中银理财合作具体内容.doc

附件： 中银理财合作具体内容中银理财业务运作合作框架及支持方案、工作计划：一、队伍建设中国银行深圳分行按照银行的内部机制根据员工的自身素质和发展要求进行岗位调整，把一些具备良好沟通能力和理财分析能力、市场营销能力的员工放在理财业务的发展上；或通过行内的吸收、新招聘、提拔有经验的客户经理等形式进行理财分析师的队伍建设；（假设每个中行网点有1名理财经理从事这一服务，那么可以有100名以上的服务和营销队伍）中银国际证券按照业务的分工，建立三个层次的队伍来配合中国银行进行理财业务。一是高端的证券分析师，指的是目前取得证监会规定的咨询分析师证书资格的、公司内部聘用的中级分析师和部分中层干部；二是取得从业资格证书、公司内部聘用的初、中级证券分析师；三是中银证券目前内部的高级客户经理，具有良好业绩和优秀的营销能力的高级理财顾问。这三部分的人员，我们将会根据业务需求和市场发展不断地通过招聘、吸收其他证券公司的优秀人才加入。（按目前情况可以形成50人的队伍，按计划一年后可以形成100人的中银证券理财顾问队伍）中银理财合作联盟项目小组成员派驻中行深圳市分行重点理财中心，并建立一对一的服务支持关系。派驻的分析师 接受所驻理财中心的日常管理和考核。二、 业务培训1）中国银行协助中银证券对业务人员进行银行知识和银行产品方面的培训。2）中银证券协助中国银行提供面向中行理财经理的分层次培训活动和定期的理财经理进阶集中培训。3）中银证券协助中国银行指定人员取得中国证券业协会颁发的资格证书。4）双方互动的业务培训根据各自的业务需求提出，每月至少举办一次，以上培训均邀请双方的核心客户参加，共同开发。5）工作计划：06年上半年完成中行理财产品介绍、中银证券理财产品介绍、中银证券理财服务工作流程介绍、中银中行联合理财产品介绍、支撑平台功能和操作平台培训、客户关系联动技能培训、营销策略培训、业务评估与分析培训等8次培训。三、 研究咨询1）中银国际证券为中国银行及其分支机构提供定期和不定期的研究产品，包括但不限于中银证券自身的研究报告和研究刊物(我们可以第一时间买到全国券商研究报告)、中银国际深圳营业部自身的整合研究报告（每日9点25分开始前发送）。2）中银证券为中行理财经理开放资讯平台，供其查询检索相关信息和进行交流讨论。3）双方的理财顾问全天候（724小时）接受客户的理财业务咨询。中银国际的信息配送人员将无条件为中银的客户提供标准化的信息服务。4）每月举办一次由中行和中银证券理财经理共同参加的研究咨询会议、理财产品回顾总结和分析会议。5）每季度举办双方的业务总结会议，全面完善各个工作流程及业务构思。四、关于理财中心产品1）双方及时分析客户需求，交流市场信息,提交需求报告,对方在当天答复满足需求报告的日程和工作策略计划。2）中银国际证券承销的股票或债券在法律法规允许的条件下，优先向中行客户配售。3）中银国际证券针对中行客户的特点和需求，开发理财咨询产品和投资理财产品，在产品的销售、托管、管理等方面展开合作。4）中银国际目前的高端资讯产品向中行客户开放，（如果是对外销售的，给与中行客户6折的优惠）。5)中行的理财产品主要在中银国际的平台上销售，并给与中银国际的客户以贵宾资格优惠。对于中银国际的客户的总资产要求达到中行的贵宾申请资格，中行给与确认其贵宾身份并给与相应的服务。6）每周内部举办沟通会，评估本周的理财产品和服务策略，分析客户的反馈意见和需求，定出下周的策略。五、关于投资理财及顾问服务1）中银国际证券为中行提供证券服务后台支持，中银国际提供分析师为中行理财经理或中行客户提供证券日常咨询和专业顾问工作。2）中行理财经理与中银证券的分析师共同设计客户资产配置方案，评估客户理财绩效，对基金等理财产品提供评价意见和销售建议。3）对于中行理财经理或客户的个性化需求，可以向中银国际证券进行信息定制。4）中银国际的高级客户经理在中行网点无条件接受中行网点的管理和业务支持。5）中银国际给中行的客户提供顾问式服务的收费标准为市场的60。六、关于银券通业务营销拓展计划1）中行优先推荐客户使用双方合作开发的银券通系统，并在中行营业场所或媒体进行宣传和推广。2）双方协调各自分支机构及其人员开展适合当地特点的银券通业务营销活动，设计安排捆绑式或联结型产品。3）中银国际负责对中行人员银券通业务的培训工作和支持工作。4）中银国际证券的所有员工参与、配合中行的每一次营销活动，并接受中行的统一调配和管理。5)中行试点开放部分有理财需求的客户资源,会同中银国际一起研究满足客户需求.6)双方捆绑在一起统一进行市场营销活动。统一市场形象，统一策略和品牌。7）每月至少举办一次以网点为中心的营销活动，每季举办一次以区域为中心的大型营销活动。8）每半年举办一次核心客户的投资报告会，联合中银品牌下的所有资源参加。七、关于业务通报制度双方建立业务通报制度，每月初中银国际证券向中行汇报上月的工作总结、工作成绩及下月的工作计划、汇报上月的客户服务和执行情况，回顾上月的咨询指导意见和提出下月的分析意见，并对所推荐的理财建议作跟踪式的回顾。每季度进行一次业绩总结，汇报对中行理财业务的支持情况及产生的效益。中行方面则就业务统计方面通报中银国际八、优惠措施、绩效考核及激励原则甲乙双方不参与对方的业务收入分成，不收取对方业务费用。根据各自的激励考核原则给与系统内的员工业绩考核。除此外，给与对方业务人员如下奖励：1、中银国际证券对每一为中行理财经理所开立的客户，根据中银国际的公司激励政策给与理财经理一定的开户奖励。2、中银国际给与中行优秀理财经理前10名年终一定的奖励。3、中行给与排名前10名的中银国际理财经理一定的奖励4、双方给各自的员工下一定的业务考核任务，中银国际方面考核新开银行帐户数和存款金额考核，中行则给与有效开户数和资产规模考核。优惠措施：1开深A股东卡送沪A股东一张：只开深圳或上海股东卡的，按交易所规定收取，深A：50元/户、沪A：40元/户、深B:120港元、沪B:19美元。2报销转托管费：1）深圳A股转托管股票市值达一万元以上的账户报销其转托管费用30元。2）深圳B股转托管股票市值达五万港元以上的账户报销其转托管费用100港元。3有效