中央银行的发展历史.ppt

2020年5月7日,1,第六章中央银行,2020年5月7日,2,中央银行,一、中央银行的产生和发展二、中央银行的性质、职能和独立性问题三、中央银行的职能,2020年5月7日,3,一、中央银行的产生和发展,(一)中央银行产生的经济背景和客观要求(二)中央银行的发展(三)中国中央银行的产生和发展,2020年5月7日,4,（一）中央银行产生的经济背景和客观要求,1.经济背景中央银行产生于17世纪后半期，形成于19世纪初。,经济条件,(1)商品经济的迅速发展：货币银行业发达(2)经济危机的频繁出现：货币金融调控(3)银行信用普遍化和集中化：控制银行业,2020年5月7日,5,（一）中央银行产生的经济背景和客观要求,.客观要求,（1）政府对货币财富和银行的控制：国家银行（2）统一货币发行：货币发行银行（3）集中信用的需要：银行的银行（4）建立票据清算中心：清算中心银行（5）统一金融管理：金融监管机构,2020年5月7日,6,为什么要有中央银行,1、货币统一的需要,4、金融管理的需要,3、最后贷款人的需要,2、票据清算的需要,银行券不统一的弊端：(1)各种银行券之间的比价难以确定。(2)真伪难辨，为交易带来不便。(3)银行券仅在其发行银行业务范围内流通，不利于商品的大规模流动。,统一全国票据清算,作为金融体系的最后保护屏障,2020年5月7日,7,中央银行的初创历程：,（二）中央银行的发展,1.中央银行的初创时期(16561913年),瑞典银行：1656年成立，1668年改造为国家银行，1897年独占货币发行权英格兰银行：1844年取得集中发行货币和管理准备金的特权，1854年成为票据交换中心，1872年担负最后贷款人角色法兰西银行：1800年成立，1848年垄断货币发行权，1870年完成向中央银行过渡美国联邦储备体系：1913年建立,2020年5月7日,8,最早设立的中央银行是1656年设立的瑞典国家银行，它原是私人资本创办的银行，最先发行银行券，但是未独占发行权，它只是现代商业银行的萌芽。公认最早发挥中央银行作用的是1694年设立的英格兰银行。,（二）中央银行的发展,1.中央银行的初创时期(16561913年),2020年5月7日,9,英格兰银行是在政府帮助下成立的一家私人股份银行，其成立初衷是为政府进行筹资和提供资金。作为交换条件，政府授权该银行发行同等数额的银行券。1833年，英国国会通过法案，规定英格兰银行发行的货币作为全国唯一的法偿货币。英格兰银行被视为近代中央银行的先驱，是现代中央银行的鼻祖。,（二）中央银行的发展,1.中央银行的初创时期(16561913年),2020年5月7日,10,（二）中央银行的发展,英格兰银行,1928年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用，其它的全部退出流通领域。,1872年，开始担负最后贷款人的角色。,1854年成为英国银行业的票据交换中心。,1844年，英国通过英格兰银行条例。规定英格兰银行为唯一的发行银行。,1833年，英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格，但并没有垄断货币发行权。,1694年成立，最早的私立股份制银行、由政府帮助设立。,独占货币市场,央行的正式产生,2020年5月7日,11,中央银行初创时期的特点：,（二）中央银行的发展,1.中央银行的初创时期(16561913年),（1）普通银行的自然演进；（2）货币发行的逐步集中；（3）政府控制动机的推进；（4）对商业银行提供服务；（5）与法制建设同步发展。,2020年5月7日,12,1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际金融会议大大推进了各国中央银行的普遍建立。中央银行制度普遍推行的主要原因：,2.中央银行的普遍推行时期(20世纪初至20世纪中叶),(1)各国先后放弃金本位制，发生恶性通货膨胀，货币制度出现混乱，需要建立中央银行稳定货币；,（二）中央银行的发展,2020年5月7日,13,1920年布鲁塞尔国际金融会议大大推进了各国中央银行的普遍建立。中央银行制度普遍推行的主要原因：,2.中央银行的普遍推行时期(20世纪初至20世纪中叶),(2)一些新的国家建立，为解决国内经济金融问题，需要设立中央银行；,（二）中央银行的发展,2020年5月7日,14,1920年布鲁塞尔国际金融会议大大推进了各国中央银行的普遍建立。中央银行制度普遍推行的主要原因：,2.中央银行的普遍推行时期(20世纪初至20世纪中叶),(3)一批老中央银行为新的中央银行的建立提供了借鉴，加上国际联盟的援助，为中央银行的普遍化提供了条件。,（二）中央银行的发展,2020年5月7日,15,各国为了稳定货币、筹集资金，以货币信用政策作为干预和调节社会经济的主要杠杆。在此背景下，负有制定和执行货币政策职责的中央银行也随之发生了深刻的变化。,3.中央银行的强化时期(20世纪中叶至今),（二）中央银行的发展,2020年5月7日,16,各国中央银行的主要变化,3.中央银行的强化时期(20世纪中叶至今),(1)一般货币发行,国家垄断发行,(2)代理国库款项收支,政府的银行,(3)集中保管准备金,(4)货币政策的一般运用,综合配套运用,银行的银行,(5)各国中央银行各自独立行动,各国中央银行之间的金融合作加强,（二）中央银行的发展,2020年5月7日,17,建立中央银行的途径,私人或国有商业银行演变而成。老牌资本主义中央银行一般由此演变，如英格兰银行。,成立之时就为履行中央银行职责，是20世纪新式中央银行的成立方法；如美国的联邦储备系统。,2020年5月7日,18,（三）中国中央银行的产生和发展,1.清政府时期的中央银行,（1）户部银行：1905年建立，我国最早的中央银行。（2）大清银行：1908年由户部银行改名而来。,2.辛亥革命时期和北洋政府时期的中央银行,（1）中国银行：由大清银行改组，1911年2月5日开业。（2）交通银行：1908年创建，后来由商业银行演变成北洋政府的中央银行。,3.孙中山创建的中央银行,1924年在广州创立央行，1926年在汉口设立央行。,2020年5月7日,19,4.国民党时期的中央银行,1928年11月1日建立，与中国银行、交通银行、中国农民银行一起处于国民党政府金融垄断体系中心。,5.革命根据地的中央银行,（1）1932年2月设立苏维埃国家银行。（2）1935年11月设立苏维埃国家银行西北分行。（3）1948年成立中国人民银行。,（二）中国中央银行的产生和发展,2020年5月7日,20,6.新中国的中央银行,（1）19481978年：“大一统”的、“一身二任”的复合式中央银行体制；（2）19791983年：“大一统”体制有所改良，各专业银行相继恢复和建立；（3）19841998年：中国人民银行专门行使中央银行的职能；（4）1998年以后：设立9个跨省区的一级分行(1998年10月)，银监会从中央银行独立出去(2003年4月28日)，中国人民银行专门行使货币发行和货币政策职能。,2020年5月7日,21,补充1：中央银行制度的类型,中央银行制度的类型,2020年5月7日,22,（1）单一中央银行制在一国范围内单独设立一家中央银行机构，通过总分行制，集中行使金融管理权，多数西方国家采取这种制度。,补充1：中央银行制度的类型,2020年5月7日,23,我国中央银行组织机构,我国中央银行组织机构由四个级别层次构成：即总行、大区分行、城市中心支行、县支行。8个大区分行分别是天津分行、沈阳分行、西安分行、济南分行、上海分行、南京分行、广州分行、成都分行、武汉分行。此外，在北京和重庆还设立了两个营业管理部。中国人民银行的分支机构是总行的派出机构，其主要职责是按照总行的授权，在辖区内履行中央银行的有关职能。,2020年5月7日,24,（2）二元的中央银行在一国范围内建立中央银行和地方两级相对立的中央银行机构，分别行使金融管理权，如美国、德国。,补充1：中央银行制度的类型,2020年5月7日,25,（3）准中央银行制它是指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似的中央银行的金融管理机构，或由政府授权某个或几个商业银行行使部分中央银行职能的制度形式。实行准中央银行制度的国家或地区主要有：新加坡、马尔代夫、利比里亚、中国香港等。,补充1：中央银行制度的类型,2020年5月7日,26,（4）跨国中央银行制它是指两个以上的主权国家设立共同的中央银行。它一般是与一定的货币联盟联系在一起的。如1962年3月成立的西非货币联盟，该联盟中央银行设在达喀尔，在各成员国没有代理机构，总行负责制定货币政策，管理外汇储备，各代理机构负责经办地区性业务。又如1998年6月欧盟在法兰克福成立的欧洲中央银行，要求成员国的中央银行接受其领导，并逐步摆脱本国政府的干预。,补充1：中央银行制度的类型,2020年5月7日,27,（5）复合中央银行制它是指在一国之内，不设立专门的中央银行，而是由一家大银行来同时扮演商业银行和中央银行两种角色，如前苏联和东欧等国家。,补充1：中央银行制度的类型,2020年5月7日,28,知识巩固,1.我国目前实行的中央银行体制属于A.单一中央银行制B.复合中央银行C.跨国中央银行制D.准中央银行制2.被世界公认为第一家中央银行的是A.瑞典国家银行B.美国联邦储备银行C.荷兰银行D.英格兰银行3、中央银行产生于（）。A.16世纪B.17世纪C.18世纪D.19世纪,【A】,【D】,【B】,2020年5月7日,29,4.中央银行是在解决下面问题的过程中逐步产生发展起来的A.银行券的发行问题B.票据交换和清算问题C.最后贷款人问题D.政府筹资问题E.金融监管问题,【ABCE】,知识巩固,2020年5月7日,30,知识巩固,5.中央银行的发展阶段大致可以划分为A从18世纪40年代至18世纪70年代B18世纪70年代至19世纪40年代C从19世纪40年代到一战前D从一战前到二战结束E第二次世界大战以后迄今,【CDE】,2020年5月7日,31,二、中央银行的性质,2020年5月7日,32,中央银行的性质是由其在国民经济中的地位与作用决定的，并随着中央银行制度的发展而改变的。,中山学院经济与管理系何怡萍,二、中央银行的性质,2020年5月7日,33,二、中央银行的性质,中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。（1）地位的特殊性身份：政府的职能部门，国家货币政策的体现者，国家干预经济生活的重要工具。宗旨：维持一国的货币和物价稳定，促进经济增长，保障充分就业和维持国际收支平衡。,2020年5月7日,34,（2）业务的特殊性业务经营的目的：不以盈利为目标，而是为国家干预经济生活，实现经济政策目标服务。业务经营的特征：资金来源主要来自发行的货币，同时也接受商业银行和其他金融机构的存款。（3）管理的特殊性是行政管理机构，但不仅仅凭行政权力，更多的是采取综合行政的、经济的和法律的手段。,二、中央银行的性质,2020年5月7日,35,小结,综上所述，中央银行的性质可以归纳为：1.中央银行是一国金融体系的核心2.中央银行是管理一国金融事业、调控宏观经济运行的国家机关3.中央银行是经营金融业务的特殊金融机构。,2020年5月7日,36,补充2：央行业务活动原则,应处于超然地位，在执行业务活动时，不应受到行政和其他部门的干预。,定期公布业务状况，使社会及时了解货币政策，了解实施后所产生经济后果。,以免因不合理竞争而威胁其他金融机构的生存，保持中央银行的权威，领导其他金融机构。,避免与其他银行争利；保持控制金融市场的力量。,相对独立性,不以盈利为目的,不兼营一般银行业务,公开性,2020年5月7日,37,三、中央银行的职能,2020年5月7日,38,（一）中央银行职能的界定,根据中央银行业务活动特征（传统归纳方法），分为：发行的银行、银行的银行、政府的银行、调控宏观经济的银行根据中央银行性质，分为：服务职能、调节职能、管理职能,三、中央银行的职能,2020年5月7日,39,根据中央银行业务活动的特征分析（传统归纳方法），分为：1.发行的银行2.银行的银行3.政府的银行4.调节和控制宏观经济的银行,三、中央银行的职能,2020年5月7日,40,三、中央银行的职能,1、发行的银行,中央银行是最高的货币管理当局，控制整个经济中的货币供给量。,中央银行垄断银行券的发行权。,人民币由国务院授权中国人民银行发行,货币发行具有双重含义：货币从中央银行发行库，通过各家银行业务库流向社会；货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。,（1）含义：,2020年5月7日,41,（2）货币发行制度（补充）,经济发行：根据社会经济（交易和生产）需要而发行货币。,信用发行本义是不用黄金作保证的货币发行管制方式。后把通过信用贷款提供的货币统称信用发行。,财政发行：弥补财政赤字而发行。,1、发行的银行,2020年5月7日,42,（3）中国货币的发行原则（补充）,有计划发行,制定货币发行计划，报经国务院批准后发行。不得随意突破信贷计划和货币发行计划。,经济发行,发行准备：以商品物资为保证，保证货币的持有者随时能得到所需的生活资料。发行的货币数量与客观需要相一致，保持币值和物价的稳定。,集中发行,货币发行权集中于中央。任何地区和部门都不准发行货币、变相货币和货币代用品。,1、发行的银行,2020年5月7日,43,（4）发行程序,通过人行发行库与专业行业务库之间的现金调拨实现。,发行库：“发行基金保管库”。人行机构，负责办理发行业务、保管发行基金。,发行基金人行存放在发行库内准备用于发行但尚未发行的人民币现金。,业务库：人行对外营业机构专业银行基层行处为办理日常现金收付而设立的金库,业务库的现金库存属于流通中货币的一部分,货币发行把发行基金拨下,1、发行的银行,2020年5月7日,44,专业银行基层行处库存现金超过规定的限额，必须当天把超出部分交回当地人行，存入其存款帐户中,专业银行基层行处现金不足支付时，从当地人行存款帐户余额内提取,这部分人民币即进入流通领域。,这部分人民币即退出流通领域。,业务库把超过库存限额的人民币交入发行库货币回笼,2020年5月7日,45,（5）货币回笼,货币回笼向银行存入现金的过程及其结果：业务库把超过库存限额的人民币交入发行库。,中国一般上半年是货币回笼季节，可将上年612月投放的货币回笼80左右；全国各大中城市绝大多数是回笼地区；在各产业部门中，商业、交通运输、邮电、金融业是主要的货币回笼部门。,经济部门的现金，按国家现金管理规定，除必要库存备用金外，都要存入开户银行。,货币回笼增加表明流通中现金数额减少。有一定的规律性。,回笼不足或回笼过旺，则表明经济运行中存在某些失衡和失调的因素,2020年5月7日,46,2、政府的银行,（1）代理国库。国家金库：简称国库，是负责统一办理国家预算收支的出纳机关。国家预算收入都由国库收纳入库，一切预算支出都由国库拨付。依法对各级金库实行管理。（2）政府金融代理人，代办各种金融事务（3）为政府融资，弥补政府特定时间的收支差额（4）作为最高金融管理当局，执行金融行政管理,三、中央银行的职能,2020年5月7日,47,补充3：金融监管的内容,1、市场准入监管对金融机构的筹建、设立、经营等进入金融市场的监管。2、金融风险监管资本充足率、流动性、贷款风险控制等。3、金融业务监管对金融机构的经营范围、经营品种、经营合规性进行监管。,2020年5月7日,48,4、市场退出监管接管、解散、撤销、破产二、金融监管的原则1.依法监管原则2.综合性与系统性监管原则3.合理适度监管原则4.公开、公平、公正的监管原则5.自我约束与外部强制相结合,补充3：金融监管的内容,2020年5月7日,49,3、银行的银行,（1）保管和调度一般金融机构的存款准备金（2）作为金融机构的最后贷款人（3）作为清算系统的最后清算人,三、中央银行的职能,中央银行对商业银行和其他金融机构办理再贴现和再抵押的融资业务时，就成为了“最后贷款人”,中央银行的“三大法宝”：（1）存款准备金政策（2）再贴现政策（3）公开市场业务政策,2020年5月7日,50,4.调节和控制宏观经济的银行（1）制定和执行货币政策（2）调节货币供应量（3）监督和管理金融业,三、中央银行的职能,2020年5月7日,51,根据中央银行的性质，分为：1.服务职能2.调节职能3.管理职能,三、中央银行的职能,2020年5月7日,52,服务职能：中央银行向政府和银行及其他金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的金融服务。,1.中央银行的服务职能,2020年5月7日,53,1.中央银行的服务职能,（1）为政府服务经理国库：为政府开立各种账户，经办政府的财政预算收支划拨与清算业务，执行国库出纳职能，为政府代办国债的发行、还本付息事宜临时的财政垫支：提供无息或低息信贷；从证券市场购买债券或以贴现方式间接购买政府证券作为政府的国际金融活动的代表：保管金银、买卖黄金、参加国际金融组织、出席国际金融会议作为政府的金融顾问和参谋,2020年5月7日,54,1.中央银行的服务职能,（2）为银行与非银行金融机构服务：主持全国的清算事宜成为银行的最后贷款者,2020年5月7日,55,调节职能：中央银行运用自己所拥有的金融手段，对货币与信用进行调节和控制，进而影响和干预整个社会经济进程，实现预期的货币政策目标。,2.中央银行的调节职能,2020年5月7日,56,2.中央银行的调节职能,（1）调节货币供应量（2）调整存款准备金率与贴现率（3）公开市场操作（4）制定金融政策,2020年5月7日,57,管理职能：中央银行作为一国金融管理的最高当局，以维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济发展造成困难，对银行及金融机构的设置、业务活动及经营情况进行检查督导，对金融市场实施管理控制。,3.中央银行的管理职能,2020年5月7日,58,3.中央银行的管理职能,（1）有关金融政策、法令的制定（2）管理各银行和金融机构（3）检查监督银行及其他金融机构的活动,2020年5月7日,59,知识巩固,1.中央银行握有证券并进行买卖的目的不可能的是A盈利B投放基础货币C回笼基础货币D对货币供求进行调节2.垄断货币发行权，体现中央银行具有的职能是A银行的银行B国家的银行C监管的银行D发行的银行,【A】,【D】,2020年5月7日,60,3.一国最高的金融管理机构和金融体系的核心是A金融市场B中央银行C国务院D银行监督委员会4.中央银行是如下的银行A发行的银行B国家的银行C银行的银行D监管的银行E自负盈亏的银行,知识巩固,【B】,【ABC】,2020年5月7日,61,知识巩固,5中央银行作为“银行的银行”具体表现在A集中存款准备B代理国库C最终贷款人D组织全国的清算E制定和执行货币政策,【ACD】,2020年5月7日,62,（二）中国中央银行的性质和职能,2020年5月7日,63,1、性质：中国人民银行是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的国家机构。2、特点：（1）我国中央银行是建立在社会主义的生产资料公有制基础上（2）我国中央银行在国务院领导下管理全国金融事业,（二）中国中央银行的性质和职能,2020年5月7日,64,3.中国人民银行的职能,发行的银行政府的银行银行的银行,（二）中国中央银行的性质和职能,2020年5月7日,65,4、中国人民银行法具体职能：,（1）发布与履行其职责有关的命令和规章（2）作为最后清算人的银行（3）发行人民币，管理人民币流通（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场（5）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场（6）监督管理黄金市场（7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备（8）经理国库,（二）中国中央银行的性质和职能,2020年5月7日,66,4、具体职能：,（9）维护支付、清算系统的正常运行（10）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测（11）负责金融业的统计、调查、分析和预测（12）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动（13）国务院规定的其他职责（14）为执行货币政策而从事有关金融业务活动,（二）中国中央银行的性质和职能,2020年5月7日,67,四、中央银行的独立性问题,2020年5月7日,68,（一）何谓中央银行独立性？,中央银行独立性指中央银行履行自身的职责时，法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。简而言之，就是独立于国家的权力。,2020年5月7日,69,中央银行独立性问题的实质,中央银行独立性问题实质上是中央银行与政府（国家行政当局）之间的关系。这一关系包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。中央银行与政府的隶属关系，与财政部的资金关系是中央银行独立性的主要方面。,2020年5月7日,70,中央银行独立性问题的提出,中央银行的独立性问题最初提出并引起广泛重视是在第一次世界大战结束以后，1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的布鲁塞尔会议上。背景：一战后，各国政府为了恢复经济，继续沿用增加货币发行的办法，造成严重通货膨胀，冲击了货币制度和金融制度的稳定，加剧了经济的困难。,2020年5月7日,71,中央银行的独立性问题，在中央银行制度发展过程中曾经是一个争议较大的话题，争论的焦点是中央银行应该对政府保持多大的独立性。中央银行独立性的争论对各国中央银行的法律地位产生了直接影响。,中央银行独立性问题的提出,2020年5月7日,72,提倡中央银行保持相对独立性的主要理由之一，就是担心政府和议会置可能引发通货膨胀的危险于不顾，滥用货币扩张手段，以满足财政上的需要。即所谓的“财政性通货膨胀”。大多数经济学家认为中央银行保持独立性是必要的，因为中央银行独立性有助于实现长期的价格稳定目标。,中央银行独立性问题的提出,2020年5月7日,73,1.独立地履行通货管理职能，制定与实施货币政策确定货币政策目标的独立性运用货币政策工具的独立性2.独立地进行金融监管,（二）中央银行独立性的内涵,“在一个有效的银行监管体系下，参与银行组织监管的每个机构要有明确的责任和目标，并应享有工作上的自主权和充分的资源。”“为有效地执行其任务，监管者必须具备操作上的独立性，现场和非现场收集信息的手段和权力以及贯彻其决定的能力。”银行有效监管核心原则,2020年5月7日,74,（三）中央银行独立性的表现,（1）中央银行的法律地位：(四种模式)直接对国会负责具有较强的独立性(美，德)名义上隶属财政部但具有相对独立性（英）隶属财政部，独立性较小（韩国，98年前日本）隶属于政府，与财政部并列（中国）,2020年5月7日,75,（2）中央银行的组织体系：是否设置分支机构是否设置区域性中央银行是否将某些管理职能划分给下属专门机构是否将某些管理职能划分给独立的专门管理机构是否将央行的权力让渡给超国家的区域性中央银行,（三）中央银行独立性的表现,2020年5月7日,76,体现在中央银行及其下设分行和附属机构的管理体制和决策、执行与监督权力机制上：,三权集中：决策、执行与监督权力一体制,美国、英国、菲律宾等,（四）中央银行的权力机构,2020年5月7日,77,体现在中央银行及其下设分行和附属机构的管理体制和决策、执行与监督权力机制上：,三权分立：决策、执行与监督权力分散制,日本、法国、德国等,（四）中央银行的权力机构,2020年5月7日,78,体现在中央银行及其下设分行和附属机构的管理体制和决策、执行与监督权力机制上：,三权分散与集中相集合：决策、执行和监督权力分散制与监督、执行机构决策制,瑞士,（四）中央银行的权力机构,2020年5月7日,79,（五）中国中央银行的独立性,2020年5月7日,80,中央银行独立性的悖论主张强化者的基本观点：,中央银行的独立性与通货膨胀呈负相关关系，与经济增长呈正相关关系。,（五）中国中央银行的独立性,2020年5月7日,81,（1）中央银行独立性的悖论主张强化者的基本观点：反对派的主要观点：,独立性会引致非民主性矛盾、宏观协调困难和中央银行官员的非正当行为等问题，因此，独立性并不一定能够带来低通货膨胀率，至少独立性并非是实现物价稳定目标的充分条件。,（五）中国中央银行的独立性,2020年5月7日,82,（2）加强中国中央银行的独立性中央银行的独立性是相对的,中央银行独立性必须受制于不同的国家权力机构。主要区别在于直接受制于政府还是超越政府直接受制于国会。,（五）