银监会客户风险预警系统用户操作手册.doc

银监银监会客会客户风险预户风险预警系警系统统 用户操作手册 北京中软融鑫计算机系统工程有限公司 二零零六年十月 2 61 目 录 1 1 概述概述 4 4 1 1 背景 4 1 2 特点 4 1 3 模块 5 1 4 环境 5 2 2 操作说明操作说明 7 7 2 1 安装 7 2 1 1 安装 Windows Installer 3 1 7 2 1 2 安装 Microsoft NET Framework 2 0 9 2 1 3 安装银监会客户风险预警系统 12 2 2 开始 14 2 3 系统管理 18 2 3 1 机构管理 18 2 3 2 用户管理 22 2 3 3 岗位管理 22 2 3 4 角色管理 23 2 4 数据采集 24 2 4 1 确定性校验 25 2 4 2 数据导入 26 2 4 3 不确定性校验 29 2 4 4 问题反馈 32 2 4 5 数据上报 33 2 4 6 启动分析 34 2 5 单一客户查询 35 2 5 1 大额授信客户查询 35 2 5 2 大额授信客户信息查看 37 2 5 3 零售违约法人客户查询 38 2 5 4 零售违约个人客户查询 39 2 6 固定报表 40 2 6 1 生成固定报表 40 2 6 2 导出固定报表 40 3 61 2 6 3 查看固定报表 41 2 7 关联管理 41 2 7 1 生成关联群 41 2 7 2 关联群浏览 42 2 7 3 关联群分析 44 2 7 4 关联规则配置 45 2 7 5 关注群浏览 46 2 7 6 关联转关注 48 2 7 7 自定义关注群 52 2 7 8 关注群维护 54 2 7 9 关注群分析 57 2 7 10 公共关注群浏览 60 3 3 疑难解答疑难解答 6161 4 61 1 概述概述 1 1 背景 根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况 银监会客户风险预 警系统的总体建设思路是 抓住重点 三级统计 抓住重点 从填报机构的选择上是指选择了 19 家大银行作为重点填报机构 这 19 家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的 78 能够覆盖主要客户风险 从填报内 容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险 通过零 售贷款违约 主要选择汽车与住房贷款违约 统计监控恶意违约情况和道德风险 三级统计 就是通过银监会 银监局和银监分局三级机构 按照监管分工要求 对 商业银行的各级机构情况进行统计 最后再由银监会统一汇总 这样就可以全面的了解商 业银行各级机构情况和总体面貌 既满足了各级机构监测的要求 又满足整体情况的监测 和控制需要 1 2 特点 2004 年 银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到 必须对客户风险进行监测统 计 为此 从 2004 年 4 月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售 贷款违约统计在内的两项统计系统 并于 2004 年 7 月 15 日投入使用 两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果 但是在技术层面上还存在一些不足 主要表现在以下几个方面 1系统针对文字信息的校验不严格 增大了人工审核的工作量 如针对身份证号码 客 户名称等的校验等 2系统设置的灵活性不足 无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求 3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放 下级机构数据利用效果不如总会明显 根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足 银监会客户风险预警系统与原系统 对比有以下几个特点 1扩大了客户风险信息监测范围 2体现企业间的关联风险 将大额授信客户关联风险纳入监测范围 3体现大额授信行业风险 对大额授信贷款的行业投向进行监测 4增强大额授信客户风险的监测预警功能 在现有五大风险症候群预警的基础上 加强 对企业集团的风险分析 实现对关联企业群的风险预警 以上新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险 使各级金融机构提前发现 风险 并将损失降到最低 以达到良性运转的目的 5 61 1 3 模块 银监会客户风险预警系统主要完成数据采集 固定报表生成 关联管理 单一客户查 询 系统管理的功能 如下表所示 功能名称功能名称功能描述功能描述 固定报表根据客户指定的批次自动生成固定格式的 EXCEL 格式报表 关联管理 面向全会的各级分析人员完成关联企业的识别与认定 认定结果的 交流共享以及关联企业的查询 风险跟踪等功能 数据采集 实现与金融机构数据填报客户端的对接 方便银监会人员收集金融 机构数据 并实现了银监会的三级报送工作 单一客户查询 对数据库内的所有数据进行多种条件的查询 并将查询结果导出到 本地生成 EXCEL 表格 系统管理 用于系统管理员限定本机构采集数据的机构 本机构采集数据起点 和本机构系统用户 以及该用户所拥有的数据权限和功能权限等功 能 1 4 环境 本银监会客户风险预警系统适用于以下配置环境 配置说明配置说明测试客户机测试客户机 操作系统 Microsoft Windows 2000 和 Micriosoft Windows XP Professional 及以上版本 操 作系统必须为中文 系统平台 Microsoft NET Framework 2 0 含中文语 言包 及以上版本 办公软件 Microsoft Office 2000 及以上版本 建议 使用 Microsoft Office 2003 应用软件文本编辑软件 软 件 环 境 其它解压软件 CPUIntel P4 1 8GHz 以上 内存512MB 硬 件 环 境 硬盘60GB 6 61 分辨率1024 768 网卡10 100M 7 61 2 操作说明操作说明 2 1 安装 安装本系统之前请确认您的计算机上已经安装有Windows Installer 3 1和 Microsoft NET Framework 2 0或更高版本 具体安装步骤如下 2 1 1 安装Windows Installer 3 1 如果您的计算机中没有安装过Windows Installer 3 1或不确定是否已经安装 请运行WindowsInstaller KB893803 v2 x86 exe文件 来完成 Windows Installer 3 1的安装 如图 2 1 1 所示 图 2 1 1 安装 Windows Installer 3 1 点击 如图 2 1 2 所示 8 61 图 2 1 2 许可协议 点选我同意 然后点击 如图 2 1 3 所示 图 2 1 3 是否继续的提示 点击 如图 2 1 4 所示 9 61 图 2 1 4 安装完成 点击 重新启动计算机后就完成安装 如果您已经确认您的计算机中已经安装了Windows Installer 3 1 请直接安 装Microsoft NET Framework 2 0 参见2 1 2 安装 Microsoft NET Framework 2 0 安装Windows Installer 3 1的过程可能要求重新启动计算机 请先关闭其它 程序并做必要的保存 2 1 2 安装 Microsoft NET Framework 2 0 如果您的计算机上已经安装有Windows Installer 3 1 请运行银监会客户风 险预警系统安装程序 msi文件 如果您的计算机上没有安装过Microsoft NET Framework 2 0 安装向导将自动引导您进行安装 如图 2 1 5 所示 10 61 图 2 1 5 请先安装 NET Framework 2 0 Microsoft NET Framework 2 0是本系统赖以运行的软件平台 请您务必 确认您的计算机上已经安装过Microsoft NET Framework 2 0 如果您的计算机上之前已经安装有Microsoft NET Framework 2 0 安装 向导将引导您直接安装银监会客户风险预警系统 参见2 1 3 安装银监会客户风 险预警系统 如果您的计算机中安装的是Microsoft NET Framework 1 1或更低版本 将不能支持本系统的运行 请您务必安装Microsoft NET Framework 2 0 1点击 开始安装 如图 2 1 6 示 图 2 1 6 Microsoft NET Framework 2 0 安装程序 2点击 请接受最终用户许可协议 如图 2 1 7 所示 并点击 11 61 图 2 1 7 最终用户许可协议 3点击即可 如图 2 1 8 所示 图 2 1 8 完成 Microsoft NET Framework 2 0 的安装 12 61 2 1 3 安装银监会客户风险预警系统 如果您的计算机上之前已经安装有Microsoft NET Framework 2 0或在安 装向导中完成了该平台的安装 请开始安装银监会客户风险预警系统 1运行银监会客户风险预警系统安装程序 msi文件 开始安装 如图 2 1 9 所示 图 2 1 9 欢迎使用 银监会客户风险预警系统 安装向导 2点击 选择安装文件夹 如图 2 1 10 所示 13 61 图 2 1 10 选择安装文件夹 3点击 确认安装 如图 2 1 11 所示 图 2 1 11 确认安装 14 61 4点击 点击 完成本系统的安装 如图 2 1 12 所示 图 2 1 12 安装完成 您的桌面上会出现本系统的快捷方式 如图 2 1 13 所示 图 2 1 13 桌面快捷方式 2 2 开始 完成安装以后 请您双击桌面上的快捷方式进入银监会客户风险预警系统登陆界 面 如图 2 2 1 所示 15 61 图 2 2 1 客户风险预警系统登陆界面 各机构初始操作员 ID 及密码见总会文件 当您以初始操作员 ID 登陆入系统之后 仅能看到系统管理一个模块 如图 2 2 2 因 为该操作员 ID 是专门为了对系统进行配置以及管理用户而设置的 该 ID 的权限和用户名 密码不能更改 您可以根据需要 通过增加用户并为其配置相应的岗位和角色来获得其他 模块的使用权限 具体操作步骤参见 2 3 系统管理 图 2 2 2 银监会客户风险预警系统界面 仅系统管理模块 现在我们首先熟悉一下系统界面 整个界面分为三个部分 分别是 16 61 1系统菜单条 使您能对系统当前状态进行基本操作 依次是 在窗口中进行切换 关闭全部打开的窗口 隐藏流程提示条 显示流程提示条 修改当前登录用户的密码 查看本帮助信息 退出本系统 2模块菜单条 显示当前用户权限所能看到的功能模块 本系统共有五个模块 分别 是固定报表 关联管理 数据采集 单一客户查询和系统管理 如果您现在使用的是 默认初始操作用户 ID 则只能看到系统管理模块的图标 图 2 2 3 模块菜单条 3模块树状结构 点击某一个模块图标 弹出该模块的功能树状图 您可以查看该模 块所包含的所有功能 双击任意一个功能菜单即可打开相应的功能界面 系统管理的 功能树状图如下 17 61 图 2 2 4 系统管理的功能树状图 4功能界面 点击模块功能树状图中的任意一个功能菜单 系统弹出相应的功能界面 您可以在该界面对数据或系统进行操作 图 2 2 5 系统管理的功能界面 18 61 2 3 系统管理 机构管理主要完成采集规则的设置及调整 机构维护 部门维护的功能 其中 采集 规则设置适用于所有批次的采集规则设置 如果只需要调整某一个批次的采集关系 则可 以通过采集关系调整功能实现 调整结果只在当前批次有效 不影响采集规则设置 设定 报数机构时在保证满足上级要求的报数机构外 还允许自行选择需要报送给本机构数据的 报数机构 即个性化收数机构 个性化收数机构的数据不需要上报到上一级机构 用户管理 岗位管理和角色管理是为对本机构工作人员灵活化管理而设置的 每一个 工作人员对应一个用户 一个用户可以有多个岗位 每个岗位也可以对应多个角色 即功 能权限 不同岗位所对应的角色可以有所重叠 这就为灵活定义用户权限提供了方便 2 3 1 机构管理 1点击页面左侧的 系统管理 导航条 进入系统管理页面 2点击左侧系统管理功能菜单中的系统管理 弹出采集规则设置 采集关系调整 机构维护 部门维护4 个选项 如图 2 3 1 所示 图 2 3 1 机构管理页面 2 3 1 1 采集规则设置 1点击左侧系统管理功能菜单中的采集规则设置 弹出采集规则设置页面 如图 2 3 1 所示 2报送关系的树状图列表中勾选需要采集报数的机构 输入收数起点 点击 19 61 即可完成采集规则的设置 3点击 可以查看当前的报数关系 即所有上报机构和个性化收数机 构的机构列表 只有银监局和银监分局有此功能 2 3 1 2 采集关系调整 1如果您只想修改某一批次的报数保关系 则需要对采集关系进行调整 点击左侧系统 管理功能菜单中的采集关系调整 弹出采集关系调整页面 如图 2 3 2 所示 图 2 3 2 采集关系调整页面 2选择需要调整的批次 勾选此批次下需要报数的机构 点击保存 即可完成本批次下 采集规则的调整 3点击 可以查看选定批次下的报数关系及其状态 只有总会有此 功能 20 61 注 注 采集关系调整时需要保证选定批次数据还未上报 且页面显示可以调整数据采集关 系 2 3 1 3 机构维护 1点击左侧系统管理功能菜单中的机构维护 弹出机构维护界面 如图 2 3 3 所示 图 2 3 3 机构维护 2在监管机构维护界面 选中一个监管机构作为上级机构 点击 输入机构信 息后 其中带 项为必填项 点击 即可新建一个监管机构 3如果需要修改一个监管机构的信息 点击一个监管机构后 修改其相应的信息 点击 21 61 可以保存修改后的信息 注 机构信息修改或浏览时时 灰掉字段不允许修改 如果是系统已有的 则只允许修改 机构描述项 如果是用户建立的 则除行政区划代码 上级机构 机构编码外都允许 修改 机构编码由系统根据行政区划代码和机构编码生成规则点击后自动生 成 浏览时不显示行政区划代码 4金融机构维护的新建及修改参见 2 3 3 注 银监局 银监分局只有金融机构维护的功能 没有监管机构维护的功能 2 3 1 4 部门维护 1点击左侧系统管理功能菜单中的部门维护 弹出部门维护界面 如图 2 3 4 所示 图 2 3 4 部门维护界面 2在部门维护界面 选中一个上级部门 点击 输入机构信息后 点击 即可新建一个机构 3如果需要修改一个部门的信息 选中一个部门后 修改其相应的信息 点击 可以保存修改后的信息 点击 可以删除一个部门 注 部门中有成员时不允许删除一个部门 需要将其成员全部删除后才可以执行删除功能 2 3 2 用户管理 1点击左侧系统管理功能菜单中的用户管理 弹出用户管理界面 如图 2 3 5 所示 22 61 图 2 3 5 用户管理页面 2在用户管理界面 选中用户 点击 输入用户信息后 其中带 项为必填项 点击 即可新建一个用户 3如果需要修改一个用户的信息 选中一个用户后 修改其相应的信息 点击 可以保存修改后的信息 点击 可以删除一个用户 4点击所属岗位 从待选岗位中选择此用户所属的岗位 选入所属岗位 点击保存 即可 注 修改或浏览用户信息时 灰掉字段不允许修改 2 3 3 岗位管理 1点击左侧系统管理功能菜单中的岗位管理 弹出岗位管理界面 如图 2 3 6 所示 23 61 图 2 3 6 岗位管理 2点击岗位信息 进入岗位信息界面 选中一个岗位 点击 输入岗位信息 后 点击 即可新建一个岗位 3在岗位信息界面 如果需要修改一个岗位的信息 选中一个岗位后 修改其相应的信 息 点击 可以保存修改后的信息 点击 可以删除一个岗位 4点击成员 进入成员界面 选中一个岗位 勾选属于这个岗位的成员 点击 即可 5点击所属角色 选中一个岗位 从待选角色中选择此岗位所属角色 点击 即可 2 3 4 角色管理 1点击角色管理 弹出角色管理界面 如图 2 3 7 所示 24 61 图 2 3 7 角色管理 2点击角色信息 进入角色信息界面 选中一个角色 点击 输入角色信息 后 点击 即可新建一个角色 3在角色信息界面 如果需要修改一个岗位的信息 选中一个岗位后 修改其相应的信 息 点击 可以保存修改后的信息 点击 可以删除一个岗位 4点击授权 进入授权界面 选中一个角色 勾选属于这个角色的功能权限 点击 即可 5点击包含岗位 选中一个角色 从待选岗位中选择此角色包含岗位 点击 即可 2 4 数据采集 本模块主要完成执行确定性校验 数据导入 不确定性校验 问题反馈以及将经过不 确定性校验的数据上报给上一级机构的功能 点击模块菜单条中的数据采集模块 打开数据采集界面如图 2 6 1 所示 选择报表批次 可以查看当前批次下的数据采集情况 25 61 图 2 6 1 选择报送批次 2 4 1 确定性校验 本模块主要完成查看数据是否已经通过确定性校验 报数起点 报送批次是否符合要 求以及报数机构是否是合法机构 即是否存在于机构表中 的功能 1点击 弹出确定性校验界面 如图 2 6 2 所示 点击 选 择需要进行确定性校验的上报的压缩数据包所在文件夹 选择批次 页面显示所有满 足选择批次要求的 zip 包 点击 即可完成批量确定性校验 26 61 图 2 6 2 确定性校验界面 2点击 可查看已经做过不确定性校验的校验结果 3点击 可以关闭确定性校验页面 2 4 2 数据导入 1点击 进入数据导入界面 如图 2 6 3 所示 27 61 图 2 6 3 数据导入对话框 2点击文件路径的 弹出数据导入页面 选择您想要导入的 ZIP 文件 点击 3点击后在上传文件列表中会显示正在导入的文件及其状态 点击导入后的数 据状态为上传中 图 2 6 5 上传文件列表界面 28 61 图 2 6 6 机构列表界面 注 系统不提供状态的自动刷新功能 如果您想查看当前状态 可以点击上方的 可以查看最新的导入状态 4等待一段时间后 数据库是定时对导入的数据进行入库工作 点击 若成 功入库则机构列表中该金融机构的状态变为上报完成 数据已加锁 上传文件列表 中的该上传文件状态为成功入库 若上传失败则上传文件列表状态显示入库失败 机构状态为已上传 数据处理中 图 2 6 7 成功入库 注意 只有金融机构上报的数据需要进行确定性校验和数据导入两个步骤 下级银监会机 构上报的数据会自动进入数据库 当下级银监会机构在机构列表中的状态变为已入库 29 61 数据已加锁时 即表示该银监会机构的数据已经成功上报到本机构中 等待进一步的不 确定性校验工作了 5输入已经上传的文件名 点击 可以查看满足查询条件的文件及其状态 注 此处的查询为模糊查询 但是区分大小写 2 4 3 不确定性校验 当全部数据都成功入库之后 您就可以开始进行不确定性校验了 1点击 进入不确定性校验界面 点击 可以看到 不确定性校验的结果 如果已经执行过不确定性校验 则可以直接点击 查看上次执行不确定性校验的结果 图 2 6 8 不确定校验错误列表 2若有数据未通过不确定性校验 则不确定性校验结果列表中会显示为通过不确定性校 验的数据 点击 系统就会用黄色背景色显示出当前客户列表区中所 有未通过校验的数据 您可以双击一条客户记录 进入相应的客户大额授信统计表中 此客户的记录 进行修改或删除 30 61 图 2 6 9 查看不确定性校验的错误明细 3若您不想对未通过的数据进行修改 想将其打回重报 则可选择校验未通过的机构 点击 则该机构的数据将被解锁 该机构状态变为重报中 数据已解 锁 当下级机构登录本系统时 也可以看到自己的状态变为重报中 数据已解锁 他可以重新对其数据进行修改 并重新上报 4在打回重报以后 如果下级银监机构状态还未改变 仍为重报中 数据解锁时 可以 点击 以撤销重报 5同时系统提供的功能 将金融机构状态手动变为上报完成 数据已加 锁 31 61 图 2 6 10 选择打回重报或撤销重报 6若全部数据通过了不确定性校验 则显示校验通过的提示框 同时流程菜单栏右上角 的本机构状态从数据采集中变为校验通过 待上报 此时您就可以将数据上报到 上级机构了 注 注 在数据没有采集完毕的时候允许进行不确定性校验 但是只有经过不确定性校验 并且数据采集完毕时才允许数据上报 32 61 图 2 6 11 全部通过不确定性校验 2 4 4 问题反馈 当您想将未通过校验的数据记录导出到 EXECL 表中时 可以点击流程菜单栏中的 选择导出方式 按机构或按整表 点击 则当前不确定性校 验结果会自动生成 EXCEL 表导出到您指定的文件夹中 33 61 图 2 6 12 以 EXCEL 表格形式导出的错误信息 2 4 5 数据上报 当全部数据都通过了不确定性校验后 您就可以将数据打包上报给上级银监会机构了 点击 即可进行数据上报的工作 成功上报后您的本机构状态将变为上报完 成 数据已加锁 数据加锁后 就不允许修改已经上报上级机构的数据 但是个性化报 数机构的数据仍然允许除数据上报外的其他操作 34 61 图 2 6 13 数据上报给上级机构 数据被加锁 本机构数据采集工作结束 注 注 总会数据入库后 如果需要修改数据 可以点击 将当前批次数据解锁 只有总会有此按钮 2 4 6 启动分析 启动分析按钮主要用来触发系统开始后台的数据处理工作 为分析模块提供分析数据 1数据上报后 系统会自动弹出按钮 点击 弹出数据分析启 动界面 如图 2 6 14 所示 2点击 则触发分析 系统会在系统设置的固定时间开始分析 3如果状态为等待生成分析数据 则可以 数据分析过程中不允许开始 分析和撤消分析 4点击 可以查看当前分析数据状态 5系统根据执行情况显示当前执行结果 当状态变为分析完成后 才可以使用单一客 户查询 固定报表 关联管理的功能 6分析完成后可以点击 重新进行分析 35 61 图 2 6 14 启动分析界面 2 5 单一客户查询 本模块主要用来查看各行报送的大额授信客户的汇总信息及基本信息 以及各行报送的 零售违约个人客户和零售违约法人客户的基本信息 2 5 1 大额授信客户查询 点击模块菜单条中的单一客户查询管理模块 默认进入大额授信客户查询页面 如 图 2 5 1 所示 36 61 图 2 5 1 大额授信客户查询页面 1选择时间条件 即客户所在批次 后 选择查询条件 点击 页面显示 满足查询条件的客户及其信息 2选择时间条件 即客户所在批次 后 选择查询条件 点击 页面显 示满足组合查询条件的客户及其信息 注注 根据查询项类型的不同分为几种查询条件输入方式 1 查询项 查询项 客户号 客户名称 法人名称 法人代表证件代码 法人注册地 行政区 划代码等字符型字段 查询方式 查询方式 手工输入关键字 系统根据输入内容对指定字段进行模糊查询 2 查询项 查询项 预警信号 上市类型 查询方式 查询方式 通过复选框进行选择 系统在该字段搜索符合用户指定条件的记录 此处 为精确查询 3 查询项 查询项 授信额度 授信行家数 贷款行家数 法人机构 贷款行家数 所有机 构 贷款余额 不良贷款余额 逾期贷款余额 预警信号个数等数值型字段 查询方式 查询方式 A 选择数值的查询条件和查询起点 系统在该字段搜索数值大小处于该数值范围内 的记录 查询条件包括大于等于 大于 等于 小于 小于等于 在两者之间 B 选择查询条件为 TOP 输入要查询的个数 X 则系统将所有数值型记录按照指定 字段的数值大小进行降序排序 并显示排名在前 X 条的记录 3选择时间条件后 选择搜索条件 即企业名称或企业代码 输入搜索词 点击 37 61 页面显示满足条件的客户及其信息 注 此处的企业包括大额授信客户表中的客户 股东代码为 j 的企业 关联企业 担保 人 4 个字段 只要符合上述四种情况中的任意一种 则认为企业满足搜索条件 该查询功 能支持模糊查询 4点击 输入文件名 选择文件保存路径 点击 可以将当 前查看的客户信息导入到 excel 表中 2 5 2 大额授信客户信息查看 在大额授信客户查询界面 双击一条客户记录 弹出客户信息查看页面 如图 2 5 2 所示 可以查看客户的基本信息 图 2 5 2 大额授信客户信息页面 1点击各行贷款情况 页面显示此客户在各行贷款的累计情况 按照法人机构小计以及 总计的情况信息 2在各行贷款情况界面 双击某一条银行贷款记录 页面进入贷款明细界面 显示此 客户在此行的详细贷款信息 点击 可以根据贷款逾期情况标记相应的颜 色 如果不需要显示颜色 则点击列表中的某一字段名称 标记颜色自动消失 3点击关联与股东列表 可以查看不同银行报送上来的此客户的股东和关联企业的汇 总情况 4点击担保关系查询 可以查看此客户对内担保和对外担保的贷款金额及汇总后的信息 38 61 5点击所属群查询 选择按法人 股东 主要关联关系 按法人 股东 主要 关联 担保关系或按法人 股东关系 点击 可以查看按照选定关系 生成的此客户所属群 以及群成员的信息 点击图形信息可以查看客户所属群对应的 关联图 6点击各行报送原始信息 可以查看各行报送的客户的原始信息 2 5 3 零售违约法人客户查询 点击零售违约法人客户 进入零售违约法人客户页面 如图 2 5 3 所示 图 2 5 3 零售违约法人客户查询页面 1选择时间条件 即客户所在批次 后 选择查询条件 点击 页面显 示满足此单一查询条件的法人客户及其信息 2选择时间条件 即客户所在批次 后 选择查询条件 点击 页面显 示满足组合查询条件的法人客户及其信息 注注 根据查询项类型的不同分为几种查询条件输入方式 1 查询项 查询项 客户代码 客户名称 填报机构等字符型字段 查询方式 查询方式 手工输入关键字 系统根据输入内容对指定字段进行模糊查询 2 查询项 查询项 违约天数等数值型字段 查询方式 查询方式 选择数值的查询条件和查询起点 系统在该字段搜索数值大小处于该数 值范围内的记录 查询条件包括大于等于 大于 等于 小于 小于等于 在两者 之间 39 61 3点击 输入文件名 选择文件保存路径 点击 可以将当 前查看的客户信息导入到 excel 表中 2 5 4 零售违约个人客户查询 点击零售违约个人客户 进入零售违约个人客户页面 如图 2 5 4 所示 图 2 5 4 零售违约个人客户页面 1选择时间条件 即客户所在批次 后 选择查询条件 点击查询 页面显示满足 单一查询条件的个人客户及其信息 2选择时间条件 即客户所在批次 后 选择查询条件 点击组合查询 页面显示 满足组合查询条件的个人客户及其信息 注注 根据查询项类型的不同分为几种查询条件输入方式 1 查询前提 查询前提 选择时间条件 即数据批次 2 查询项 查询项 客户代码 客户名称 填报机构 查询方式 查询方式 手工输入关键字 系统根据输入内容对指定字段进行模糊查询 3 查询项 查询项 违约天数 查询方式 查询方式 A 选择数值的查询条件和查询起点 系统在该字段搜索数值大小处于该数值范围内 的记录 查询条件包括大于等于 大于 等于 小于 小于等于 在两者之间 B 选择查询条件为 TOP 输入要查询的个数 X 则系统将所有数值型记录按照指定 字段的数值大小进行降序排序 并显示排名在前 X 条的记录 40 61 3点击 输入文件名 选择文件保存路径 点击 可以将当 前查看的客户信息导入到 excel 表中 2 6 固定报表 此模块主要完成固定报表的生成 查看以及导出成 excel 格式报表的功能 点击模块菜单条中的固定报表模块 进入固定报表固定报表页面 如图 2 6 1 所示 图 2 6 1 固定报表 2 6 1 生成固定报表 1双击选中一张报表 选择报表生成时间 点击 弹出进度对话框 系统生成报表完毕后 页面显示选中报表 2 6 2 导出固定报表 1点击 弹出报表导出面板 如图 2 6 2 所示 41 61 图 2 6 2 报表导出页面 选中需要保存的文件路径 输入文件名 点击 将需要保存的固定报表以 excel 格式保存到指定目录下 2 6 3 查看固定报表 1点击 可以查看已经生成的报表 如果此时还未生成报表 系统会给与相 应的提示 请您先生成报表 2 7 关联管理 本模块主要用于用户查看并管理系统生成的关联群 人工维护的关注群 公共关注群 点击模块菜单条中的关联管理模块 进入关联管理页面 2 7 1 生成关联群 本模块主要用于为用户提供查看当前所有机构关联群生成的执行状态 在左侧关联管理功能菜单中点击生成关联群 进入生成关联群页面 如图 2 7 1 所 示 42 61 图 2 7 1 生成关联群 1在批次列表下拉框中选择一个批次 点击 可以触发生成关联群的操作 系统会 根据调度时间的先后执行生成关联群的操作 系统还未执行生成关联群的操作时 点击 可以撤消执行 2在列表查询框中选择查询条件为全部 批次 机构 执行状态可以分别查看不同条件 下的关联群生成执行情况 2 7 2 关联群浏览 本模块主要用于查看已经生成的关联群及其群信息 群成员信息 将一个关联群拆分后 保存为关注群 将多个关联群合并成为一个关注群以及查看担保分析的情况 点击左侧关联管理功能菜单中的关联群浏览 进入关联群浏览页面 如图 2 7 2 所示 43 61 图 2 7 2 关联群浏览 关联群列表 1在搜索框中选择一个批次 在未指定企业搜索条件的情况下 可以查看该批次下本机 构数据范围内的所有关联群 2在企业搜索条件中输入要搜索的企业名称或代码 点击可以查看所有包含该企 业的关联群 该企业在关联群存在的形式可能是关联群成员 关联群成员的股东 关 联群成员的主要关联企业或关联群成员的担保人 只要符合上述四种情况中的任意一 种 则认为该关联群满足搜索条件 该查询功能支持模糊查询 3在关联群列表中 选中一个关联群 为关联群命名后 点击后 可以为 关联群命名 4在关联群列表中 选中一个或几个关联群 点击 进入到关注群维护界面 具体操作参考 2 7 8 关注群维护 可以将一个或几个关联群合并为一个关注群 5双击关联群列表中的任意一个关联群 可以查看该关联群的成员信息列表 如图 2 7 3 所示 44 61 图 2 7 3 关联群浏览成员信息 6在关联群浏览的成员信息页面 选中需要添加到关注群的成员 点击右上角的关联群 拆分图标 进入到关注群维护界面 具体操作参考 2 7 8 关注群维护 可以用选中的关 联群成员重新生成一个关注群 7在关联群浏览的成员信息页面 点击右上角的担保分析图标 进入到担保分析页面 可以查看群内企业担保分析 群与企业担保分析和群与群间担保分析信息 2 7 3 关联群分析 本模块主要用于对关联群成员历史分布的分析 点击左侧关联管理功能菜单中的关联群分析 进入关联群分析页面 如图 2 7 4 所示 45 61 图 2 7 4 关联群分析 1在请选择待分析的群中选择某一批次的某一关联群 从右侧的关联群中选中一个关 联群成员 则在所选企业历史分布情况可以看到此企业历史上所属群的情况 选中 某一批次某一关联群 则在右侧可以看到此批次下关联群的群及群成员信息 2 7 4 特殊企业维护特殊企业维护 本模块主要用于设定生成关联群时不参与关联群计算的成员 点击左侧关联管理功能菜单中的关联规则配置 进入关联规则配置页面 如图 2 7 5 所示 1点击可以查看成员结果集 2选中一条记录 点击 或按钮 可以在数据信 息中看到选中的客户记录 操作后 点击按钮 可以将所作的操作保存 点击 则取消所作的操作 注注 系统不提供自动刷新功能 对成员列表操作后 需要点击 以查看修改后的结果 46 61 图 2 7 5 关联规则设置 2 7 5 关注群浏览 本模块主要用于查看已经生成的关注群信息 群成员信息 以及担保分析的查看 点击左侧关联管理功能菜单中的关注群浏览 进入关注群浏览页面 如图 2 7 6 所示 47 61 图 2 7 6 关注群浏览 1在搜索框中选择一个批次 在未指定企业搜索条件的情况下 可以查看该批次下本机 构数据范围内的所有关注群 2在客户搜索条件中输入要搜索的客户名称 点击可以查看所有包含该客户的关 注群 该客户在关注群存在的形式可能是关注群成员 关注群成员的股东 关注群成 员的主要关联企业 关注群成员的法人或关注群成员的担保人 只要符合上述五种情 况中的任意一种 则认为该关注群满足搜索条件 该查询功能支持模糊查询 3双击关注群列表中的任意一个关注群 可以查看该关注群的成员信息列表及相应的 关联图 如图 2 7 7 所示 48 61 图 2 7 7 关注群浏览成员信息 4在关注群浏览的成员信息页面 点击右上角的担保分析图标 进入到担保分析页面 可以查看群内企业担保分析 群与企业担保分析和群与群间担保分析信息 2 7 6 关联转关注 本模块为用户提供了将一个关联群转化为一个关注群 并对该关注群进行一定设置的 界面 点击左侧关联管理功能菜单中的关联转关注 进入关联转关注页面 如图 2 7 8 所示 49 61 图 2 7 8 关联转关注 搜索关联群 1在关联群搜索框中选择一个批次 在未指定企业搜索条件的情况下 可以查看该批次 下本机构数据范围内的所有关联群 2在企业搜索条件中输入要搜索的企业名称 可以查看所有包含该企业的关联群 该企 业在关联群存在的形式可能是关联群成员 关联群成员的股东 关联群成员的主要关 联企业或关联群成员的担保人 只要符合上述四种情况中的任意一种 则认为该关联 群满足搜索条件 3双击关联群列表中的任意一个关联群 可以查看该关联群的成员信息列表 如图 2 7 9 所示 50 61 图 2 7 9 关联转关注 关联群成员信息 4在关联群成员信息查看界面点击流程图中的添加关联到关注 或在关联群列表中选中 一个关联群 点击流程图中的 则该关联群及其所有成员都被保 存为一个新的关注群 系统进入关注群成员编辑界面 如图 2 7 10 所示 图 2 7 10 添加关联群到关注 5右侧下方的客户列表中展示的是原关联群的所有成员 双击一个成员 则该成员将从 当前编辑的关注群成员列表中删除 51 61 6在左侧搜索条件框中输入想要添加到该关联群的客户名称或客户代码 点击 则系统在右侧上方显示满足查询条件的客户所在的关联群 7在关联群列表中双击一个客户 则将该客户添加到当前编辑的关注群中 8完成对该关注群的成员编辑操作后 点击流程图上的 则进入对该 关注群核心成员的认定界面 如图 2 7 11 所示 图 2 7 11 关联转关注 核心成员认定 9在核心成员认定界面 输入群名称和群代码 在左侧备选框中列出的是该关注群所 有的成员 选择一个或多个成员点击 即将这些选中的成员指定为核心成员 在右侧核心成员列表框中选择一个或多个成员 点击 则将这些选中的成员 将不再是该关注群的核心成员 核心成员编辑完成后 点击 完成关联转关 注的全部操作 若想跳过核心成员认定操作 则在进入核心成员认定界面之后 输入 群名称和群代码 直接点击即可 则该关注群将没有核心成员 10 核心成员认定完毕 会自动跳转到关系调整页面 您可以自己调整客户之间的关联关 系 调整完毕后点击即可 2 7 7 自定义关注群 本模块主要用于自主定义一个新关注群及其成员 点击左侧关联管理功能菜单中的自定义关注群 进入自定义关注群界面 如图 2 7 12 所示 52 61 图 2 7 12 自定义关注群 1在左侧选择批次 输入需要添加该关注群的客户名称 客户代码 证件类型 点击 则在客户列表中增加一条客户记录 如果系统中没有此批次的客户 则系 统给与提示 查询方式为对客户代码的精确查询 2如果需要修改批次 点击 可以重新选择批次 3输入完毕后 点击处理 系统在左上角显示输入客户所在的群以及新加入系统的客户 4双击需要添加到新关注群的客户 则在右侧的客户列表中显示所有当前要添加到新群 的客户 5完成对该关注群的成员编辑操作后 点击流程图上的 则进入对该 关注群核心成员的认定界面 如图 2 7 13 所示 53 61 图 2 7 13 自定义关注群 核心成员认定 6在核心成员认定界面 左侧备选框中列出的是该关注群所有的成员 选择一个或多 个成员点击 即将这些选中的成员指定为核心成员 在右侧核心成员列表框 中选择一个或多个成员 点击 则将这些选中的成员将不再是该关注群的核 心成员 输入关注群名称和代码 点击 完成自定义关注群的全部操作 若 想跳过核心成员认定操作 则在进入核心成员认定界面之后 输入关注群名称和代码 直接点击即可 则该关注群将没有核心成员 7核心成员认定完毕 会自动跳转到关系调整页面 您可以自己调整客户之间的关联关 系 调整完毕后点击即可 2 7 8 关注群维护 本模块提供对用户本人所有的关注群在新批次下所含成员的编辑维护功能 以及对关 注群浏览权限的控制 点击左侧关联管理功能菜单中的关注群维护 进入关注群维护页面 如图 2 7 14 所 示 54 61 图 2 7 14 关注群维护 2 7 8 1 关注群成员维护关注群成员维护 1在搜索框中选择一个批次 可以查看该批次下本机构数据范围内的所有关注群 2在关注群列表界面 选中一个关注群 双击进入关注群成员维护界面 如图 2 7 15 所示 55 61 图 2 7 15 关注群成员维护 3右侧下方的客户列表中展示的是原关注群的所有成员 双击一个成员 则该成员将从 当前编辑的关注群成员列表中删除 4在左侧搜索条件框中输入想要添加到该关注群的客户名称或客户代码 点击 则系统在右侧上方显示满足查询条件的客户所在的关注群 5完成对该关注群的成员编辑操作后 点击流程图上的 则进入对该 关注群核心成员的认定界面 6在核心成员认定界面 通过或键 可以修改该关注群的核心成员 7核心成员编辑完成后 点击 完成关注群成员维护的全部操作 若想跳过核 心成员认定操作 则在进入核心成员认定界面之后直接点击即可 则该关注 群核心成员将保持原设置不变 8核心成员认定完毕 会自动跳转到关系调整页面 您可以自己调整客户之间的关联关 系 调整完毕后点击即可 2 7 8 2 关注群权限管理维护关注群权限管理维护 1在左侧关注群列表中选择想要编辑的关注群 在右侧本机构系统用户列表中勾选想要 赋予对该关注群浏览权限的用