票据类培训：单位银行本票超期付款

课程内容单位银行本票超期付款,华夏银行,华夏银行影像集中处理系统,主讲：,2,单位银行本票超期付款,我行对单位银行本票超期付款业务实行集中上收处理，由支行网点柜员进行凭证受理、扫描、简单要素录入，通过影像平台将票据影像传送后台，由中心录入人员进行切片录入，待后台记账成功后，由网点受理人员将业务回执交付客户的过程。,业务流程图,岗位操作流程,3,单位银行本票超期付款,4,单位银行本票超期付款,5,岗位操作流程,业务受理岗,中心录入岗,中心复核岗,中心授权岗,6,1、业务审核:审查客户交提交的银行本票、进账单、底卡、超期付款证明等凭证，对其真实性、合规性、完整性进行认真审查，通过“29051查询银行本票登记簿”核对银行本票要素是否相符。(1)审核票据真实性，票面是否涂改、修补，本票是否是统一规定印制的票据凭证，包括标识、暗记、水印等防伪标志是否真实。(2)进行本票专用章与印模的核对。(3)银行本票、进账单、底卡是否齐全，缺少任何一联，银行不予受理。(4)银行本票的持票人与进账单上的收款人名称是否相符，持票人是否在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章。(5)银行本票必须记载事项是否齐全、清晰，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明。(6)检查票据密押是否清晰可辨。(7)审核背书是否连续，背书人签章是否符合规定；背书使用的粘单是否按规定签章。,1.2岗位操作流程-业务受理岗,7,2、扫描录入:审核无误后选择“730213单位银行本票超期付款”交易，将本票正反面（如银行本票有粘单，扫描最后一手背书）、进账单第二联、底卡、超期付款证明进行扫描，根据凭证录入相关要素后提交,1.2岗位操作流程-业务受理岗,8,3、交易截屏及栏位说明:,1.2岗位操作流程-业务受理岗,9,(2)栏位说明:,1.2岗位操作流程-业务受理岗,10,录入完成后，返回任务号,1.2岗位操作流程-业务受理岗,11,任务轨迹查询,1.2岗位操作流程-业务受理岗,12,1.2岗位操作流程-中心录入岗,13,1、中心复核岗的主要职责是根据整票影像对中心录入系统比对不一致的内容进行判别（勾选）或重新录入。勾选正确的录入数据，录入的数据都不正确，则由复核岗录入正确数据，中心复核岗录入的数据必须由中心授权岗授权。2、中心复核岗复核完成提交后，发送到核心记账，如核心判断需授权的业务发送到中心授权岗授权。,1.2岗位操作流程-中心复核岗,14,1.2岗位操作流程-中心复核岗,.,15,1.2岗位操作流程-中心复核岗,.,16,1、对核心返回或前端判断需要中心授权的交易进行授权。2、中心复核岗重新录入的业务进行授权。,1.2岗位操作流程-中心授权岗,17,需退回时，选择退回原因,1.2岗位操作流程-中心授权岗,18,任务轨迹,1.2岗位操作流程-中心授权岗,19,4、凭证打印：待记账成功核心返回打印信息，使用通用电子凭证打印银行本票兑付凭证；5、加盖印章：银行本票第二联、银行本票兑付凭证、进账单加盖转讫章；6、凭证整理：银行本票第二联、银行本票兑付凭证作交易凭证留存,进账单