1000万元粮食流转贷款请示县行要点

龙天食字200621号关于黑龙江省天源食品有限公司申请1,000万元粮食流转贷款的请示农发行肇源县支行：我公司是以地产原料加工为主的外向型民营企业，省级农业产业化龙头企业，也是拉动县域经济发展的支柱企业之一。近几年来，公司通过技术改造，综合生产能力不断加强，已形成集罐头、速冻果蔬和粮油初加工产品于一体的经营格局，生产初具规模，拉动基地能力近5万亩，收购原料涉及两大类十多个品种。其中：果蔬类产品有番茄、黄瓜、胡萝卜、红辣椒、青刀豆、甜玉米；粮油产品有红高粱、玉米水稻红芸豆、黑芸豆、绿豆、红小豆、大豆、葵花籽等。今年企业计划扩大粮油产品经营规模，经销粮食产品12,000吨，其中玉米7,000吨，水稻5,000吨。企业产品有市场加工能力和仓储条件具备，拟向贵行申请粮食流转贷款1,000万元。一、企业基本情况企业为股份制有限责任公司，注册资金2,066万元，占地面积5万平方米，建筑面积1.7万平方米，现有员工600人。主要生产罐头食品，并经营粮油、蔬菜产品出口业务。一是罐头食品年加工能力1万吨，产品质量通过ISO9001国际质量体系认证，并获得全国工业产品生产许可证，有3种产品番茄酱、美味黄瓜罐头和胡萝卜汁为A级绿色食品。美味黄瓜罐头指定为国宴用品。企业具有完备的进出口自营权，产品远销中东、东南亚、俄罗斯及远东等十几个国家和地区。二是粮油产品生产，现有葵花仁生产线1条，粮豆初加工生产线2条，仓贮能力1.5万吨，年粮油产品初加工能力3万吨。二、企业财务状况及生产经营情况财务情况：截止2004年12月31日公司资产总额5,507万元，所有者权益3,618万元，负债1,889万元，资产负债率34.3%；截止2005年12月31日公司资产总额为5,992万元，所有者权益4,802万元，负债1,190万元，资产负债率19.8%；截址2006年8月31日公司资产总额6,083万元，所有者权益4,921万元，负责1,162万元，资产负债率19.1%生产经营情况：2005年完成产品产量6,800吨，实现销售收入6,518万元，利润376万元，税金223万元。三、前期贷款情况银行贷款：2004年我公司以机械设备作抵押担保公司担保在大庆商业银行贷款480万元，贷款期限为2004年12月21日起，至2007年12月21日止。贷款年利率5.76%，贷款本金分三年偿还，2005年80万元，2006年200万元，2007年200万元。2005年已按期偿还贷款本金80万元。目前，我公司尚未在发行有贷款。对外担保：企业从未向任何单位和个人，提供过任何形式的担保。四、贷款用途及经营预测申请贷款用途贷款用于12,000吨粮食收购。其中：收购玉米7,000吨，需投入资金630万元900元/吨；收购水稻5,000吨，需投入资金930万元1,860元/吨。收购粮食需投入资金总额1,560万元，企业自筹投入560万元，使用贷款1,000万元。经营预测1、市场预测我公司营销网络健全，产品销售总部设在哈尔滨，大连设有分公司，各大中城市建有销售网点60多处，面向国内外市场经销罐头、速冻果蔬和粮油初加工产品。2005年企业面向国内外市场经销粮油初加工产品近3,000吨，其中玉米和水稻全销到四川市场，红高粱出口日本和台湾，红芸豆出口美国，葵花仁出口德国。目前，我公司在国内粮油市场拥有近3万吨市场份额；在日本、韩国、美国、德国、阿尔及利亚、台湾等国外市场的积极开拓，也已拥有近1万吨的市场份额。今年企业与山东省滕州市粮食购销公司签订了12,000吨“粮食购销合同”，其中：玉米7,000吨，水稻5,000吨。因此说公司产品销售有保证。2、效益预测经济效益：企业经销12,000吨粮油初加工产品，预计可实现销售收入1,769万元，利润124万元。经销玉米7,000吨，收购玉米投入630万元7,000900元/吨，经营费用支出70万元，合同销售价1,120元/吨，销售收入784万元，利润84万元。经销水稻5,000吨，收购水稻投入930万元5,000吨1,750元/吨，经营费用支出15万元，合同销售价1,970元/吨，销售收入985万元，利润40万元。社会效益：企业拉动基地面积可达3万亩，种植户实现收入1,560多万元。五、偿还贷款保证措施1、采用固定资产抵押。2、企业向农发行存入风险保证金。3、企业参加商业保险，防止因自然灾害造成经济损失，而影响正常还贷。以上请示当否？请批示。黑龙江省天源食品有限公司（盖章）法定代表人： （盖章）二00六年九月十日主题词：粮食流转 贷款 请示联系人：李显秋 校对：张洪臣 联系电话：0459-黑龙江省天源食品有限公司经理办 二00六年九月十日印发关于黑龙江省天源食品有限公司申请1,000万元粮食流转贷款的请示农发行大庆市分行：我县天源公司是以地产原料加工为主的外向型民营企业，省级农业产业化龙头企业，也是拉动县域经济发展的支柱企业之一。近几年来通过技术改造，综合生产能力不断加强，已形成集罐头、速冻果蔬和粮油初加工产品于一体的经营格局，生产初具规模，拉动基地能力近5万亩。今年天源公司计划扩大粮油产品经营规模，经销粮油初加工产品12,000吨，其玉米7,000吨，水稻5,000吨。目前，企业产品有市场，加工能力和仓储条件具备，拟向发行申请粮食流转贷款1,000万元。一、企业概况该企业为股份制有限责任公司，注册资金2,066万元，占地面积5万平方米，建筑面积1.7万平方米，现有员工600人。主要生产罐头食品，并经营粮油、蔬菜产品出口业务。一是罐头食品年加工能力1万吨，产品质量通过ISO9001国际质量体系认证，并获得全国工业企业产品生产许可证，有3种产品番茄酱、美味黄瓜罐头和胡萝卜汁为A级绿色食品。美味黄瓜罐头指定为国宴用品。企业具有完备的进出口自营权，产品远销中东、东南亚、俄罗斯及远东等十几个国家和地区。二是粮油产品生产，现有葵花仁生产线1条，粮豆初加工生产线2条，仓贮能力1.5万吨，年粮油产品初加工能力3万吨。二、经营情况：2004年完成产品产量5,200吨，实现销售收入6,146万元，利润319万元，税金187万元；2005年完成产品产量6,800吨，实现销售收入6,518万元，利润376万元，税金223万元。三、财务情况：截止2004年12月31日公司资产总额5,507万元，所有者权益3,618万元，负债1,889万元，资产负债率34.3%；截止2005年12月31日公司资产总额为5,992万元，所有者权益4,802万元，负债1,190万元，资产负债率19.8%。截止2006年8月31日公司资产总额6,084万元，所有者权益4,921万元，负债1,162万元，资产负债率19.1%。四、资金需求情况天源公司经销12,000吨粮油产品，需粮食收购资金1,560万元，其中：收购玉米7,000吨，需资金630万元900元/吨；收购水稻5,000吨，需资金930万元1,860元/吨。企业现自筹落实资金560万元，需申请粮食流转贷款1,000万元。五、贷款风险分析及防范措施。贷款风险分析1、经营风险：天源公司在经营上：一是天源公司有出口资格，可以直接对外出口；二是天源公司国内外营销网络健全，商业网点密布。三是天源公司技术装备先进，产品质量上乘，在国内外市场具有较高的知名度。四是企业技术力量雄厚，有专业技术人才45人。五企业管理科学化、规范化、标准化。从以上看该企业在经营上如果不出现质量问题不会有太大的经营风险。2、财务风险该公司财务管理比较规范，手续齐备，制度健全，配齐财务人员;在货款结算上，采用电汇方式全额付款；或开具100%不可撤销卖方为受益人的信用证进行结算。买方见到单据后先付商品总金额的70%，买方在办完进口手续以后银行5天以内支付明细载明的商品总金额的30%。 3、市场风险分析：原料来源辐射面广有基地依托渠道畅通，收购价格比较稳定，加工产品以销定产，原料收购和产品销售价格受市场价格波动影响较小，因此市场风险不大。 、防范措施1、风险准备金的落实情况天源公司向农发行做出承诺，在贷款发放前及时将贷款风险准备金按贷款金额的100%，即100万元存入农发行指定帐户。2、自筹资金落实情况天源公司经销12,000吨粮油初加工产品，需粮食收购资金1,560万元，其中自筹560万元，申请粮食流转贷款1,000万元。经核查，自筹资金已全部落实。3、担保评价情况天源公司全体股东集体签字证明该公司的抵押物为该公司所有、抵押意愿明朗，经哈尔滨金城资产评估事务所和黑龙江省铭信国土资源评估咨询有限公司对该公司的抵押所涉全部房屋、土地进行了合法的资产评估，抵押物权属明晰，合法有效。用于抵押的房产土地评估价值2,339万元详见抵押物清单，建议抵押贷款折扣率为70%，可发放 1,196万贷款，企业本次申请1,000万，符合抵押物贷款限额。六、贷款意见黑龙江省天源食品有限公司做为农副产品加工企业，产品有市场、有销售合同、有效益。企业财务状况、经营状况良好，偿债能力强、贷款风险低，具有相应的风险保障措施。同意发放粮食收购贷款。以上请示，当否？请批示。主题词：粮食 合同收购贷款 申请联系人：郭振宇 校对：郭振宇 联系电话：0459-中国农业发展银行肇源县支行 2005年9月11日印发中国农业发展银行肇源县支行黑龙江省天源食品有限公司申请壹仟万元粮食流转贷款申报材料中国农业发展银行大庆市支行客户处2006年 9月 15日目 录1、贷款调查报告2、县级支行申报文件3附 件、客户书面借款申请、中国农业发展银行流动资金借款申请书 、股东大会（董事会）关于借款的决议、股东大会（董事会）关于借款的授权书、借款人法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国地）、企业纳税凭证开户行许可证、借款人贷款证、银行信贷登记咨询系统查询的企业信息资料 、借款人公司章程、验资报告、粮食收购许可证、全国工业产品生产许可证卫生登记证书、出口许可证、省级龙头企业证明文件、质量管理体系认证证书、借款人信用等级证明材料21、借款人2004、2005年末财务报表及审计报告和2006年1季度财务报表22、抵押房地产评估报告书23、企业资产权属价值证明24、抵押物清单25、贷款风险保证金到位承诺26、商标注册证27注射商标变更证明28企业名称变更核准通知书29省市著名商标证书30、番茄酱、美味黄瓜和胡萝卜汁A级绿色食品证书31、产品销售合同 32董事会成员签字样本关于黑龙江省天源食品有限公司申请1,000万元粮食流转贷款建议书调查单位：中国农业发展银行大庆市分行客户科 借款人名称黑龙江省天源食品有限公司借款人信用等级A 项目名称贷款种类粮食收购贷款贷款用途收购玉米、水稻贷款金额壹仟万元整贷款期限九个月贷款方式抵押担保贷款贷款利率6.12%调查（评估人）意见 该企业产权明晰，经营机制完善，财务管理制度健全，经营正常。经调查，该企业经济效益可观。企业资信状况良好，企业领导诚信度较高，抵押物足值，有较强的风险承受能力和按期偿还贷款本息的能力，同意以抵押方式发放粮食合同收购贷款壹仟万元。期限九个月，贷款年利率6.12%。 调查（评估）人： 年 月 日主办处（科）负责人意见同意发放此笔贷款 负责人： 年 月 日客户部门（指总行）负责人意见 负责人： 年 月 日 中国农业发展银行肇源县支行黑龙江省天源食品有限公司申请柒佰万元流动资金贷款申报材料 附 件附 件 目 录1、县级支行申报文件2、客户书面借款申请3、中国农业发展银行借款申请书4、股东大会（董事会）关于借款的决议5、股东大会（董事会）关于借款的授权书6、借款人法人营业执照7、组织机构代码证8、税务登记证9、纳税证明等有关年检登记证件10、借款人贷款证11、银行信贷登记咨询系统查询的企业信息资料 12、借款人公司章程13、验资报告14、粮食收购许可证15、全国工业产品生产许可证16、出口许可证17、省级龙头企业证明文件18、质量管理体系认证证书19、借款人信用等级证明材料20、借款人2004、2005年末财务审计报告和2006年1季度财务报表21、贷款抵押资产评估报书22、贷款抵押资产清单23、企业资产权属证明24、商标注册证25、番茄酱、美味黄瓜和胡萝卜汁A级绿色食品证书26、产品销售合同27、原料种植合同中国农业发展银行借款申请书 2006年 9 月 16 日 单位：万元借款申请人黑龙江省天源食品有限公司借款金额（大写）壹仟万元整借款用途反哺基地予付农户种子、化肥、农膜用款借款期限九个月借款种类粮食流转贷款借款方式抵押贷款借款原因黑龙江省天源食品有限公司作为吉林省长春第一酒厂生产原料供货商之一，2005年向该厂销售红高粱、水稻、玉米7,600吨，今年计划提供12,000吨，其中玉米7,000吨、水稻5,000吨。经我行贷款审批小组集体讨论，认为该公司收购有粮源，粮食有销路，销售有利润，符合流转贷款条件，同意发放流转贷款1,000万元。分期用款计划分期还款计划年月日金额年月日金额20061011,0002007711,000申请人：保证人： 申请人公章法人代表签章年 月 日资产总额负债总额所有者权益 保证人公章法人代表签章 年 月 日信贷员贷前调查意见根据企业申请，天源公司预计收购粮食12,000吨，需要收购资金1,560万元，经核查已自筹落实560万元，拟向我行申请贷款1,000万元。该公司经销12,000吨粮食，预计可获利润124万元。目前按贷款要求，天源公司