基金定期定投业务发展指引.ppt

2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,1,基金定期定投业务发展指引,省行个人金融部基金营销与管理团队,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,2,晒晒老W和小W的定投案例,小W的对账单：经历一轮牛熊转换的案例背景：小W是我们身边的一位同事。2006年11月，正是基金业务一轮牛市起步的时刻，她选择了易基策略二号开始了她定投“养基”之旅。至今一共扣款24次。她扣款日的上证指数从2041.08上涨到历史最高点6395.76，随后又回落到2051.99，经历了一个折线上下的过程。分红方式：现金分红战果：经过一轮的变换，她仍然取得了9.32%的投资收益。,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,3,小W的定投申购对账单,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,4,小W投资收益情况一览,以2月16日易基策略二号净值1.1680元计算，小W的累计收益情况如下：投资成本：扣款24次，累计扣款7200元投资收入：5370.43（基金现值）+2500.65（累计分红）7871.08元基金现值=1.1680（净值）4597.97（累计申购份额）5370.43元累计分红：2500.65元投资收益：671.08元；投资收益率：9.32,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,5,小W投资收益情况一览,大盘业绩：上证指数经历了巨大的波动，从2041点冲高到6395点后回落，最低跌至1678.96点。小W表示：在目前市场态势下，她考虑增加定投的金额，由每月定投300元增加到每月定投600元。以谋求获得更多的长期投资收益。,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,6,老W的定投案例,老W的对账单：一个单边下滑情形的案例背景：老W是一个性格幽默的同事，他选择颇有意味的2007年的“911”开始了他的嘉实服务定投。至今已经办理了17期业务。分红方式：红利再投资战果：虽然是从上证5913.23点开始做定投，但经过17期的投资，有效摊平了投资成本，在上证指数下跌60%的情况下，投资收益仅下降10.9%。,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,7,老W的定投申购对账单,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,8,老W的定投收益情况,以2月16日嘉实服务净值2.652元计算：累计申购份额：1714.3，投资收入：2.652(基金净值)1714.3(基金申购份额)4546.32元投资成本：17期扣款，累计扣款5100元投资收益：-553.68元；投资收益率：-10.86大盘业绩：同期，上证指数从6395.76跌至2389.39点，下跌了62.6。评价：跑赢大盘51.74个百分点。,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,9,老W的定投收益情况,老W表示：不以一时论英雄。定投无疑是进退自如的投资工具。相信在不远的将来，资本市场的必定是“春江水暖我先知”。我们相信不久之后，老W的定投一定能获得意想不到的收益。,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,10,基金定投的四大特点,强制投资，积累财富平均成本，降低风险手续简便，方便快捷小额投资，聚沙成塔,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,11,定期投资目标客户群体,有子女教育、退休养老、置业安家等规划的人士；发展消费贷款客户每月节约几百块钱办理定投业务，博取中长期收益。网银用户，方便扣款。,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,12,总行持续营销活动方案,总行对定期定额重点产品启动2000万元的托管费特别激励计划，政策解释如下：客户为新签订的定投客户；奖励的扣款金额为三个月连续扣款的金额；三个月以后扣款金额不算。每月的扣款金额在300至10万元；必须是中行托管的非债券非货币基金，具体相见列表。表格中表明黑色的是省行重点推荐的基金产品。,2020/5/11,中国银行福建省分行个人金融部,13,参加总行定期定投持续营销活动基金一览（1）,2020/5/1