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文档简介
商业汇票票据池管理服务介绍,主要内容,浦发银行对客户票据服务需求的理解,浦发银行商业汇票票据池管理服务,票据保护成本高,责任大无专业化票据管理系统,大量票据处理费时费力辨别真伪消耗人力物力,到期托收工作量大贴现成本大,浦发银行对客户票据服务需求的理解,主要内容,浦发银行商业汇票票据池管理服务,浦发银行对客户票据服务需求的理解,票据池业务是指浦发银行基于票据池为客户提供票据保管、信息查询、到期托收等服务,并根据客户的指令办理票据的入池、出池及融资等服务。,什么是浦发银行票据池业务,票据托管池功能票据质押池授信,票据池业务基本功能,票据托管池,票据托管池,票据托收,票据保管,票据查询,票据质押池授信,企业,银行,给予综合授信,票据质押背书,票据池,票据质押池授信方式,票据质押池,质押开票,质押贷款,商票保贴,质押开证,A公司国内销售每月收到银承200-500笔,合计5000万元,原料部分国内采购,每月50-100笔,原料部分进口采购,需要开证每月4-5笔,销售与采购的信用期限、金额不匹配,往往需要贴现,支付贴现利息成本。,案例,A公司将持有的5000万元银票在我行办理质押池业务,我行根据质押池的余额为A公司提供综合授信额度,企业在此额度项下依据自身需求开证、开票。好处:一、将多张银票一次性办理托管手续,方便快捷。二、在不办理票据贴现的情况下即可获得银行授信支持,财务成本低。三、票据到期托收所得资金在用于支付我行银票前,可以获得定期存款利息。,方案,主要内容,浦发银行票据池管理服务的综合优势,浦发银行商业汇票票据池管理服务,浦发银行对客户票据服务需求的理解,票据池业务的优势,不新增财务费用负担,财务成本低真实反映财务状况实质(真实现金流)蓄水为池,融资期限、金额突破了单笔应收款
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