工程风险管理课件

1,风险管理,丁士昭,同济大学工程管理研究所,2001.6.19,2,1.风险管理的内涵,2.风险管理与工程保险的关系,.3.促进风险管理事业发展的思考,3,风险量,风险管理的定义,1.1风险的定义,风险管理的资源,风险识别、评价与分析,损失评估,风险衡量与量化,1.4风险控制,风险管理方案,BOT项目,广州地铁的风险管理案例分析,1.风险管理的内涵,承担风险管理的机构,1.2风险管理的定义,1.3风险识别与风险分析,1.5案例分析,风险融资计划,4,2.风险管理与工程保险的关系,5,3.促进风险管理事业发展的思考,6,1.1风险的定义,7,所谓“风险管理”，是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其所采取的方法应该与公众利益、人身安全、环境因素以及法律等相协调。,1.2风险管理的定义,组织的目标,风险管理,8,风险管理包括策划、组织、领导、协调与控制等活动，其目标是提供一个有效的事先计划，以减少风险对组织资源、收益以及现金流的不利影响。（根据美国风险与保险协会的有关论文）,1.2风险管理的定义,9,1.3风险管理的资源,投保单位,风险管理顾问公司,保险顾问公司,保险公司,承担风险管理工作的机构,联合组建风险管理工作班子,10,保险公司欲成功地参与风险管理工作，它必须拥有一些合格的内部资源，具备一些必要的经验和技能。,1.3风险管理的资源,风险管理工作班子可以是一个受保险公司与客户委托的内部组织，保险公司以合作伙伴的关系提供专业技能。,11,专业工程师（具有现场经验）土木与岩土工程师结构工程师（混凝土与钢结构）弱电工程师强电工程师具备冶金学技能的机械工程师测量师火灾工程师安全工程师环境工程师商业评估师经济师律师保险师,如果保险公司希望在风险管理过程中成为积极主动的咨询顾问，那么他们应该至少具备以下这些人力资源：,1.3风险管理的资源,12,如果缺乏这些资源和技能，保险公司也同样可以参与。它可以通过与客户的有关专家共享知识与经验等形式，获得关于风险因素的大量有价值的信息，以便评估所承担的风险。,1.3风险管理的资源,13,保险公司可以参与以下方面：,1.3风险管理的资源,减少火灾风险（选择建筑材料以及建筑物的布局尤其是临时设施与仓储区域、烟感器以及灭火系统）；足够多的临时与备用设施来减少暴风雨和洪水的影响；安置并稳定提升器械，并且选择应用安全系统。,通过理赔所获得的经验，保险公司能够提供有价值的参与，以处理在各种情形中可能会发生的潜在损失。,14,设计、计划以及详细规格说明现场地形施工方案原型或者是未经试验的产品特征设计与现场监督工程师的能力承包商管理人员与技工的能力装配工的能力、经验以及资历起重机操作人员的能力与资历临时设施的设计与使用效率自然灾害现场与公用防火设施的可用性及其数量,易燃材料有害物质仓储区域现场设施掘土设备提升装置施工技术所应用的施工方案与方法损失控制和安全管理人员资历人身安全控制信息安全控制对环境的潜在污染或损害,1.4风险辩识、评价与风险分析,风险管理工作班子对于风险因素的思考与识别应该包括以下方面：,15,为了对竣工延误进行保险，需要对其他可能引起时间延误的因素进行考虑和评估，包括：,1.4风险辩识、评价与风险分析,合同材料的交付计划关键线路法引起开始延误的因素各种因素对于项目贡献的百分比损坏物品的修复时间可替代的工作安排可能的加速施工方法替代物品现场使用的重要备用品以及组成部件供应商所提供的重要替代部件其他的减少损失因素,16,岩土工程地基承载力沉降、塌方以及倒塌岩石滑动以及倒塌水文地理学地下水暴风雨龙卷风、飓风以及台风洪水临近海洋、湖泊、水坝与河流等,一旦风险因素已经被辩识，应该按照以下方面对其进行评估和分析：,火灾纵火和自燃易燃材料燃料、汽油、涂料、给料或催化剂临近危险物品临近森林、树丛及其他爆炸蒸汽化学品煤气给料和催化剂,1.4风险辩识、评价与风险分析损失评估,17,电力、机械以及电子方面的故障有缺陷或不合适的设计与详细规格说明无法实施既定的方法无效的安全设施与控制有缺陷的材料或工艺有关因素的影响提升操作运输工具危险作业,环境地形盗窃与恶意损坏火山活动地震极端温度自然灾害：大风、旋风以及龙卷风等等,1.4风险辩识、评价与风险分析损失评估,18,1.4风险辩识、评价与风险分析风险量,概率,损失量,19,在已经辩识出那些最可能发生以及发生后会引起灾难性的风险因素之后，风险管理工作班子应该对每一个风险因素在财务上进行量化。,1.4风险辩识、评价与风险分析风险衡量与量化,风险辩识风险评价与分析灾难评估,进行成功的财务评价与潜在成本量化，需要对所有与以下方面有关的物理因素作仔细分析：,20,风险管理方案评价运输承包商评价国内运输路线评价临时仓储设施避免危险作业确保足够的灭火设备评估质量控制方案与过程建立信息安全控制体系对合同付款进行审批,减少损失的方法风险管理工作班子必须确保具备并能及时使用以下方面：制造商与供应商的预先存储现场备用的机械与部件其他可替代的供应商,1.5风险控制风险管理方案,21,在项目资金预算方案中必须直接考虑风险融资计划。,1.5风险控制-风险融资计划,22,通常需要储备足够的资金（一般多于保险费的安排），以便应付可观的免赔额和连带责任等,1.5风险控制-风险融资计划,23,1.5风险控制风险融资计划,由于项目发展商总是希望免赔额适中而且保险费较低，因而这样的免赔额下所发生的风险损失可能会超出承包商的财务能力，项目发展商可能需要资助免赔额的一部分。,24,财务顾问应当在风险分析的基础上提出建议，但不能期望风险管理人员参与融资决策。,1.5风险控制风险融资计划,25,自有资金可观的免赔额资金辅助索赔资金连带责任保险常见的风险因素（合理部分的免赔额）大灾难（可观的内部免赔额）,对于客户而言，可行的风险融资方案有以下几个方面：,1.5风险控制风险融资计划,客户可以选择自有资金、保险以及其他任何防范措施的结合。,26,前言,1.6案例广州地铁首期工程风险管理与工程保险方案目录,2.风险管理与工程保险的重要性和必要性2.1风险管理概述2.2工程项目总体保险概述2.3项目管理顾问和风险管理顾问之间的关系2.4风险管理和工程保险在国际地铁系统中的应用经验2.5广州地铁需要工程保险和风险管理的原因分析,3.广州地铁首期工程初步风险分析3.1土建及设备工程风险3.2非技术性风险,1.概述1.1项目概况1.2项目特点分析1.3本方案编制的指导思想,27,1.6案例广州地铁首期工程风险管理与工程保险方案目录,5.广州地铁首期工程风险管理的组织方案5.1风险管理组织结构方案和人员构成5.2国际地铁工程风险管理班子的组织情况5.3风险管理班子与工程监理班子的关系5.4风险管理班子与广州市地下铁道筹建处的关系,4.广州地铁首期工程风险管理的探讨4.1风险管理过程的工作流程4.2广州地铁的风险管理4.3广州地铁首期工程的风险管理的实施4.4挖掘和隧道施工过程中的风险管理4.5对于项目的隧道普通施工方案和矿山法施工方案所提供服务的范围4.6广州地铁沿线资产初步评估4.7风险自留和风险转移政策的确定4.8灾难和应急事件计划,28,1.6案例广州地铁首期工程风险管理与工程保险方案目录,附件施工风险和第三者责任保险附件工程延误预期收入损失保单内容附件海运/空运的保险附件方案编写人员名单,6.广州地铁首期工程项目保险方案6.1工程项目总体保险范围6.2建议6.3获得保险所需采取的步骤6.4选择保险公司,29,1.6案例BOT项目的风险分析,constructionrisk施工风险,operatingrisk运营风险,developmentrisk开发风险,commercialrisks经济风险,politicalrisks政治风险,INSURANCEOFBOTPROJECTSachallengeandanopportunityPresentedby:G.Ebner,H.Huppman,B.Jendren,H-B.Schittek,I.ZollerIMIAmeetingSunCitySouthAfricaNovember1997,30,锅炉爆炸以及机器故障电子设备与各种电子设施建筑工程一切险（CAR）与安装工程一切险（EAR）施工人员人身险、合同工程、承包商车间以及设备利润损失（LOP）/业务中断（BI）预先利润损失（ALOP）/开业延误（DSU）完工风险（CompletedConstructionRisks）以及行业一切险（IndustrialAllRisks）十年责任险,工程保险包括众多与机械和建筑有关的保险，具体而言，可以有以下这些方面：,2.1工程保险的内容,31,2.2风险管理是全过程的管理,设计准备,设计,施工,动用前准备,决策阶段,实施阶段,运营阶段,风险管理,风险管理,购买保单,洽谈保险,32,2.3工程保险是风险转移的一种手段,33,风险评价对损失与损害的避免与减少进行评估所承担风险的计算（最大可能损失）合适的保险方案（保险费率以及保单）有条理的再保险方案,在施工活动开始之前或者在进行过程中，保险公司有责任来确保在恰当时间内严格地完成以下工作：,2.4对保险公司参与风险管理的一些思考,34,保险公司与客户、中介公司等参与方的合作是“Partnership”，即合作伙伴关系,应该双赢甚至是多赢，每一方都将受益。,2.4对保险公司参与风险管理的一些思考,保险公司应当不再被动而是积极主动地参与风险管理。,对于保险公司而言，其可获得的利益有：积累大量的保险信息；风险增值；更加准确的保险工作流程等等。,35,2.5工程保险保费的确定与风险的关系,对工程保险保费确定的错误认识：,36,2.5工程保险保费的确定与风险的关系,37,3.促进风险管理事业发展的思考,风险管理知识的普及。,要在组织上落实承担风险管理的机构，并逐步使其成为不同领域的专业化风险管理机构。,鼓励国内有关公司与协会加入国际工程保险协会，以便获取丰富的信息并动态跟踪国际风险管理前沿的发展。,制定关于风险管理的法规制度，对不同规模的工程项目在不同建设阶段所可能遇到的风险进行分析并规定其风险管理的内容。另外，可考虑规定必须在风险管理报告评审之后才允许购买保险。,成立专门的风险管理研究机构。,38,国际工程保险协会(IMIA),IMIA于1968年在德国慕尼黑成立，是一个非盈利性组织。,根据其章程，IMIA的会员一般为国家协会以及其他参与工程保险的组织。它是工程保险领域唯一的一个国际性组织，会员来自于不同的成员国。,越来越多来自于世界各地主要国家的协会参加IMIA的年会。其会员国家每年的保险费收入现已超过45亿美元。,39,40,41,42,43,44,45,46,47,48,InternationalRiskManagementInstitute：THECHARTEREDINSURANCEINSTITUTE：.cii.co.uk/AmericanRiskandInsuranceAssociation(ARIA)：RiskTheorySociety：rts/SocietyofInsuranceResearch：./TheAmericanInstituteforCPCUandInsuranceInstituteofAmerica：./theInstituteforGlobalInsuranceEducation(IGIE)：./InsuranceEducationalAssociation：.iea.to/WesternRiskandInsuranceAssociation：./SouthernRiskandInsuranceAssociation：./sria/TheInsuranceResearchCouncil：./Asia-PacificRiskandInsuranceAssociation(APRIA)：..sg/apria.htm,关于保险与风险管理的学会,49,IMIA-TheInternationalAssociationofEngineeringInsurers：TheAustralian&NewZealandInstituteofInsurance&Finance：.au/BritishInsuranceBrokersAssociation：..uk/TheAssociationofInsuranceandRiskManagers：TheAssociationofInsuranceIntermediariesandBrokers：./AssociationofBritishInsurers：..uk/BritishInsuranceLawAssociation：..uk/index2.htmGeneralInsuranceStandardsCouncil：.gisc.co.uk/InternationalAssociationforIns