Excel常用财务函数PPT课件

常用财务函数,1,.,目录,一、Excel财务函数的调用二、PV函数三、FV函数四、PMT函数五、NPV函数六、IRR函数,2,.,一、Excel财务函数的调用,3,.,二、PV函数计算某项投资的净现值,各个符号代表的含义Rate-各期利率Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pmt-为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用或税款Fv-未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，若省略，其值为零Type-数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。期初用1，期末用0或省略,4,.,例一,小明向银行贷一笔款，年利率10%，每月末向银行还款3000元，10年还清，问小明向银行贷了多少钱？,Rate=10%/12Nper=12*10Pmt=-3000Type=0,贷款额约为227元,5,.,三、FV函数计算投资的未来值,各个符号代表的含义Rate-各期利率Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pmt-为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用或税款Pv-为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累计和，也称本金。若省略该项，假设其值为0Type-数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。期初用1，期末用0或省略,6,.,例二,小明同学每月末向银行存款3000元，年利率为2.5%，问他20年后可以取回多少存款？,Rate=2.5%/24Nper=20*12*2Pmt=-3000,大约可取回933元,7,.,四、PMT函数计算某项年金每期支付金额,各个符号代表的含义Rate-各期利率Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pv-为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累计和，也称本金。若省略该项，假设其值为0Fv-未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，若省略，其值为零Type-数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。期初用1，期末用0或省略,8,.,例三,小明向银行贷款250000元，年利率20%，10年还清，月末付款，小明每月应还多少？,Rate=20%/12Nper=10*12Pv=250000Type=0,每月应还约4831元,9,.,五、NPV函数在已知定期现金流量和折现率的条件下计算某项投资的净现值,各个符号代表的含义Rate-各期利率Value1，Value2-代表支出或收入，在时间上必须有相等间隔，且都发生在期末,10,.,例四,小明有一项目投资期为6年，各年末净现金流量分别为-500、200、200、200、200、100，该项目基准收益率为10%，试求净现值？,Rate=10%Value1=-500Value2=200Value3=200Value4=200Value5=200Value6=100NPV0,11,.,六、IRR函数计算内部收益率,各个符号代表的含义Values-数组或单元格的引用，包含用来计算返回的内部收益率的数字。（必须包含至少一个正值和一个负值）Guess-默认情况下是0.1，即10%的收益率，也可以不设置，系统直接采用默认值,12,.,巧用引用按钮快速拉取目标数据所有公式均可使用,第一步：单机引用按钮,第二部：拉取目标数据,13,.,例五,小明有一项目投资期为6年，各年末净现金流量分别为-500、200、200、200、200、100，该项目基准收益率为10%，试分析该项目是否可行？,IRR=26%10%可行,14,.,Rate函数基于等额分期付款的方式，返回某项投资或贷款的实际利率,Nper-投资期，即该项投资的付款期总数Pmt-为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用或税款Pv-为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累计和，也称本金。若省略该项，假设其值为0Fv-未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，若省略，其值为零Type-数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。期初用1，期末用0或省略,15,.,例六,小明的保险公司开办了一种平安保险，要一次性缴费15000元，保险期限为12年。如果保险期限内没有出险，每年年底返还2000元，银行的存款利息为4%。在没有出险情况计算这种保险收益率，是否有利？,Nper=12Pmt=2000Pv=-15000,Rate保,Rate银,有利可图,16,.,总结,常用的几个投资函数公式PV-计算某项投资的净现值FV-计算