反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版.doc

风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义穷O错正确正确！您选择了正确的答案。人民银行近期印发的反洗钱相关制度是什么？金融机构反洗钱监督管理办法试行金融机构反洗钱非现场监督管理办法试行关于落实正确金融机利正确！您选择了正确的答案1,3。人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些？梳理人民银行反洗钱监管手段， 当前国内外反洗钱形势重要变化 强化风险为本理念的需要 强化法人监管理念的需要1.2.3.4判断（共20题，20分：金魅牌从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任N！1 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才有颜保实效的合规工作，高管C给予反洗缸作的支：用指导是营造良好内控环境r关键因素之一N：1对错提得对错3.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院联部门指定的机，构 1 4、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用 25 .客户由他AfW在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行：核对并登记，可以不对代理A审核。2对错地接对错金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境夕机构的反洗钱工作情况。对金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？ 5个工作日反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。对根据监管制度，金融机构应当按要求报送反洗钱工作信息，配合人民银行反洗钱监管工作对反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？涉及洗钱案件的机构风险因素较多的机构工作情况不明的机构反洗钱工作有效性偏低的机构法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？ 作为年度报告报送作为即时报告报送作为半年度报告报送 自由报送 以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估，法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判 法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估，金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱机制有效性。对反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？反洗钱工作整体情况及机构概况反洗钱工作机制建立情况反洗钱工作配合情况反洗钱法定义务履行情况反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合，规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能及时、完整地为最高层掌握，对反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独错A员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制度采取的措施控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之具体来讲主要包括哪些（）a,b,c,d,e金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对 A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部 规章制度的贯彻执行。B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C确保金融机构各项业务的稳健运行 D确保将洗钱风险控制在最低。反洗钱内部控制的目标是什么？A,B,C加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制，对。金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致，错A外部监管的要求B金融机构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础D金融机构参与国际竞争的前提条件 加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，对反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。对A全面性原则B审慎性原则C有效性原则nD相对独立性原则建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA反洗钱内控制度必须结合业务。B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构 的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。D反洗钱内控制度必须适合金融机构 特点及实现动态管理。金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，错金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，对客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措对对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身，份资料、交易记录等均应保密，对只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易，错A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABD A真实性 B有效性 C完整性 D持续性客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCD 客户身份识别也称“了解你的客户”对客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手，强化内部管理程序，识别客户身，对A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B资金来源 C资金用途D经济状况或者经营状况核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息了（）ABCD金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责错客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。对在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑，对A客户的姓名B客户的性别C客户的国籍D客户的职业为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）ABCD为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。错 应登记常住地。A华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律法规及有关文！件规定的其他有效证件 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件B组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件C税务登记证及加盖公章的复印件D加盖公章的法定代表人证明书 法定代表人的有效身份证件复印件 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些身份证明文件？ABCD业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。.对案例15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？合理A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B外汇管理局核发的外债登记证是否有效 DC外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符D国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？ABCA留存客户或其代理人的有效身份证件其他身份证明文件；的复印件或影印件，B了解其关联企业控股股东或者实际控制人，C通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇，管理局进行基本信息登记，D登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手，C续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或：变更手续开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？ABCDA资本转移B直接投资C证券投资D衍生产品及贷款资本项目主要包括什么？ABCD A国家外汇管理局核发的开户通知书和外商投资企业外汇登记证 B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C公司章程、验资证明、股权证明等 D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代 码证和税务登记证等外商投资企业开立经常项目下外汇账，需要出示的证明文件包括哪些（）ABCDA要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证：明文件如企业法定代表人为中国公民须联网核查其身份证：B授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份，证件，并通过联网核查代理人身份证：C了解其关联企业控股股东或者实际控制人了解其境外投资款：项的资金来源及资金投入的真正目的！D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互：平台中所登记的信息进行核对二者相一致的可为其开立资本项目外汇账户！开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？ABCDA要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）ABCD A非经营性外汇收付 B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄 账户间的资金划转 C经常项目项下经营性外汇收支 D投资并购专用账户内资金的境内划转 外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？（）ABA外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？ABCD A银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员？ABCD A大额现金开户 B异常开户 C存款的资金来源、金额与存款人身份背 景、职业背景、收入情况是否相符 D一般存款账户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面 ABCA客户行为异常 B客户有洗钱嫌疑 C客户提出销户 D客户代理人没有授权，下列哪种情况出现时，应重新识别客户？ABDA客户及其日常经营活动 B客户办理结算情况 C客户买卖外汇情况 D客户开销户情况金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）ABCD A简洁性 B真实性 C完整性 D必要性 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？BC客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务错 A姓名或者名称 B身份证件或者身份证明文件种类C身份证件号码 D注册资本 E法定代表人客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面（）ABCDE大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。对单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点对对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等错 A汇款人的姓名或者名称 B汇款人账号、住所 C收款人的姓名、住所 D汇款银行的地址 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ABCA可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B应要求境外机构再次补充 银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家她区）则银行（）A OA汇款人工作单位 OB汇款人住所C汇款行地址，D汇款人身份证明文件银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？B A客户身份识别 B客户身份资料 C可疑交易报告 D交易记录保存银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（）ABDA互联网B银行黑名单系统C公民身份联网核查系统D公证机关 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查（）ABC A结婚证 B完税证明 C单位出具的收入证明 D驾驶证在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）BCD A实地查访 B要求客户补充身份资料 C回访客户 D向公安机关核查对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施() ABCDA收款人的姓名、账号住所B汇款人的姓名、住所C汇款银行的名称和地址D汇款人职业、工作单位 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息（）AB 外汇业务审批表OB提取外币现钞备案表OC外汇申报单 D涉外收入申报单（对私）： 对当日累计提取现钞等值万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件（）BA外汇申报单 B 提取外币现钞备案表 C外汇业务审批表 D涉外收入申报单（对私）：银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？（）D有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人贷款企业的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告错对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析对 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。错对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。对 A开户银行须与客户核对帐户余额收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登！口记证客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的应要求其出具有关证！ 明造成损失的由其自行承担， a gump area HAMMAN - A xuanhe HRABARAMANAH . AS , 洗钱合规部门上报该客户的销户情况以腫行可疑交易持续监控职责，C知单位自发出通知之日起日内办理销户手续淘期视同自愿销户来划转款项： 列入久兵来取专户管理， 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识，别要点有哪些方面 ABCD A是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是： 大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后， 资金流向 B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章， 同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告， C未获工商行政管理部门核准登记注册验资户出资人以现金方式： 存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其； 有效身份证件如为业务代办人，需记录代办人信息：以转账存入， 的资金应退还给原汇款人账户， D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存，对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点（），ABCD A银行营业网点经办人员 B银行客户经理 C客户 D代理人对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些（ CD A银行营业网点经办人员 B国际业务结算人员 C客户经理 D经营部门负责人对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员（） ABCD案例 人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时，发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务，的银行结算睡眠账户，该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改，请问银行应如何整改？，个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错 A对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。 B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信 C对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有 效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点（）ACDA银行营业网点经办人员B国际业务结算人员C客户经理D经营部门负责人 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？ABCD个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。错 A银行营业网点经办人员 B客户经理 C经营部门负责人 D其他相关业务人员 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）ABCDA银行营业网点经办人员 B国际业务结算人员C客户经理 D经营部门负责人及其他相关业务人员 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：ABCDA销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款： 或提前还款的，银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情， 况对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符： 的，银行应深入调查， B销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为！ 办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存， 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？ ACDA销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿， 还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是： 否存在可疑情况，B销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产： 状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属： 关系C销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意： 调查贷款是否被挪用，D销户后银行可将客户销户资料一并销毁 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点（）ABC A法人代表的授权书 B法人代表的身份证明文件 C代理人身份证明文件 D自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核（）ABCA管理制度和工作制度B分类参数体系C评估计量体系D系统控制体系银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？ABCD客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对 A全面真实动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B对所有客户采取不变的识别程序 C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据客户洗钱风险分类管理目标有哪些？ACDA客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？ BCA属于银行内部保密信息 B直接关系到客户风险分类C需要对客户严格保密 D避免被犯罪分子知悉后有意 规避有关的风险控制措施对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项() ABCD A全面性B定性与定量相结合 C持续性D保密性客户洗钱风险等级分类的原则是什么？ ABCDA对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D根据影响因素的变化随时调整等级分类 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？ BDA地域、行业B身份、国籍C交易目的D交易特征 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？ABCDA金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗 钱不合作国家或地区 B被联合国美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名 单的国家或地区C毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D欺诈或腐败猖獗的国家或地区银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素（） ABCD银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括，贵金属稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业：现金业务等，错要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。错 A国家或地区因素B行业因素 C业务因素 D客户因素银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标（） ABCD银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对 A在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源资金用 途，经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动， B定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果 更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级 C定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正， 常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年， D关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常， 情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等： 级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易， 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（）， ABD 按照本机构客户身份识别的一般措施处理审核客户身份证明文： 件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理， B定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审，核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不，超过2年 C在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身，份资料的审核并调整风险等级， D正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常，情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险，进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑， 的应报告可疑交易， 对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施（： ABCD A与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识， 别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理， B在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为， C对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进：行审核审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱：风险等级 D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可，疑交易，应持续进行报告，对可疑类客户采取哪些风险控制措施？ BCDA原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户B银行无法判断客户是否属于禁止类的可与其建立业务关系或办 理业务C经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务。D对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内 为其办理金融业务。对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？ BD客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。对按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市级以上派出机构责令限期改正，对金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。错客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。错 应5年银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。对A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度湿度，做到防霉防蛀防火。C档案销毁时，可由一人负责现场监处D借阅档案要按规定办理登记手续。 以下说法哪些是正确的？ ABD金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整对 o A. 2006 tell月 148 O B. 2006 412 Al A o c. 2007 afl Al A O D. 2007 43 Al A金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中国人民银行令2003第3号）同时废 D.A只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省级派出机构B只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县级以上派出机构OD只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构作出行政处罚？ BOA万元以上五万元以下B五万元以上五十万元以下oC二十万元以上五十万元以下 OD五十万元以上五百万元以下金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？ BOA大额交易和可疑交易报告OB现金交易报告OC财务报表 D业务报告反洗钱法规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律保护（） AOA处以20万元以上50万元以下的罚款B处以50万以上500万以下的罚款，oC对有关直接责任人员进行纪律处分D建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（0？ A O A. 575 , 5000 OB.10万,1万 OC.20万,1万 OD.50万,5万 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值0美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。COA收单行oB办理业务的金融机构C付款行D开立账户的金融机构或者发卡行客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）谁报告。DA应将某一账户发生的交易累计计算： B应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算： C应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所：有账户发生的交易累计计算： D应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的！所有账户发生的交易累计计算： 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收，入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）DOA.20万,2万OB.50万,5万 o c. 100751 1075 O D. 20071 2075 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织 和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 DOA.20万,5万 O B. 5077 1075 o c. 100751 2075 O D. 20071 3075金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币0元以上或者外币等值0美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 BA证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符OB证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转 下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告？ DOA仅指对公客户oB仅指对私客户OC包括对公客户和对私客户oD以上都正确金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，客户（） C A 13B 17C 18D 20金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。 COA年以上，3个工作日B一年以上，10个工作日OC三年以上，3个工作日OD三年以上，10个工作日根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的长期和短期分别为（），BOA大额交易B现金交易C可疑交易OD转账交易金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）交易 C 某面包店为个人经营经营范围仅限中餐面包，26年0月该店在某股份制商业银行A支行开户，开户以来，该账户交易极：为频繁，几乎每天都有交易发生，交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，27年该账户： 转账收入101笔,金额2734689467元; 提现79笔金额128489元金额为1998元的交易多达： 59笔 转账付出109笔，金额17692620元；全年无笔存入现金交易，A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金，额接近大额交易标准，B法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营，0业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法： 人、其他组织的汇款。C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资： 金收付D自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者 次性大额存取现金且情形可疑。 请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？ AB某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。 A客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管， B长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小，口的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收， C单位客户短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关： 的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款 D短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金， 额接近大额交易报告标准限额的交易，请问该客户的交易有哪些可疑点？， AB 某投资顾问有限公司，注册资本金为100万，元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达126亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转，给某综合大药房5笔2050万元B证券营业部5笔：3000万元、某典当有限公司2笔900万元， A短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转，出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符， B短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金， 额接近大额交易标准， C法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营，0业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法： 人、其他组织的汇款。 D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量： 小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收， 该账户的交易行为符合以下哪些可疑交易？， AC某银行发现一个可疑现象A客户于2007年6月日以本人名义和代理其他啦个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元合计存入400万元现金6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户， A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 C没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金，收付 D自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者次性大额存取现金且情形可疑。 请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？ CD 2年2月，在双银行发现一个新客户名称为双农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从26年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计100万元，支取现金的笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等，经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过，外地的汇款用途是买农副产品的，但这家农副产品公司经营面积约20m，工商注册为，有限责任公司，注册资金的万元，平时顾客很少。A短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。C频繁支取大额现金，违反现金管理办法。D经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。 请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（ AD A主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B主体为他人或其他组织的融资行为 C资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D资助恐怖组织或恐怖分子 的融资行为从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类 CDA主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B有特定目的的融资行为 C主体为他人或其他组织的融资行为 D无特定目的的融资行为从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类 ACA怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者：企图募集资金或者其他形式财产的，B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理运作或者企图保存管理运作资金或者其他形式财产的，D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐，怖融资活动人员的， 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ ABCDA与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织 恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖 分子名单D中国人民银行要求关注的其他 恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？ ABCD A长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或口系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完！ B用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金，额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平， C同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预： 期收入不相符，。D开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易，：ABC A账户及存取款特征 B电子汇兑特征C行为异常表现 D敏感国家或地区涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？ ABCDA外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或：者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经