中国民族证券营销客户经理管理办法

中国民族证券有限责任公司文件 民证发2008200号-关于下发中国民族证券有限责任公司营销型客户经理管理办法（试行）的通知各（中心）营业部：根据证券公司监督管理条例等相关规定，为增强公司经纪业务竞争力，提高营业部的盈利能力和经纪业务的市场份额，结合公司实际情况，在公司认真调研、充分研讨的基础上，特制定了中国民族证券有限责任公司营销型客户经理管理办法（试行），并已通过党政联席会审定。现下发，请各（中心）营业部认真组织贯彻落实。特此通知。 二八年十一月十日主题词：下发 营销型客户经理管理 办法 通知 中民证办公室 2008年11月10日印发中国民族证券有限责任公司营销型客户经理管理办法（试行）第一章 总 则第一条 为规范营销型客户经理的管理，根据证券公司监督管理条例等相关法律法规，特制定本办法。第二条 本办法所指营销型客户经理（以下简称营销经理）是指专职为公司进行客户开发、客户服务等活动,签订全日制劳动合同且采取定岗、定量、不定编管理的公司员工。第三条 营销型客户经理与营业部后台岗位、前台FC岗位（FC即服务型客户经理）分属于不同的岗位序列。第二章 实施原则第四条 合规性原则。营业部制定的实施方案必须符合法律法规的规定和当地监管部门以及公司规章制度的要求。第五条 新老划断原则。营业部原有服务型客户经理的激励方式保持不变。营业部在制定营销型客户经理实施方案时，要充分考虑业务的衔接和营销经理队伍的稳定。第六条 市场化原则。营业部所制定的营销型客户经理实施方案在当地市场中要具有相对竞争力，包括营销经理的选拔、考核、营销策略等方面。营业部可根据营销经理的贡献，制定差异化的底薪和提成标准报公司审批后执行。第七条 成本化原则。营业部对营销经理实行成本核算，支付营销经理提成时需扣除各种经营成本。成本包括：交易所规费、营业税、投资者保护基金、营业费用（房租、水电费、设备折旧、电信）等。第八条 专门管理原则。营业部需指定专人或专门部门制定本部营销经理实施细则，并可根据营销经理业务的发展情况，设立专人或专门部门负责营销经理日常管理与考核工作。第九条 团队建设目标原则。营业部要从丰富营销产品、拓展营销渠道、提高培训效果、建立动态竞争机制等方面入手，切实提升营销经理团队的凝聚力与营销能力，打造出具有竞争优势的学习型营销经理团队。第十条 服务支持原则。营业部要制定配套的服务措施，建立完善的基础服务体系，组织后台员工与服务型客户经理，为营销经理的客户提供周到、高效的服务支持。第三章 营销经理的招聘第十一条 营销经理应具备的基本条件1、具有证券从业资格；2、具有大专及以上学历（能力、业绩出众者可放宽）；3、具有一定的社会关系和客户开发能力；4、具有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉；5、具备完全民事行为能力；6、符合公司及营业部规定的其他条件。第十二条 对于具有较高综合素质但尚未取得证券从业资格的人员，可招聘为见习营销经理。但要求在规定时间取得从业资格，取得从业资格前不得独立开展业务。第十三条 有下列情况之一者，不得招聘为营销经理：1、无民事行为能力或者限制民事行为能力者；2、因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满三年者；3、法律、法规规定不得从事证券业务的人员；4、中国证监会及其派出机构认定的其他不宜从事证券业务或市场禁入期限未满者；5、公司及营业部规定的其他情况。第十四条 营销经理劳动合同的签订：1、与营业部签订全日制劳动合同，初次签订期限为三年，原则上试用期六个月。要求合同中规定试用期到期前的十个工作日必须具备证券从业资格、完成营业部规定的业绩指标且培训考试成绩合格，否则最迟于试用期结束前三日解除劳动合同。2、试用期内业绩指标原则上为：累计净佣金收入不低于2万元，或累计开发客户资产总额不低于300万元。3、解除劳动合同的营销经理，如已取得证券从业资格，营业部认为其具有营销潜力，可转为证券经纪人，签订证券经纪人委托代理合同。第四章 营销经理的行为规范第十五条 严格遵守证券从业人员行为操守（十六字）“遵纪守法、勤勉尽责、廉洁自律、文明服务”及公司各项规章制度。第十六条严格遵守证券从业人员行为八要准则1、要遵守国家法律、法规，以及证券市场有关规章制度；2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力；3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益； 4、要严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密；5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚；6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序；7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾；8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。第十七条 严格遵守证券从业人员行为十不准约束：1、 不准为自己或亲友买卖证券；2、 不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖；3、 不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益；4、 不准对客户的交易作更改；5、 不准挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或账户买卖证券；6、 不准向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况；7、 不准接受客户的买卖证券的全权委托；8、 不准为客户透支；9、 不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；10、不准有任何操纵市场行为。第五章 营销经理的培训第十八条 营销经理的培训分为公司总部统一培训和营业部自主培训。人力资源部、经纪业务管理部负责营销经理公司层面的统一培训，营业部客服中心或营销管理部负责营销经理营业部层面的培训。第十九条 营销经理的培训分为岗前培训和展业培训，营业部可依据营销经理的工作需要制定培训计划与考核方案，不断提高营销经理的业务水平。第二十条 新入职的营销经理应当接受为期不少于两周的岗前培训，培训内容包括：1、公司介绍；2、公司提供的支持；3、公司及营业部规章制度；4、公司的企业文化及营业部基本情况；5、岗位职责及业务风险点；6、证券基础知识；7、执业要求；8、职业发展等。第二十一条 培训的相关情况需存档备查，将作为考核营销经理的重要依据， 试用期内培训考试成绩作为是否聘用的标准之一，日常培训的情况做为晋升和降级的依据之一。第六章 营销经理的日常管理第二十二条 试用期营销经理的日常管理1、见习营销经理不得独立开展业务，必须由具备证券从业资格的员工陪同指导。2、见习营销经理不享受客户佣金提成，底薪可参考助理级营销经理的底薪标准。3、试用期内的营销经理如业绩表现突出，且具备证券从业资格并通过培训考试，可提前转正。第二十三条 公司为营销经理缴纳社会保险及住房公积金，享受员工福利，但营销经理不享受浮动工资、年终完成任务奖和超额奖。第二十四条营销经理的人事档案、劳动合同等由营业部统一管理，营销经理的聘用和转正需向人力资源部和经纪业务营销中心申请报批，转正申请审批表见附件。营销经理离职或劳动合同解除，营业部需在五个工作日内向人力资源部和经纪业务营销中心报备。第二十五条营销经理的姓名、岗位级别、证券执业资格证书编号等信息将在营业部显著位置公布,并在民族证券股网（）上的“客户经理介绍”栏目中公布，以备客户查询。第二十六条 营业部可根据实际情况设营销管理部，负责营销经理、见习营销经理和证券经纪人的日常管理，未设营销管理部的由客户服务中心管理。营业部应指导营销经理认真制定个人阶段性工作目标，并将工作计划细化到日，按照规定及时填写工作计划表。第二十七条营销经理、见习营销经理须按时参加本部门晨会、例会，对前一天的工作进行总结，对当天的工作进行安排，及时发现问题，解决问题，总结经验，防范风险。第二十八条公司经纪业务营销中心和营业部客服中心负责处理对于营销经理所属客户的投诉，妥善解决客户纠纷。 第七章 营销经理的岗位及薪资第二十九条 营销经理岗位序列共设五个级别，由低到高依次为：助理级、经理级、高级经理级、资深经理级（或区域营销总监）、营销总监级。第三十条 营销经理序列各级别岗位底薪不同，按其开发客户的净佣金收入，支付一定比例的提成。具体底薪及提成比例参见下表，表中底薪标准为公司二类地区标准，一类地区底薪可按二类地区标准各级上浮200元，三类地区底薪制定按二类地区基础各级下降200元。营业部也可根据当地市场情况制定本部门底薪和提成比例，营销经理的实发工资不低于当地最低工资标准。对于特殊资源型营销经理薪酬待遇可根据实际情况制定，报人力资源部、经纪业务营销中心审批，经批准后方可执行。营销经理的工资底薪提成开户奖营销经理岗位及提成比例参考表： 岗位级别底薪（元）提成比例区间助理级800-1000净佣金的5-20%经理级1000-1200净佣金的10-25%高级经理级1200-1500净佣金的15-30%资深经理级1500-2000净佣金的20-35%营销总监级2000-3000净佣金的25-40%开户奖开户奖励是指营销经理每开发一个有效客户，即可获得若干金额的奖励报酬，原则上不超过50元/户。有效客户的标准为客户资产达到1万元，续存时间超过1个月。第三十一条 营业部应不定期举办营业部营销竞赛和奖励点评工作。奖励金额和营销经理的培训费用不超过所有营销经理开发客户创造净佣金收入的5%。第三十二条 营销经理提成的数据采集期为上月26日至本月25日，考核时间为25日之后。考核人员应于25日后第3个工作日内根据营销经理的客户开发情况完成考核，交总经理审批并转交财务部。财务部根据考核情况必须于当月将提成款项计入当月对应费用科目。第三十三条 营销经理提成计算方法营业部对营销经理实行成本核算，支付营销经理佣金提成时需扣除各种经营成本。成本包括：交易所规费、营业税、投资者保护基金及其他营业费用（房租、水电费、设备、电信）等。净佣金收入佣金收入交易所规费营业税投资者保护基金固定费用其他费用交易所规费为成交金额的0.2；营业税为佣金收入的5.5；投资者保护基金为佣金收入的2.5。（根据实际比例执行）固定费用指个人开发全部客户成本总和，主要包括线路费用、房租摊销、计算机折旧和装修及低值易耗品摊销等。其他费用指营业部因客户原因已经承担的应由客户承担的费用。第三十四条 营销经理薪资及提成支付方法：按当地税务机关的要求，营业部需代扣代缴个人所得税，费用列入工资项目。第三十五条 支付营销经理薪资及提成的时间：采取当月薪资和提成次月支付，即以当月支付上月薪资和提成的方式进行；以佣金提成系统计算的结果制表，营业部客服中心人员确认，财务部进行数据复核，营业部总经理审批后，由营业部财务部支付给营销经理。公司经纪业务营销中心与稽核部等部门将对营业部薪资及提成的支付情况进行不定期核查。第三十六条 营业部财务人员在支付营销经理工资及提成时，设置专门的支付台帐，审核营销经理身份，核对预留资料，要求营销经理本人签字确认，或由营业部财务人员将工资及提成转入营销经理本人实名银行卡。第三十七条 为维护营业部和投资者利益，防范经营风险，营业部可根据实际情况考虑设立风险管理基金。第八章 营销经理开发客户的确认与回访第三十八条开户预约制度营销经理必须在客户开户前一个工作日（预约天数最多不超过七个工作日）向营业部客户服务中心主任或客户服务中心指定管理人员预约，填写客户预约登记表，预约需经客户服务中心主任签字确认后方可生效。第三十九条 预约情况登记公示制度为便于公众监督，营业部客户服务中心必须定期将客户确认情况在营业部员工范围内公示，接受范围内公众监督。第四十条 客户回访制度营业部根据客户确认表情况，指定人员定期通过电话、函件或其他方式对营销型客户经理所开发客户回访，进行再次核实确认。经回访核实确认后经纪关系方可成立，相关人员及时将经纪关系确认情况录入CRM（营销服务平台）。总部客户服务中心将定期进行客户回访抽查。第四十一条 惩罚制度任何人不得将未经提前预约和审批的客户，确认为营销经理开发的客户，应归入营业部自然增长客户；任何人不得将未履行预约手续的新开资金账户计入营销经理开发；对于弄虚作假，截留营业部客户或通过其他手段将营业部客户转化为营销经理个人名下的，一经发现，将给予严惩，扣发所有提成，直至解除劳动关系。第九章 营销经理所属客户的服务第四十二条营业部可针对营销经理所开发客户的资产状况制定由FC服务的分级服务体系。第四十三条客户由于FC服务提高的交易佣金率，可由FC参与部分分配，分配比例不超过因提高佣金率所产生佣金收入部分的10%。第十章 营销经理的考核、晋升与降级第四十四条 营业部需根据营销经理的个人业绩指标完成情况、参加培训情况、日常工作行为等对营销经理进行综合评定，评定结果作为晋升和降级的依据。对于做出突出贡献的营销经理，经总经理办公会讨论通过，营业部可给与特别奖励或越级晋升。见习营销经理转为营销经理必须取得证券从业资格、培训考试成绩合格且业绩指标达到第十四条所规定的标准。个人业绩指标分为约定期限内的平均客户资产（纯新股申购资产和国债按三分之一折算，以下同）和约定期限内累计创造的净佣金收入两部分。第四十五条 营销经理的个人业绩指标。营业部可参考下表制定本部的营销经理个人业绩参考指标岗位级别六个月内平均客户资产六个月内累计创造的净佣金助理级300万元以上2万元以上经理级500万元以上3万元以上高级经理级1000万元以上8万元以上资深经理级2000万元以上15万元以上营销总监级5000万元以上30万元以上以上两项指标为“或”的关系，业绩指标区间可根据营业部当地市场情况进行调整。第四十六条 营销经理的晋升：营销经理连续六个月满足上一级营销经理的个人业绩指标的，通过营业部综合考核后，可予以晋级。第四十七条 营销经理的降级：如营销经理级（含）以上级别营销经理在考核期内达到下表中其所对应维持标准中的任何一项指标，可继续维持在原职级，如果三项维持指标均不能满足，将予以降级。助理级营销经理未达到任一项维持标准的，经营业部总经理办公会综合考核后，与其解除劳动合同，并于五个工作日内报备人力资源部和经纪业务营销中心。考核期内营销经理级别维持标准表：岗位级别六个月内平均客户资产六个月内累计净佣金收入六个月内累计新增客户资产助理级200万1万元100经理级300万2万元200高级经理级800万3万元260资深经理级1500万5万元300营销总监级3000万10万元-见习营销经理在试用期内未同时满足以下条件的，营业部最迟于试用期结束前三个工作日与其解除劳动合同：1、取得从业资格；2、培训考试成绩合格；3、在有证券从业资格工作人员培训指导下完成的业绩达到第十四条标准。第四十八条 营销经理的考核、晋升、降级由营业部营销管理部或客户服务中心负责审核，报总经理办公会通过后实施。第四十九条 营销经理工作期内出现违反公司及营业部规章制度的行为，视情节轻重予以降级，直至解除劳动合同。第十一章 劳动合同的解除第五十条 营销经理在工作过程中有损害营业部利益，或其他营销经