第三节非银行金融机构

第三节非银行金融机构,主要内容：一、证券机构二、证券公司三、信托公司四、其他机构,一、证券机构,证券机构是指依法设立的，从事证券服务业务的法人机构。证券服务业务包括：证券投资咨询；证券发行及交易的咨询、策划、财务顾问、法律顾问及其他配套服务；证券资信评估服务；证券集中保管；证券清算交割服务；证券登记过户服务；证券融资；经证券管理部门认定的其他业务。,1、证券公司,证券公司是专门从事各种有价证券经营及相关业务的机构。证券公司在不同国家有不同的称谓，在美国称为投资银行。证券公司的类型经纪类证券公司只能从事经纪类业务综合类证券公司除经纪类业务外，还从事证券承销、自营和相关咨询业务。,证券公司的业务,证券承销业务为发行人包销或代销证券证券自营业务用自有资本金买卖证券证券自营业务收取佣金、促成交易咨询服务业务帮助客户建立有效投资策略其它业务资产证券化、基金管理、收购兼并、衍生工具创造与交易。,我国大型的证券公司,1国信证券股份有限公司2中国银河证券股份有限公司3招商证券股份有限公司4国泰君安证券股份有限公司5广发证券股份有限公司6海通证券股份有限公司7华泰证券股份有限公司8中信建投证券有限责任公司9申银万国证券股份有限公司10光大证券股份有限公司,2、证券交易所,组织形式（公司制证券交易所、会员制交易所）会员制度上市制度（注册制、核准制）交易制度证券交易席位证券交易方法：公开竞价、“价格优先、时间优先”证券交易类型：现货交易、信用交易、期货和期权,全球著名的十大证劵交易所,纽约证券交易所，东京证券交易所，香港证券交易所，伦敦证劵交易所，巴黎证券交易所，澳洲证券交易所，巴西圣保罗交易所，中国上证交易所，伦敦证劵交易所，多伦多证券交易所。,3、股票价格指数,股票价格指数是一种价格平均指标，用这种指标来衡量整个市场总的价格水平，可以比较正确地反映股票市场的行情变化和股票市场的发展趋势。按编制方法分为两大类：平均股价指数和综合股价指数。,世界著名的股票价格指数,道琼斯股价指数标准普尔指数纳斯达克指数指数金融时报指数日经股票指数恒生指数上证综合指数深证综合指数,二、保险公司,保险机构是保险市场的供给主体保险公司是专门经营各种保险业务、提供保险保障的组织或机构。保险公司通过与投保人订立保险合同，收取保险费，建立保险基金，实现其对被保险人的损失赔偿或给付保险金的责任。,按照保险范围划分，有财产保险公司和人寿保险公司；按照业务承保方式划分，有原保险公司和再保险公司；按照经营目的划分，有商业性保险公司和社会保险机构。有的国家从金融安全的角度考虑，还建立有存款保险公司。,保险公司的主要保险业务,财产保险财产损失保险责任保险信用(保证)保险人身保险人寿保险健康保险意外伤害保险,再保险社会保险养老保险、失业保险、疾病保险工伤保险、生育保险存款保险,保险公司的主要保险业务,中国十大保险公司,1中国人寿(与中华人民共和国同龄,中国保险业的中流砥柱,中国人寿保险(集团)公司)2中国平安(中国驰名商标,世界500强企业,中国平安保险(集团)股份有限公司)3太平洋保险(世界500强企业,总部设在上海,中国太平洋财产保险(集团)股份有限公司)4中国人保(中国驰名商标,有深远影响力的保险集团,中国人民保险(集团)股份有限公司)5中国太平(于1929年上海,实力雄厚的民族保险公司,隶属国务院,中国太平保险集团公司)6友邦保险(外资独资保险公司,亚太地区领先的人寿保险公司,美国友邦保险有限公司)7新华保险(具有较高知名度的国际化股份制专业寿险公司,新华人寿保险股份有限公司)8泰康保险(中国著名的大型保险金融服务集团,总部设于北京,泰康人寿保险股份有限公司)9阳光保险(国内七大保险集团之一,较具实力的保险公司,阳光保险集团股份有限公司)10大地保险(良好的业绩和社会口碑,中再集团公司旗下中国大地财产保险股份有限公司),三、信托投资公司,信托公司是以接受客户信任和委托，根据客户的不同需要和约定，代理客户管理、经营各种金融资产和财产为主要内容的金融机构信托基本要素：信托行为、信托财产和信托关系人信托分类：实物信托和金钱信托,信托特点,财产所有权的转移性资产核算的他主性收益分配的实际性经营服务方式的多样性,信托投资公司的主要业务,信托类业务委托类业务代理类业务租赁类业务咨询类业务,中国几大信托公司,1、中融信托2、中信信托3、外贸信托4、平安信托5、中诚信托6、中铁信托7、新华信托8、西安信托9、中粮信托10、华润信托,四、金融公司,也称财务公司，是专营耐用品的租购或分期销售业务的机构。一般以接受定期存款、兼营外汇、联合贷款、包销证券、不动产抵押、投资咨询服务为其主要业务，类似于长期投资银行。,金融公司,我国的企业集团财务公司（除中外合资的财务公司外）是依托大型企业集团而成立的，主要为企业集团成员单位的技术改造、新产品开发和产品销售提供金融服务。业务范围负债类业务、资产类业务中间业务、外汇业务,中国十大财务公司,1中油财务有限责任公司2中国电力财务有限公司3中国石化财务有限责任公司4上海汽车集团财务有限责任公司5海尔集团财务有限责任公司6中电投财务有限公司7上海电气集团财务有限责任公司8中国华能财务有限责任公司9航天科技财务有限责任公司10南方电网财务有限公司,五、信用合用社,信用合用社是吸收城镇小手工业者或农民为社员的一种信用组织。信用合用社以社员缴纳的股金和吸收的存款为主要资金来源。信用社可分为城市信用社和农村信用社两种，前者是城市手工业者的组合，后者则是农民经济的信用组合。信用合用社除了办理社员的存放款业务之外，还购买政府公债或把资金转存于其他金融机构，这对社会融资流动也很有好处。,六、金融租赁公司,特点所有权与使用权相分离。融资与融物相结合租金的分期归流。金融租赁至少涉及三方面的关系，包括两个或两个以上的合同承租人对设备和供货商具有选择的权力,主要业务,直接租赁转租赁回租租赁,七、金融资产管理公司,专门处理银行不良资产的专业机构1999年，我国相继成立了信达、华融、东方和长城四家金融资产管理公司分别负责处理中国建设银行、中国工商银行、中国银行和中国农业银行四家国有商业银行不良资产，存续期为10年，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。,金融资产管理公司,专门处理银行不良资产的专业机构1999年，我国相继成立了信达、华融、东方和长城四家金融资产管理公司分别负责处理中国建设银行、中国工商银行、中国银行和中国农业银行四家国有商业银行不良资产，存续期为10年，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。,八、基金组织,根据组织形态不同，投资基金可以划分为契约型基金和公司型基金。根据基金证券变现方式不同，可以分为封闭型基金和开放型基金。根据投资风险和收益不同，投资基金可分为成长型投资基金，收入型投资基金和平衡型投资基金。其他角度：债券基金、股票基金、创业基金、伞型基金、基金中基金,投资基金的特点,规模经营效应分散风险专业性管理流动性强,九、邮政储蓄机构,是指国家,省级,地市级,县级邮政储汇管理部门和持有银行业监督管理机构颁发的金融许可证的邮政储蓄网点.,思考练习题,1.试列表说明我国当前非银行金融机构的构