部门职能及岗位设置暂行办法

部门职能及岗位设置暂行办法第一章 总 则 第一条 为进一步规范公司内部管理体制，优化人力资源配置和精细化分工，增强责任意识，加大制度贯彻执行力度，促进管理制度化、行为规范化，按照安徽省融资性担保公司管理暂行办法、融资性担保公司公司治理指引和融资性担保公司内部控制指引的要求，现就公司各部门职能及岗位设置，制定本暂行办法。第二章 部门设置及职能第二条 部门设置。公司目前部门设置为4部1室，即资信评审部、风险控制部、承保业务部、计划财务部、综合服务办公室。第三条 部门职能 （一）资信评审部 1、承办担保主营业务及有关投资业务的立项、初审、保后监管工作；负责担保项目担保责任的正常解除工作，协助风险控制部做好债务清偿或偿债资产（权益）的清理及按规定程序移交工作。 2、承办政策性小额创业担保业务及政策性担保补贴收入的申报工作。 3、负责公司担保项目评审委员会秘书工作及担保和有关投资业务的制度建设。 4、负责按时汇总、报送各类担保业务统计表。 5、负责业务档案建立及整理工作，协助综合办做好各级专项资金申报工作；按照分工及交叉监督管理需要，做好财务岗位有关工作。 6、办理公司领导交办的其他工作。 （二）风险控制部 1、负责建立、协调和维护与金融机构的合作关系；参与各类项目的风险评估、反担保抵（质）押措施设置工作，负责业务合同的合规性审查。 2、负责研究宏观经济走势，分析金融政策变化，为公司领导及时提供决策信息；负责担保类及投资类业务品种、反担保措施的创新研究和风险控制的制度建设。 3、负责担保和投资业务的风险监管；负责运用法律手段进行债权追偿清收；负责政策性小额担保业务的审核工作。4、负责公司各部门的综合协调事务，按照分工及交叉监督管理需要，做好财务岗位有关工作。5、负责公司的法律事务。6、办理公司领导交办的其他工作。（三）承保业务部 1、参与担保及投资业务的项目评审、保后监管和相关制度建设工作，负责融资担保业务合同文本校对、盖章与反担保措施的落实确认、核保等融资担保业务手续程序规范性审核工作 。 2、负责与融资性担保机构监管部门的业务对接和市级担保贴费等有关专项申报工作。 3、负责担保收费、保证金收取的统计工作，承办担保责任解除后反担保措施的注销复核、保证金退付、收费发票开据等事项；负责拟定客户保证金管理、员工绩效考核、部门及岗位设置等内部管理制度建设。 4、办理公司领导交办的其他工作。 （四）财务部1、负责公司财务制度（含会计档案管理制度）建设及贯彻执行工作，负责分公司日常办公经费审核和拨付工作；按照公司制定的各项规章制度和激励机制，承办员工绩效、奖惩、薪酬、福利的考核发放工作。2、按照安徽省融资性担保公司财务管理暂行办法的规定及行业监管部门和国有资产管理机构的要求，合理编制公司经营预算草案，如实反映公司财务状况，准时上报担保行业统计资料等一系列财务、业务计划，积极配合有关机构依法实施的审计、评估和监督检查等工作。3、按照国家税收征管法和有关政策规定，依法申报缴纳税金和社会保险等基金费，做好与财政、税务、金融等职能部门的对接，及时了解国家宏观经济动态、产业政策导向，多途径、多渠道争取国家和省市对担保行业的各类发展资（基）金及业务补贴和税收优惠政策；按照管理办法规定提取担保风险准备金；负责公司日常会计核算和企业经营许可、组织机构、法人执照以及员工社会保险公积金、劳动用工等公共事务的年审年检、变更登记和备案工作。4、做好固定资产和无形资产的登记管理，并定期盘查核对；做好会计资料的建档保管；协助综合办完成各类专项申报和经营指标统计报送工作。5、为担保主营及公司投资业务提供全方位服务，在总经理的授权范围内，负责各类短期投资、委托贷款、资信评级等投融资业务操作,有效提高资金收益;在总经理的领导下,受托管理公司资金和存出保证金账户及市区两级再就业担保基金,确保资金安全。6、完成公司领导交办的其他工作。 （五）综合服务办公室1、主办各类专项资金申报和政策性小额贷款担保工作，负责公司网站及信息化系统的建设与运行维护，负责制定公司信息技术工作的相关制度；按照公司制定的业务档案管理办法管理业务档案，并负责建立在保企业信息库；按有关职能部门要求定期汇总并报送担保业务统计材料。2、遵照公司领导的批示, 承办员工岗位培训、继续再教育和招聘工作，负责公司及分公司日常考勤与有关慰问事务；组织开展形式多样的群众性活动，负责公司基础管理方面的综合制度建设。3、负责公司本部办公用品采购、保管与供应的后勤保障和文电收发打印、综合档案管理、安全保卫等方面的行政工作； 4、负责公司的各项宣传、公关、信息简报编辑和企业形象维护工作；组织安排总经理办公会及相关专题会议，做好会务接待、行政事务接待、会议文件准备与会议纪要等文秘工作。5、办理公司领导交办的其他事务。第三章 岗位设置及职责 第四条 公司各部门人员配置，本着“一专多能、高效统一、精简细化”原则，注重科学调整部门组织结构和复合型人才培养，通过一系列激励约束机制的精细化管理,充分发挥员工的主人翁意识，深入挖掘内部发展潜力。根据公司目前的人力资源，结合工作效能和部门职能的统一性、配套性特点，部分岗位与部门试行相互监督、交叉任职模式，具体设置如下： （一）资信评审部：配备经理、副经理1至2名，一级项目经理1至2名，二级项目经理2至3名,业务员1至2名。 1、经理职责：按照部门职能,制定公司年度目标任务，全面负责公司业务拓展及本部门业务指导与管理工作；负责公司项目评审委员会秘书工作及担保和有关投资业务的制度建设；参与制定保后监管管理办法并组织实施，负责客户征信系统建设；与风险控制部共同负责反担保措施设置的科学性、可行性、风险可控性研究；协助风险控制部做好代偿追偿工作；做好公司领导交办的其他工作。2、副经理职责：根据部分的分工安排，在经理的领导下，指导项目经理、业务员做好日常业务工作，如：项目立项、初审、保后监管工作；负责检查部门各项工作计划实施进程；配合其他部门做好各种专项申报及业务统计工作；做好领导安排的其他工作。3、项目经理职责：根据公司及有关部门安排,全程参与风险监管工作;具体承办项目立项、初审、保后监管及担保责任正常解除事项；规范撰写评审报告书，负责反担保措施的落实，按照公司制定的有关制度要求，采集、归纳、整理客户档案；做好领导安排的其他工作。其中:一级项目经理: 从业时间满三年且具有较扎实的具体操作实践经验;自律意识强,具有较强的创新意识和超前的谋划能力及较好的协调能力; 承办的担保项目评审差错率低、风险防范能力强(力争承保项目无代偿或零代偿损失)。二级项目经理:从业时间未满三年;在部门经理或副经理的指导下,能独立完成担保项目的立项及评审报告书,对风险评估有一定的把控能力。4、 业务员：尚不能独立完成项目立项、初审等具体担保业务工作,需配合项目经理全程参与项目受理、保前调查和保后监管; 在项目经理的指导下规范填写一系列合同文本, 协助项目经理做好客户档案中有关图片、声音、文本信息资料的采集整理及其他业务工作；负责一系列政策性小额担保业务具体操作工作。 （二）风险控制部：配备经理1名。 经理职责：负责建立、协调和维护与金融机构的合作关系；负责担保类及投资类业务、反担保措施的创新研究和风险控制的制度建设；与评审部共同做好项目立项、初审、反担保方案设置、保后监管等一系列制度建设工作；负责业务合同文本合规性审查和政策性小额担保业务的审批、协调指导工作；负责公司法律事务；主管担保代偿追偿及资产清收工作；做好公司领导交办的其他工作。（3） 综合服务办公室：配备负责人1名，文员1至2名。 1、负责人职责：负责公司综合档案、业务档案及业务电子档案的建立管理工作；负责公司基础管理方面和信息技术工作的相关制度建设；按公司领导的批示组织安排员工培训、继续再教育；负责公司各项宣传、公关、信息简报编辑及公司网站建设；负责行政事务接待、会议接待和总经理办公会文秘工作；负责公司安保及电子设备维护；做好公司领导交办的其他工作。 2、文员职责：具体负责公司考勤、零星办公用品的统一采购、保管及领用工作；负责公司文电收发、打印及登记工作；负责中小企业信息报送及有关专项补助申报工作；负责做好定期向有关部门报送业务数据的统计工作；做好领导安排的其他工作。(四)财务部承保业务部：配备经理1名，内部兼职会计员2名。1、经理职责：按照部门职能,负责公司融资担保业务手续程序规范性审核及公司岗位职责、绩效考核、客户保证金管理等制度建设；与评审部、风控部共同做好担保业务评审及保后监管工作；按照安徽省融资性担保公司管理暂行办法的要求,认真做好公司财务制度建设和会计档案管理，在总经理的领导下行使财务监督职能，负责制定经营预算草案和年度财务决算报告；负责公司劳动保障事务；按照部门职能分工和规范财务管理的要求，定期检查本部门工作完成质量与效率，做好公司领导交办的其它工作。2、会计员职责:具体承办担保费和保证金的收取、退付工作；负责日常会计核算基础工作和部分专项申报工作；负责办理有关年审、年检和税控发票开据管理工作；负责有关统计资料的收集填报工作；做好领导