新版企业网银网点操作

L/O/G/O 企业网上柜面端介绍 岳俭 (黑龙江省分行公司部 ) 二一一年六月 新旧网银柜面端对比： 新旧网银柜面端的对比 旧版网银 新版网银 系统改造 客户业务受理 网银管理端操作（ 客户制证 登录 网银管理端制证（自动联动 人员设置 操作员设置 点制证审核员 网银经办员、网点制证员、业务主管 功能 客户管理模式 客户自管 客户自管、银行代管 费用收取方式 单笔收费 单笔、汇总、定额 新版企业网银柜面端介绍 网银加办总体流程 银行代管模式下的网银设置 银企电子对账 网银欠费扣收管理 第一部分 网银加办总体流程 网银加办的总体流程 总体流程 网银服务开通管理 网银账户签约管理 网银用户生成管理 网银用户证书管理 网银服务开通管理 开通 取消 信息修改 锁定 /解锁 查询 网银服务开通 网银服务开通管理 开通受理 网银服务开通管理 开通受理 网银服务开通管理 取消 当客户申请取消企业网银服务时使用此交易。 特别提示： 客户申请取消网银服务，经办员需先调用 网银用户生成管理 交易，手工将企业客户下所有用户注销，同时系统将联动吊销证书。然后经办员再调用 网银服务开通管理 交易取消网银服务。 网银服务开通管理 修改 用于修改企业网上银行服务开通信息。此业务在办理网银服务开通的经办行办理。 可修改内容包括：申请开通网银类型、管理模式、服务费付费账号、开通网银服务的功能组、服务费收费率、本单位负责人、单位负责人姓名、财务联系人及联系电话等。 网银服务开通管理 修改 网银类型由“专业版”修改为“查询版” 告知客户需吊销全部用户证书，填写企业网上银行用户数字证书维护申请表。 经办员通过网银服务开通修改交易，为客户修改网银类型。 待地市行审批通过后，再手工为客户吊销用户证书 。 网银服务开通管理 修改 网银类型由“查询版”修改为“专业版” 客户为每个用户填写企业网上银行用户数字证书维护申请表，如果客户需要新增操作用户，需填写企业网上银行签约申请表。 经办员通过网银服务开通修改交易，为客户修改网银类型 。 待地市行审批通过后，网点制证员根据企业网上银行用户数字证书维护申请表为用户制证 。 网银服务开通管理 修改 管理模式由“企业自管”修改为“银行代管 需告知客户取消管理经办员和管理审核员并（对于专业版客户）吊销证书，填写企业网上银行客户注销申请表以及企业网上银行用户数字证书维护申请表 。 网点 经办员通过 网银服务开通修改 交易，为客户修改管理模式。 待地市行审批通过后，为用户取消管理经办员和管理审核员 ， 同时系统将联动吊销管理经办员和管理审核员证书 。 网银服务开通管理 修改 管理模式由“银行代管”修改为“企业自管” 用户填写企业网上银行签约申请表，专业版客户还需为管理经办和管理审核员填写企业网上银行用户数字证书维护申请表 调用 网银服务开通修改 交易，为客户修改管理模式 网银服务开通管理 修改 调用 网银用户生成管理 的新增交易，为用户生成管理经办员、管理审核员角色，同时根据客户需要增加、修改或取消业务操作员 。 对于专业版客户，待地市行审批通过后，通知客户来行领取用户证书，将企业网上银行用户数字证书维护申请表交由网点制证员为用户当面制作相应角色证书 。 网银开通管理 修改 网银服务开通管理 锁定 /解锁 本交易用于将客户的网银服务锁定和解锁。 客户的网银服务被锁定后，不能够通过网上银行办理交易 。 只有当状态为正常时，才可进行锁定操作，当状态为锁定时才可进行解锁操作 客户提交企业客户网上银行特殊业务申请表。 锁定 /解锁无需上级行审批 网银服务开通管理 查询 网点 经办员或业务主管登录银行端管理系统，调用 网银服务开通管理 交易，输入“客户编号”点击“查询”按钮； 系统将输入自动回显客户开通网银服务情况的相关信息； 客户在网银账户签约的任意经办行，都可调用本交易查询 。 网银服务开通管理 查询 网银账户签约管理 新增 修改 取消 查询 锁定 /解锁 网银账户签约管理 新增 网银账户签约可为开通网银服务的客户绑定可以进行网上交易的账户。 此交易在账户开户行办理 网银账户签约管理 新增 网银账户签约管理 新增 网银账户签约管理 新增 重点提示： 本交易需对客户申请的每个签约账户分别处理 当付费方式选择汇总收费或者定额收费时还需填写付费周期。 网银账户签约只能在账户开户行办理账户签约业务，不得跨机构办理； 网银账户签约管理 修改 网银账户签约信息修改，用于修改签约网银账户的相关信息 需填写企业网上银行签约申请表只有当签约状态为正常，才可进行修改，“锁定”和“审批待复核”状态下不可以进行信息修改。 网银账户签约管理 修改 可以修改的内容包括：账号操作权限、该账号的交易付费账号、付费方式、付费周期、行内汇划收费率、跨行汇划收费率、跨行查询收费率、手续费收费率等； 账号不允许修改，如要修改账号，应将原账号取消网银签约后重新申请。 网银账户签约管理 修改 付费方式分为“按笔”、“汇总”、“定额”三种。当该用户存在落地交易未被提交时，系统将不允许修改付费方式，经办员需处理毕完该用户的落地交易后，修改付费方式。 网银账户签约管理 修改 将付费方式由“按笔”修改为“汇总”时待地市审批通过后，“汇总”收费实时生效。 将付费方式由“按笔”修改为“定额”时待地市审批通过后，“定额”收费次月生效。在地市审批通过后到月末的时间里，该账户将按“按笔”收费方式计费。 网银账户签约管理 修改 如果是将“汇总”变“按笔”，则地市审批后生效。 如果是将“汇总”变成“定额”，则地市审批通过后次月生效， 在地市审批通过后到月末的时间里，该账户将按“按笔”收费方式计费。 网银账户签约管理 修改 将付费方式由“汇总”修改为“按笔”或者“定额”时，由于“汇总”收费方式当月月末产生扣费记录，次月初扣费，经办员需 先 调用 网银欠费扣收管理 交易，扣费类型选择“结清扣收”，为用户结清汇总收费。然后，再为用户修改付费类型。 网银账户签约管理 修改 将付费方式由“定额”修改为“汇总”或“按笔”时，待地市审批通过后，新的收费方式 实时生效。 网银账户签约管理 取消 需填写企业网上银行客户注销申请表 如果该账户收费方式为汇总并欠费不允许立即 取消，必须结清欠费才可取消网银账户签约； 电子票据业务中有签约账户未解约的 ， 不允许该账号取消网银签约； 网银账户签约管理 锁定 /解锁 本交易用于将客户的网银签约账户进行锁定和解锁。 账户被锁定后，交易账号列表中将不显示被锁定的账号，不能再通过我行企业网银进行交易 只有当状态为正常时，才可进行锁定操作，当状态为锁定时才可进行解锁操作。 网银账户签约管理 查询 经办员或业务主管登录银行端管理系统，调用 网银账户签约管理 交易，输入 “账号”点击“查询”按钮；系统将根据输入回显该签约账户的详细信息 网银用户管理 新增 修改 取消 查询 锁定 /解锁 密码重置 网银用户管理 新增 管理模式为“企业自管”则的用户角色分为管理经办员、管理审核员和业务操作员，其中管理经办员、管理审核员均有且只能生成一个，业务操作员至少生成一个； 管理模式为“银行代管”，用户角色只能生成业务操作员 。 用户登录 网银用户管理 新增 登录银行端管理系统，调用 网银用户生成管理 交易，输入客户编号，点击“新增”按钮后，准确录入 相关 信息； 业务主管审核无误后进行授权； 授权后提示“交易成功”，打印 同时为该用户打印密码信封，密码信封需当客户面打印并交接。 注：本交易需对客户申请的每个用户分别处理 网银用户管理 新增 网银用户管理 新增 网银用户管理 新增 网银用户管理 新增 网银用户管理 修改 对客户已生成的网银用户的信息进行修改。 只有用户状态为正常，才可进行修改，“锁定”和“审批待复核”状态下不允许进行信息修改； 网银用户信息修改 ， 不可对登陆 要修改登陆 将原用户取消后重新申请，已取消后的 网银用户管理 取消 通过此交易可以对企业不想继续使用的网银用户进行取消。 网银用户取消后 ， 其 相应的用户证书也被系统联动吊销。 网银用户管理 取消 网银用户管理 查询 柜员可调用 网银用户生成管理 交易，查询客户网银用户情况。可以查询的信息如下：用户角色、用户状态、用户登录 户姓名、证件类型、证件号码和经办人信息等 网银用户管理 锁定 /解锁 本交易用于对网银用户进行锁定或者解锁。用户被锁定后，该用户将不能够再通过网上银行办理交易。 客户提交企业客户网上银行特殊业务申请表 网银用户管理 密码重置 当用户忘记密码后，本交易可以对企业用户的密码进行重置。重新生成密码信封。 本交易不可重置 客户需到对公网点柜面填写企业客户网上银行特殊业务申请表 网银授权管理 网银账户授权是指客户将其在我行开立的账户的部分管理与操作权限授权给已在我行开通网银服务的另一客户（被授权客户），被授权客户可通过网上银行渠道操作授权账户进行网上交易。 可授权的操作权限包括四种：授权查询、授权收款、第三方付款以及上级审核。 此业务在授权账户的开户行办理。 提供账户授权的新增、修改、取消、查询功能。 网银授权管理 新增 对于已开通网银服务和未开通网银服务的账户都可通过本交易直接进行账户授权操作。 被授权客户状态可以为锁定状态，但不可以为取消状态。授权账户不可以为锁定状态。一个授权账户可以授权给多个客户。 网银授权管理 新增 经办员登录银行端管理系统，调用 网银账户授权管理 交易，输入授权账号和被授权客户编号后，点击“新增”按钮，准确录入授权操作权限、预留额度、授权起止时间经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码、经办人联系电话等信息； 其中预留额度和授权起止时间为非必输项；授权操作权限包括：授权查询、授权收款、第三方付款、上级审核。 网银授权管理 新增 网银授权管理 新增 网银授权管理 修改 当授权状态为正常，才可进行此交易；当账户状态为“锁定”或者“审批待复核”时不能进行授权修改； 可以修改授权操作权限、预留额度、授权起止时间等， 网银授权管理 取消 用于授权账户的客户解除已授权给其它公司的账户权限。 需填写企业网上银行账户授权取消申请表 网银授权管理 查询 可根据需要，调用 网银账户授权管理 交易，查询客户账户授权情况。可以查询信息如下：授权客户的基本信息、被授权客户名称、账号操作权限、预留额度、生效日期、失效日期等 第二部分 银行代管模式下的网银设置 网银用户权限设置 对于网银管理模式为银行代管的客户，开通网银服务并审批通过后， 由我行柜员经办员及业务主管 通过本交易进行网银操作用户的可操作账号和可操作功能组的分配、修改和查询。 网银用户权限设置 客户提交企业网上银行用户权限维护申请表 企业网上银行用户权限维护申请表最多可以填写三个要维护的用户权限的信息。如果企业要维护的用户多于三个，客户需再填写一张申请表，以此类推。 网银用户权限设置 经办员登录网银后台管理系统，调用 网银用户权限管理 交易，准确录入客户编号，点击“查询”按钮后，显示该企业下所有用户列表； 点击“登陆 链接查看用户详细信息，核对后点击“设置”按钮，页面回显操作员姓名、证件类型、证件号码等信息 网银用户权限设置 首先为用户设置操作员类型，然后根据申请表勾选该操作员可操作的账号、可操作的功能组，并准确录入经办人姓名、经办人联系电话、经办人证件类型、经办人证件号码等信息，点击“提交”按钮。 注：操作员类型分为：业务经办员、一级审核员、二级审核员、三级审核员、四级审核员、五级审核员，（共五级审核员）。 网银用户权限设置 经办员输入完毕后，业务主管调用 交易审核 网银用户权限审核 进行审核； 业务主管审核通过后生效。 注：本交易需对客户申请的每个用户的权限分别处理。 网银用户权限设置 网银审核流程管理 本交易适用于银行代管的客户签约账户、授权账户的审核流程管理，包括流程的维护和查询 网银审核流程管理 客户提交企业网上银行审核流程维护申请表 一份企业网上银行审核流程维护申请表可申请一种审核流程，如果客户需要对不同账号或不同交易维护不同的审核流程，需要分别填写申请表。 网银审核流程管理 经办员登录银行端管理系统，调用 网银审核流程管理 交易，首先录入客户编号后点击“确定”按钮，回显出企业下所有签约账号的基本信息列表。 在企业网银服务开通成功后，系统为每个账户都生成了“默认审核流程”。“默认审核流程”为每个账号下所有功能的审核流程都相同：金额段零到无穷大，由一个一级审核员审核后即可通过。对于默认审核流程不能满足客户需要的情况，经办员调用本交易进行修改。 比如： 在默认审核流程下将审核人数修改为“ 0”，即可达到该交易不需要审核的设置目的。 网银审核流程管理 点击账号超链接可以查询出该账号的审核流程的详细信息。 审核流程设置分为单个修改和批量修改两种模式，对于每个账号的每个功能组要设置的审核流程的都不相同，就采用单个修改模式，直接点击账号后“修改”按钮；如果多个账号的审核流程设置情况相同，即多个账号操作功能组时的审核流程相同，就可以采用批量修改模式 网银审核流程管理 单个修改模式：确定要设置审核流程的账号，在账号信息后面，点击“修改”按钮，进入修改界面，可以对该账号具有操作权限的功能组修改审核流程细则，输入审核起点金额、终止金额、各级需要的审核人数；通过点击“增加金额段”按钮，进行下一个金额段的审核细则设置。最后准确录入经办人姓名、经办人联系电话、经办人证件类型、经办人证件号码等，点击“提交”即可 网银审核流程管理 批量修改模式：首先点击“批量修改”按钮，选择账户类型（签约账号 /授权账号）进入批量修改界面。如果该账号的多个功能组审核流程一样，可以复选账号和功能组后，在进行审核细则的设置。 网银审核流程管理 经办员输入完毕后，业务主管调用 交易审核 网银用户权限审核 进行审核； 业务主管审核通过后生效。 注：系统最多支持五级审核。 网银审核流程管理 所有功能组根据是否按金额段设置审核流程划分为两部分，根据是否按金额段设置，为客户设置不同的审核细则。 不按金额段设置审核流程的功能组包括：电子票据、商户服务（支付状态变更）、账户管理（跨行查询签约、款行收款签约、网银电子对账）、投资理财（通知存款、定活互转、黄金买卖、三方存管）、现金管理（虚拟账簿余额调整、预算定支额度维护、内部透支额度维护）； 网银审核流程管理 按审核金额段设置审核流程的功能组包括：行内付款、跨行付款、授权收款、跨行收款、商户服务（支付交易退货）、代收代付（代发工资、代缴税费）现金管理（资金划拨）。 网银审核流程管理 网银审核流程管理 网银审核流程管理 第三部分 电子银行对账管理 银企电子对账 本交易用于经办员维护该网点签约的网银账户的对账方式。 维护后次月生效 。 银企电子对账 维护 客户提交企业网上银行银企电子对账申请表（一式二联），同时签署企业网上银行银企电子对账协议（一式二联）。 客户需提交的其他材料：经办人身份证原件及复印件、营业执照 、 组织机构代码证或有关批文的原件及复印件 银企电子对账 维护 经办柜员 登录 企业网上银行银行端管理系统 ，点击进入 银企电子对账管理 页面。录入客户编号，回显该客户所有网银签约账号及对应电子对账开通状态，选择要维护的账号，点击开通或取消 银企电子对账 维护 回显刚维护的账户和操纵类型，确认提交； 业务主管审核经办柜员录入准确后进行授权； 授权后提示“交易成功”，经办柜员打印内部通用凭证 银企电子对账 对账方式查询 用于经办员查询该网点签约的网银账户的对账方式 。 银企电子对账 对账方式查询 经办员登录企业网上银行银行端管理系统，调用 银企电子对账管理 网银账户对账方式查询 交易。录入客户编号后