银行运营内控管理系统监测项目与操作要点（ppt）

1,济宁分行运营内控管理系统监测项目与操作要点,济宁分行 运营管理部2012年9月,2,监测项目与操作要点,一、柜员、操作员管理二、现金、凭证管理三、账务管理四、单位账户管理五、对账管理（根据省行对账情况录入内控系统六、会计监控系统管理（参照会计监控系统日常管理）七、各项履职,3,柜员、操作员管理,监测项目：ABIS行部及柜员掩码监测操作要点：系统对柜员应用掩码和主管、柜员、主出纳交易掩码进行监测，在主管、柜员变动时，应检查应用掩码、交易掩码设置是否合规。操作人员：主管、九级主管监测项目：ABIS柜员、ARMS操作员信息监测操作要点：要求ABIS、ARMS、内控系统中人员姓名、身份证号码、操作员号要在三个系统保持一致。操作人员：主管、九级主管、系统管理员,4,柜员、操作员管理,监测项目：ABIS柜员流水监测操作要点：专职主出纳不允许办理“0613、0614”现金调拨交易，在更换专职主出纳时要在内控系统做岗位解除，并在ABIS修改第八位交易掩码。操作人员：主出纳、机构关闭柜员、延伸柜台柜员监测项目：ABIS闲置柜员监测操作要点：主管要在柜员休假前一日或休假当天9：30之前做“0316”交易，日终再次通过“0322”查询柜员签到情况，比对找出休假柜员，用“0316”再次检查。柜员换岗要及时告知主管操作人员：主管、休假柜员,5,柜员、操作员管理,监测项目： ABIS闲置逻辑终端监测操作要点：新增、删除柜员（包括ATM）要同时建立、删除逻辑终端。操作人员：主管,6,现金、凭证管理,监测项目：ABIS柜员每日碰箱监测 操作要点：柜员在午间（10：30-14：30）休息要清点现金，日终平账后要清点现金、凭证，柜员碰库凭证打印两联，由主管每日午间、日终收取一联，按月装订，及时上缴支行财会运营部操作人员：柜员、主管监测项目：ABIS现金库（箱）柜员监测 操作要点：主出纳移交应在ABIS、内控系统一致，并确保ABIS现金箱限额与内控系统一致；非主出纳柜员应在日终将成把现金缴主出纳，现金箱限额不得超过37398.24. 操作人员：主出纳、柜员、主管,7,现金、凭证管理,监测项目：自助设备现金调拨监测操作要点：自助设备现金调拨必须使用“0606”交易，禁止使用“0604”交易。操作人员：柜员、授权主管监测项目：ABIS柜员凭证领用监测操作要点：柜员休假7天（不含）以上要交清凭证，清算中心柜员不得领入除人行现金、转账支票外的凭证。操作人员：休假柜员、清算中心、其他岗位柜员,8,现金、凭证管理,监测项目：现金、凭证在途监测操作要点：调入现金、凭证应于当日及时核销。操作人员：各级凭证管库员、柜员监测项目：重要空白凭证号段监测操作要点：作废重要空白凭证及时做停用处理。操作人员：柜员,9,现金、凭证管理,监测项目：ABIS柜员休假现金箱未缴空监测操作要点：持续2日（含2日）休假柜员未清空现金箱的提取问题。操作人员：休假柜员监测项目：印、押、证分管监测操作要点：7人（含）以上营业机构印、压、证三人分管，7人以下营业机构印、证分管。操作人员：主管,10,账务管理,监测项目：挂账监测操作要点：发生99999挂账要及时处理，提取问题要按照规定期限（取消3天、取消认定7天）处理。操作人员：主管、监管经理监测项目：授权业务抹账监测操作要点：授权后抹账交易应严格审核抹账原因，并按照问题流程严格处理。操作人员：主管、监管经理、支行财会运营部经理、市行监控中心负责人,11,账务管理,监测项目：科目及专用账户监测操作要点：科目使用配对监测。操作人员：后台柜员、主管监测项目：大额支付往账发送监测操作要点：监测大额支付异常报单当日未及时取消。操作人员：后台柜员,12,账务管理,监测项目：ABIS登记簿与专用账户监测操作要点：系统生成账户（如长期不动户）禁止手工记账。操作人员：后台柜员、主管监测项目：专用账户监测操作要点：对ABIS总行专用、分行有发生额、余额不为零科目，余额只减不增科目，2006-2011年停用科目，ABIS科目系统自动记账的发生额，年末无余额科目，进行监测。操作人员：后台柜员、主管,13,单位账户管理,监测项目：单位账户重复开立监测操作要点：主管先通过人行账户管理系统、ABIS“5246”交易查询存款人开户情况，避免重复开立。操作人员：柜员、主管监测项目：临时及验资单位账户开立期限监测操作要点：每月月底查看所有临时户、验资户，建立台账，临时户期限2年，验资户期限半年，快到期及时联系客户销户或转基本户。操作人员：主管,14,单位账户管理,监测项目：单位账户加载支付密码器监测操作要点：所有开户必须选择“凭支付密码”方式，使用支票、结算业务申请书等农行凭证必须使用支付密码支取。操作人员：柜员、作业中心,15,对账管理,省行根据对账情况录入内控系统,16,会计监控系统管理,监测项目：签到签退监测操作要点：监控中心值班员要求在全市所有网点ABIS签到前签到ARMS，所有网点ABIS签退后签退ARMS，网点主管要在签到ABIS前签到ARMS，签退ABIS后签退ARMS。操作人员：监控中心值班员、主管监测项目：营业网点签到人数监测操作要点：营业网点签到不得少于3人（含），延伸柜台签到不得2人（含）。操作人员：柜员、主管,17,会计监控系统管理,监测项目：运营主管核销不及时监测操作要点：日终预警信息于11：00点前核销完毕，实时预警信息在产生预警信息3个小时内核销完毕。操作人员：主管监测项目：运营监管经理核销不及时监测操作要点：1、2级实时预警信息、日终预警信息核销时限7天，3、4级实时预警信息核销时限10天。操作人员：运营监管经理,18,会计监控系统管理,监测项目：督办回复不及时监测操作要点：下发督办要求在24小时内回复完毕，监管经理及时确认。操作人员：监管经理、主管监测项目：网点自核销监测操作要点：主管在转授权时要将当日预警信息全部核销完毕，主管为柜员办理“启用/取消指纹认证”等特殊交易应做转授权后核销。操作人员：主管、被转授权人员,19,会计监控系统管理,监测项目：需说明未说明核销监测操作要点：按照省行下发预警信息处理模块核销，对八类需说明交易进行详细说明，核销字数不得少于10字。操作人员：监管经理、主管监测项目：违规预警信息监测操作要点：柜员自办业务、操作同名账户业务均会提取问题，各行要组织检查各网点是否将柜员姓名、身份证号码输入信息交互系统，防止自办业务。操作人员：主管、柜员,20,各项履职,监测项目：查库、查凭证操作要点：根据查库职责表履行查库职责，必须为真实查库。查库率在查库次日下午更新，主管休假，被转授权人员在查库时应输入自己的现金、凭证查库率才能达到100%。操作人员：各级管理人员监测项目：其他各项履职操作要点：按日、按月、按季、按半年、按年履