证券交割代价收付透过央行同资系统作业说明

1,證券交割代價收付透過央行同資系統作業說明,2,前言,93.07.30日行政院區域金融服務中心推動小組貨幣市場工作小組討論議題，並於94年6月15日成立專案推動小組，推動證交所交割款透過央行同資系統辦理收付作業。,3,前言,證交所以結算機構身分依據央行中央銀行同業資金電子化調撥清算業務管理要點規定辦理開戶事宜。,4,現行作業方式,本公司現行交割款撥付方式(圖一)證券商有應付交割代價者，於成交日後第二營業日(T+2日)上午十時前，以轉帳或透過金資中心匯入證交所開立於國泰世華銀行館前分行之交割專戶。證券商有應收交割代價者，由證交所於成交日後第二營業日(T+2日)上午十時後，通知國泰世華館前分行轉撥；其中指定國泰世華擔任交割銀行之證券商，證交所直接以轉帳方式撥付。非指定國泰世華銀行擔任交割銀行之證券商，每日交割價金之收取係透過其交割銀行設於國泰世華銀行館前分行之同業存款帳戶，該交割銀行再以開立交換票、支票、台支或匯款方式將其每日應收交割款調撥轉回銀行，再轉入證券商交割帳戶。,5,各證券商,各證券商,各證券商,各證券商,證交所,集保公司,通知圈券作業,通知完成圈券作業,通知進行券項交割,通知交易所完成交割,通知撥付各證券商交割款,4.T+2日上午10:00前,各證券商應付交割款撥付,9.T+2日上午10:00後,撥入證券商應收交割款專戶,各證券商之,交割銀行,本公司透過國泰世華銀行辦理款項收付作業架構,T+1日扣券作業,T+2日撥券作業,T+1日扣券作業,T+2日撥券作業,T+1,日,T+1,日,通知完成券項交割,7,6,3,2,各證券商,應付交割款,各證券商,應收交割款,各證券商,應付交割款,各證券商,應收交割款,1.T日比對買賣雙方成交資料,1.T日比對買賣雙方成交資料,(圖一),4.T+2日上午10:00前,各證券商應付交割款撥付,9.T+2日上午10:00後,撥入證券商應收交割款專戶,國泰世華銀行,交易所交割專戶,交割銀行,同業存款帳戶,5,8,透過金資中心匯款,各交割銀行利用交換票、支,票、台支、匯款將款項調回,.,非國泰世華銀行體系,國泰世華銀行體系,6,透過央行同資系統交割款項撥付作業之架構,本公司在中央銀行開立專戶辦理交割款項收付作業架構（如圖二）。,7,透過央行同資系統交割款項撥付作業,證券商應付交割代價者：於T+2日上午十時前，經由證券商交割銀行透過央行同資系統撥付至本公司開立於央行之交割專戶，並由央行通知本公司入金訊息。本公司於比對各證券商入金資料，確認其完成款項交割後，據以通知集保結算所撥付該證券商應收之有價證券。證券商應收交割代價者：本公司在證券商完成交割代價交付後，以電腦自動化並經人工確認撥轉方式，陸續透過央行同資系統，將應付證券商交割代價，由本公司交割專戶撥轉至證券商之交割銀行在央行開立之同業存款帳戶內，再由證券商交割銀行將款項轉入證券商帳戶。,8,中央銀行,同業資金調撥系統,各證券商,本公司透過央行同資系統辦理交割款項收付作業架構,各證券商,同業資金專戶,交易所交割專戶,證交所,8.比對各證券商完成交割,集保公司,各證券商交割銀行,4.各證券商應付,交割款撥付,14.撥入各證券商,應收交割款專戶,入帳通知,通知進行款項撥轉,通知完成款項撥轉,7.,11.,13.,通知完成券項交割,通知進行券項交割,通知完成圈券作業,通知圈券作業,10.,9.,3.,2.,12.通知收款銀行入帳訊息,6.央行扣款完成通知,5.付款銀行通知央行同資系統作扣款轉撥作業,T+1,日,T+1,日,各證券商,應付交割款,各證券商,應收交割款,T+1日扣券作業,T+2日撥券作業,1.T日比對買賣雙方成交資料,（圖二）,9,方案優缺點之分析,10,方案優缺點之分析(續),11,證交所與中央銀行間入金作業流程,入金作業,12,預計民國96年初實施，實際日期俟央行簽報核定後實施。,實施日期,13,證券商應於T+2日上午十時之前，將交割款經其交割銀行經由央行同資系統帳戶撥轉至本公司於央行之交割帳戶證券商交割銀行將證券商交割款經由央行同資系統進行交割款撥轉時，須含括下列項目:證券商代號客戶帳號客戶統一編號客戶戶名轉出金額,證券商應付市場交割款項,14,由本公司依證券商於T+1日完成有價證券交割時間順序撥付本公司於T+2日上午十時起通知央行同資系統，於本公司交割專戶撥轉至證券商之交割銀行於央行同資系統之帳戶，再由其交割銀行轉撥至證券商帳戶,證券商應收市場交割款項,15,證券商改變原收付方式項目,取消證券交割款0191XXXX000虛擬帳號改匯入本公司於中央銀行同資系統帳戶,16,證券商維持原收付方式項目,補正擔保金0192XXXX000申購價款0193XXXX000權證履約款0194XXXX000鉅額交易款0195XXXX000鉅額交易擔保金0196XXXX000仍維持由國泰世華銀行入出金作業,17,款項交割遲延處理,證券商應於交割日上午十時前將交割款匯入本公司交割專戶，經辦人員應隨時與交割銀行保持聯繫，避免延誤情事。如交割銀行作業因素導致款項交割遲延，證券商必需請銀行出具交割代價匯款作業因故延後完成說明書予證交所，證明不可歸責，否則依營業細則137條規定，課過怠金。若交割銀行電腦系統故障遲至當日下午十五時，至交割款無法匯達者，證券商應依臺灣證券交易所結算交割系統延長營運時間辦理作業事項填寫延時申請單，最遲可延至十六時卅分。,18,預訂民國96年4月正式實施本公司對證券商應收、付款項明細，於