投保资料填写规范(职场训练)(精)ppt课件

个险投保资料填写规范 常用单证列表 对于没有工作单位的个体工商户 填写 个体工商户 4 15岁必须提供户口簿 16周岁以上必须提供身份证 注意点 1 受益人不得填写 法定 字样2 受益顺序多于3个 或没有受益顺序但受益人数多于3人的 有关资料在 备注 栏内填写 受益人一人 不同受益顺序受益人2人 同一受益顺序受益人2人 受益顺序不需填写 与保险条款的险种名称完全相符 鸿福相伴两全保险 勾选其他 并写上三年交 选择趸领 年领 月领 其它后 还需勾选平准领取或递增领取项 如选择 递增领取 需填写具体递增率 1 4 12C 在 是 的 内打 的 必须将其相关的详细说明填写在 13 说明 栏内2 11 妇女专项 若投保人或被保险人为男性 不填 销售人员报告书 销售人员报告书 满一岁的婴幼儿 以岁为单位 不足一岁的婴儿以月为单位 年收入 收入来源 工作单位 职业 职务必须与投保单一致 销售人员报告书 指投保人与被保人若非直系亲属 投保提示书 婴幼儿健康状况补充问卷 婴幼儿健康状况补充问卷 医疗保险投保约定 填写存在问题 个人投保单常错项 投保单涂改险种名称填写不规范4 15周岁学生证件类型未填写户口簿 16周岁以上未提供身份证根据职业明显看出应该有工作单位的 工作单位却没有填写 对于没有工作单位的个体工商户工作单位未填写 个体工商户 体重写有小数点单独投保 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险 的12C未勾选 是 被保险人为未成年人的 其法定监护人签名未注明 父亲 母亲 证件有效期限与复印件不一致保险费大写必须顶格填写 通讯地址 栏填写不详 如填写为 XXX县XXX镇 要填写信函寄达地 住所 要填写详细地址 写清楚街道 巷及门牌号等 移动电话填写错误错误填写 将小灵通号填写在 家庭电话 栏正确填写 小灵通应填写在 移动电话 栏 公司信息通知方式勾选错误 勾选 电话 目前公司开通的信息通知方式包括 手机短信 信函 注意所选择的公司信息通知方式与所提供的客户联系方式的一致性 保险费大写错误正确填写 万 仟 佰 拾 元 角 分 整 壹 贰 叁 肆 伍 陆 柒 捌 玖 未成年女性被保险人 投保单妇女专项未勾选根据总公司下发的填写规定 对填写妇女专项的年龄段未做界定 因此 在没有新规定前 对于女性被保险人 妇女专项请勾选 销售人员报告书常错项 销售人员信息填写不完整 营业单位 组别 电话 不足一岁的婴儿年龄未以月为单位投保人被保险人的职业 职务 收入来源 工作单位与投保单不一致收入来源 年收入 每月支出费用未按标准写法填写 标准写法 10000 00 投保单填写异常告知的 一5 10仍勾无 与投保单内容不符被保险人项2 B若您是被保险人亲属 请说明与被保险人的关系 此项应在业务员与被保险人是亲属关系时进行填写 列明详细关系 错误填法 朋友 见面时间与投保申请日期不一致 一2A 你认识被保险人多久 二3A 你认识投保人多久 填写不规范 如填写为 几年 多年 等模糊字眼二4 您估计投保人年收入供养人每月支出约 供养人数 每月支出未填写或未填写不符合实际情况 如填写为 或 0 供养人数应包括自己 子女 老人等一起生活的人 估计平均每月支出金额应除外特殊消费 如购房等二5 投保人目前正负担费用 填写不符合要求 如填写为 生活费 家庭正常费用 说明投保人正负担的房屋贷款 购车贷款或其它欠款 贷款等款项 投保资料齐全性 投保资料齐全性 缺少资料 1 身份证明复印件留存不完整 二代身份证 未留存身份证正面 包括签发机构 有效期限 新生儿 户口簿 未申报户口 提供 出生医学证明 投保资料齐全性 缺少资料 2 达到反洗钱要求 即单张保单累计现金交费大于等于2万元 转帐大于等于20万元 1 未提供投 被保人身份证复印件及客户身份基本信息登记表 个人 2 指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人的 另需提供受益人身份证复印件及客户身份基本信息登记表 个人 3 若实际交纳保费人为非投保人 需提供交费人的身份证复印件及客户身份基本信息登记表 个人 4 给计划外生育子女 非婚生子女投保风险型险种 未提供户籍证明 也未提供 出生医学证明 及 未成年被保险人户籍事项特约声明书 核保手册 2008版 可保利益较特殊的人群 给计划外生育子女 非婚生子女投保保险 有户口的 可以承保 无户口的 仅限于投保非风