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文档简介

分行同业金融部,委托定向投资业务,内容提要,一、业务概念及交易结构,概念 委托定向投资业务，是指甲方银行（委托行）在乙方银行（受托行）开立同业存款账户，存放一笔同业资金，并由乙方银行按照甲方银行指示以乙方银行名义投资于甲方指定的金融资产项目，包括但不限于银行存款、票据资产/票据收益权、存单收益权、信托受益权、信托计划、定向资产管理计划受益权等金融资产项目。,一、业务概念及交易结构,某信托/资管公司（资产管理人）,某金融机构（信托受益权甲方）,委托人指定的资产项目,招商银行（委托代理投资之受托人）,某银行（委托代理投资之委托人）,定向投资,单一资金委托投资,转让信托受益权,同业存放,签订委托定向投资协议/出具投资指令,或定向资产管理计划,交易结构,可根据实际需要选择定向资管或者信托受益权的通道,一、业务概念及交易结构,业务要点：目前市场上买入返售业务的替代产品；市场需求大，容易上量，有可能成为阶段性的主流业务品种；对于委托行：仅体现为存放同业业务；要占用交易对手的授信额度；仅消耗存放同业的经济资本；对于受托行：无需考虑资金来源；无需占用资本；仅收取管理费，收入为纯中收；收费水平：受托行为通道业务，市场收费50-70bps,二、主要的市场对象及业务品种,委托银行,招商银行,信托/资管受益权,信托计划/资管产品,票据资产,银行存款,融资人,委托定向投资协议,授信关系,投资,存放同业,二、主要的市场对象及业务品种,银行存款,票据资产,票据受益权,存单受益权,信托计划/受益权,资管计划/受益权,保险资管存款,股权投资？,有意愿叙做委投业务的银行,二、主要的市场对象及业务品种,更有广大的地方性银行,不在名单内的银行也可以尝试营销,三、营销要点及注意事项,联系对象,沟通技巧,谈判报价,通道选择,上页清单中各银行的分行同业部、投行部、公司部等，找对人才能事半功倍；优先选择资产规模大，信贷规模紧张，有资金存放权限的分行；,对手如已开展此业务，可以直接与其交换文本，报分行同业部对外谈判报价；如尚未开展，可主动介绍业务的优势利弊，引导其接受此业务,由分行同业部统一谈判报价，避免行业恶性竞争；支行联系到客户后通过邮件报送同业部银行室，先到先得,出于资源统筹考虑，由分行同业部统一安排，支行不得自行安排；,此类业务委托方在形式上仅体现为存放同业，为分行权限，无需其总行审批，故营销时切忌联系其总行。由于每家银行系统内各分行的开展情况也是不同的，营销时不要透露已开展的分行名称。,三、营销要点及注意事项,招行优势：总行支持 12月3日已过新产品会，预计下周可以发布管理办法；可承接的业务规模大 招行市场口碑较好，同业对招行的授信额度充裕；业务范围广，限
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