《智信计划V》PPT课件

汇集智慧值得信赖太平工行智信企业年金计划介绍TAIPING&ICBCSigmaOccupationalPensionScheme,为什么要建立企业年金？,什么是太平工行智信计划？,目录,如何加入太平工行智信计划？,专业年金管理机构介绍,我国企业年金现状分析,资产规模总量巨大，发展迅速。据不完全统计，美国、英国、荷兰企业年金基金积累总额已相当于当年GDP的70%左右；2001年底美国企业年金总资产超过8万亿美元，至2003年底美国企业年金总规模已达到9.057万亿美元，其中，从1990年到2000年底，通过401（K）计划积累起来的资产由3850亿美元迅速增加到17120亿美元，年均增长18%。覆盖率在西方国家，实行强制性企业年金的几个国家的覆盖率几乎达到100，其他实行非强制性企业年金国家的覆盖率也达到了比较高的水平，如:奥地利95，英国、美国、加拿大为50左右。替代率在美国、瑞士、荷兰等发达国家，职工的退休收入中来自企业年金的收益占60%以上。,发达国家企业年金现状分析,为什么要建立企业年金？,企业年金能帮助我们实现安全、富足的养老生活!,企业年金，国外也称职业年金或者雇主发起退休计划。我国的企业年金是指在国家政策指导下，由企业及职工依据自身的经济状况，在依法参加国家基本养老保险的基础上，建立的一项补充养老保险制度，旨在保证职工在退休之后，维持较高的生活质量。企业年金作为社会保障体系的重要组成部分，具有养老保障、薪酬分配和员工激励的作用。,企业年金的定义,委托人,受托人,财务审计人,投资管理人,账户管理人,托管人,信托关系,合同关系,合同关系,合同关系,企业年金运作模式及关系图,设立企业年金的企业及其职工作为委托人与受托人之间是一种信托关系。受托人与账户管理人、托管人和投资管理人，按照国家有关规定建立书面委托合同关系。,运作模式,退出机制,制约机制,企业年金,传统养老,信托模式：企业年金基金有四个独立的运作主体企业年金基金与受托人、账户管理人、投资管理人和托管人的自有资产或其他资产分开管理，完全独立不得挪作其他用途计划建立后,中途不得退出“钱”“权”分离的制度最大程度保证了企业年金基金的安全性；基金运作中要求各管理机构间互相监督和制衡，减少了企业年金基金投资过程中道德风险和操作风险的发生,保险契约模式：保险公司负责计划管理、账户管理和资金管理形成保险公司的资产和负债中途可以退出传统补充养老保险基金运作中监督主要由保险公司内部风险管控机制和外部的监管机构监督构成,对比,企业年金制度是采用信托模式，更符合养老金安全稳健的原则。,资产独立性,企业年金与传统养老的比较,国家相关年金政策摘要,国务院关于企业职工养老保险制度改革的决定国发199133号文国务院关于深化企业职工养老保险改革制度的通知，国发19956号文国务院关于建立统一的企业职工养老保险制度的决定国发199726号文国务院关于完善城镇社会保障体系的试点方案国发200042号文企业年金试行办法劳社部发200420号企业年金基金管理试行办法劳社部发200423号企业年金基金管理机构资格认定办法劳社部发200424号关于企业年金基金证券投资有关问题的通知劳社部发200425号关于印发企业年金基金管理运作流程、企业年金基金账户管理信息系统规范和企业年金基金管理机构资格认定专家评审规则的通知劳社部发200432号关于企业年金方案和基金管理合同备案有关问题的通知劳社部发200535号,国家相关财税政策摘要,2007年12月,吉政办发200748号文件规定,自2008年1月1日起,对在吉林省内建立企业年金的企业,实行新的税优政策,企业缴费在工资总额6%以内的部分在企业成本中列支,超过工资总额6%的部分在企业职工福利费或自有资金中列支。另外规定，暂不接受以年金理事会为受托模式的企业年金方案。,吉林省相关政策摘要,为什么要建立企业年金？,什么是太平工行智信计划？,目录,如何加入太平工行智信计划？,专业年金管理机构介绍,繁,非“2+2”模式,协调成本高、流程繁琐，计划迟迟不能启动，令各方苦不堪言,运营模式,亮点一：化繁为简,亮点二：始终保持市场领先,2006.10,2007.12,2008.10,2008.11,太平养老与工商银行联合设计推出了太平工行智信计划,签约客户773家到账资金59927万元,签约客户1368家到账资金106059万元,推出V2.0升级版，新增稳定收益投资组合,智信计划发展历程,五大特点,专业,舒心,兼容,放心,安心,太平养老工商银行,智信计划,专业选择专业养老金管理机构,太平养老是中国保险集团重要的成员公司，作为中国第一批企业年金管理机构，具有受托管理和投资管理两项管理资格。太平养老作为一家专门从事企业年金管理服务的养老金管理机构，最早开展了中国企业年金的研究和实践，专业化管理企业年金、服务客户是公司最大的优势，企业年金受托及投资管理服务也是公司唯一业务。,太平养老,工商银行,选择专业产品，选择专业管理机构！,兼容强大的方案支持能力,安心安全、灵活、高效的投资管理,提供多样的投资策略确保计划收益安全！,放心公开、透明的运作机制,工商银行和太平养老将严格按照国家相关法律法规的要求，及时对计划运作情况、年金基金投资情况进行信息披露企业和企业员工可通过工商银行的网上银行服务系统、中国养老金公司的首个年金网上服务平台太平养老e-PensionNet实时了解企业年金账户的相关信息。,公开、透明的运作机制使您随时了解年金账户信息！,舒心立体化、专家级的服务,通过“天”、“地”、“人”三网合一的服务系统，为客户提供贴身服务天网卫星通讯和INTERNET地网专用客服热线人网遍布全国的机构、面对面的年金顾问和服务人员、VIP专属客服团队提供一体化服务，企业可通过工商银行和太平养老的任何一个服务机构轻松办理计划建立、缴费、收益分配、信息变更、待遇支付等事务，流程简单清晰。,享受立体化的专家级服务！,为什么要建立企业年金？,什么是太平工行智信计划？,目录,如何加入太平工行智信计划？,专业年金管理机构介绍,简单清晰的加入方式,1、参加条件：,委托人必须符合企业年金试行办法中建立年金计划的相关规定。首期缴费规模不低于5万元。,2、参加方式：,委托人须将年金方案报备当地劳动和社会保障行政部门，并取得年金方案备案函。委托人与受托人签署受托管理合同（包括太平养老担任投资管理人的投资策略条款）。受托人与账户管理人、托管人和投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。已经设立企业年金计划的企业，可将原企业年金计划转移至本计划，直接凭原年金方案备案函，签署以上相关法律文件。,资产配置,投资理念,管理费收取,为什么要建立企业年金？,什么是太平工行智信计划？,目录,如何加入太平工行智信计划？,专业年金管理机构介绍,太平养老保险股份有限公司,专业管理机构介绍,资金实力卓越的养老金公司,中国首批专业养老金公司2004年12月，获得保监会的批准正式成立，成为中国首批专业养老金公司。公司注册资本金5亿元，是资金实力最雄厚的已获得受托人资格的养老金公司。中国首批企业年金基金经营机构2005年8月，太平养老获得劳动和社会保障部颁发的首批受托人和投资管理人资格。中国保险界唯一一家企业年金试点公司受中国保监会推荐，劳动保障部批准，独家参与辽宁企业年金试点，成功接管辽宁省属70家企业的企业年金并正式运作。2005年11月,基金监督司陈良司长代表劳动保障部进行了试点验收，给予了很高的评价。,太平养老,中国保险（控股）有限公司CHINAINSURANCE(HOIDINGS)CO.LTD.,CIIH,中保集团资产管理有限公司CHINAINSURANCEGROUPASSETMANAGEMENTCO.,LTD,中国保险集团,太平养老是一家国有资本控股，外资参股的专业化养老金管理机构.,欧洲富通集团,强大的股东优势,（75.1）,（24.9）,太平养老作为中国保险集团成员，具有国有控股的公司背景，是中国保险集团最重要的战略机构之一。,机构遍布世界，拥有20家一级子公司，涉及诸多金融领域,拥有2家香港上市公司：中保国际（0966）民安控股（1389）,历史悠久,前身为1931年在上海成立的中国保险股份有限公司,战略合作伙伴:比利时富通集团长江实业集团,财政部100%控股,中国首家保险控股公司,第一家境外上市公司,中国保险集团,中国保险集团简介,两项企业年金业务资格,2005年8月2日，太平养老正式获得劳动和社会保障部第一批认定的企业年金基金法人受托机构资格和企业年金基金法人投资管理人资格。,太平养老是目前国内专一经营企业年金业务的公司之一，企业年金的受托和投资管理是我们的唯一主业，因此，公司所有的资金、技术力量和专业人员将100的精力投诸于企业年金领域,公司受托管理的资产都是企业年金资产，没有其他性质的资产。企业年金基金完全独立运作，不会产生利益输送等问题，从而保证了资金运作的高度透明；,公司没有传统保险业务，也就没有保险偿付能力的要求，资本金完全用于企业年金主业和公司经营的需要，不会被其他业务占用。,专一经营企业年金业务,覆盖全国的企业年金服务网络,专业员工近千人，总公司员工硕士及以上学历的占80%以上，30%具有海外工作和学习背景。,三网合一的立体化服务平台,专业的企业年金受托管理机构,太平养老保险股份有限公司,专业的受托服务覆盖所有类型的客户,专业的两大运营服务系统,太平养老受托管理系统,太平养老网上年金系统,公司内部核心管理系统：企业年金计划数据源的采集者和生产者,2008年月国内首家推出专业企业年金网上服务平台e-PensionNet,太平养老受托管理系统,与账户管理人的信息交互,与托管人的信息交互,受托管理系统根据业务自动生成托管指令，通知托管人按照托管指令执行指定交易；同时，托管人提供的托管专户对账单、投资组合基金情况表、托管报告等托管信息都会导入受托系统，由系统来完成信息的自动核对。,与投资管理人的信息交互,太平养老网上年金e-PensionNet于2008年1月8日正式开通，这是中国目前养老金公司的首个年金网上平台，主要包括信息查询、信息披露、业务受理、单证下载以及用户管理等功能，并以“安全、便捷、高效”为服务特色，为广大的客户提供更加方便快捷、人性周到的服务。,太平养老网上年金系统,投资组合价格每周报告范本,受托管理报告范本,公开透明的信息披露,专业的企业年金投资管理机构,太平养老保险股份有限公司,风控严谨、职责明确的专业投资体系,没有利益输送设立清算防火墙监管清晰监控透明专设基金经理每周公布年金投资业绩,中央交易室基金管理室固定收益室权益管理室投研综合室,技术支持平台,基金最主要的机构投资者之一充分利用基金公司信息资源选择优秀基金产品，降低权益类投资风险优秀基金公司和基金经理保持紧密合作基金池管理制度,充分利用外部资源，股票投资全局性设立二级三层股票池，确定禁选池严格控制股票投资风险，对不同库股票设不同投资限制重点投资前必须实地考察，出具研究报告,专业的投资能力,对宏观经济精准把握精确的债券定价模型固定收益市场全球视野对于合规性不懈坚持稳定高效的投资团队优异的投资业绩记录,价值投资、分散风险、稳健运作,投资策略报告,优异的市场表现获得广泛认可,太平养老保险股份有限公司,优异的市场表现,截止2009年8月底，太平养老签约客户超过7320家太平养老签约资产