保险公司内勤工作职责PPT演示课件

保险公司内勤工作职责,1,(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。(二)针对全年各阶段经营重点，我区部积极配合市公司各项安排，结合区部实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。(三)针对各个层级人员，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。,2,1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。3、针对区部工作人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。,3,保险内勤岗位职责,内勤这个职位在不同的公司也会有不同的工作职能和任务。在保险行业主要有以下几类：1、出单内勤：负责保单录入、单证管理、审核投保要素是否符合核保政策等等。2、理赔内勤：负责接报案，审核索赔材料是否齐全有效，缮制赔案，提交审批等。3、理赔外勤：负责案件的现场查勘和核定损失，相对于业务员，仍然属于内勤。4、财务内勤：与其它单位职责差不多，不同的是还包括应收保费的控制。5、行政内勤：与其他大部分单位的内勤的工作职能相差不大。另外，不同的保险公司可能还会根据自身情况设置不同的内勤岗位，但不是常态。有些公司内勤也要背负一定的任务指标，而有的则没有具体指标。,4,保险部内勤岗位职责,1.保险出单a)给新车上保险，先在系统里出完保单，然后在把保单分类放好，在把刚新出的保单录入工作台帐表，然后在在公司自已内部的系统里做个具体的登记，之后在交由财务登记等财务登记完还回来之后在交给保险公司。b)给已经买过保险但是快要到期的车辆续保，先在系统里出完保单，在把相应的返利或者赠品送到客户手里，等客户满意的离开之后在把保单分类放好，把刚新出的保单录入工作台帐表，然后在在公司自已内部的系统里做个具体的登记，之后在交由财务登记等财务登记完还回来之后在交给保险公司。,5,2.保险维修接待a)来了出险的车辆先是询问具体是事宜，在问清楚客户的保险是那家公司的，然后在对应的解决，留下相应的手续，给客户的车做个环检，告诉客店车辆的维修项目，几天后可以提车，让客户安心等待，然后在系统里下单子，给车辆订损，打出订损单填好盖完章开完发票登记完成，做好结算单，在维修这几天内做好跟进工作，在之后车辆维修好给客户打电话让客户来提车，最后给客户办好手续，微笑送客户离开，然后登记好维修的台账。,6,3.其他事务a)打电话约保险快到期客户来店续保，通知他们本店最近的活动，告诉他们来本店续保比在别的公司续保的好处，引起他们的注意已达到目的。b)在办公室及时接听电话，解决不了的，及时反映给相关人员，以免影响工作。c)负责完成上级交办的其他工作。d)及时清洁办公室，保证室内整洁。,7,客户服务部职责,核心职能1、认真贯彻执行总公司核赔管理制度和工作流程，结合本地市场实际制定和完善分公司的核赔管理细则并负责落实。2、在总公司客户服务中心的指导下，组织实施核赔管理、客户服务等全过程的经营与管理活动。,8,主要职责,1.客户服务部经理（分公司首席核赔人）岗位职责（1）对机构的理赔经营指标负责a、负责核赔政策的制定与调整；b、负责理赔数据的统计分析。,9,2）核赔队伍的建设与管理a、根据总公司的各项管理要求对本机构核赔人员进行考核及日常管理。b、定期对核赔系列人员进行业务培训。,10,（3）基础管理工作a、负责查勘派工原则的制定。b、负责救援服务体系的建立与维护。c、负责重大、疑难案件的管理。d、处理、协调理赔各环节出现的问题。e、定期开展理赔案件的品质审计。f、对公司理赔工作整体发展与建设提出合理化建议。,11,（4）销售支持工作a、负责同业理赔信息的收集，向总公司核赔部反馈市场状况和地区差异情况，以便及时调整我司核赔政策。b、及时向销售部门宣导理赔政策及服务举措，为销售提供信息和导向。,12,2.理赔内勤岗位职责,（1）负责分公司的接报案及调度工作。（2）负责现场查勘及时性的跟踪回访工作。（3）负责上门客户的接待工作。（4）负责索赔资料的收集整理工作。（5）负责赔案的缮制工作。（6）负责理赔档案的管理工作。（7）按要求定期对本机构的未决赔款进行清理。（8）负责理赔各方意见及信息的收集、反馈和处理工作。,13,3.查勘定损岗位职责,车险（1）负责查明出险时间、原因、出险地点，查实车辆使用性质，查明出险驾驶员及车辆证件，根据情况判断是否协助客户进行现场施救。（2）指导客户填写索赔申请书，在明确保险责任的情况下，负责准确、合理的确定车辆及相关财产损失费用，并将定损结果及时反馈给客户。（3）制作查勘报告（4）超权限案件的上报。,14,财产险,（1）负责查明标的的出险时间、地点、原因、损失情况、施救情况、追偿前景等现场情况。（2）指导客户填写索赔申请书，告知客户理赔所需单证，并初步审核保险责任。（3）查对客户出险时的财务帐册等原始凭证。（4）制作查勘报告（5）超权限案件的上报。,15,4.车险核价人员岗位职责（1）负责查勘定损人员上报案件中，损失配件项目价格的审核及确定工作。（2）负责当地生产车型配件价格数据信息的收集上报。,16,5.核赔岗位职责（1）负责审核缮制人员上报的赔案，确定权限内赔案的最终赔付意见。（2）负责超权限案件的上报工作。（3）负责对有疑点的案件进行核赔调查。（4）负责下级核赔人及业务部门的技术培训工作。,17,6.医疗核损岗位职责,意健险案件（1）负责权限内的理赔案件的审核签批。（2）负责重大案件及超权限案件的上报。（3）负责理赔案件的查勘和取证。（4）负责下级核赔人员的技术指导、培训及监督工作。（5）解答与理赔工作相关的咨询。（6）负责所辖区域业务员的核赔知识培训。（7）负责所辖区域理赔问题、典型案例等理赔信息的搜集、分析和上报。（8）负责建立和维护与医院、法院、伤残鉴定等部门的合作网络关系。,18,相关险种人伤案件,（1）负责权限内的人伤理赔案件的审核。（2）负责超权限案件的上报。（3）负责人伤理赔案件的查勘和取证，制作人伤查勘报告，预估损失。（4）负责人伤案件的核损、谈判、咨询工作。（5）负责所辖区域内相关人员的医疗知识培训。（6）负责所辖区域理赔信息的搜集、分析和上报，包括收集和反馈地方人伤赔偿费用标准、理赔问题、典型案例等。（7）负责建立和维护与医院、法院、伤残鉴定等部门的合作网络关系。,19,7.理赔客户服务专员岗位职责,本岗位人员的相关工作直接对总公司核赔部负责。（1）监控分公司理赔服务工作的各个环节a、从服务时效和服务质量两方面评价客服工作状况，分析成因，提出改进建议；b、每月制作理赔服务各环节的时效和品质报告，上报总公司核赔部。,20,（2）投诉处理工作,a、负责处理分公司层面的所有投诉和督促支公司的投诉处理工作；b、分析投诉原因，反馈给相关部门和机构，每月制作投诉情况报告。（3）客户关系管理工作监控分公司理赔客户信息真实程度，安排分公司电话、信件等方式的理赔客户回访工作。（4）搜集当地同业理赔客户服务的相关信息，上报总公司核赔部。（5）负责支公司理赔客户服务工作的考核、指导和检查。,21,柜员是什么,我们是客户服务的执行者我们是公司形象的代言人我们是业绩提升的助力者