贷监管新