某集团资金结算中心方案

文件编号：文件编号：GA-PSFM-CNGC-2002-339GA-PSFM-CNGC-2002-339 集团公司集团公司 资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司东软金算盘软件有限公司 20032003 年年 6 6 月月 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 2 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 知识产权声明知识产权声明 本项目方案书由东软金算盘软件有限公司专门为 xxxx 集团公司资金集中管理系统 项目编写，本函及所有相关报告、文件和资料仅供贵单位代表审阅，若有必要可通过 有关单位澄清文件中技术方面的问题。 xxxx 集团公司有义务对本标书的内容、形式和资料来源严格保密。 本项目方案书知识产权属于东软金算盘软件有限公司所有。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 3 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 文件控制：文件控制： 文件编号 GA-PSFM-CNGC-2002-339 项目名称xxxx 集团公司资金集中管理软件系统 客户名称xxxx 集团公司 投标单位重庆东软金算盘软件有限公司 地址：重庆市江北区建新北路 127 号 邮编：400020 电话13018319369 传真联系人唐吉禹 版权所有重庆东软金算盘软件有限公司所有 保密限制本项目方案书仅限重庆东软金算盘内部人员以及直接客户阅 读，任何一方不得将文本中的内容给第三方知晓。 版本编号V1.3 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 4 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 版本控制：版本控制： 版本版本文件编号文件编号时间时间修改人修改人审批审批 1.3GA-PSFM-CNGC-2002-3392003-06-17李焱 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 5 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 目目 录录 1.项目背景项目背景.8 1.1项目名称.8 1.2项目背景.8 1.3应用目标.8 1.3.1基本应用目标.8 1.3.2对资金管理软件的基本要求.9 1.3.3基本原则.9 2.资金集中管理模式资金集中管理模式.11 2.1集团化企业财务管理.11 2.1.1企业集团的基本特征.11 2.1.2企业集团的类型及成因.12 2.1.3企业集团，总部与分部间的关系.13 2.1.4企业集团财务管理的特征.14 2.1.5企业集团利益的调节.15 2.2大型企业集团资金管理模式.18 2.2.1资金管理存在的问题.18 2.2.2资金管理不善带来的问题.19 2.2.3资金管理的基本原则.19 2.2.4各层次对信息的关注.20 2.2.5资金管理的几个主要方面.21 2.2.6信息提供层次.22 2.2.7结算中心管理模式.24 2.3结算中心典型业务处理.32 2.3.1资金结算.33 2.3.2信贷.35 2.3.3资金高度监控.35 2.4结算中心应达到的效果.36 2.4.1对集团能达到的效果.36 2.4.2对成员企业能够达到的效果.36 3.项目设计项目设计.38 3.1总体设计思想.38 3.1.1稳定性.38 3.1.2可伸缩性.38 3.1.3完整适用性.38 3.1.4数据无关性.39 3.1.5先进性.40 3.1.6可扩展性.40 3.1.7易用性.42 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 6 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 3.1.8安全性.42 3.1.9高可用性.42 3.1.10开放性.43 3.2网络架构.43 3.3应用平台.44 3.3.1软件平台.44 3.3.2硬件平台.45 3.3.3技术路线选择.46 3.4系统安全方案.49 3.4.1底层身份认证系统设计.50 3.4.2信息安全方面的需求及分析.59 3.4.3设备运行安全.60 3.4.4网络安全.60 3.4.5数据传输安全.60 3.4.6数据库安全.60 3.4.7操作安全.61 3.4.8流程安全.61 3.4.9安全防范.61 3.5产品设计.61 3.5.1集团账套.63 3.5.2集团资金结算系统.66 3.5.3费用报销.70 3.5.4工作流管理系统.71 3.5.5工资代发系统.72 3.5.6语音查询和触摸屏查询.73 3.5.7账表查询系统.74 3.5.8电子报表系统.75 3.5.9报表汇总系统.76 3.5.10合并报表系统.77 3.5.11领导监控系统.78 3.5.12账户查询系统.79 3.5.13决策支持系统.79 3.5.14远程维护系统.80 3.5.15系统管理及其他特点.80 4.项目实施管理项目实施管理.83 4.1实施方案.83 4.1.1项目实施策略.83 4.1.2软件开发进度.84 4.1.3培训.86 4.2项目管理.88 4.2.1项目实施组织.88 4.2.2项目实施管理.89 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 7 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 4.3质量管理.89 5.客户服务客户服务.90 5.1服务理念.90 5.2服务体系与特点.92 5.2.1客户服务体系管理结构图.92 5.2.2客户中心管理范畴.92 5.2.3特点.93 5.3服务方案.94 5.3.1售前服务.94 5.3.2售后服务.94 5.3.3客户化开发.99 5.3.4日常服务.101 5.3.5其他服务.102 5.3.6服务保障.103 附件一附件一 东软金算盘公司简介东软金算盘公司简介.104 一、东软软件股份有限公司介绍 .104 (一) 中国软件产业的标志东软集团.105 (二) 东软公司关于技术优势的说明.106 二、东软金算盘公司简介 .108 (一) 公司简史.110 (二) 员工队伍.110 (三) 技术动力.111 (四) 核心技术.111 (五) 产品体系.112 (六) 产品品质.112 (七) 市场营销.114 (八) 客户服务.115 (九) 广泛的应用.115 (十) 经营理念.116 附件二附件二 ORACLEORACLE 相关的技术介绍相关的技术介绍.117 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 8 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 1. 项目背景项目背景 1.1 项目名称项目名称 项目名称： xxxx 集团公司资金集中管理系统。 1.2 项目背景项目背景 xxxx 集团公司简介 随着市场经济的不断发展，企业之间的竞争日益激烈。xxxx为提高集团公司的市 场竞争力，降低运营成本，加速资金周转，加强财务监管力度，在财务管理方面力求 与国际惯例相协调，追求现代企业财务管理的高标准、高质量和高效率，满足公司目 前需要和中长期发展要求，公司决定建设具有国内高水准的集团资金集中管理系统， 该系统应该具有先进的技术平台和高性能、操作方便快捷、易用高效的网络化特点。 达到对集团所属单位资金的监控和运作，防范资金的风险，提高资金的效益。 为此，东软金算盘软件有限公司依据以前对xxxx企业的了解和近期的调研，提出 xxxx的资金集中解决方案。 1.3 应用目标应用目标 1.3.11.3.1基本应用目标基本应用目标 根据xxxx公司对系统建设的具体情况，在“整体规划、分步实施”的思想指导下， 我们认为通过建立集团资金集中管理财系统，实现集团公司资金的统一运作、财务监 督、信息共享、提供领导决策支持为目的的信息管理系统。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 9 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 1.3.21.3.2对资金管理软件的基本要求对资金管理软件的基本要求 1、确保现有软件或二次开发后的软件能够完全满足集团公司及其成员单位资金管 理要求； 2、支持的操作系统和数据库及数据部署方式，能够支持 Windows、Unix 等多种操 作系统，支持 Oracle、SQL server 等多种大型数据库，支持数据的集中、分散、或混 合的部署方式； 3、支持移动办公，远程查询、访问； 4、提供技术平台，满足快速二次开发或新系统开发的要求，提供易学易用的工具， 便于使用单位的技术人员根据业务变化或调整，迅速定制新的功能或系统，提高适应 性和满意度，保护用户长远投资； 5、提供与财务软件、ERP、银行系统等技术接口，并开放相应的数据库结构，支持 第三方财务软件直接读取数据库数据； 支持财务软件或 ERP 的标准接口，能够和合作伙伴的管理软件进行无缝连接。支持 和银行等多个合作伙伴进行集成； 6、支持 B/S 结构，便于集中管理和维护。支持瘦客户机技术，减轻和保护用户在 硬件方面的投资； 7、安全可靠 提供多级安全认证和对敏感信息加密传输，确保企业信息的安全。提供国家安全部 认可的数据加、解密机制； 8、系统环境出现异常即可自动恢复系统，并采取自动备份、病毒预防等措施。 1.3.31.3.3基本原则基本原则 根据本项目的整体要求，我们承诺提供的产品达到以下应用原则： 战略性战略性：从企业战略目标出发，与用户一道，分析企业内部的业务和管理对信息 的需求，参照其他类似用户的应用经验，总体规划，综合和统一实施； 实用性实用性：以达到用户实际核算和管理要求为前提，追求实用性，软件功能满足实 际要求，所采用的技术具有一定高度，注重实用性； 先进性先进性：系统设计应采用先进的、成熟的且可持续发展的技术方法，并充分体现 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 10 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 先进的管理思想和理念，并与xxxx的实际相结合； 整个系统建立在金算盘先进的VP平台技术之上，与世界的先进技术同步。具体技 术将在后面介绍； 扩展性扩展性：主要选择大型数据库Oracle作为后台数据库，具有良好的跨网络平台的 能力，具有兼容性、可移植性和升级前景。必要时，也可结合其他数据库配合使用。 在设计中，系统结构模块化，功能模块可以平滑扩充； 整体性整体性：整个系统遵循总体的开发规范和接口标准，各个模块的操作界面集中统 一，同时保证资金系统与财务、ERP系统、银行之间数据的自动传递，提供广范围的数 据接口，保证不同账套之间、不同系统之间的数据交流和应用接口，甚至提供程序对 象级接口标准，可以将第三方开发的应用软件模块集成到金算盘软件中，在一个程序 界面下运行，满足完整性和信息的一致性要求。也可以向第三方公开相应的接口标准 和进行相关的配合与支持； 经济性和冗余性经济性和冗余性：系统设计紧贴用户需求，同时要为可能的增值服务留有空间， 总体上具有良好的性价比； 可管理性和可维护性可管理性和可维护性：系统具有良好的可管理性和可维护性，广泛采用向导式的 操作手段和傻瓜式的自动性能调整功能，降低操作、管理和维护的难度； 安全性安全性：通过采用Oracle大型数据库平台，充分保证了数据处理、存储的效率和 安全性，以及重要数据的完整性、一致性和可恢复性。 系统具有操作系统级、数据库技术、应用软件注册进入、功能级、账表级等五级 安全控制，一般情况下能够保证系统的安全运行。 还可以采用第三方CA认证，达到更高的安全保证。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 11 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 2. 资金集中管理模式资金集中管理模式 2.1 集团化企业财务管理集团化企业财务管理 知识经济是 21 世纪的时代象征，信息化程度的高低已经成为一个企业现代化和 综合竞争力的重要标志。随着中国加入 WTO，世界网络技术的飞速发展为我国的各行各 业带来了前所未有的机遇和挑战。企业推行办公网络化、自动化、电子化、全面信息 共享、协同工作会使办公精简、灵敏、反应迅速和决策有力。有效的利用计算机网络 进行办公整体作业的信息管理，充分发挥信息处理速度快、准确性高的优势，及时的 捕捉或反映企业的变动情况来调整企业的经营策略和市场战略，提高服务质量和经济 效益，更能极大的减轻手工劳动强度，提高办公效率，使单位的日常运营纳入高效而 且可靠的轨道，为企业的领导决策提供强有力的依据；加强与业务合作伙伴的联系和 沟通。 资金运动是公司经济活动中的本质，理财则是市场经济条件下最基本、最重要的 一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展，市场概念的不断延伸，资金时间 价值观念的增强，及商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实；并且除银行 外的各种性质、形态的专业性金融资产实体的不断涌现，结算中心的操作模式便越来 越多地被人们所接受，它的建立和运作，为实现资金管理的规范、有序和高效提供了 一种有效管理手段。 资金管理是集团财务管理的重要组成部分，在讨论资金管理之前我们先讨论集团化 企业财务管理的主要问题。 2.1.12.1.1企业集团的基本特征企业集团的基本特征 企业集团的一般定义是：企业集团是由多家具有法人地位的企业组成的以在追求整 体效益最大化的同时获取各自利益最优化的有组织、有计划经营的多种层次相结合的 企业群体。其主要特征如下： 第一，企业集团是由若干具有法人地位的企业所组成的企业群体。这表明集团内 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软金算盘软件有限公司 第 12 页 共 124 页 机密文件，严禁复制 各成员企业本身具有很大的独立性，有着自身独立的经济利益。这一特征使企业集团 区别于非集团性企业； 第二，企业集团是有组织、有计划经营的企业群体。它通过有组织、有计划的经 营，充分发挥各成员企业的优势，回避劣势，形成优势互补、劣势互克的经营系统， 从而产生协同经济效应，以获取最大的整体经济效益。这一特征使企业集团明显地有 别于我国计划经济条件下的专业行政公司； 第三，企业集团中各成员企业通过经营行为的协调一致，使集团整体所获经济利 益大于各成员企业简单分散经营所获经济利益之和，即取得“ 1 1 2”的结果， 这样使加入集团的各成员企业所获经济利益大于其单独经营所获经济利益。这是企业 集团向心力的根本所在； 第四，企业集团本身是具有多层次的组织机构，即在总部（母公司）下有一级分 部（子公司） ，也可有二级分部（孙公司） ，甚至可有三级分部（重孙公司） ，等等。上 一层机构负责协调、指挥和调度下一级机构，下一层机构则按上一层机构所赋予的责 权进行经营，以保证集团整体目标的顺利实现。这表明企业集团是一个有机的企业经 营群体； 第五，企业集团内部最根本的纽带是总部与分部间、分部与分部间的经济利益关 系，只有当集约化经营能为总部和各分部都带来最大经济利益时，企业集团的存在才 是合理的。 2.1.22.1.2企业集团的类型及成因企业集团的类型及成因 就企业集团的类型及成因而论，大致可分为如下两种： 一是在追求规模经济效益过程中形成的产品式企业集团。它包括供产销一体化和 生产系列化的企业集团。这类企业集团的各成员企业在技术经济上联系紧密，互补性 很强，当组成集团实施统一经营后，可以发挥协同经济效应，产生更大的经济效益。 这类企业集团具有上述企业集团的各种基本特征，是最为典型的企业集团。这类个业 集团的形式，可以由龙头产品企业的资本向上游和下游产业的渗透过程中形成，也可 以由上游和下游产业中不同企业资本联合而形成，甚至由紧密的购销契约而形成，即 这类企业集团的组织成可以是资合形的紧密性集团，也可以是人合形式的松散性集团， 或资合与人合兼有的混合