上海市银行业金融机构重大事项及重要信息报告制度4资料.doc

附件1一一：上海市地区银行业金融机构金融业重大事件重大事项报告及重要信息报告送制度(试 行)第一条 为进一步依法提高人民银行金融管理服务水平，和增强人民银行维护金融稳定的能力，推动上海地区市金融业银行业健康发展，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法等法规和中国人民银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知（银发201123号）规定，制定本制度。 第二条 本制度所称的重大事件重大事项是指可能对银行业金融机构金融机构（含分支机构）经营发展具有重大影响或者可能危及、区域或系统性金融稳定或和社会全国金融稳定稳定造成重大影响的风险或的事件（含重大突发性事件）。重要信息是指反映银行业金融机构金融机构经营稳健发展状况的重要信息资料。第三条 本制度所称 在沪的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用本制度。在沪的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用本制度对银行业金融机构的规定。金融机构包括在沪银行业、证券业、保险业法人机构及省级、区域性分支机构（以下统称金融机构）。 第四条 各银行业金融机构金融机构应明确专门负责重大事件重大事项及重要信息报告报告和重要信息报送的部门及负责人，并指定专门的信息联络员（指定两名人员实行A、B角）。人民银行上海总部金融稳定部（暨人民银行上海分行金融稳定部门）负责重大事件重大事项及重要信息报告报告和重要信息报送的接收和汇总工作。 第五条 金融机构发生下列重大事件重大事项时，银行业金融机构应当在事件发生或发现（或取得相关部门批准）之日起55个工作日内以正式公文形式报告人民银行上海分行。 （一）机构名称或地址变更； （二）重大机构发生重组、改制活动； （三）董事、高级管理人员变更，董事、高级管理人员因涉及贪污、受贿、挪用、侵占等职务违法犯罪被司法机关批捕或受到行政处罚、行政处分高级管理人员变更； （四）总股本5%以上（含5%）的股权变更；控股股东或实际控制人发生变更；控股股东或实际控制人发起设立、投资控股其他金融机构； （五）净资产总股本5%以上（含5%）的对外投资； （六）违规经营和投资失误；出台或修订与重要业务事项和高风险领域与环节相关的内部规章制度； （七）受到银行监管部门、行政执法部门、纪检监察部门和司法部门处罚；实施新的（含变更）收费措施； （八）新设立或撤并分支机构； （九）人民银行上海分行要求报告的其他事项。开办新业务、新产品; (如要求新业务新产品全部报备会非常多,是否有界定范围？) （九）银行监管、证券监管、保险监管、财政、审计、工商、税务等行政执法部门对金融机构进行行政处罚、通报批评等措施； （十）标的额在1000万元人民币或等值外币以上（含1000万元）的重大诉讼、仲裁； （金额暂定）（十一）人民银行依法履职需要报送的其他重要事项。 第六条 金融机构发生下列重大事件时，应至少在事前7个工作日以正式公文形式报人民银行上海分行。在事件完全结束之前，应视进展情况或按照人民银行上海分行要求持续报告后续情况。 （一）业务网络系统升级改造需暂停营业或调整营业时间； （二）拟关闭机构； 第七六条 金融机构发生下列重大事项突发性事件时，银行业金融机构应当在事发X33小时内以重大突发事件报告（见附件）的形式报告，并根据事件进展报告后续情况。报人民银行上海分行。在事件完全平息或结束之前，应视进展情况或按照人民银行上海分行要求持续报告后续情况。在事件平息或结束后，应及时对事件过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大突发事件风险处置报告，以正式公文形式上报人民银行上海分行。（以下金额、人数等均暂定）（一） （一）新闻媒体负面报道，可能对正常经营或金融稳定产生影响；（二） 发生诈骗、抢劫、盗窃、窃（泄）密以及计算机网络犯罪等事件； （三） 受到银行监管部门、行政执法部门、纪检监察部门和司法部门调查的案件；（四） 发生重大涉诉事件；（五） 境外母公司（行）出现经营危机；（六） 发生集体上访、投诉、静坐等可能对正常经营或金融稳定产生影响的事件。发生以下重大案件： 1、抢劫金融机构或运钞车案件；2、涉案金额在30万元人民币或等值外币以上（含30万元）的盗窃案件；3、涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上（含1000万元）的诈骗案件或其他金融犯罪案件；（二）被新闻媒体负面报道，对正常经营产生重大影响的事件； （三）聚众集体到金融机构上访、静坐、请愿、示威或者采取其他过激行为，影响恶劣的事件； （四）客户10户以上（含10户）集体投诉，影响恶劣的事件； （五）因业务经营、投资、担保、事故、自然灾害等造成直接经济损失1000万元人民币或等值外币以上（含1000万元）的事件； （六）因盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件； （七）发生交易系统中断、重要数据严重毁损，重要账册、空白凭证严重毁损、丢失的事件； （是否要有数量界定？） （八）发生丢失、被盗枪支的事件； （九）其它可能影响金融稳定和社会稳定的重大突发事件。 第八第七条 发生下列重大事项时，银行业金融机构应当在事发1小时内以重大突发事件报告的形式报告，并根据事件进展报告后续情况。在事件平息或结束后，应及时对事件过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大突发事件风险处置报告，以正式公文形式上报人民银行上海分行。 银行业金融机构发生下列重大突发性事件时，应当在事发X3小时内报人民银行上海分行。在事件完全平息或结束之前，应每天上报事件进展情况。 （一）出现流动性困难；（二）发生挤提事件； （二三）支付系统中断X1小时以上，严重影响支付清算系统正常运行。因IT系统故障导致金融业务中断的事件；（四）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发无法正常经营的事件。第八条重大突发事件报告内容应要素齐全，包括但不限于事件的基本情况，事件的起因、时间、地点、当前情况、涉及人数及财产、损失情况（含人员、财产等）、风险蔓延情况、已采取或拟采取的措施、事态发展预测、造成或可能造成的影响以及事件本身性质等。 第九第九条 为做好金融稳定风险监测、评估工作，工作，各金融机构银行业金融机构需应按照要求及时报送以下重要信息资料。 （一）人民银行上海分行根据日常风险监测工作需要，要求定期报送的相关监测指标数据和材料；金融机构应当以正式公文形式及时报送月度、季度季度及、年度经营情况报告和年度和财务报表；。其中，季度报告和报表应当在报告期后20个工作日内报送，年度报告和报表可在报监管部门时抄报人民银行上海分行； （二）人民银行上海分行就金融机构金融改革政策落实情况、成效及存在的问题，要求进行评估和反馈的情况和资料； （三）人民银行上海分行就开展的各类交叉性金融产品与业务创新情况，要求及时反馈的情况和资料； （四）人民银行上海分行要求报送的人民银行上海分行根据监测和评估工作需要而临时要求报送的其他信息资料。 第十条 各金融机构对本制度第七条、第八条规定的突发性事件应统一以重大突发事件报告形式（见附件），通过传真或电子邮件形式上报重大突发事件，涉密内容可以通过保密传真、直接送达等方式上报；第九条规定的重要信息资料的报送可以通过传真或电子邮件形式报送，涉密内容可通过保密传真、直接送达等方式上报。 第十一条 重大突发事件报告内容应要素齐全，包括但不限于事件的基本情况，事件的起因、时间、地点、当前情况、涉及人数及财产、损失情况（含人员、财产等）、风险蔓延情况、已采取或拟采取的措施、事态发展预测、造成或可能造成的影响以及事件本身性质等。 第十二条 重大突发事件报告的报告由重大突发事件发生机构的主要负责人签发并加盖公章后上报，主要负责人因特殊原因无法签发的，经授权，可由其他负责人签发。重要信息的报送可由报送机构参照前款规定或另行授权部门负责人签发。通过电子邮件形式报送的视为已经过报告或报送机构的主要负责人或授权负责人签发同意。 第十三条 重大突发事件发生机构应在事件平息或结束后，及时对整个事件的过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置报告，以正式公文形式上报人民银行上海分行。 第十四条 重大事件重大事项及报告和重要信息报告送实行问责制。（一）人民银行上海分行将按年度季度对各金融机构银行业金融机构重大事件重大事项及重要信息报告报告和重要信息报送进行分类考评；本本年度季度没有未发生重大事件重大事项的金融机构银行业金融机构，银行业金融机构须在下个年度下季度开始的5个工作日内以正式公文的形式进行零报告。（二）银行业金融机构出现不报、漏报、迟报、瞒报和错报等行为的，人民银行上海分行将视情节采取责令改正、约见谈话和通报批评等措施。对存在瞒报、漏报、迟报、误报行为的金融机构，以及阻扰或妨碍人民银行上海分行查证上述行为的金融机构，人民银行上海分行将约见其相关负责人，根据情况进行通报，并视情节抄告