年终总结工作总结(定稿).doc

年终总结xx年工作总结(定稿) 附件xx年资金计划工作总结xx年，我省资金计划部门认真贯彻落实全省行长会议和总行资金计划部、国际业务部专业会议精神，进一步改进信贷计划管理方式，加大低成本资金组织管理，积极稳妥推进中间业务，夯实基础管理工作，不断提高综合服务水平，促进全行业务持续健康发展。 一、xx年的主要工作（一）完善信贷计划管理，增强计划调控能力。 一是改进信贷计划管理方式。 按照“保收购、保续贷、保重点项目”的原则安排全年信贷计划，对粮棉油购销储贷款计划根据各行实际需要据实安排，短期贷款计划主要用于满足国家和省级储备化肥、粮、肉及龙头加工企业收购流动资金需求，对中长期贷款计划重点保证在建和续建项目、水利设施及新农村建设项目贷款。 二是建立信贷计划执行考核办法，对各行信贷计划执行情况实行季度与年度考核相结合，季度计划执行率与各行季度绩效奖金挂钩、年度计划执行率与年度班子奖金和经营绩效考评挂钩的方式，进一步增强了市分行计划管理的责任意识和工作主动性，引导和推动各行用早、用好贷款计划，较好地发挥信贷计划对业务发展的指导和调控作用。 三是加强信贷计划使用的监测分析。 继续按日、旬、月监测各项贷款的投放情况，督促提高贷款投放进度。 对重点支持的中长期贷款项目，逐项目监测贷款计划执行进度。 四是根据计划执行情况及时向总行沟通请示，累计申请追加规模57.75亿元，确保业务发展需要。 全年各项贷款累计发放235.42亿元，收回151.52亿元，年末各项贷款余额373.7亿元，比年初增加83.9亿元；全年贷款日均余额334.77亿元，比上年增加78.78亿元。 （二）强化资金调度管理，提高资金使用效益。 一是加强系统内借款计划管理，提高借款计划编制准确率。 按旬监测、按月分析、通报各行借款计划执行情况，同时继续按照借款计划编制的准确程度实行奖罚并举，促进各行主动加强部门配合和内外协调，不断提高借款计划编制准确率，全年借款计划偏差率为0.15%，同比下降0.54个百分点。 二是运用电子化手段，完善跨行资金管理，确保资金清算安全。 根据我省资金管理的特点及具体情况，与信息计划处共同开发跨行资金调拨管理系统，运用电子化手段实现大额跨行资金预约、日间跨行资金使用计划上报以及自动批复，切实加强对大小额支付系统清算资金的管理。 同时认真匡算清算资金需求，做好清算头寸的调度工作，确保资金供应和支付安全。 全年向总行借款237笔，金额3.69亿元；归还资金248笔，金额3.35亿元。 三是根据人行福州中心支行调整银行业准备金账户管理的规定，省分行直接下拨资金至各通汇行在当地开立的同业存款账户，确保满足了开户企业现金支取需求。 全年下拨各通汇行资金353笔，金额5.92万元。 四是继续坚持小额勤调，强化资金日常调拨管理，努力减少头寸闲置，提高资金使用效益。 今年平均头寸备付因存贷款规模的较大增长而有所上升，但仍保持在合理水平，全省资金营运持续保持在较高水平。 （三）加强存款组织管理，增强自主负债能力。 一是调整存款考核办法。 在年度业务经营绩效考评中，将企事业单位存款和同业存款分开考核，并加大企事业单位存款考核权重，鼓励各行大力组织低成本存款。 二是完善存款组织激励机制。 按照“鼓励增长、超速奖励、降速扣减”的原则，企事业单位日均存款以增长10%为目标，实行分级递增累进的奖励和下降扣减奖金的办法，促进各级行加大低成本资金组织力度；鼓励各行继续引存同业存款，对各行组织的同业存款按利差收入的千分之三给予奖励；加大货款归行考核奖励力度，对货款归行率超过90%的前9名县级支行（含市分行本部），给予一定奖励，促进各行加强货款归行监管。 三是在今年资金价格持续大幅走高、市场利率变化较大的情况下，及时监测市场利率走势，加强与同业合作，积极探索同业定期存款营销新模式，引导市分行将非经营性贷款项目资金委托同业监管与同业存款营销紧密结合，既防范信贷风险，又引存一定比例的同业存款，取得了双赢的效果。 全年累计组织同业存款73笔，金额124.05亿元，平均每笔同业存款期限2个月，加权平均利率2.3794%，可节约利息支出947万元。 四是加强日常监测。 从存款总量、存款分类和经营效益等方面建立多层次的监测指标，定量评价存款发展状况，以业务分析会为平台，定期分析通报。 通过加大存款组织与管理工作力度，较好地促进了存款规模不断扩大和负债结构进一步优化。 xx年末存款日均余额达83.92亿元，其中企事业单位存款日均余额46.56亿元，同比增加0.17亿元；财政存款日均余额20.66亿元，同比增加0.75亿元；同业存款日均余额16.7亿元，比上年减少35.39亿元。 五是加强与金融同业的沟通协作，抓住时机，组织同业存出7笔，金额49亿元，实现收益66万元。 （四）推进中间业务发展，完善金融服务功能。 1、积极稳妥推进咨询顾问业务。 一是落实人员，组建省、市两级分行咨询顾问业务中心和咨询业务人才中心库，确保咨询顾问业务的开展。 二是结合我省实际，修订完善咨询顾问业务管理实施细则和具体品种实施方案，细化操作流程，明确管理职责。 三是密切配合风险管理处开展评估中介机构的调查，择优确定评估中介合作机构。 四是根据业务发展的需要，向总行申请增加融资顾问业务品种并顺利开办。 五是指导各行按照先易后难、循序渐进、积极稳妥的原则，合规推进咨询顾问业务。 今年是我省正式开办咨询顾问业务的第一年，全年累计受理咨询顾问业务537笔，累计协议服务金额1150.65万元，已完成服务并入账金额1107.31万元。 2、强化本外币一体化经营理念，加快国际业务发展。 一是根据年初行长会议确定的“充分发挥福州、厦门南北两个国际结算业务平台的作用。 比照项目贷款管理模式，将国际结算业务的任务落实到客户经理和具体企业、项目”的要求，组织开展全省进出口开户企业的调查，了解掌握辖内国际业务资源，并分解下达指导性结算目标任务。 二是省分行在资金计划处增配了1名分管国业副处长，省分行营业部成立了国际业务部，充实了国际结算人员，全年择优推荐组织3人到省分行营业部国际结算部进行为期1个月的跟班学习，为国际业务发展储备人才。 三是对委托代理的市分行、新开办业务的厦门市分行加强业务指导，进一步完善业务操作规程和内控管理制度，防范合规操作风险。 四是认真筹划组织国际业务银企座谈会，了解沟通银企国际业务服务需求和建议，交流国际业务营销管理经验，提升银企合作和服务水平。 五是加强外汇信贷调查研究，协调有关处室明确并下发贸易融资调查内容和模板，提升各行贸易融资办理服务水平。 全年累计办理国际业务935笔，同比增加482笔，结算金额13290万美元，同比增加7230.29万美元，增幅达119.32%，实现国际结算收入103.94万元，同比增加38.95万元；办理国际贸易融资业务8笔，同比增加4笔，其中累计发放外币融资697.82万美元，同比增加697.82万美元，人民币融资1110万元，同比增加160万元，国际贸易融资利息收入58.02万元，同比增加16.32万元。 3、深化银保合作关系，稳步推进保险代理业务。 一是择优确定3家财险、2家寿险公司为重点银保合作伙伴，有效整合保险资源；二是在充分整合保险资源的基础上，统一合作协议的有效期，规范与各合作保险公司的合作时限；三是与重点合作伙伴签订了培训计划，切实提升银保合作水平，不断提高合作收益；四是进一步完善可保资源监测体系，调整保险资源监测指标，按季监测和分析各行可保资源参保情况，提高保险资源的参保率和续保率，有效促进了代理保险业务的进一步发展。 全年累计代收保费1857万元，同比增加97万元；实现手续费收入276.28万元，同比减少21.13万元。 （五）加强统计管理工作，做好统计信息服务。 一是开展人民银行金融统计标准化工作。 按照总行和人行金融统计标准化工作的要求，成立了“金融统计标准化工作落实小组”，认真做好金融统计标准化的贯彻落实工作。 二是牵头做好非现场监管报表报送工作。 组织做好非现场监管报表系统的单轨运行的工作，确保非现场监管报表新旧系统的双轨运行平稳过渡到单轨运行，同时进一步完善报表报送流程，建立健全报表质量管理责任制，确保报表及时准确上报。 三是开展统计执法检查，规范统计管理工作。 在各级行认真细致的自查的基础上，省分行先后于6月、11月两次重点对9个二级分行和9个县级支行进行了抽查，进一步掌握了我行统计工作的整体状况，及时发现并纠正工作中存在的问题，提高统计管理工作水平。 四是做好统计资料的收集工作。 完成了福建省农发行xx年至xx年五年统计年鉴的编写工作，同时按档案管理的要求，认真做好统计资料的搜集工作，并定期对数据库中的业务数据、系统数据和分析数据进行维护和备份，确保统计资料的完整、连续、翔实。 （六）夯实基础管理工作，提高综合管理水平。 1、加强业务经营分析。 一是从拓宽思路，立足全局，加强宏观经济金融形势及运行趋势对我行业务发展的影响分析；加强全系统和考评组内主要业务经营要素变动情况的比较分析，客观认识和评价我省业务发展规模和速度；二是从执行政策、资金营运、资产质量、经营效益等多方面入手，力求全面综合反映全行的业务经营情况；三是综合运用各种分析方法和手段，加强数据之间联系和规律的分析，提高前瞻性，及时提出解决问题的对策和建议。 2、加强利率管理工作。 一是继续加强对商业性贷款定价工作的指导，进一步发挥利率在信贷资源配置和优化信贷结构的杠杆作用，同时配合客户部门做好贷款项目利率执行水平的审查工作。 二是继续加强利率监测台账、报表填报工作，加大审核力度，确保台账、报表及时准确报送。 三是继续做好市场利率变化和利率政策调整对我行业务经营的影响分析，按月对贷款利率执行情况和资金成本收益情况进行分析，规避利率风险。 3、做好主动协调和沟通工作。 一是积极主动做好与财政部门的沟通联系工作，督促地方自筹粮食风险基金及时足额到位并及时足额拨付企业，保持较高收息水平。 全年省级自筹粮食风险基金提前超额到位，到位率110.76%；市、县两级自筹粮食风险基金到位率137.93%，同比提高10个百分点；地方财政应补拨付到位率100.23%，地方财政贴息贷款累计利息收回率达100.02%。 二是积极主动做好银监局的监管协调工作。 通过按季向银监局报送业务经营分析报告，定期参加银监局召开的季度分析例会，主动邀请有关人员参加我行业务经营分析会等形式，各项工作取得监管部门的理解、支持和肯定。 三是积极主动做好与总行、基层行和省分行各业务职能部门的沟通联系，发挥业务综合牵头部门作用，促进计划调控、资金调度、中间业务和非现场监管报表管理等工作。 四是积极主动做好与省外汇管理局的沟通联系，提高执行国家外汇政策的能力，促进国际结算工作的顺利开展。 4、加强工作检查指导和调查研究。 一是加强业务检查督导工作。 修订完善资金计划基础管理工作标准，突出重要岗位、重点环节，突出内控要求、依法合规的内容；在坚持对重要岗位、重要环节非现场监测考核的同时，积极深入市、县两级行开展基础管理的检查督导工作，及时发现和纠正工作中存在的问题，不断提高规范操作水平；二是加强调查研究工作。 针对存款管理、保险代理、计划管理、国际业务、业务经营管理等工作开展调查研究，提出改进完善的措施意见。 三是加强业务培训。 开展国际业务、保险代理、统计、非现场监管报表系统、财政补贴统计报表系统等专业业务培训7期，受训人数282人次，不断提高从业人员的业务素质和操作技能。 四是认真组织参加总行举办的资金计划业务知识竞赛。 结合我省实际情况，制定具体的竞赛方案，全省资金计划队伍共有176人次参加了省分行和总行举办的竞赛活动，进一步提高资金计划专业人员的理论水平和业务素质，不断提升资金计划管理水平。 五是主动参与总行资金计划部网站建设，积极提供相关信息资料。 在过去的一年里，我省资金计划部门积极践行总行提出的“三优”专业文化理念，开拓创新、扎实工作，取得了一定的成绩，但也还存在一些不足和问题，一是信贷计划对信贷资源的优化配置作用发挥还不够；二是主动负债管理有待加强；三是中间业务发展还不够快；四是业务经营综合分析水平有待提高，分析内容、方法有待改进；五是业务综合部门的职能作用还发挥不够充分。 二、xx年资金计划工作初步意见（一）强化信贷计划管理。 一是改进信贷计划分配方式，充分发挥信贷计划在信贷资源配置中的导向作用。 二是完善信贷计划考核机制，引导和推动各行用早、用好贷款计划，积极促进贷款的均衡投放和信贷结构的合理调整。 三是继续做好各项贷款投放情况、信贷计划执行情况等的日常监测工作。 （二）加强资金调拨管理。 一是完善系统内借款计划的激励约束机制，调整资金占置费收取比例，提高旬借款计划编报准确率；二是对不同用途的资金，及时请调相应期限类别的系统内借款，严格系统内借款期限管理。 三是强化跨行资金需求计划管理，健全大额资金预约制度，建立大额来账报告制度，确保大、小额支付系统资金清算安全；四是加强资金调度管理和头寸监测，在确保支付安全的前提下，实现头寸占用最小化。 （三）狠抓存款组织工作。 一是修改存款考核办法，完善存款考核机制，调动和鼓励各行大力组织低成本存款的积极性，促进存款稳步增长。 二是积极开展市场调查，建立存款营销目标库，逐步建立存款客户资源体系。 三是加强与当地金融机构的沟通，探索创新同业存款营销办法，增强同业存款的稳定性。 （四）积极发展中间业务。 一是完善保险代理业务考核激励机制，进一步提高信贷资源的参保率和到期保险的续保率；二是牢固树立本外币一体化营销观念，充分发挥以厦门市分行、省分行营业部为基点的南北片区国际业务平台作用，加大营销力度，积极发展国际结算业务；三是积极开展咨询顾问业务，