证券公司柜台业务介绍（南京证券股票基金知识培训课件ppt）

证券公司柜台业务介绍,开户流程图,一、证券账户的开立,1、自然人申请开立A股证券账户（含基金账 户）应提交以下材料：（1）本人有效身份证原件及复印件。（2）填妥的自然人证券账户注册申请表。（3）委托他人代办开户时，必须提供经过公证的委托代办书，以及代办人身份证原件及复印件。,2、法人申请开立A股证券账户应提交以下材料：,（1）在有效期内的企业法人营业执照或注册登记证书原件及复印件，复印件上应当加盖法人公章；（2）在有效期内的企业组织机构代码证原件及复印件，复印件上应当加盖法人公章； （3）法定代表人证明书与法定代表人授权委托书(法定代表人签字并加盖法人公章)；（4）法定代表人有效身份证复印件，复印件上应当加盖法人公章；（5）被授权人（即经办人）有效身份证原件及复印件；（6）填妥的机构证券账户注册申请表。,二、资金帐户的开立,新开户的投资者在营业部进行证券交易前，柜员在营业部柜台交易系统内必须经过客户号登记、资金账号登记、证券账号登记三个步骤。 1、自然人开设客户号及A股资金账户 自然人投资者必须持本人的有效身份证、证券账户卡原件及复印件；授权他人代理的，必须与被授权人一起持双方同名的有效身份证、授权人的证券账户卡原件及复印件临柜签署授权委托书（一式三份）。授权人不能临柜办理的，必须出示经公证机关公证的委托代理公证书或我国驻外使领馆认证的授权委托书。,2、法人（机构）开设客户号及A股资金账户,法人（机构）投资者必须持有效期内企业法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；企业组织机构代码证原件及复印件；法定代表人证明书原件与法定代表人授权委托书(法定代表人签字并加盖法人公章)；法定代表人有效身份证复印件；法人（机构）证券账户卡；被授权人身份证原件及复印件。 注：以上复印件均需加盖法人公章。,三、影像资料的采集,为进一步规范开户业务，逐步实现客户资料的电子化， 在客户资金帐户开立成功后，需进行影像资料的采集：1、自然人投资者需采集3份影像资料。包括：投资者头部正面照、投资者身份证复印件的扫描件和证券交易委托代理协议书（个人投资者）中“开户申请表（个人）”的扫描件。2、机构投资者需采集8份影像资料。包括：开户代理人头部正面照、开户代理人身份证复印件的扫描件、法人代表身份证复印件的扫描件、证券交易委托代理协议书（机构投资者）中“开户申请表（机构）”的扫描件、营业执照（副本）复印件的扫描件、组织机构代码证复印件的扫描件、法人代表证明书扫描件和授权委托书扫描件。,四、办理“第三方存管”业务,“第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。 目前南京证券宁夏地区可以建立银行存管关系的有5家，即工行、中行、农行、交行、宁夏银行。其中只有农行既支持证券端确认，也支持银行端确认；其余4家银行则全部是由证券端发起签约请求，再由银行端签约确认。,五、交易中的几点提示,1、客户开户成功、签约确认后，若进行交易，必须将现金存入同名的银行账户内，然后通过银证转账转入证券方的资金帐户内，方可进行交易；若需要取出资金，则必须将资金转入银行的账户内，然后通过银行账户取出资金；2、新开立的证券账户：深圳当日即可交易，上海次日做指定后方可交