团险渠道新人衔接培训之保全基础知识介绍

保全基础知识介绍,团险常见保全项目,团险保全介绍,团险保全费用计算,常见问题汇总,目录,CONTENTS,团险保全介绍,保全定义,保全作业流程,常见保全应备资料,保全定义,保全定义本公司为了维护已生效的人身保险合同（或称“保单”）的持续有效及完整性，根据保险合同约定及客户的需求而提供的一系列服务，即为保全。,保全作业流程,保全作业流程,常见保全应备资料,团险常见保全项目,基本资料变更,增加、减少被保人,同质风险加减人,退保,追加保费/增加保额,团险常见保全项目,申请文件要求1、各类申请文件须在客户申请日起3个工作日内交至公司。2、一份申请资料对应一份保险合同。3、各类申请文件上应完整填写，不得涂改。一、客户资料变更投保人信息变更变更范围：投保人注册名称、法人代表、行业类别、单位地址、邮编、联系电话、联系人信息等。应备文件：团体保险合同内容变更申请书（非收付费类）、投保人身份证明文件、工商行政管理部门或主管部门同意企业更名的批复,团险常见保全项目,被保人信息变更变更范围：被保险人的姓名、证件类型、证件号码、联系方式（包含联系电话、居住地址及邮编、联系地址及邮编）等。应备文件：团体保险合同内容变更申请书（非收付费类）、变更被保险人名清单、被保险人身份证明。二、增加、减少被保险人应备文件：团体保险合同变更申请书（收付费类）、被保险人名清单、被保险人健康告知书（投保健康险，同投保规则）,三、同质风险加减人应备文件：团体保险合同变更申请书（收付费类）、被保险人名清单、被保险人健康告知书（投保健康险，同投保规则）同质风险：指对于我公司各类风险等级相同的风险。险种范围：1、人保寿险社保补充团体医疗保险2、团体意外伤害保险(新标准版)3、人保寿险附加意外伤害团体医疗保险（A款）4、人保寿险附加意外伤害住院定额给付团体医疗保险5、公共交通工具团体意外伤害保险(新标准版)6、建筑工程团体意外伤害保险(新标准版)7、人保寿险建筑工程团体意外伤害保险（B款）新标准版,团险常见保全项目,团险常见保全项目,同质风险加减人比例上限根据险种不同而不同。社保补充医疗保险险种为10%，其它险种为30%；该比例为保单的累积比例，特别说明：已经发生理赔的被保险人不允许进行同质风险减人操作。四、追加保费/增加保额应备文件：团体保险合同变更申请书（收付费类）、被保险人名单、投保人及被保身份证明。五、退保应备文件：团体保险合同解除申请书、保险合同原件、经办人身份证复印件、投保人身份证明文件。,团险保全保费计算,团意外、定寿,社保补充医疗,团险保全保费计算,一、团体意外、公交、定寿等一年期产品增加被保险人加人计算方式：按一年期费率的一定比例收取保费，具体标准如下：（注：保险期间不足一个月的按一个月计）,减少被保险人主险：定期寿险保险费0.65（1保险经过的月数/保险期间的月数），不足月的部分按一个月计算。主险：意外、公共交通保险费（1手续费比例）（1保险经过的日数/保险期间的日数），经过日数不足1日按1日计算。,团险保全保费计算,团险保全保费计算,二、补保补充医疗增人：按月收取保费，生效时间以社保增加时间为准。减人：保险费0.75（1保险经过的月数/保险期间的月数），不足月的部分按一个月计算，生效时间以社保减少时间为准，同替风险加减人的条件为社保增减时间相同。,常见问题汇总,1、生效日期不得追溯。2、申请资料用章必须与投保时用章一致，如使用其他用章必须提供授权说明。3、申请书如使用电子版必须双面打印，单面打印两页申请书都要盖印章。4、投保人证件要在有效期内，并且有相关年检记录（如：