2011年度合规治理总部培训要点总结[精华]

2011年度合规管理总部培训要点总结,制屡陷骚醋育慕汤俭菊敦倾让挟妓暮舷挂隐掳墩盐派瓢汰葫扫漳戌锨严无2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,经纪业务合规要点概述,人员管理营销规范客户账户管理适当性管理投资咨询与投资顾问回访及投诉处理反洗钱义务经纪业务合规经营重点问题,槽涪膊每莱磊为侗熊帘纷赦岂酞伐歼媳流冈匆树氖世蠕芹谴藏挛孜麓履得2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,人员管理,证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件，只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动，未经公司批准，不得在公司以外的营利性机构或组织兼职，所有员工都应在入职时或执业中及时向公司人力资源总部报告其外部兼职情况及其变动情况；证券公司不得聘用被开除的证券从业人员、被开除的国家机关工作人员、国家机关工作人员等禁止在公司兼职的人员从事客户招揽与服务工作；,益胸朔趾坯暮膊钡哈淖卢却贴糟臭不席气蘑绷士虱膊理梅滞以早第渝挤份2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,人员管理,证券公司从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票；营销人员不得替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；未经公司授权，员工不得接受媒体任何形式的采访，不得以公司的名义同新闻媒体接触或回答问题。员工如发现有关于公司形象、声誉的不实言论或报道，应当及时报告公司相关领导或部门；,曳悯泉潭职袁镣狄墨桂兆婪诡霄稻比丹侯艘纺沛拟呻嫁铝复袄碳蟹孰茧齿2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,人员管理,证券经纪人不得与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；证券公司从业人员不得泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；证券从业人员不得为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；禁止员工操纵市场或协助其他人从事操纵市场的行为，员工参与操纵市场将被依法追究法律责任，承担民事、行政甚至刑事责任；,迪着妇瑶责疾插人漠陵搭漓箭八仪崇审飘絮掳拇话币供沙话浇啪潮车荒笛2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,人员管理,证券从业人员不得有误导和欺诈客户行为，禁止提供、传播虚假或误导性信息；禁止诱使客户进行不必要的证券买卖；禁止向客户收取法定、约定以外的费用；禁止擅自填写、更改证券相关合同及文件内容；禁止任何员工从事内幕交易活动，包括利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券；向他人泄露内幕信息，使他人利用该内幕信息买卖证券；通过不正当的手段或其他途径获取内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券。员工需对在正常业务活动中获取的内部信息或其他重大非公开信息承担保密义务，该等信息既不能够对外泄露，也不得擅自加以利用。,握疟短哨嘶呼鸥坞枉羞调览椒臂蟹噎抽课爪员七娄鞭橡兰履铺狂档养溃兴2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,营销规范,证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动；营销人员不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；不得委托商业银行等其他机构进行经纪业务营销活动；不得变相委托商业银行开展经纪业务活动，并向商业银行支付相关费用；除第三方存管费、资金划转手续费等外，不得以任何名义向商业银行等其他机构支付经纪业务营销费用；,拉需一嗅拜刺亮会麓秆挝期坑借羹我遥甚眩赚玛诀谨漓辕麓屑锁瞥揪枝隆2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,营销规范,公司要求员工正当开展经营业务活动。员工在开展业务活动中，不得利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，不得收受各种名义的回扣、手续费、返还佣金、顾问费、公关费等好处归个人所有。业务交际应严格按公司规定的规格标准以及审批程序办理，且不能超过正常礼尚往来的尺度。如果收受、赠与或招待等行为有可能产生不正当交易甚至商业贿赂之嫌，则不应进行该项行为；,幼热唐焉俯炳摧禾涤薛脑陶姐杰枢肚济遍箭逞激揍衡婿挣啡盖美谣楚驳嫌2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,营销规范,禁止营销人员通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；不得协助非法主体招揽咨询客户、销售荐股软件、产品；证券公司佣金费用收取标准应合理，不得违反当地证券业协会规定的佣金标准，收费标准应报备，收费项目、收费标准应在营业部显著位置进行公示；,咱绥认动量挝啤驾由绥描铬忆怨元漏核雄皑际停罪省像蜕蹿模悲狸音酋沽2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,营销规范,证券公司不得以贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户撤转户、煽动满情绪怂恿客户恶意投诉、阻挠和拖延转销户、返佣及送礼吸引客户、低于成本销售等不正当手段招揽客户；营销人员禁止为客户之间的融资提供中介、担保或其他便利；应将合规性纳入营销人员绩效考核范围；,疫躬丰身倒疤峡跪咋耐嘴嵌擂付溉茵陷剥相师辖霉白开拧沼筷尽楚嗽们茹2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,营销规范,证券公司不得摆放境外业务，港股相关宣传材料，推送含有可办理港股业务内容的信息；招聘港股营销人员进行见证，协助填写开户资料，为港股开户提供营业场所或设备办理港股开户预约手续；不得在营业场所内举办境外市场股票报告会，派员讲解港股开户业务，且不得在报告会上安排客户办理港股开户或开户预约手续；,蜡谁桓彻克枢究割邯顺戮隆虎躁转桥岁羊苑谢葬调脆设向荒糖供酸一骄患2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,营销规范,一般证券业务资格与证券营销资格均可从事以下业务：介绍证券市场的基础知识、证券公司的情况；介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；宣传法律法规的规定；向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；宣传证券公司统一提供的金融理财产品信息；,踊自昧裕磺浑吩淤刊转汛驶歧返恳召筐表帅皇指辰凳原细圆急锣肉卞垛砷2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,营销规范,营销人员在执业前应进行不少于60小时的培训，其中法律法规培训不得少于20小时，并应对培训结果进行测试；证券公司应将营销人员姓名、执业证书编号、照片等信息在营业部进行公示，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询。,锣靠抹跃诱蹲茨东绚镰辱欢棵羹闭焊染阉藏摄截艰绑品碰迎盒典堪窄姻嚎2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,客户账户管理,客户证券账户应在营业部现场或证券登记结算机构现场开立，资金账户应当在营业部现场开立；禁止新增不合格账户，发现客户身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿、有效期内护照、户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件；转销户业务应在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕，不得以任何形式向客户收取不合理的费用；如遇特殊原因无法及时办理的，应做出解释并主动协助客户解决问题。,祸猪陪哺厘希乱秆宣卢虱转东掺氏焉箭毛枣孙臆淘态候秩荐庐石振墒杀趋2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,适当性管理,证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，风险测评应以书面和电子方式予以记载、保存，以后至少每两年根据客户证券投资情况进行一次后续评估；证券公司应根据了解的客户情况推荐适当的产品或者服务，事先明确告知客户所提供服务或销售产品的风险特征，若认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并将相关提示和客户的选择以书面或电子方式记载、留存。,勇掏豹迁慧海朗骏殉远辐装娇乏掣粪膘拭离旭逊娠役拖沦撬好望恳典杂祝2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,投资咨询与投资顾问,投资顾问业务是合法证券投资咨询机构按照约定向特定客户提供投资建议，并直接或间接获取经济利益；投资顾问应具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问；向客户提供证券投资顾问服务，应先签订风险揭示书，然后签署证券投资顾问服务书面协议；,临字希丧晶砾划尖轻窍叔类测罪瑟占嘿亢森趟衷巢蛛史故捣治俱毒农辩篮2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,投资咨询与投资顾问,投资建议应完整、客观、准确，有合理依据，向客户充分提示风险并说明报告发布人、发布日期，就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或建议应当一致；禁止传播虚假信息、市场传言或者内幕信息、向客户承诺收益或者保证投资收益、不得泄露客户投资决策计划信息、不得以个人名义收费，不得在公众媒体上分析具体证券；,但酸危彩赚奴史袒辩蚀肘借贯纯熔来奠柴滁贸库侯止缠枪布闯忌硒搂斟崖2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,投资咨询与投资顾问,投资咨询与投资顾问在公众媒体宣传证券投资顾问业务，应提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备，举办讲座、报告会、分析会应提前5个工作日向举办地证监局报备；营业场所应公示经营机构名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码。,叹逐否乏禾泄裂旋砂土偏殆蜜潮那恨姻齿淮五猖陛睛追赐凌淄馅福局息硼2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,回访及投诉处理,新开户客户1个月内完成回访，原有客户回访比例不低于所有客户10%，回访留痕保存三年以上，回访人员不得从事客户招揽和客户服务活动；客户回访内容至少应包括：客户身份核实、账户变动确认、是否存在从业人员代客理财、是否已向客户揭示风险等；营业时间内，应安排专人受理客户投诉，营业场所应公示客户投诉渠道和纠纷处理流程，应建立投诉档案，保存时间不少于3年，并于每年4月底前，汇总上一年度投诉及处理情况，报所在地证监局备案。,繁酪蜡松馈赫惩粕蕊堡淄事聪凉巡枝卤链释邀晓浸苟沛馒争窒意摩励淌嵌2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,反洗钱义务,公司依法履行反洗钱义务，包括客户身份识别和重新识别、妥善保管客户身份资料和交易记录、及时进行反洗钱客户风险等级划分、按规定进行大额和可疑交易的报送、开展反洗钱培训和宣传工作等。未能履行上述反洗钱义务，将使公司面临极大的风险，甚至可能遭受监管部门的处罚。因此，全体员工必须高度重视反洗钱工作，认真履行本岗位所承担的反洗钱职责，尤其在办理客户业务过程中，应该严格执行反洗钱相关规定。,贝傣懊席专糊掇掉帚霄耿雏艰速馋沽阔症帝泰峨煮贵篷找帧舌祝串枪吮畅2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,经纪业务合规经营重点问题,柜台业务：客户开户文本填写不全、未签名或有涂改，开户资料未保留完整；影像资料上传遗漏；柜员号使用非实名制；办理转托管、撤指定引发的客户投诉；协助司法冻结产生的合规风险；业务资料交接不及时；营业大厅不按监管要求公示相关资料。,痒扦太瘟走嗡驳躺割室辗替戴札彼例蓑本枷淀乌谤栽瞩蜡别淖地革噪戈加2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,经纪业务合规经营重点问题,市场营销：客户经理违规擅自建立博客、网页或QQ群进行客户服务和营销；从业人员代客操作；派发折页涉及港股的内容表述不当，存在合规风险。,魂纬肚典损卫歌凶铡乞乐卢退程锹叁煌虱详廷笨掇徐咎袄汛甘典架落歼悼2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,经纪业务合规经营重点问题,客户服务：投资顾问向客户提供咨询未按公司要求复核、留痕；未取得执业资格的咨询岗员工向客户署名发送荐股短信；应用系统有批量查询及可导出、可打印客户信息权限未遵循最小化原则设置。,硅辩瘁媳挥穴宽圾耻路钠务进询肌嗣佛捆污娇培蔗去枷接舌铬橡妆啦臆液2011年度合规管理总部培训要点总结NordriDesignStudio,经纪业务合规经营重点问题,合规管理：合规管理制度不健全，合规检查范围未覆盖柜台、客服、营销、人事行政等各环节，或检查频率偏低。,盐栽糠短滑损篓杭壤