资金管理系统v3.6介绍

,资金管理3.6系统介绍,提纲,系统概述系统功能银行接口应用接口相关资料,系统概述,一、应用目标资金集中管理强化资金预算收支两条线消除两高（存款高、贷款高）内部结算,系统概述,二、角色关系,成员单位,中心,银行,业务功能,预算管理资金划拨管理内部借还款管理内部结算管理资金占用费管理特种业务管理对外融资管理,帐务管理商业银行管理信用管理重要凭证管理基础数据管理系统管理报表管理,预算管理业务简介,成员单位向资金管理中心申报资金使用预算，预算经中心批准后作为资金下拨的依据；中心通过资金预算控制和掌握成员单位的资金使用。,预算管理业务流程,预算管理系统运作过程,1预算模板2日常预算a)年度预算b)月度预算3单项预算（追加预算）4削减预算5资本性预算附表6预算与实际对照表a)模板b)预算与实际对照表,预算管理模块边界,与资金划拨管理的关系审核通过的预算是资金下拨的依据,资金划拨管理业务简介,资金管理中心借助银行的汇划功能将成员单位的收入资金划转到中心的银行帐户，在成员单位需要使用资金时下拨给成员单位。,资金划拨管理业务流程,资金划拨管理系统运作过程,1资金上划2资金下拨a)日常性下拨（按旬下拨）b)追加预算下拨（随时下拨）,资金划拨管理模块边界,与预算管理的关系下拨的依据是预算与帐务管理的关系a)记帐分录。上划：借：银行存款；贷：内部存款-XX单位下拨：借：内部存款-XX单位；贷：银行存款b)记帐凭证查询c)帐务查询与银行接口的关系调用银行接口的上划、下拨功能,借还款管理业务简介,成员单位向中心提出借款申请，中心审核同意后以内部存款的形式将借款拨付给成员单位；成员单位需在借款到期前偿还借款，否则转入逾期；,借还款管理业务流程,借还款管理系统运作过程,1借款管理2还款管理3借款到期处理4利息计算利息sum(日余额日利率),借还款管理模块边界,1与帐务的关系a)记帐分录借款：借：内部借款-X单位；贷：内部存款-X单位逾期：借：逾期借款-X单位；贷：内部借款-X单位还款：借：内部存款-X单位；贷：内部借款-X单位（逾期）b)记帐凭证c)帐务查询d)日终处理：借款到期日处理2与信用管理的关系申请普通借款借款时，受到信用额度限制。,内部结算管理业务简介,成员单位之间的结算采用走帐不走钱的方式在资金管理中心内部进行记帐。业务流程分为主动收款和主动付款,内部结算管理业务流程,内部结算管理系统运作过程,1主动付款2主动收款,内部结算管理模块边界,1与帐务的关系a)记帐分录借：内部存款收款方贷：内部存款付款方b)帐务查询,资金占用费管理业务简介,结息日系统结算出帐户利息，资金管理中心业务人员将利息清单计息，收取或支付成员单位资金占用费；可以根据实际情况调整计息积数；利率变动时可以调整某种帐户利率或某个帐户的利率,资金占用费管理业务流程,资金占用费系统运作过程,1利息单计息2业务利率调整3帐户利率调整4计息积数调整,资金占用费管理模块边界,1与帐务的关系a)记帐分录存款利息：借：财务费用内部存款利息；贷：内部存款X单位借款利息：借：内部存款X单位；贷：财务费用内部借款利息b)帐务查询,特种业务管理业务简介,包括：内部存款调整：系统中没有提供业务功能处理的其他业务，如果涉及成员单位存款变动，可以使用此功能处理该业务。中心财务费用结转：如果中心不是独立核算单位，需要将中心的财务费用结转到他所属的核算单位，一般是省公司冻结、解冻：根据业务需要，冻结成员单位内部存款，限制其可用额度；对冻结的帐户的金额可以解冻,特种业务管理业务流程,特种业务管理系统运作过程,1内部存款调整2财务费用结转3冻结、解冻,特种业务管理模块边界,1与帐务的关系a)记帐分录内部存款调整：根据调整的借贷方记帐中心财务费用结转：借：财务费用内部借款利息贷：内部存款省公司借：内部存款省公司贷：财务费用内部存款利息b)帐务查询,对外融资管理业务简介,中心在银行的借款和还款情况，通过该功能记录在系统中,对外融资管理业务流程,对外融资管理系统运作过程,1对外借款2对外还款,对外融资管理模块边界,（无）,帐务管理业务简介,业务功能的自动记帐处理记帐凭证处理日终帐务处理帐务查询,帐务管理业务流程,帐务管理系统运作过程,1记帐接口2日终处理3模块功能,帐务管理模块边界,与业务功能的关系是业务功能记帐处理模块是业务功能数据集中反应的模块,商业银行管理业务简介,银行接口的管理功能模块签到、签退查询帐户余额查询帐户交易明细上划对帐下拨对帐,商业银行管理业务流程,（无）,商业银行管理系统运作过程,1银行提供的银企互联方案2东软的直联方案3系统实现的统一接口4业务功能,商业银行管理模块边界,与资金划拨的关系资金上划调用获取上划数据接口资金下拨调用资金转帐接口上划、下拨对帐调用相应的对帐接口,信用管理业务简介,评定成员单位信用等级和信贷额度,信用管理业务流程,信用管理系统运作过程,1信用评定规则2信用分数评定3信用额度评定,信用管理模块边界,与内部借款的关系成员单位信用额度作为成员单位内部借款时的约束条件,重要凭证管理业务简介,中心日常经营过程中产生的票据、凭证等重要会计档案的保管、状态跟踪。,重要凭证管理业务流程,重要凭证管理系统运作过程,1重要凭证入库2重要凭证领用3重要凭证归还