中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资(XLS页).xls

岗岗位位分分类类法法规规制制度度 章章节节知知识识点点 题题型型 编编号号 题题目目内内容容 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 11 邮政储蓄银行理财类业务由 统一开办 统一 应用 统一管理 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 13 理财类业务属于全国性中间业务 由总行统一开办 统一 应用 统一管理 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 11 邮政储蓄银行各省分行须经 授权后方可开办 理财类业务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 13 邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财类业 务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 21 下列理财类业务中不适用 中国邮政储蓄银行理财类业务 管理办法 规定的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 23 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 的规定不针对 代理保险业务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 21 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时 要建立 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 23 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时 应维护金融 行业的信誉及形象 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 31 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 仅对个 人客户销售的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 31 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 不可以 同时向个人和机构客户销售的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 33 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 凭 证式国债仅对个人客户销售 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 33 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 储 蓄国债 电子式 可以向机构客户销售 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 41 负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 41 若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求 需要对系 统进行改造 应提出详细的业务需求上报总 行 由总行统一安排实施 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 43 如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求 各一级 分行可根据实际自行对系统进行改造 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 41 邮政储蓄银行代理的国债是 发行的人民币债 券 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 43邮政储蓄银行代理的国债是可流通的人民币债券 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 51 邮政储蓄银行以特定客户为中心 根据特定客户的需求和 对风险的偏好及承受能力 为客户提供个性化的投资理财 服务的业务是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 51 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民 币 万元 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 51 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务 的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 53 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民 币500万元 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 61 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 各一级 分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务 检查 每年定期检查不得少于次 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 63 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 各一级 分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务 检查 每年定期检查不得少于1次 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 61 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理 财类业务的开办实行 方式 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 63 邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类业务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 71 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理 财类业务的停办实行 方式 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 71 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 统 一负责理财类产品管理的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 73 邮政储蓄银行各级机构未经总行批准不得擅自销售其他理 财类产品 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 71 负责向监督管理部门提交申请开办理财类业 务所需要的各类文件和资料 完成理财类业务开办资格和 业务准入手续的各项申报工作 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 73 邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业务的 申请后7个工作日内 经审核做出书面批复 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 81 邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开 办理财类业务的申请后 个工作日内 经审核 做出书面批复 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 83 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 邮 政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟通理财 业务相关问题 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 81 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有 名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或 中国证券业执业证书的销售推介人员 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 83 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所要公示持 证人员信息 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 91 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理 财类业务管理人员应具备学 以上历水平及相 关监管部门要求的行业资格 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 93 邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人 业务管 理人员不必取得基金相关资格证书 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 91 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下 列人员中不属于理财类业务营业人员的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 93 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管 部门要求的行业资格 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 101 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 上 级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起 个工作日内批复 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 103 开办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理对公 业务的资格 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 101 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 审 批机构将在接到各级机构的退网申请之日起 个工作日内批复 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 103 入网机构退出理财类业务系统 需经上级机构批准 不得 擅自停办业务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 111 邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年的培训时数不 得少于 小时 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 113 邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人员信 息管理工作 在信息管理系统中登记各岗位人员信息 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 111 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 二 级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 113 邮政储蓄银行对公普通柜员和对公综合柜员只在能开办机 构理财类业务的网点设置 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 121 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 各 级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位 下 列不符合岗位要求的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 123邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 121 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在 管理部门 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 123二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 131 巨额赎回是指开放式基金单个开放日 基金净赎回申请超 过基金总份额的 时的情形 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 131 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有 对应的 账户卡 折 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 131 在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户 符合年龄要 求的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 133 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理 财类业务签约 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 141 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 同 一客户可以进行理财类业务签约 次 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 143理财类业务签约需由客户本人亲自办理 不得代办 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 14 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下 列说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 143 客户在办理理财类交易账号密码挂失 密码重置 密码更 改时 经办人员应仔细校验客户证件有效性 并留存复印 件 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 151 投资者的个人结算账户卡 折下只能签约 个 实名储蓄国债 电子式 托管账户 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 153 国债不得更名 不可流通转让 在规定时间内可以提前兑 取 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 151 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下 列说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 153客户认购国债当日日间可办理认购取消交易 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 161 客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的 是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 163 邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级支行 营业时间相同 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 161 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时 对 于成功的交易 客户可于T N 1查询赎回款到账情况 此 处的N指的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 161 邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时 对于成 功的交易 客户可于T N 1查询赎回款到账情况 此处的N 指的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 161 邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时 对于 成功的交易 客户可于T N 1查询赎回款到账情况 此处 的N指的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 171 邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循 的原则 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 173 邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循销售适用 性原则 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 171 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时 认购金额可以 预约金额 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 173 在个人客户签订理财合同之前 网点理财经理必须对客户 进行风险提示 要求客户填写 客户风险承受能力评估报 告 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 173 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡 折和理财类交易 账户密码在营业窗口办理代理财业务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 181 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 机 构类客户可以在 办理所有机构理财类业务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 183 机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能办理 签约理财类业务 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 181 在理财类业务中 要严格按照客户的经济状况和风险承受 力推介适合的理财类产品 对理财类产品的风险特征做充 分揭示说明 不得进行盲目推介 这指的是风险管理的 原则 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 181 在理财类业务操作中 应平等对待每一位投资人 做到大 户小户一视同仁 公平公正办理每笔业务 充分保障投资 者的利益 这指的是风险管理的 原则 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 181 在理财类业务中 由不完善或有问题的内部程序 员工和 信息科技系统 以及外部事件所造成损失的风险指的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 181 在理财类产品销售环节 银行销售指标的压力和销售业绩 的刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益 从而在 营销过程中急功近利 忽略风险控制 这容易造成的风险 是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 181 因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险 控制意识薄弱 从而容易造成的风险是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 191 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 全面负 责理财类业务监察稽核工作的部门是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 191 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 审 计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少 次常规稽查 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 193邮政储蓄银行理财类业务稽查工作实行回避制度 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 203 邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户的账户资 料 产品购买 赎回明细等交易情况负有保密责任 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 201 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 网 点发生突发事件后 依据 点对点 负责制 作为处理突 发事件和客户投诉的第一责任人的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 201 是理财类业务监督的实施单位 由事后监督 员负责对日常业务进行事后的监督 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 201 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 交 易凭单 凭证的保管期限是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 201 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 签 约登记簿 解约登记簿 挂失登记簿等登记簿类的保管期 限是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 201 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 电 子存储方式的档案的保管期限是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 211 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规 则技术指标由 规定 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 211 邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类业务 重要空白凭证 原则上按不超过 的实际使用 量核发 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 211 邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证 原则上 按不超过 的实际使用量核发 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 211 邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证 原 则上按不超过 的实际使用量核发 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 221 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前 需要先进 行理财类业务签约 其前台系统操作交易码是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 223 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者 可在全国范围内办理在办理理财类业务签约 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 221 邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账 户的交易指的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 223 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户变更理 财类交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人办理 不得代办 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 221 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户 且不 能通过其他交易进行资产归并的客户 进行理财类交易账 户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 233 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者 在办理多对一加办关系变更交易时 需综合柜员授权 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 231 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者 在办理客户资料更改交易时 下列说法中不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 233 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者 办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 241 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类 交易账户交易中必须可以代办的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 243 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理 不得 代办 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 241 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类 交易账户交易中应由综合柜员授权的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 241 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类 交易账户交易中应由支行长 支局长 授权的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 241 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类 交易账户交易中不需要授权的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 243 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 理财类交易 账户密码变更交易应由综合柜员授权 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 251 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户累计输 错 次密码后理财类交易将被永久锁定 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 251 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户累计输 错 次密码后理财类交易将被临时锁定 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 253 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户累计输 错10次密码后理财类交易将被永久锁定 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 251 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 现邮政储蓄 银行系统内国债业务申请额度的最小限额是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 251 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理国 债业务时若申请额度为100000 则在操作界面申请额度金 额处应输入的金额是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 251 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 各级机构在 国债发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 261 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 现在储蓄国 债托管账户内连续 年无余额 系统将自动进 行销户 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 263 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理销 户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债 且不含任何待确 认交易 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 263 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理储 蓄国债 电子式 提前兑取时 需由综合柜员授权 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 261 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理储 蓄国债 电子式 取消交易时 需要在 办理 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 273 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 储蓄国债 电子式 可取消交易只能是整笔取消 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 271 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 在办理储蓄 国债 电子式 冻结时 应至少有 名有权机 关的工作人员 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 273 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 凭证式国债 需全额冻结 储蓄国债 电子式 可进行部分冻结 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 281 凭证式国债收款凭证 一律使用由中国人民银行监制 中国印钞造币总公司所属 印钞造币厂统一印 制的 中华人民共和国凭证式国债收款凭证 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 281 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 1 3456789 则入库凭证印刷号是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 281 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 12345 则入库凭证印刷号是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 281 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 金TA账户开户后 日可查询基金公司确认结 果 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 281 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 金TA账户开户后 如果是新开的账号 日可 查询基金公司确认结果 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 283 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 金TA账户开户后 T 1日可查询基金公司确认结果 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 291 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 金申购交易后 日可查询基金公司确认申购 结果 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 291 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 金申购交易后 日可查询交易结果 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 291 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 金申购交易必须本人办理 不得代办 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 291 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 邮政储蓄银 行的基金销售人代码是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 293 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 邮政储蓄银 行的基金销售人代码为025 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 301 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 TA账户销户交易时 下列说法中不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 303 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 不管客户是 否在邮储开立TA账户 办理基TA账户销户交易时选择 TA 销户 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 301 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 同一基金品 种当日可以做 次分红方式变更 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 303货币基金的分红方式固定为红利再投资 不得变更 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 311 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客 户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品 的交易 说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 313 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户预约同 一期理财产品没有次数限制 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 311 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客 户在网点认购理财产品的交易 说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 313 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户在网点 认购理财产品的交易时 理财经理和营业员需要对客户进 行风险提示 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 321 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客 户在网点提前赎回理财产品的交易 说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 323 客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品的交易必须由 本人持本人有效身份证件 已签约的个人结算账户卡 折 原产品协议书在原认购网点办理 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 321 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于柜 员重打理财产品交易相关单据时 说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 323 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 重打单据的 种类为 产品协议书 回执 等收据类单据 不支持 对重要凭证进行重打 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 333 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 柜员在办理 公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时 需 要核实相关法律文件 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 331 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户申请办 理理财产品个人存款证明交易时 每个存款证明不能超过 个理财合同号 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 333 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 所有理财产 品都可以具有开具存款证明 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 341 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 网点在办理 机构客户的理财业务签约交易时 下列说不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 341 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理凭 证式国债提前兑付 机构 时 下列说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 343 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户认 购国债当日可办理提前兑取交易 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 351 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 新开单位银 行结算账户 日不允许进行基金申购交易 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 353 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 新开单位银 行结算账户三日不允许进行基金申购交易 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 351 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在 申请办理基金TA账户销户时 下列说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 353 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在 申请办理基金TA账户销户时 前来柜台办理该交易的经办 人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 363 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 交易码 601115 基金分红方式变更 可进行机构客户基金撤单 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 361 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在 申请理财产品撤单交易时 下列说法不正确的是 理财经理 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 363 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在 申请理财产品撤单交易时 日日升产品只允许内部撤单 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 371 商业银行销售理财产品 应当遵循公平 公正原则 充分揭示风险 保护客户合法权益 不得对客 户进行误导销售 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 373 商业银行销售理财产品 应当遵循公平 公开 公正原则 充分揭示风险 保护客户合法权益 不得对客户进行误 导销售 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 371 下列选项中 不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则 的是 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 373 商业银行销售理财产品 应当遵循诚实守信 勤勉尽责 如实告知原则 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 371 商业银行销售理财产品 应当遵循 原则 禁 止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 373 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于 其风险承受能力评级的理财产品 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 373 商业银行销售理财产品 应当加强客户风险提示和投资者 教育 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 381 根据 商业银行理财产品销售管理办法 规定 宣传材料 是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布 使客户可以获得的书面 电子或其他介质的信息 其不包 括 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 383 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的 管理 宣传销售文本由商业银行总行统一管理和授权 分 支机构也可制作和分发宣传销售文本 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 383 理财产品宣传销售文本应当全面 客观反映理财产品的重 要特性和与产品有关的重要事实 语言表述应当真实 准 确和清晰 不得夸大或者片面宣传理财产品 违规使用安 全 保证 承诺 保险 避险 有保障 高收益 无风险 等与产品风险收益特性不匹配的表述 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 381 理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款 理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往 及最好 最差业绩 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 383 理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的 应当列明第三方专业评价机构名称 刊登或发布评价的渠 道与日期则可根据情况是否列明 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 383 理财产品宣传销售文本中如不能提供科学 合理的测算依 据和测算方式 则理财产品宣传销售文本中不得出现产品 收益率或收益区间等类似表述 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 391 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户 产品有风险 投资须谨慎 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 391 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书 风险揭示书 中的 客户风险承受能力评级 内容 由 填 写 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 391 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知 客户权益 须知不包括以下内容 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 393 商业银行应当按照销售文件约定及时 准确地进行信息披 露 产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不限于 实际投资资产种类 投资品种 投资比例 销售费 托管 费 投资管理费和客户收益等 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 401 理财产品名称中含有拟投资资产名称的 拟投资该资产的 比例须达到该理财产品规模的 含 以上 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 401 商业银行应当采用 的方法对拟销售的理财产 品自主进行风险评级 制定风险管控措施 进行分级审核 批准 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 403 商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点进行 风险承受能力评估 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 403 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对 客户进行风险承受能力持续评估 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 411 私人银行客户是指金融净资产达到 万元人民 币及以上的商业银行客户 商业银行在提供服务时 由客 户提供相关证明并签字确认 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 413 认购理财产品时 个人或家庭金融净资产总计超过10万元 人民币 且能提供相关证明的自然人 为商业银行高资产 净值客户 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 413 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计 收入在最近三年内每年超过30万元人民币 且能提供相关 证明的自然人 为商业银行高资产净值客户 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 413 商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统 用于测评 记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 421 商业银行不得无条件向客户承诺 同期存款利 率的保证收益率 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 423 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售 但可将理财 产品与存款进行强制性搭配销售 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 423 商业银行从事理财产品销售活动 如需要可采取抽奖 回 扣或者赠送实物等方式销售理财产品 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 421 商业银行应当根据理财产品风险评级 潜在客户群的风险 承受能力评级 为理财产品设置适当的单一客户销售起点 金额 其中风险评级为一级和二级的理财产品 单一客户 销售起点金额不得低于 万元人民币 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 421 商业银行应当根据理财产品风险评级 潜在客户群的风险 承受能力评级 为理财产品设置适当的单一客户销售起点 金额 其中风险评级为三级和四级的理财产品 单一客户 销售起点金额不得低于 万元人民币 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 421 商业银行应当根据理财产品风险评级 潜在客户群的风险 承受能力评级 为理财产品设置适当的单一客户销售起点 金额 风险评级为五级的理财产品 单一客户销售起点金 额不得低于 万元人民币 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 433 商业银行可通过电视 电台渠道对具体理财产品进行宣传 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 433 商业银行不得通过电视 电台渠道对具体理财产品进行宣 传 通过电话 传真 短信 邮件等方式开展理财产品宣 传时 如客户明确表示不同意 商业银行不得再通过此种 方式向客户开展理财产品宣传 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 433 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时 销售过程应 有醒目的风险提示 风险确认不得高于网点标准 销售过 程应当保留完整记录 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 431 商业银行销售风险评级为 级 含 以上理财 产品时 除非与客户书面约定 否则应当在商业银行网点 进行 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 443 商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理 财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 441 商业银行应当建立异常销售的监控 记录 报告和处理制 度 下列不属于应包括的异常情况是 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 441 下列选项中 不属于销售人员从事理财产品销售活动应当 遵循原则的是 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 453 销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或他人牟取不 正当利益 承诺进行利益输送 通过给予他人财物或利益 或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 451 商业银行应当向销售人员提供每年不少于 小 时的培训 确保销售人员掌握理财业务监管政策 规章制 度 熟悉理财产品宣传销售文本 产品风险特性等专业知 识 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 453 商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程 对开户 销户 资料变更等账户类业务 认购 申购 赎回 转换 等交易类业务做出规定 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 461 商业银行应当建立 透明 快捷和有效的客 户投诉处理体系 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 461 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术 支持系统和后台保障能力 尽快建立完整的销售信息管理 系统 设置必要的 确保销售管理系统安全 运行 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 461 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品 应当 由商业银行总行负责报告 报告材料应当经商业银行主管 的高级管理人员审核批准 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 461 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起 日内 将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地 中国银监会派出机构报告 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 473 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行 月度 季度和年度统计分析 报送中国银监会及其派出机 构 理财经理 2012年商业银行销售 管理办法 471 商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销售造 成客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其派出机构 责令限期改正 除按照本办法第七十四条规定采取相关监 管措施外 还可以并处 罚款 涉嫌犯罪的 依法移送司法机关 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 481 本规定 开放式证券投资基金销售费用管理规定 下同 所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以 及经 注册取得基金销售业务资格的其他机构 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 483 基金销售费用 是指基金销售机构在发售基金份额以及办 理基金份额的申购 赎回等销售活动中收取的费用 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 481 基金 应当依据有关法律法规及本规定 设定 科学合理 简单清晰的基金销售费用结构和费率水平 不 断完善基金销售信息披露 防止不正当竞争 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 483 基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定 建立健全 对基金销售费用的监督和控制机制 持续提高对基金投资 人的服务质量 保证公平 有序 规范地开展基金销售业 务 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 491 基金销售费用包括基金的申购 认购 费 和销售服务费 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 493 认购费和申购费采用在基金份额发售或者申购时收取的前 端收费方式 不可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后 端收费方式 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 491 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有 期限适用不同的后端申购 认购 费率标准 对于持有期 低于 年的投资人 基金管理人不得免收其后 端申购 认购 费用 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 493 基金管理人应当在基金合同 招募说明书中约定收取销售 服务费的 对持续持有期少于60日的投资人收取不低于 0 5 的赎回费 并将上述赎回费全额计入基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 501 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于7日的 投资人收取不低于1 5 的赎回费 对持续持有期少于 日的投资人收取不低于0 75 的赎回费 并将上述赎回 费全额计入基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 503 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于3个月 的投资人收取不低于0 5 的赎回费 并将不低于赎回费总 额的75 计入基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 503 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于3个月 但少于6个月的投资人收取不低于0 5 的赎回费 并将不 低于赎回费总额的50 计入基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 503 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于6个月 的投资人 应当将不低于赎回费总额的25 计入基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 501 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于3个月 的投资人收取不低于0 5 的赎回费 并将不低于赎回费总 额的 计入基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 501 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于3个月 但少于6个月的投资人收取不低于0 5 的赎回费 并将不 低于赎回费总额的 计入基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 501 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于6个月 的投资人 应当将不低于赎回费总额的 计入 基金财产 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 513 基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费 专 门用于基金的销售与基金持有人的服务 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 511 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向 收取销售费用 未经招募说明书载明并公告 不得对不 同投资人适用不同费率 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 513 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协 议中约定 双方在申购 认购 费 赎回费 销售服务费 等销售费用的分成比例 并据此就各自实际取得的销售费 用确认基金销售收入 如实核算 记账 依法纳税 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 521 基金管理人和基金销售机构应当在 中明确约 定销售费用的结算方式和支付方式 除客户维护费外 不 得就销售费用签订其他补充协议 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 523 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为 基础的客户维护费 不得在基金销售协议之外支付或变相 支付销售佣金或报酬奖励 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 521 下列选项中 属于基金销售机构在基金销售活动中可以采 取的行为是 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 523 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明 中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 531 基金管理人应当在基金半年度报告和基金 报 告中披露从基金财产中计提的管理费 托管费 基金销售 服务费的金额 并说明管理费中支付给基金销售机构的客 户维护费总额 理财经理 开放式证券投资基金 销售费用管理规定 531 基金管理人应当在每 的监察稽核报告中列明 基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中 支付的客户维护费总额 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 541 投资顾问类项目 是指人民币理财业务中需要聘请专 业机构担任投资顾问的项目 包括固定收益类产品投资顾 问项目 权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问 项目 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 541 下列选项中 不属于邮政储蓄银行 投资顾问类项目 的 是 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 541出现以下 情况 应安排投资顾问退出 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 541 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过 上一年度末理财资产总规模的 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 551 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类 资产的项目 其不包括 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 551 固定收益类投资顾问团队 投研一体的投资顾问团队须有 以上研究员 研究员从事固定收益研究年限 不得低于5年 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 553 固定收益类投资顾问团队中 投资顾问提供的预期收益水 平可以低于本行制定的相应业绩基准 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 553 固定收益类投资顾问团队中 投资经理从事固定收益投资 或研究的年限不得低于8年 担任投资经理的年限不得低于 5年 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 551 固定收益类投资顾问团队中 投资经理所管理的类似产品 年化收益率均须 市场同期平均收益水平 理财经理 中国邮政储蓄银行投 资顾问类理财投资管 理办法 试行 563 混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资产 但