中远物流质押监管业务操作手册

1 前前 言言 .7 第一章第一章 质押监管业务概述质押监管业务概述 .8 1.1 中远物流简介.8 1.2 质押监管业务基本含义.8 1.3 质押监管业务特点及服务内容.11 1.4 质押监管业务相关金融知识简介.11 1.4.1 贷款敞口：.11 1.4.2 保证金比率：.12 1.4.3 质押率：.12 1.4.4 国内信用证：.12 1.4.5 国际信用证：.12 1.4.6 银行承兑汇票：.12 1.4.7 流动资金贷款.13 1.5 质押监管业务种类.13 1.5.1 按照质押标的的属性划分.13 1.5.2 按照质物所处的物流状态划分.14 1.6 质押监管主要业务模式.15 1.6.1 静态质押监管.15 1.6.2 动态质押监管/滚动质押监管/核定库存.15 1.6.3 保兑仓.错误！未定义书签。错误！未定义书签。 1.6.4 海陆仓.15 1.6.5 厂商银/先票后货.16 1.7 质押监管业务相关法律知识概述.16 1.7.1合同法相关内容.16 1.7.2担保法 （动产质押部分）相关内容.18 1.7.3物权法相关内容.20 本章要点提示：.22 第二章第二章 质押监管业务市场开发质押监管业务市场开发 .23 2.1 质押监管业务市场开发指导.23 2.1.1 质押监管业务需求分析.23 2.1.2 质押监管业务客户关系.25 2.1.3 质押监管业务市场竞争策略.27 2.2 质押监管业务市场开发管理原则.28 2.2.1 风险可控是市场开发的第一原则.28 2.2.2 注重沟通协作，避免内部无序竞争.28 2.2.3 质押监管行业准入原则.28 本章要点提示：.29 第三章第三章 项目评估项目评估 .30 3.1 出质人评估.30 3.1.1 出质人概况.30 3.1.2 出质人资质.32 3.1.3 出质人信用等级.32 2 3.1.4 行业准入情况.32 3.1.5 经营指标和审计报告.32 3.1.6 实物资产情况.33 3.1.7 最新订单和合同.33 3.1.8 下游企业情况.33 3.1.9 企业经营者情况.33 3.1.10 企业融资动机.33 3.1.11 涉诉情况.34 3.1.12 环评排污情况.34 3.1.13 纳税情况.34 3.1.14 连带担保情况.34 3.1.15 授信文件审查.34 3.1.16 企业经营及物资流动情况.34 3.2 质物评估.35 3.2.1 产品准入情况.35 3.2.2 品质检验.35 3.2.3 市场价格.35 3.2.4 保险情况.36 3.2.5 计量、盘点可操作情况.36 3.3 监管环境评估.36 3.3.1 仓库权属.36 3.3.2 封闭情况.36 3.3.3 安保情况.37 3.3.4 质押物是否独立存放.37 3.3.5 仓库经营管理规范.37 3.3.6 仓库管理人员素质.37 3.3.7 消防设施.37 3.3.8 交通条件.37 3.3.9 监管场库配合情况.38 3.3.10 出入库单据及跟踪核实.38 3.3.11 盘点量及盘点时间.38 3.4 监管协议评审.38 3.4.1 协议的选择.38 3.4.2 协议的权责分析.39 3.5 监管方案评审.39 3.5.1 项目概况.39 3.5.2 组织机构及分工.39 3.5.3 质物控制流程.39 3.5.4 现场质物管理要点与风险预防.40 3.5.5 信息系统的录入及维护.41 3.5.6 其他建议.41 3.5.7 监管方案.41 3.6 应急预案评估 .41 3.6.1 突发事件的类型和危害程度分析.41 3 3.6.2 应急工作原则.42 3.6.3 应急组织机构及职责.42 3.6.4 预防与预警.42 3.6.5 信息报告程序.43 3.6.6 应急处置.44 3.6.7 应急保障.45 3.6.8 应急预案的备案及维护.46 3.7 项目报价及经济分析.47 3.7.1 项目预算的定义.47 3.7.2 项目预算的构成.47 3.7.3 项目预算的原则.47 3.8 项目签约.49 3.8.1 项目签约流程.49 3.8.2 项目签约注意事项.49 本章学习要点：.50 第四章第四章 质押监管业务运营管理质押监管业务运营管理 .51 4.1 质押监管业务“六统一”管理原则.51 4.1.1 统一项目评审.51 4.1.2 统一对外签约.51 4.1.3 统一单证管理.52 4.1.4 统一集中结算.52 4.1.5 统一项目巡检.53 4.1.6 统一技能培训.53 4.2 项目档案管理.54 4.2.1 合同归档.54 4.2.2 仓单归档.54 4.2.3 日常单据管理.55 4.3 监管员的管理.56 4.3.1 监管员选拔与使用.56 4.3.2 监管员岗前培训.57 4.3.3 监管员的考核.57 4.3.4 监管员岗位轮换.57 4.3.5 监管员工作条件.57 4.4 信息系统概述.58 4.4.1 信息系统存在的必然性与必要性.58 4.4.2 质押监管业务涉及的两套系统.58 4.4.3 两套系统对质押监管业务管理的推动.59 4.5 信息系统使用方法.59 4.5.1 质押监管系统使用方法.59 4.5.2 协同办公系统使用方法.61 本章知识点：.63 第五章第五章 监管项目现场操作管理监管项目现场操作管理 .65 5.1 监管项目现场操作流程.65 4 5.1.1 静态质押.65 5.1.2 动态质押.75 5.2 监管区域管理.91 5.2.1 监管仓库/场地管理.91 5.2.2 监管办公室管理.92 5.3 质物管理.93 5.3.1 质物盘点.93 5.4 质物单证管理.103 5.4.1 项目操作单据的使用及管理.103 5.4.2 单据档案管理.118 5.5 监管员的管理.119 5.5.1 监管员岗位职责的设立.119 5.5.2 地区主管的设置.119 本章知识要点：.121 第六章第六章 管理体系管理体系 .122 6.1 授权管理原则.122 6.1.1 授权管理体系.122 6.1.2 授权管理内容.122 6.1.3 如何申请及申请条件.122 6.1.4 授权形式及管理.123 6.2 组织构架.124 6.2.1 项目主管.124 6.2.2 巡检专员.125 6.2.3 地区主管.125 6.2.4 单证主管.125 6.2.5 单证专员.126 6.2.6 监管专员.126 本章知识要点：.126 第七章第七章 质押监管业务协议质押