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文档简介

2020/5/3,1,一、金融业风险和金融监管,1、金融业是高风险行业2、金融风险的化解具有特殊性3、金融风险种类4、金融监管的目的链接,2020/5/3,2,1、金融业是高风险行业,资本比率低金融业的风险性具有特殊性信用中介机构发生清算时，其破坏力具发散性。金融业在宏观经济运行中有着极强的外部性。,2020/5/3,3,2、金融风险的化解具有特殊性,即不能以有效的方式自我化解市场自身不会自发地、低成本地化解风险。主要是从宏观效益角度评价，但在一定程度上也包括微观效益。其生产的产品和服务具有一定的特殊性。存在所谓“市场失灵”连接,2020/5/3,4,3、风险种类,信用风险由于借款人或交易对手不能或不愿还款给银行带来损失的可能性利率风险由于利率波动给金融机构的资产和负债带来损失的可能性汇率风险由于汇率波动给金融机构的资产和负债带来损失的可能性,2020/5/3,5,3、风险种类,国家风险由于主权当事人的原因导致金融机构的资产和负债带来损失的可能性操作风险由于金融机构内部制度或管理方面的原因导致金融机构的资产和负债带来损失的可能性市场风险由于金融市场价格波动给金融机构的资产和负债带来损失的可能性连接,2020/5/3,6,4、监管的目的,金融监管目的是：一国当局为了避让和分散金融风险、保护存款人和投资人利益，保障金融机构稳健经营，维护金融业的稳定，通过立法由专门机构审批、监管、管理金融机构、监督管理金融市场。连接链接,2020/5/3,7,二、中国的金融监管系统,1、金融监管组织（机构）系统2、行业自律监管系统3、金融机构自律监管系统4、社会舆论监管系统5、行政司法监管系统链接,2020/5/3,8,三、金融监管组织实施的监管内容,1、市场准入事前预防性监管
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