分行金牌理财中心运营管理办法(试行)(正式发文)(1)

-分行金牌理财中心旗舰店营运管理办法第一章 总则第一条 为做好客户服务、规范经营管理、促进业务发展，切实发挥分行金牌理财中心旗舰店（以下称“理财中心旗舰店”）业务样板和品牌宣传作用，充分调动各支行利用这一高端平台维护和拓展个人高端客户的积极性，实现资源共享，体现业务公平，根据总分行有关规定，特制定本办法。第二章 工作职责第二条 理财中心旗舰店的工作职责。积极发挥良好的软硬件资源优势，努力推动自身业务发展，力争成为全行理财中心的样板和个人业务的标杆；配合其他支行和网点，共同维护和服务全行白金卡高端客户；作为金牌VIP俱乐部的物理平台，与分行VIP俱乐部紧密配合，为全行的个人高端客户提供卓越的金融服务与增值服务，提升我行个人业务高端品牌形象。第三章 运营模式第三条 为使理财中心旗舰店既发挥理财中心应有的金融服务功能，又发挥金牌VIP俱乐部的品牌效应，起到“一个场所，两种功效”的作用，理财中心旗舰店采用分行营业部和分行个人业务部共管的模式运作。由分行营业部负责日常的业务营运，个人业务部在品牌宣传及业务发展策略方面进行辅助，两者各施所长，互为补充。第四条 分行营业部职责。负责理财中心旗舰店的日常业务经营，充分发挥良好的软硬件资源优势，承担个人业务经营职能；做好理财中心旗舰店与一楼营业室的联动，共同做好自身及全行高端客户的维护和拓展工作；充分利用对公和机构客户的个人业务资源，切实做好个人业务与对公业务的联动发展。第五条 分行个人业务部职责。将理财中心旗舰店作为金牌VIP俱乐部的物理平台，与之紧密配合，共同开展各类增值服务活动，努力为全行的俱乐部会员客户提供卓越的金融服务与增值服务，提升*我行个人业务高端品牌形象；参与业务管理，指导理财中心旗舰店及时调整营销策略，推动业务发展，力争对全行其它金牌理财中心的运营及品牌建设起到示范作用；针对特定客户群体的理财需求，分行个人业务部与营业部共同组建专门的理财服务团队，为客户量身定做理财方案及提供理财规划服务。第四章 业务分区第六条 理财中心旗舰店日常业务操作管理由分行营业部营业室承担。第七条 为充分发挥分行营业部营业室和理财中心旗舰店的业务合力，一楼定位为现金柜台、中小个人客户和对公业务服务区，二楼定位为全行白金卡和营业部自身高端个人客户服务区。第五章 人员管理第八条 理财中心旗舰店员工的人事关系隶属分行营业部，各岗位工作职责由分行人力资源部核定。第九条 理财中心旗舰店员工接受分行营业部营业室管理。第十条 分行金牌VIP俱乐部依托理财中心旗舰店组织大型客户活动时，由分行个人业务部提供人力支持，理财中心旗舰店紧密配合。第六章 财务管理第十一条 维护理财中心旗舰店营运的财务资源投入视项目由分行营业部和分行分别承担，双方互相配合，共同提高高端客户服务质量，打造个人业务品牌，促进业务发展。日常营运费用及分行营业部自行组织开展的客户增值服务活动费用由分行营业部承担；理财中心旗舰店及VIP俱乐部品牌形象宣传费用由分行承担；在分行二楼开展的全行性高端客户增值服务活动费用由分行承担；理财服务外聘专家产生的费用由分行承担。第七章 业绩考核第十二条 理财中心旗舰店在注重自身业务发展的同时，还积极配合VIP俱乐部服务好全行的高端客户。分行对理财中心旗舰店从量和质两个方面综合考核，在业绩考核方面，既应考察客户业务量，又考察营销服务质量。第十三条 2010年理财中心旗舰店试运行阶段，分行不另外下达考核任务，由分行营业部根据实际情况，结合定量和定性评价，下达具体经营考核目标。第十四条 业务数量评价。理财中心旗舰店系分行营业部下属机构，作为前台营销部门，由分行营业部进行考核，下达相应考核指标。其考核内容和指标应符合分行对二级支行考核评价的有关要求，并与分行个人业务部协商确定；主要评价指标需包含：存款、存款增量、高端客户储蓄存款增量、个贷投放、理财产品销售额等。第十五条 服务质量评价。分行统一组织分行营业部、其他支行、分行个人业务部及其他相关部室对理财中心旗舰店的服务质量和服务效果进行综合评价打分。第八章 业务和客户归属第十六条 对于非营业部客户在理财中心旗舰店发生的业务按以下方式计算业绩：新增存款，仍计归原开户支行，不计算为理财中心旗舰店业绩；理财产品销售，50%计入客户开户行，50%计入理财中心旗舰店；个贷业务，按“谁投放、谁受益”原则，计入投放行（客户开户行或理财中心旗舰店）经营业绩。第十七条 客户归属原则。考核期内，如遇白金卡客户或其他高端客户在原开户行销户，转在理财中心旗舰店开户带来的客户业务量变化，经原开户行申报，按业务量等额调增理财中心旗舰