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文档简介

保险公司关于风险排查情况的报告 根据保监寿险【XX】106号文件及人保健康办发【XX】25号文件精神的要求，*立即在全公司内组织开展风险排查活动，制定方案、组织力量从XX年X月10日开始，对公司业务管理、理赔管理、资金风险、收付费管理、单证风险、声誉风险等进行了全面排查，现将排查情况报告如下：一、业务管理方面。建立并实施明确的核保标准及权限；建立并实施新契约业务处理流程；承保资料均具备客观性、真实性、完整性；保单保全作业资料也真实、完整；业务操作规范。二、理赔管理方面。建立、健全公司统一的理赔政策、实务标准、以及理赔质量管理体系；建立完善的理赔调查体系，并进行理赔调查体系的正常运转和维护。合理控制理赔业务处理流程中分公司理赔受理、扫描、录入、检录、理算、审批、给付、档案归档等程序环节的风险；制定对定点医疗机构的风险控制能力评价的指标体系。三、资金风险方面。目前自查情况良好：资金的申请及审核是经过有效的授权审批，费用得到有效控制；资金划拨方式及方法安全无误。四、收付费管理方面。通过检查发现收付操作准确及时、合法合规；收付费管理是安全可靠；无小金库、账外账现象；退保金、理赔款支付是真实、准确；业务及管理费费用支付真实，通过检查未发现通过虚假费用支出变相支付支付手续费的现象。五、单证风险方面。单证风险是内控风险中重要的一环。通过制定单证管理暂行办法、关于加强自印单证和重控单证管理的通知等制度和规定，强化对重控单证严加管控的意识，明确重控单证领用和核销原则，降低单证发放、使用、回销等风险；不断优化、完善单证系统的相关功能，提高系统使用效率，为单证管理工作奠定基础。逐步建立专职单证管理人员，保证岗位独立性，加大单证管理培训力度，使单证管理员增强实务操作能力；制定卡折式业务管理办法，明确卡折业务使用流程以及各部门内控程序，同时加强业务人员品质管理，减少单证使用过程中的风险，目前排查情况良好，未发现违规现象。六、声誉风险方面。声誉是命脉，声誉风险是最大的风险。在江西分公司快速发展的过程中，将严厉打击不严格履行保险合同、销售误导、虚假财务业务数据等不诚信行为使公司声誉受到影响，造成一些消费者对公司的不信任，严重影响了公司的发展。从排查情况来看，分公司主要从以下两点做到了有效的控制：完善了公司服务质量管理制度。服务质量的好与坏是声誉好与坏的第一窗口，分公司在完善各项服务质量管理制度方面主要做到了加大服务管控力度、规范服务流程、完善服务标准、加强服务考核，通过以上的改进促使公司的声誉风险降低。注重提升从业人员素质。分公司高度重视从业人员教育培训工作，采取灵活多样形式，把加大保险职业道德、经营管理知识以及保险法律法规教育培训放在新人入司和上岗前的第一堂课和必修课。并定期组织对中层管理人员的培训。通过此次活动，增强了分公司全体员工的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、
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