第1章-银行信息系统概述.ppt

银行信息系统管理概论,1,第一章,银行信息系统概述,银行信息系统管理概论,2,教学目标与要求,了解影响银行业发展的各项因素；掌握银行信息化的概念；了解IT技术在银行中的重要作用；掌握商业银行信息管理机构；掌握商业银行信息化管理的内容；了解中国银行业信息化进程中存在的主要问题及其发展方向；掌握影响中国银行业信息化发展的关键要素；,银行信息系统管理概论,3,知识架构,导入案例,银行信息系统管理概论,4,银监会：确保世博会期间银行信息系统安全稳定本报北京3月18日讯记者韩雪萌报道日前，中国银监会在上海召开全国银行业金融机构上海世博会信息科技保障动员会，银监会副主席郭利根出席会议并讲话。郭利根表示，各银行业金融机构要深刻认识当前银行业信息科技风险形势，抓紧时间，尽快行动，以高度的责任感和使命感，全面扎实做好开展信息科技保障工作，确保世博会期间银行业信息系统安全稳定。抓好信息科技保障工作要做到“防范意识到位、隐患排查到位、管理措施到位、责任落实到位”，一是各银行业金融机构要高度重视、加强组织领导，从总行层面支持上海地区分支机构的信息科技安全保障工作；二是各银行业金融机构要采取全面防范、重点关注的方针，加强信息科技安全保障；三是银监会及各级派出机构要加强对银行业机构的组织、指导，做好跨部门、跨行业协调工作。,导入案例,银行信息系统管理概论,5,上海银监局局长阎庆民要求上海银行业金融机构要把世博信息科技保障作为当前科技工作和世博金融服务工作的重中之重来抓。交通银行行长牛锡明介绍了该行作为上海世博会商业银行全球合作伙伴在世博金融服务方面的准备情况及世博运营阶段的工作安排。全国主要中外资法人银行、在沪银行业机构以及各地银监局有关负责人150余人参加了会议。会后，郭利根还前往交通银行数据中心和中国工商银行数据中心就世博信息科技保障进行了实地考察和调研。使用手机银行的网民表示，平时使用率较高的业务依次是查询银行账户、转账汇款、话费缴纳，使用率分别为84.4%、53.7%和53.1%。而手机银行网上购物、用手机银行理财虽然也有一定的使用率，但显然还未被大众所接受。数据显示，用户最需要手机银行提供的服务依次是查询银行账户、转账汇款、话费缴纳，与手机银行使用率排序一致。而在手机购物购卡、订票买票这些业务中，使用意愿目前还远远高于使用率。金融时报，2010年3月,1.1中国银行业的发展和信息化支撑,1.1.1银行服务与功能,银行信息系统管理概论,6,1.1.2影响银行业发展的因素,银行信息系统管理概论,7,1合并：实现战略平衡2零售业务的复兴：与客户建立紧密关系3培养下一代人才4离岸经营决策5转换财务职能6监控信贷质量7实现对风险管理的综合监控8巴塞尔新协议：推动企业整体变革9公司治理：董事会成为关注的焦点10国家会计准则第39号实施的最后冲刺：你准备好了吗？,1.1.3IT技术是未来银行业发展的基本支撑,银行信息系统管理概论,8,1.2银行信息化概述,1.2.1银行信息化的概念,银行信息系统管理概论,9,1.2.2IT及其应用系统在银行中的作用,1各种IT资源和信息化系统成为银行的重要基础设施2IT及其应用系统是银行实现金融创新的支柱3IT的应用推动了金融交易和结算方式的创新4IT的应用推动了金融组织的创新5IT的应用使得金融监管和调控的手段和方式不断创新6IT在银行的应用具有“双刃剑”效应,银行信息系统管理概论,10,1.2.3商业银行信息系统的六个“覆盖”,银行信息系统管理概论,11,1.2.4商业银行信息管理架构,1信息化模型,银行信息系统管理概论,12,1.2.4商业银行信息管理架构,2信息管理架构概述,银行信息系统管理概论,13,1.2.4商业银行信息管理架构,3商业银行业务应用系统架构,银行信息系统管理概论,14,1.2.4商业银行信息管理架构,4商业银行的应用集成,银行信息系统管理概论,15,SOA架构模型对服务的支持和发布,银行信息系统管理概论,16,1.2.4商业银行信息管理架构,商业银行未来的系统集成架构示意图,银行信息系统管理概论,17,1.2.4商业银行信息管理架构,5基础设施架构随着信息技术的广泛应用，商业银行信息化基础设施架构建设发展迅速，并日益成为提高银行竞争力的重要因素。根据银行业务战略目标和定位，制定宏观信息建设规划，构建相对应的信息技术平台，通过建立支持全行业务经营的内部综合业务网络和数据运行中心，实现所有业务的数据集中联网处理。,银行信息系统管理概论,18,1.2.4商业银行信息管理架构,6信息安全保障体系,银行信息系统管理概论,19,1.2.4商业银行信息管理架构,保障体系规划的具体内容,银行信息系统管理概论,20,1.2.4商业银行信息管理架构,1.3商业银行信息化管理,商业银行信息化管理体系建设框架,银行信息系统管理概论,21,1.3.1IT战略管理,IT战略管理并不仅在于战略的制定，它包括了设定IT导向与优先级（IT战略规划）、排序和批准IT项目、建立实施的责任体系，监督实施并评估绩效以及在必要时重新设定方向的整个过程。,银行信息系统管理概论,22,IT战略管理过程,1.3.2IT组织管理,未来商业银行的IT组织满足以下目标：支持公司的业务战略和日常运行；提供有价值、成本有效的面向客户的IT服务；确保服务符合业务部门的要求；支持业务发展对IT的变革需求。,银行信息系统管理概论,23,银行信息系统管理概论,24,1.3.2IT组织管理,1.3.3IT技术架构管理,IT架构不是目标而是一个过程，它是一个持续的管理、整合、提升和连续提高企业业务流程和企业资产和能力的利用的过程；IT架构需要积极的启动和连续的执行，资金投入和管理以确保长期的发展；目前市场上存在许多工具集可以用来提高架构和元数据管理活动的自动化，充分利用这些技术工具对于IT架构的成功是非常关键的。,银行信息系统管理概论,25,1.3.4IT人员IT人才资源管理,建立完善的IT人才资源管理体系，具体包括：开发，帮助IT人员建立达到个人和业务目标的能力和技能配置，提供IT人员充分发挥他们能力的环境和经验方面的协助团结，关注IT组织内各人之间的互动和协作。,银行信息系统管理概论,26,1.3.5IT流程IT流程管理,IT流程框架体系,银行信息系统管理概论,27,1.3.6IT质量评估管理,对于KPI的定义是“用于在一段时间内对于某一重要绩效变量进行跟踪的衡量标准”，一套优秀的KPI体系必须符合以下几点：符合SMART原则：特定（Specific）、可衡量（Measurable）、可行性（Attainable）、现实性（Realistic）、及时（Timely）；在时间、地域、和机构之间具有可比性；与现有和期望的数据/信息相兼容；能反映明确的业务目的，而且能够通过成本有效的方式获取。,银行信息系统管理概论,28,1.3.7外包趋势,1外包战略评估与决策2RFP准备3供应商选择4合同商谈5转变支持与供应商管理6合同重组,银行信息系统管理概论,29,1.4中国银行业信息化的方向,1.4.1中国银行业信息化进程中的主要问题,银行信息系统管理概论,30,1.