工行基金从业人员考前练习(单选).doc

2008年基金从业资格认证考前练习一、单选题1、有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券指（ ）、广义的有价证券包括（ ）、（ ）和（ ）A资本证券、商品证券、货币证券、资本证券B商品证券、货币证券、资本证券、资本证券C货币证券、资本证券、商品证券、资本证券1题答案A （2页）2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）、（ ）和（ ）A政府证券、政府机构证券、公司证券B政府证券、政府机构证券、企业证券C政府证券、政府机构证券、民间证券2题答案是A (2页)3、中央政府债券也称（ ）A债券B国债C票据D金融证券3题答案是B、国债 (2页)4、按募集方式分类，有价证券可以分为（ ） 和（ ）A公募证券、私募证券B开放式证券、封闭式证券4题答案是A、公募证券、私募证券 (2页)5、证券发行市场又称（ ）（ ）A一级市场、初级市场B二级市场、次级市场5题答案A、A一级市场、初级市场 (5页)6、按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售证券所形成的市场，证券交易市场又称（ ）（ ）A一级市场、初级市场B二级市场、次级市场6题答案B、B二级市场、次级市场 (5页)7、创业板市场是指交易所主板市场以外的另一个证券市场，其主要目的是为新兴公司提供（ ），A扩展业务B集资途径C衍生业务服务7题答案B、集资途径 (6页)8、按交易活动是否在固定所场进行，证券市场可分为（ ）和（）A一级市场、二级市场B有形市场、无形市场C初级市场、次级市场8题答案 B有形市场、无形市场，也称场内市场和场外市场 (6页)9、1602年世界上第一家股票交易所在（ ）A美国费城B荷兰阿姆斯特丹9题答案是B荷兰阿姆斯特丹 (7页)10、1790年美国第一个证券交易所在（ ）A美国费城B荷兰阿姆斯特丹10题答案是A美国费城 (7页)11、1992年，我国上市公司开始发行（ ）向境外投资者发行、募集外币资金，并在我国境内证券交易所上市交易，A、A股B、B股D、E股11题答案是B股 (11页)12、1993年，我国企业可以直接到境外发行（ ）股票和上市A、A股B、B股C.H股D、E股12题答案是H股 (11页)13、2002年12月起，我国开始试行合格境外机构投资者（ ）制度。A、QDIIB、QFIIC、ETFD、LOF13题答案是A、QFII (11页)14、在我国证券投资基金简称（ ）A、共同基金B、信托投资基金C、基金14题答案是C、基金 (14页)15企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，称（ ）A、 社保基金B、 企业年金C、 保险基金D、 共同基金15题答案是B、企业年金 (14页)16、社会募集公司申请股票上市的条件之一是：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的（ ）A、25%B、50%C、75%D、80%16是答案是A、25% (19页)17、国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（ ）A、高涨、危机、萧条、复苏B、经济的变化、宏观经济政策的调整C、经济危机D、资本市场暴涨暴跌17题答案是A， A、高涨、危机、萧条、复苏 (21页)18、我国发行的普通国债有（ ）三种 A、定向国债、特别国债、专项国债B、记帐式国债、凭证式国债、储蓄国债C. 记帐式国债、凭证式国债、记名国债D、记帐式国债、凭证式国债、不记名国债18题答案B (26页)19、2003年12月28日，中国证监会颁布证券发行上市保荐制度暂行办法。并于（ ）开始实施。A、2004年1月1日B、2004年2月1日C、2003年12月1日19题答案是B （37页）20、上海证券交易所成立于（ ）A、1988年11月26日B、1989年11月26日C、1990年11月26日20题答案是C、1990年11月26日 （42页）21、深圳证券交易所成立于（ ）A、1989年12月1日B、1990年12月1日C、1991年12月1日21题答案是B、1990年12月1日 （42页）22、美国的道。琼斯工业股票平均指数正式诞生于（ ）A、1894年5月26日B、1895年5月26日C、1896年5月26日D、1897年5月26日22题答案是C、1896年5月26日 （49页）23、纳斯达克综合指数（NASDAQ）是美国全国证券交易商协会于（ ）年着手创建的自动报价系统名称的英文简称。A、1948年B、1958年C、1968年D、1978年23题答案是C、1968年 （49页）24、上证综合指数-由上海证券交易所编制的以上海证券交易所挂牌的全部股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股份指数。该指数以1990年12月19日为基准日，基日指数定为（ ）点A、50点B、100点C、200点D、500点24题答案是B、100点 （51页）25、深圳综合指数-深圳证券交易所编制的以所有在深圳证券交易所上市的股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股份指数。该指数以（ ）为基准日，基期指数定为100点A、1989年4月3日B、1990年4月3日C、1991年4月3日25题答案是C、1991年4月3日 （51页）26、香港恒生指数-由香港恒生银行全资附属的恒生指数服务有限公司编制，是以香港股票市场中的33家上市股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，该指数于（ ）首次公开发布，基期指数定为100A、1968年11月24日B、1969年11月24日C、1970年11月24日26题答案是B、1969年11月24日 （51页）27、上证基金指数-指数样本包括以在上海证券交易所上市的所有基金。采用派许指数公式计算，于（ ）正式发布。该指数以2000年5月8日为基日，基日指数为1000点。A、2000年5月9日B、2000年6月9日C、2000年7月9日27题答案是B、2000年6月9日 （52页）28、深证基金指数-指数样本包括在深圳证券交易所上市的所有基金。新上市的基金自上市后第2个交易日起纳入指数计算范围。以2000年6月30日为基日，基日指数为（ ）点A、100点B、500点C、1000点D、2000点28题答案是C、1000点 （52页）29、世界上不同国家和地区对基金的称谓不同，基金在美国被称为（ ）A、证券投资信托基金B、单位信托基金C、共同基金29题答案是C、共同基金 （60页）30、世界上不同国家和地区对基金的称谓不同，基金在英国和我国的香港特别行政区被称为（ ）A、证券投资信托基金B、单位信托基金C、共同基金 D.私募基金30题答案是B、单位信托基金 （60页）31、世界上不同国家和地区对基金的称谓不同，在日本和我国台湾地区被称为（ ）A、证券投资信托基金B、单位信托基金C、共同基金31题答案是A、证券投资信托基金 （60页）32、根据基金份额是否固定，可将基金分为（ ）A、封闭式基金和开放式基金B、股票型基金、混合型、债券型基金与货币市场基金C、公募基金和私募基金32题答案是A、封闭式基金和开放式基金 （61页）33、根据投资对象不同，基金可分为（ ）A、封闭式基金和开放式基金B、股票型基金、混合型、债券型基金与货币市场基金C、公募基金和私募基金33是答案B、股票型基金、混合型、债券型基金与货币市场基金（61页）34、信托的认购起点一般不低于（ ）A、5万元B、10万元C、20万元D、50万元34题答案是A、5万元 （64页）35、美国于（ ）成立了第一家基金组织，“美国国际证券信托基金”，标志着基金发展中的“英国时代”结束“美国时代”的开始A、1919年4月B、1920年4月C、1921年4月35题答案C、1921年4月 （68页）36、 （ ） 证券投资基金管理暂行办法正式颁布；同时由中国证监会替代中国人民银行作为基金管理主管机关，从此，我国基金业进入了规范发展的崭新阶段。A、1990年11月14日B、1992年11月14日C、1995年11月14日D、1997年11月14日36题答案D、1997年11月14日 （71页）37、（ ）证券投资基金法颁布，并于2004年6月1日开始实施A、2000年10月B、2001年10月C、2002年10月D、2003年10月37题答案是D、2003年10月 （71页）38（ ）第一只QDII基金，华安国际配置基金设立A、2004年9月B、2005年9月C、2006年9月D、2007年9月38题答案C、2006年9月 （71页）39、根据运作方式的不同，基金可以分成（ ）A、公募基金和私募基金B、封闭式基金和开放式基金39题答案B、封闭式基金和开放式基金 （76页）40、按照证券投资基金运作管理办法规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ ）以上A、60%B、70%C、80%D、90%40题答案是A、60% （77页）41、按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上A、60%B、70%C、80%D、90%41题答案是C、80% （77页）42、与公募基金相比，私募基金不能进行了公开的发售与宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。如美国相关法律要求，私募基金的投资者人数不得超过（ ）人A、100人B、500人C、1000人D、10000人42题答案是A、100人（79页）43、系列基金又称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立动作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A、特殊基金B、保本基金C、基金中的基金D、伞型基金43题答案是D、伞型基金（79页）44、系统性风险是与市场的整体运动相关联的，往往使整个一类或一组证券产生价格波动。这类风险因其来源于宏观因素变化对市场整体的影响，因而也称为（ ）这种因素以同样的方式对所持有证券的收益产生影响。A、微观风险B、投资风险C、宏观风险D、非系统风险44题答案C、宏观风险（82页）45、费用率越低，说明基金的动作成本越低，动作效率越高。基金动作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费等项目，但不包括前端或后端申购费。与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在（ ）左右，托管费率每年在0.25左右。A、0.5%B、1.0%C、1.5%D、2.0%45题答案C、1.5%（83页）46、根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可将债券型基金分为纯债券型基金和（ ）型基金。纯债券型基金不直接在二级市场买卖股票。A、债券型B、偏债券型C、纯债券型46答案B、偏债券型（85页）47、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，由于货币市场工具到期日非常短，因此也被称为（ ）。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉突出的大型工商企业发行。A、短期投资工具B、现金投资工具C、货币调节工具D、投资工具47题答案B、现金投资工具（87页）48、货币市场基金不得投资的金融工具主要有：股票、可转换债券、剩余期限超过（ ）天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券。A、297天B、360天C、397天D、180天48题答案C、397天（87页）49、货币市场基金的财务杠杆运用程度较高，在放大潜在收益的同时也放大了相应的风险。按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（ ）A、20%B、40%C、60%D、80%49题答案A、20%（88页）50、按照证券投资基金运作管理办法规定，股票型基金的投资比例必须在60%以上，而混合配置型基金投资比例通常介于（ ）之间。A、20%-40%B、20%-60%C、40%-60%D、40%-80%50题答案C、40%-60%（89页）51、混合型基金的风险主要取决于（ ）与债券配置的比例大小。A、股票B、债券C、票据D、融资51题答案A、股票（89页）52、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。计算投资组合折现时净值超过价值底线的数额，被称为（ ）A、安全线B、安全垫C、恒定比例52题答案B、安全垫（90页）53、保本型基金在承诺保本的同时也存在很多的限制条件，如基金持有人必须在基金认购期内买入保本型基金并持有一个完整周期才能享受到保本条款。一般保本型基金的保本期限在（ ）年，期间不能赎回。A、1年-3年B、2年-4年C、3年-5年D、5年53题C、3年-5年（91页）54、我国监管层于2007年7月5日推出了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法，以鼓励基金管理公司“走出去”、分流国内市场充裕的流动性和满足投资者的多样化投资需求。截至2007年底，共有（ ）家基金管理公司获得QDII资格，5只QDII基金进入运用期A、5B、8C、12D、1554题答案C、12（92页）55、实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用，基金管理公司的独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的1/3。A、3B、5C、7D、1055题答案A、3（105页）56、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当具备5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员。有（ ）万元人民币以上的注册资本。A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元56题答案B、100万元（116页）57、我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（ ）A、0.5%B、1.0%C、1.5%D、2.0%57题答案B、1.0%（127页）58、货币市场基金的管理费率一般为（ ），封闭式基金按照0.25%计提。A、0.22%B、0.33%C、0.44%D、0.5%58题答案B、0.33%(128页)59、封闭式基金的利润分配.根据证券投资基金动作管理办法有关规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配不得低基金年度已实现收益的( )A、60%B、70%C、80%D、90%59题答案D、90%（132页）60、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的（ ）。可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%A、25%B、3%C、4%D、5%60题答案D、5%（168页）61、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）个月A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月61题答案C、3个月（173页）62、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（ ）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。A、60%B、70%C、80%D、90%62题答案 C、80%（173页）63、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（ ）元人民币A、5000万元B、1亿元C、1.5万元D、2亿元63题答案D、2亿元（174页）64、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（ ）A、0.1%B、0.2%C、0.3%D、0.4%64题答案C、0.3%（174页）65、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（ ）个月A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月65题答案C、3个月（175页）66、开放式基金募集金额不少于（ ）元人民币A、1亿元B、2亿元C、3亿元66题答案B、2亿元（176页）67、我国开放式基金的最低认购金额一般为（ ）人民币，A、1000B、2000C、3000D、500067题答案A、1000（178页）68、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（ ）前提交撤销申请A、1400点B、1500点C、1600点D、1700点68题答案B、1500点（179页）69、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（ ）的销售服务费。A、01%B、025%C、05%D、075%69题答案B、025%（180页）70、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A、10%B、20%C、30%D、40%70题答案是A、10%（181页 ）71、QDII基金募集金额不得少于（ ）元人民币A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元71题答案B、2亿元（190页）72、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。A、1日B、2日C、3日D、4日72题答案C、3日（193页）73、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5B、10C、15D、2073题答案C、15（205页）74、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（ ）日年化收益率。A、1B、4C、7D、1074题答案C、7（211页）75、证券法于（ ）开始实施A、1993年B、1998年C、2003年75题答案B、1998年（214页），注公司法实施为1993年。76、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（ ）个证监局和9个稽查局。A、12B、24C、36D、4876题答案C、36（216页）77、证券法于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行证券法于（ ）起生效A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日77题答案C、2006年1月1日（218页）78、公司法于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行公司法于（ ）施行A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日78题答案C、2006年1月1日（220页）79、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（ ）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。A、5%B、10%C、15%D、20%79题答案B、10%（232页）80、证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法于2004年9月22日由中国证监会公布，自（ ）起施行A、2004年9月25日B、2004年10月1日C、2004年10月5日80题答案B、2004年10月1日（ 233页）81、中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则简称销售人员执业守则是中国证券业协会于（ ）发布并实施的自律规则。A、2006年4月25B、2007年4月25C、2008年4月2581题答案C、2008年4月25（ 244页）82、证券是各类记载代表一定的权益的（ ）A、书面凭证B、法律凭证C、收入凭证D、资本凭证82题B、法律凭证（1页）83、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（ ）.A、场外交易市场 B、有形市场C、第三市场 D、第四市场83题答案是A、场外交易市场（7页）84、基金持有人获取收益和承担风险的原则是_。A. “收益保底，超额分成” B. “利益共享、风险共担”C. 按“先进先出法”实现收益和风险D. 获取无风险收益85、答案：B 、“利益共享、风险共担” （在第60页）86、 开放式基金价格的主要决定因素是_。A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金单位净值 D.基金单位面值答案：C、基金单位净值 （结合第三章相关内容可知C选项正确） 87、在下列几种基金中，一般（ ）的年管理费率最低。A、债券基金B、货币基金C、股票基金D、认股权证基金87题答案B、货币基金 （128页）88、下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是_。A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B （第60页）89、国际上，基金起源于19世纪60年代的( )A、美国B、英国C、日本D、法国89题答案B、英国（67页）90、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（ ）基金三大类。A、被动型、主动型、平衡型B、指数型、保本型、创新型C、国内股票型、国外股票型、全球股票型90题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）91、我国基金的会计年度为公历（ ）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。A、每年的1月1日-次年的1月1日B、每年的1月1日-12月30日C、每年的1月1日-12月31日91题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）92、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、