续期收费作业管理1.pptx

续期收费作业管理,讲师介绍,课程目标,1、通过讲授使学员明确续期收费的意义，了解续期的收费流程。2、通过讲授使学员了解基本法中相关的续期指标及重要性。,一,续期收费的意义,二,续期收费作业流程,三,续期相关考核与薪酬,课程大纲,续期收费的概念,续期收费是保险公司为了维护保险合同的持续有效，按照保险合同约定向投保人收取第二期及以后各期保险费的业务活动。,例：某客户2014年5月在公司购买了东方红产品，签订人身保险合同，约定交费年限为10年，期交保费20000元。那么2015年5月该客户进行的第二次交费（以及后期的各年度交费）我们称之为续期。,续期收费的意义,个人利益的保证，职业生涯的体现，老客户经营基础（转介绍资源，个人价值体现）,续期收费的意义,对客户,实现保单价值；维护保单利益持续有效；,续期收费的意义,对个人,基本的岗位职责个人收入的保证；职业生涯的体现；老客户经营基础；（转介绍资源，个人价值体现）,一,续期收费的意义,二,续期收费作业流程,三,续期相关考核与薪酬,课程大纲,保单管理周期,保单生命周期,责任终止,01,02,03,04,05,保单生效,保单进入缴费期正常缴费,保单未按时缴费,继续缴费恢复保单效力,理赔退保满期永久失效,承保,有效期,中止,复效,责任终止,续期收费工作重点体现在保单有效期,续期缴费方式,缴费方式,银行转账（银行代扣实时代扣）,现金、支票,POS刷卡,互联网+（发展趋势）,续期收费步骤,过程追踪,清单梳理,成功交费失效预警,续期收费清单梳理,梳理方式,按客户收费地址,按保单应缴日,按保单应缴金额,按保单险种,分单审核后两日内完成,电话催缴,电话前的准备工作,1、对客户的资料进行整理分析：熟悉客户及保单相关信息2、选择合适的时间：按照客户的职业：上班族？退休人员？3、合适的语言：普通话、方言,长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标,电话催缴,4、打电话的工具：客户及保单资料、纸、笔5、选择良好的通话环境：较安静、避免嘈杂6、面带微笑：声音传递微笑,长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标,电话前的准备工作,电话催缴,1、通知主体是投保人或被保人。提问：如果接电话的人非投保人或被保人如何处理？2、告知客户缴费日期、金额、缴费方式。要点：缴费方式尽量选择银行代扣。,电话催缴要素,电话催缴,3、核实客户地址、电话，银行账号。要点：完善客户信息，尽量预留客户家庭电话、手机爱人或子女手机、紧急联络人电话；4、告知客户我司电话、地址可以采取多种形式变更。要点：95500热线、官微、移动保全、官网,电话催缴要素,电话催缴,5、告知客户自己的姓名、联系方式。重点：今后您的保单都将由我来为您服务；有任务问题都可以及时跟我联系。6、系统录入。自动化作业系统中“执行”任务。,电话催缴要素,电话催缴,1、自我介绍并表达公司对客户的感谢；2、提醒客户做好缴费准备；3、已签署转账协议告知按期存入足额保费，未签署转账协议的约定协议签订时间并及时签订。,金句要点首次催缴,电话催缴,1、首先查询保单缴费情况，未扣款原因，及时与客户沟通处理。2、改变称呼，通过当月的前两次电话联系，拉近客户与专员的关系。3、以回访、关心的形式了解未缴费的原因。4、通过引导，尽快将保费存入指定账户。,金句要点第二次催缴,电话催缴,1、告知临时失效的时间，提醒客户要关注。2、重点说明失效的后果和可能带来不必要的麻烦。3、通过引导，确定客户是否将保费存入指定账户。4、预约面访。,金句要点预失效催缴要点,电话催缴,客户经理：您好！请问是张XX先生吗？客户：是的！客户经理：我是太平洋保险公司的客户经理xx,很荣幸您的保单由我来为您服务-您xx年在我们公司办的保险，今年该续交了。我司现在可办理银行自动转账缴费，您看我直接为您上门服务可以吗？,问题应对未办理转账授权的客户,电话催缴,对于无法顺利联系到的客户应多方查找：联系原业务员咨询主管查阅档案、影像,问题应对联系电话错误，无法联系客户,过程追踪,失效预警,面访工具：续期服务回访表时间要求：应交日后53天系统打印；填写要求：客户亲笔签名确认（纸质、电子）；录入要求：宽限期末前将信息及影像录入公司系统；归档要求：纸质单证定期整理，移交档案管理员保存、归档；电子表格，客户电子签名后，自动生成影像，流转至档案自动归档。,保单应缴日后52天，电话约访，上门服务,一,续期收费的意义,二,续期收费作业流程,三,续期相关薪酬与考核,课程大纲,续期相关薪酬与考核,提升当月进度率是提升宽末达成的关键因素，是一个重要的过程指标，是续期收费过程良性循环的重要环节。,当月应收实收保费,当月应收保费,100%,当月进度率=,3月1日,3月31日,2016年,相关续期指标,续期相关薪酬与考核,相关续期指标,续期相关薪酬与考核,相关续期薪酬,稳定、持续的收入,直接收入,调节收入新保绩效调节系数,续期相关薪酬与考核,相关续期考核,一票否决制，考核双达标,续期相关薪酬与考核,为个人晋升带来突破的口