实验经济学设计 柠檬市场

课程名称课程名称 : : 实验经济学实验经济学 课程专题研究报告：课程专题研究报告： 基于基于“柠檬市场柠檬市场”原理的实验设计原理的实验设计 学院学院: : 经济管理学院经济管理学院 授课时间授课时间: : 2009-2010 学年 第一学期 16 学时 组长组长: : 沈沈 玥玥 0824102308241023 学生小组姓名及学号学生小组姓名及学号: : 史家宁史家宁 0824102408241024 白雪梅白雪梅 0824100108241001 周慧子周慧子 0824103308241033 陈陈 凯凯 0827203008272030 严玉婷严玉婷 0824305408243054 任课教师任课教师: : 周耀东周耀东 提交日期提交日期: : 20092009 年年 1212 月月 1717 日日 1.1.实验目的实验目的 柠檬在美国俚语中表示次品或不中用的东西.柠檬市场是次品市场的意思。 在许多的市场领域，柠檬市场的理论是十分受用的，只要存在着信息不对称，就会形 成次品市场，从而使得次品驱逐优品，达到次品充斥整个市场。 柠檬市场(The Market for Lemons)也称次品市场，是指信息不对称的市场，即在市场中， 产品的卖方对产品的质量拥有比买方更多的信息。在极端情况下，市场会止步萎缩和不存 在，这就是信息经济学中的逆向选择。柠檬市场效应则是指在信息不对称的情况下,往往好 的商品遭受淘汰,而劣等品会逐渐占领市场,从而取代好的商品,导致市场中都是劣等品. 要削减柠檬市场以及信息不对称，沟通是惟一的手段。在信息社会中，诚实也是一种 工具。因为信息不完整和信息不对称，人与人之间需要沟通对话，以取得信息。而且，因 为不 知道别人提供的信息是真是假，只好借着“对方是否诚实”来间接地解读对方所提供的 信息。因此，“诚实”这种人性中的德性，成为了人际交往中的一种“工具”。所以，充分有 效的沟通是削减信息不对称的最重要方式。 这项实验主要利用简单的实验工具，结合相关的经济现象与周围所发生的各种经济行 为，了解与熟悉经济学的假设、命题与推论过程，掌握实验经济学的相关的实验方法，培 养学生严谨和规范的科学态度与方法，提高学生搜集资料、整理资料、分析问题和思考问 题的能力，锻炼学生团队合作意识和合作精神。 2.2.实验内容实验内容 关于信息不对称及信息经济学的讨论已成为西方经济学中的重要内容。现实当中，不 完全信息会带来种种问题，使市场经济运行的效率大受影响。其中一个最好的例子就是 “柠檬市场”，“柠檬市场”也称次品市场，是指信息不对称的市场 。在“柠檬市场” 中，商品的卖方对 于商品往往拥有比买方 相对更多的信息。在极端情况下，市场会止 步萎缩，甚至不再存在，这就是信息经济学中的逆向选择。 柠檬市场效应是指在信息 不对称的情况下,往往好的商品遭受淘汰,而劣等品会逐渐占领市场,从而取代好的商品,导致 市场中都是劣等品。 本实验就是试图通过实验经济学方法利用简单扑克牌以及简单的游戏实验，来探讨 不完全信息市场带来的问题，并试图解决这一问题。我们主要分三个环节，一是信息对 称的情况，二是信息不对称但没有保证书的情况，三是信息不对称但是可以提供保证书 的情况。 3.3.实验要求实验要求 3.13.1 实验需要的工具和材料：实验需要的工具和材料： 扑克牌 24 张（红牌 12 张 A-Q、黑牌 12 张 A-Q），计时器一个，公告板，交易记录表 24 份。 3.23.2 实验参与人员实验参与人员 市场监督人员： 负责告知每次交易的优品与次品的成本价格，并监督交易时不得有违规暗箱操作行为。 交易后，负责记录每位参加者的利润额，实验结束后根据公式核算每位参加者的利润 总额。 买方： 抽到红色牌的人为买方，交易前由市场监督员告知资产数额。 卖方： 抽到黑色牌的人为卖方，A-6 为优品所有者，7-Q 为次品所有者，交易前由市场监督员 告知商品的成本。 3.33.3 关于实验的补充关于实验的补充 1)由于此项实验是作为学生实验经济学课的一次课程，因此作为激励买方和卖方追求最 大利润的目标，教师可以以金钱、分数、奖品等作为激励物。 2)为了使该次实验能够体现出经济学原理，在设置的过程中买方和卖方之间可能存在一 些利润获得的不公平，因此任课教师可以适当调整最后学生最终的总利润与获得激励 物之间的权重，使结果更为公平。 3)为了简洁，本实验参与的人数在本文中较少。为了使得实验的结果更为可靠，任课教 师可以增加参与实验的人数，比方说提供数值为 1-30 的纸牌，或者每个数值的纸牌数 量有 2 张以上。 3.43.4 实验用表实验用表 在实验过程中将要用到的表为表 1 和表 2。 表表格格 1 交交易易结结果果记记录录表表 成交价成交价 交易交易第一轮第一轮 （信息对（信息对 称）称） 第二轮第二轮 （信息对（信息对 称）称） 第三轮第三轮 （信息不（信息不 对称）对称） 第四轮第四轮 （信息不（信息不 对称）对称） 第五轮（信息不对第五轮（信息不对 称、提供保证书）称、提供保证书） 第六轮（信息不第六轮（信息不 对称、提供保证对称、提供保证 书）书） 1 1 2 2 3 3 4 4 5 5 6 6 7 7 8 8 9 9 1010 1111 1212 平均平均 价价 表表格格 2 交交易易所所得得表表 利润利润 姓姓 名名 第一轮第一轮 （信息对（信息对 称）称） 第二轮第二轮 （信息对（信息对 称）称） 第三轮（信第三轮（信 息不对称）息不对称） 第四轮第四轮 （信息不（信息不 对称）对称） 第五轮（信息不第五轮（信息不 对称、提供保证对称、提供保证 书）书） 第六轮（信息不第六轮（信息不 对称、提供保证对称、提供保证 书）书） 利润利润 总计总计 买方买方 1 1 2 2 3 3 4 4 5 5 6 6 7 7 8 8 9 9 1010 1111 1212 卖方卖方 1 1 2 2 3 3 4 4 5 5 6 6 7 7 8 8 9 9 1010 1111 1212 4.4.实验程序实验程序 本实验共分为六轮，前两轮是在信息对称的情况下（即买者知道商品的质量）进行的， 第三、四轮是在信息不对称的情况下（即买者不知道商品的质量）进行的，最后两轮是在 信息不对称但卖者提供保证书的情况下进行的。以下是实验的具体程序： 4.14.1 信息对称时的交易实验（第一、二轮）信息对称时的交易实验（第一、二轮） 1)12 个买者随机抽取 A 到 Q（即 1 到 12）的红色的纸牌，其中 A-6 为富有者，拥有资产 70 元，7-Q 为贫困者，拥有资产 60 元，12 个卖者随机抽取数字从 A 到 Q（即 1 到 12）的黑色纸牌，待交易开始后，买卖双方自由进行贸易，卖者须告诉卖者出售商品 的质量（优品或次品，即 1-6 还是 7-12）。为了鼓励购买者购买优品，我们设置了优 品购买系数为 1.5。 2)规定时间为 3 分钟，双方需在 3 分钟之内完成所有的交易。在交易过程中，卖方可以 随意调价，买方可讨价还价，目的是使自己的利润额最大。 买方的利润（次品时）按照下面公式进行计算： 买方利润买方利润= =资产资产成交价格成交价格 买方的利润（优品时）按照下面公式进行计算： 买方利润买方利润= =（资产（资产成交价格）成交价格）1.51.5 1 1 对于卖方，假如交易价格在其成本之上，那么他将从中获利。卖方的利润可以按照下 面的公式进行计算： 卖方利润卖方利润= =成交价格成交价格- -商品成本商品成本 注：卖方在某一时期里没有销售则所得收益为注：卖方在某一时期里没有销售则所得收益为 0 0 元。元。 3)当所有卖方和买方完成所有交易后，记录成交价格以及双方的利润。 4)重复进行一次，记录结果。 4.24.2 信息不对称时的交易实验（第信息不对称时的交易实验（第 三、四轮）三、四轮） 1)12 个买者随机抽取 A 到 Q（即 1 到 12）的 红色的纸牌，12 个卖者随机抽取数字从 A 到 Q（即 1 到 12）的黑色纸牌，待交易员 宣布交易开始后，买卖双方自由进行贸易。 这一轮游戏卖者可以不用告诉买者商品的 质量信息，此时卖者可以以次品充当优品， 但买者对商品的质量毫不知情。此时，所 有买方的资产均为 60 元，每次交易前，由市场监督员临时告知优品与次品的价值。 2)规定时间为 3 分钟，双方需在 3 分钟之内完成所有的交易。利润的计算公式同上。 3)当所有卖方和买方完成所有交易后，记录成交价格以及双方的利润。 4)重复进行三次，记录结果。 4.34.3 信息不对称但可提供保证书时的交易实验（第五、六轮）信息不对称但可提供保证书时的交易实验（第五、六轮） 1)12 个买者随机抽取 A 到 Q（即 1 到 12）的红色的纸牌，12 个卖者随机抽取数字从 A 到 Q（即 1 到 12）的黑色纸牌，待交易员宣布交易开始后，买卖双方自由进行贸易。 卖者可以为自己的商品提供保证书，即向买者承诺所出售的商品的质量有保证，但如 果卖优品（即 7-12）则多收 10 元成本，卖次品（即 1-6）则多收 20 元成本。买者可 以选择相信，也可以选择不相信。 1 关于系数 1.5 的确定：为模拟实际情况，照顾到买到优品的消费者的利益，并与买到次品的情况相区别， 特在计算买到优品消费者的剩余资产是乘以 1.5，用以平衡优次之不同，同时也使在实验中扮演消费者的 同学不至于只图便宜而不买优品。同时，对于 1.5 这个数字本身，是在实验设计者参照资产 60-80 元时通 过计算模拟得出的，资产不同，系数从原理上来说应该不同，但为了实验方便，我们暂定资产均为 70 元 左右，读者大可不必在意。 特别提示特别提示：以上实验推荐是 以优品价值 30 元，次品价值 10 元进行系数以及程序设计的，所 有内容均模拟现实交易情况，每 次重复，所有资产与价值都归为 原值，上次交易不影响下次交易， 所得利润为每次利润的总和。 2)规定时间为 3 分钟，双方需在 3 分钟之内完成所有的交易。 对于买方，假如成交价比保留价格要小，那么他就能从中获利。买方的利润按照如下 公式进行计算： 买方利润买方利润= =资产资产成交价格成交价格 对于卖方，假如交易价格在其成本（包括生产成本和提供保证书的成本）之上，那么 他将从中获利。卖方的利润可以按照下面的公式进行计算： 卖方利润卖方利润= =成交价格成交价格- -商品成本商品成本- -提供保证书所增加的成本提供保证书所增加的成本 注：卖方在某一时期里没有销售则所得收益为注：卖方在某一时期里没有销售则所得收益为 0 0 元。元。 3)当所有卖方和买方完成所有交易后，到记录员处记录成交价格以及双方的利润。 4)重复进行两次，记录结果。（注：记录过程中注意提供保证书的成本） 5.15.1 实验数据统计实验数据统计 在实验过程中将要用到的表为表 3 和表 4。 表表格格 3 模模拟拟交交易易结结果果记记录录表表 成交价成交价 交易交易第一轮第一轮 （信息对（信息对 称）称） 第二轮第二轮 （信息对（信息对 称）称） 第三轮第三轮 （信息不（信息不 对称）对称） 第四轮第四轮 （信息不（信息不 对称）对称） 第五轮（信息不对称、第五轮（信息不对称、 提供保证书）提供保证书） 第六轮（信息不对称、第六轮（信息不对称、 提供保证书）提供保证书） 1 1 优富 46 元劣富 25 元优 40 元优 38 元优 47 元优 44 元 2 2 劣富 32 元优富 45 元劣 40 元优 40 元优 47 元优 48 元 3 3 优穷 42 元优穷 44 元优 32 元劣 28 元优 53 元劣 54 元 4 4 优富 41 元劣穷 18 元优 28 元劣 25 元劣 54 元优 53 元 5 5 劣穷 19 元劣富 27 元劣 35 元劣 40 元劣 48 元劣 52 元 6 6 优穷 35 元优富 48 元劣 30 元优 39 元优 50 元劣 43 元 7 7 劣富 28 元优穷 40 元劣 42 元优 26 元劣 46 元优 47 元 8 8 优穷 44 元劣穷 15 元优 33 元优 35 元优 55 元优 46 元 9 9 优富 40 元劣穷 22 元优 38 元劣 28 元优 50 元劣 49 元 1010 劣穷 38 元优穷 35 元劣 30 元优 37 元劣 41 元劣 50 元 1111 劣富 29 元劣富 20 元优 29 元劣 36 元劣 42 元优 48 元 1212 劣穷 26 元优富 50 元劣 35 元劣 27 元劣 54 元劣 54 元 平均平均 价价 优 41 元 劣 29 元 优 44 元 劣 21 元 优 33 元 劣 35 元 优 36 元 劣 31 元 优 50 元 劣 48 元 优 48 元 劣 50 元 表表格格 4 模模拟拟交交易易所所得得表表 利润利润 姓姓 名名 第一轮第一轮 （信息对（信息对 称）称） 第二轮第二轮 （信息对（信息对 称）称） 第三轮（信第三轮（信 息不对称）息不对称） 第四轮第四轮 （信息不（信息不 对称）对称） 第五轮（信息不对第五轮（信息不对 称、提供保证书）称、提供保证书） 第六轮（信息不第六轮（信息不 对称、提供保证对称、提供保证 书）书） 利润利润 总计总计 买方买方 1 1 36 元 45 元 20 元 22 元 13 元 16 元 136 元 2 2 38 元 37.5 元 20 元 20 元 13 元 12 元 128.5 元 3 3 27 元 24 元 28 元 32 元 7 元 6 元 124 元 4 4 43.5 元 42 元 32 元 35 元 6 元 7 元 165.5 元 5 5 41 元 43 元 25 元 20 元 12 元 8 元 149 元 6 6 37.5 元 33 元 30 元 21 元 10 元 17 元 148.5 元 7 7 42 元 30 元 18 元 34 元 14 元 13 元 151 元 8 8 24 元 45 元 27 元 25 元 5 元 14 元 140 元 9 9 45 元 38 元 22 元 32 元 10 元 11 元 158 元 1010 22 元 37.5 元30 元 23 元 19 元 10 元 141.5 元 1111 41 元 50 元 31 元 24 元 18 元 12 元 176 元 1212 34 元 30 元 25 元 33 元 6 元 6 元 134 元 卖方卖方 1 1 16 元 15 元 10 元 8 元 7 元 4 元 60 元 2 2 22 元 15 元 30 元 10 元 7 元 8 元 92 元 3 3 12 元 14 元 2 元 18 元 13 元 24 元 83 元 4 4 11 元 8 元 -2 元 15 元 24 元 13 元 69 元 5 5 9 元 17 元 25 元 30 元 18 元 22 元 121 元 6 6 5 元 18 元 20 元 9 元 10 元 13 元 75 元 7 7 18 元 10 元 32 元 -4 元 16 元 7 元 72 元 8 8 14 元 5 元 3 元 5 元 15 元 6 元 48 元 9 9 10 元 12 元 8 元 18 元 10 元 19 元 77 元 1010 28 元 5 元 20 元 7 元 11 元 20 元 91 元 1111 19 元 10 元 -1 元 26 元 12 元 8 元 74 元 1212 16 元 20 元 25 元 17 元 24 元 24 元 126 元 5.25.2 成交价制图和原因分析成交价制图和原因分析 1)第一阶段（信息对称时的交易） 在信息对称的交易情况下（第一、二轮实验），市场中优品的平均价分别为 41、44， 劣品的平均价分别为 29、21。 绘制第一阶段成交价走势图。（图一） 图一图一 信息对称市场信息对称市场 可以发现由于市场的信息的对称，优品和劣品可以相互分开来，因此对于商品评价高 的买者将购买优品，而对于商品评价低的买者购买劣品，成交价格分别是 44 和 24。 2）第二阶段（信息不对称时无保证书的交易） 由第三、四轮的平均成交价 34、33 得出信息不对称的情况下成交价格的走势，绘制出 的第二阶段的成交价走势如图二所示。 图二图二 信息不对称市场（无保证书）信息不对称市场（无保证书） 可以发现由于卖者被允许以劣品冒充优品出售给买者，在这两轮的实验当中，买者渐 渐意识到了以高价购买的商品可能是劣品。因此买者不断降低自己对于市场商品价值的评 价，那么这就导致了市场成交价在第三、四轮之间下降，预计最终市场成交价将会回归到 第一、二次劣品价格。这说明这个过程中，优品的出售者由于利润的减少，渐渐退出这个 市场，而劣品渐渐占领了这个市场，达到了优品被劣品驱逐的结果。 3）第三阶段（提供保证书的信息不对称市场） 由第五、六轮的平均成交价得出信息不对称但可以提供保证书市场的成交价格走势， 绘制出第三阶段的成交价走势如图三所示。 图三图三 提供保证书的信息不对称市场提供保证书的信息不对称市场 可以看出由于之前市场中全部都充斥了劣品，优品没有出售的空间。因此优品的生产 者决定通过给商品提供质量保证书，夺回优品的市场。保证书对于优品和劣品所带来的成 本是不一样的，劣品提供保证书要比优品提供保证书付出更高的代价，因此劣品生产者往 往无法提供保证书。最终的结果就是优品市场和劣品市场又分开了，但是相对来说市场成 交价格都出现了上涨，优品成交价变为 50，而劣品成交价小幅上涨了。 为了能够对于这个“柠檬市场”描述模型有一个更为具体、全方位的理，图四体现出 了整个交易期内，市场成交价格的一个变化，包括优品和劣品。 图四图四 实验全过程实验全过程 5.35.3 实