020812立项报告1.doc

项目编号:中国建设银行信息开发项目立项申请报告项 目 名 称 个人售汇系统 项 目 类 型 应用开发 项 目 性 质 一般项目 项目起止年月 2002年8月-2003年8月 项目牵头部门 个人银行部 （盖章）信息技术部门 信息技术部 （盖章）中国建设银行制项目牵头部门名称个人银行业务部所在地区西城区通信地址北京金融街25号邮政编码100032联 系 人孙颖联系电话E-mailSunying/zh/信息技术部门名称信息技术部所在地区丰台区通信地址北京洋桥西1号邮政编码100077联 系 人田昌越联系电话E-mailTianchangyue/zh/一、项目立项申请报告随着我国对外开放度的进一步提高，境内居民由于自费留学、出境旅游等导致购汇需求逐步增长，银行个人售汇业务也将迅速发展。国家外汇管理局已于7月19日下发境内居民个人购汇管理实施细则（汇发200268号），规定凡符合要求的商业银行，均可申请开办居民个人售汇业务。目前除中国银行外，中国工商银行、中信实业银行均已作为外管局“境内居民个人购汇管理信息系统”的试点行正式获准开办个人售汇业务，据了解，其他商业银行也正在积极申办之中。我行作为国际国内有影响的大银行，筹备开办居民个人售汇业务，对拓展个人银行业务领域，吸引和培育优质客户，提高盈利能力，增强综合竞争能力，具有重要意义。为积极开展筹备工作，我部已会同体改办、会计部、资金部、结算部、信息技术部等多次召开筹备会议，并已成立个人售汇业务筹备小组。现初步定于2002年年底之前完成个人售汇业务的上线、推广工作。除申报开办、制定相应管理制度、人员培训外，个人售汇系统的开发、准备将是一项主要筹备工作，包括两方面内容：第一，由总行从外管局接入 “境内居民个人购汇管理信息系统”，各分行通过内部骨干网与总行进行连接，通过该系统对居民个人购汇情况进行查询、登记、信息传输。需要完成的主要工作包括向电信局申请专线、在总行配置性能良好的PC服务器、配备一批满足需要的浏览器、及配合外管局进行全行性的培训等，时间要求较为紧迫。第二，进行居民个人售汇内部核算系统的研制、开发，以满足我行对个人售汇业务的核算、管理需要。我行现行系统尚无法核算个人售汇业务,且全行储蓄业务系统尚未完全统一，故拟由总行项目组提出统一的业务需求，由各分行结合本行系统特点自行开发，此项工作存在时间紧、任务重、管理难度大的特点。个人售汇系统的成功开发、准备是外管局核准我行开办居民个人售汇业务的必要条件之一。鉴于国内同业在此业务上的激烈竞争，为保证筹备工作的及时、顺利进行，保持并提升我行的市场竞争力，特此申请对“中国建设银行居民个人售汇系统”项目进行立项。二、项目主要内容说明一、 外管局“境内居民个人购汇管理信息系统”（一） 查询居民个人购汇情况通过此系统查询申请购汇居民在其他银行的购汇情况，及以前的个人购汇是否已核销，以便于按规定供汇。（二） 登记居民个人购汇信息并传输至外管局按规定向居民个人供汇后，在此系统中登记相应信息，并实时传输至外管局，以满足外管局的实时监管需求。二、居民个人售汇内部核算系统（一） 对居民个人售汇业务进行会计核算柜员输入业务基本要素后，由系统自动记账，自动校验平衡，并生成相应的账簿、报表。（二） 预留接口与现有储蓄业务系统相连接 “居民个人售汇核算系统”将作为现有储蓄业务系统的一个子系统，以接口与现有储蓄业务系统相连接，在此之前应做好系统的接口改造及部分功能的修改完善，以便能够顺利完成测试。（三） 对居民个人售汇业务进行管理利用系统核算生成的数据可根据需要生成内部管理报表，对数据结构、收入成本配比等进行分析，并对决策层提供相应管理信息，辅助决策。（四） 数据传输功能 即利用城综网及总账MIS系统等对个人售汇数据进行汇总、传输，实现各级行之间的资源共享，有利于管理行及时掌握情况、了解问题、加强管理。三、项目的技术方案及比较 一、网络方案 1、网络结构 中国建设银行开办居民个人售汇业务的分支机构通过内部骨干网连接到总行，总行通过外管局设置的接入点接入“境内居民个人购汇管理信息系统”。如下图所示： 2、网络可靠性（1）总行与一级分行之间内部骨干网总带宽3M，其中有1M用于业务系统，完全满足“境内居民个人因私购汇管理信息系统”运行要求。我行采用ISDN作为内部网的备份线路以保障业务的正常运行。（2）我行将分别向北京通信和中国网通租用两条专线与外管局设置的接入点相连，其中以北京通信为主，中国网通作为备份，均为带宽是2M的E1线路。3、网络安全性（1）总行代理服务器与外管局个人购汇系统之间将设置防火墙以保证系统安全。（2）我行负责保证本行一级骨干网、二级骨干网的网络安全，以及服务器、路由器等设备的稳定运行。4、联网设备配置CISCO路由器是我行采用的主流产品，因而本系统所用路由器型号，以及路由器和防火墙的配置均可按外管局要求设置，这样将有利于我行与外管局之间的网络连接及管理。 二、计算机配置1、 代理服务器配置 采用高档PC服务器，如：IBM X440；或小型机，如：IBM Risc6000 H系列产品，并且将采用双机热备方式以保证系统正常运行。2、 浏览器配置 浏览器采用HP Vectra VL400 Desktop PC，内装Microsoft Internet Explorer 5.0，操作系统采用Microsoft Windows 98。四、与相关系统的关系 由总行统一与外管局“境内居民个人购汇管理信息系统”进行连接，各分行与总行之间依托于内部骨干网进行信息传输。 居民个人售汇内部核算系统作为储蓄业务系统的一个子系统，与其他子系统呈并列关系，并通过城综网等进行数据传输。五、项目实施计划及进度计划项目实施分为前期研究论证、开发、培训推广、维护等四个阶段。（一）前期研究论证阶段（2002年8月1日8月31日），按照立项要求完成相关文件的起草工作，并报行里立项。（二）开发阶段（2002年9月1日10月31日），完成系统的安装及测试。总行确定个人结售汇系统的详细项目需求，并根据国家外汇管理局提出的“境内居民个人购汇管理信息系统网络接入原则”和“境内居民个人购汇管理信息系统对银行设备的要求”，结合我行实际情况，制定“境内居民个人购汇管理信息系统接入方案”（以下简称接入方案），一并下发各分行。各分行根据需求和接入方案，自行完成个人结售汇系统环境的搭建、系统软件开发和测试。总行将向电信部门申请网络专线，以实现与外管局“个人购汇管理信息系统”的连接，同时作好对分行开发个人售汇功能模块的指导工作，要求分行务必在11月前完成开发及测试工作。（三）培训推广阶段（2002年11月1日2003年2月28日），将接入方案报外管局信息中心，获批准后，选择两个试点行试运行，根据试运行情况，对系统进行优化，完成后在全行推广。同期将进行业务培训，拟分两步进行：首先在10月底请外管局对我行进行“个人购汇管理信息系统”的业务、技术培训；其次是由各分行与各外汇分支局联系，组织对辖区内申请开办居民个人售汇业务的网点人员进行业务和技术培训。（四）维护阶段（2003年3月1日2003年8月31日），以科技部门为主对个人售汇系统进行运行维护，对运行中发现的问题进行系统微调，完善个人售汇系统。 六、项目概预算（一） 项目概算申报表（总行项目）信息开发项目概算申报表项目名称：个人售汇系统 项目阶段：2002年8月2003年8月项目开发方式：自行开发 单位：万元费用承担单位序号明细项2002年度金额2003年度金额明细项小计财审委意见 总 行一人员费用62.9140.44二场租费6.4三专家咨询论证费0.64 四非项目组人员会议费0.416五培训推广费15.808六其它非对外合同付费年度小计（一至六项）86.17440.44*单位合计（一至六项）126.614七测试、试点及检验费八行外设备使用费九 支持与服务费 十工具软件购置费十一设备购置费361.56十二其它需对外合同付费5.7415年度小计（七至十二项）367.3015*单位合计（七至十二项）367.3015分行一人员费用单位总计（一至十二项）项 目 总 计493.9155（二）项目预算申报表（详见附表1-1、1-2） 七、项目工作量项目工作量申报表（详见附表2-1、2-2、2-3）： 八、项目投入-产出分析报告一、 项目投入项目投入主要包括设备购置费、人员费用、场租费、专家咨询论证费、培训推广费等，初步费用总预算为493.92万元。（一） 设备购置费 由于个人售汇系统需要购置服务器及相关网络设备，经初步估算，设备购置费为361.56万元。（二） 人员费用 人员费用主要包括差旅费、住宿费、伙食费、项目补助费等，经过初步测算，项目人员费用为103.35万元。（详见附表1）（三） 培训推广费“居民个人购汇管理信息系统”需由总行配合外管局对分行进行业务、技术培训，另外，总行统一研制的“居民个人售汇内部核算系统”业务需求也需要统一对分行进行详细解述。培训费用现初步预计为15.808万元，具体为：培训标准：260元/人/天参与培训人次：152人培训4天培训费用：260*152*4=158080元（四） 场租费场租费初步预算为6.4万元，具体为：租用标准：800元/间/天租用场次：开发阶段租用1间60天，培训推广阶段租用2间10天场租费：800*60+800*2*10=64000元（五） 其他 专家咨询论证费、非项目组人员会议费、其他需对外合同付费等预计将发生费用支出6.7975万元。二、项目产出（一）直接效益直接效益体现在我行以卖出价供汇与以中间价平盘资金带来的收益，将有利于促进我行中间业务收入的增长。根据国家外汇管理局的规定，美元、港币卖出价可在中间价基础上上浮1%，其他币种外汇卖出价可在中间价基础上上浮2.5%。以此估算，如长期开办此业务（仅以美元为例），需收回投入成本的业务量为：493.92/(8.28*101%-8.28) =5965.22万元即以仅开办美元币种个人购汇业务为例,在卖出价比中间价上浮1%的基础上，当个人购汇量达到约5965.22万美元时，我行即可收回投入成本，开始盈利。（二） 间接效益1、开办居民个人售汇业务，可拓宽我行个人银行业务领域，拓展外汇业务，吸引并固化优质外汇客户，促进外币储蓄、外汇买卖、个人理财等业务