在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

金融公司开户及银行业直营介绍功能介绍：集团内的成员单位是金融公司开的需求存款账户，相当于商业银行开的一般结算账户。会员公司可以通过该账户处理金融公司的支票、通知书、定期存款账户之间的资金转移。与在金融公司开户的其他会员单位经常账户的资金转移；对在国内金融机构开设账户的收款人，处理电汇付款等各种业务。成员单位在金融公司开立账户后，可以直接联系银行和金融公司开立的结算账户，从而实现两个账户之间资金的实时转移。打开帐户流程：1，人民币单位结算账户开户协议及开户申请表；2、经财务公司帐户付款审批权限表和签字清样表；3，证书申领表；4、年度检验合格营业执照、税务登记证、组织代码卡；5、开户许可证；6、贷款卡和密码(如果没有，则不需要提供)；7、公司章程；8、董事会成员名单和公司领导名单(董事长、总经理、副总裁、首席会计师)。金融公司收到该资料后，将立即通过成员单位的开户程序，然后再次发送金融公司签署的开户协议及开户申请表、网络密钥(USB密钥)和关于存贷款利率执行标准及业务收费标准的通知，财务公司系统管理员将联系会员公司，引导其设置网络银行系统，并允许正常连接和使用网络银行系统。即可从workspace页面中移除物件。创建直接连接进程：1、直接提供银行的直接联合材料目前，金融公司与建设银行、农行、中信、中信、中行、银行5家银行的银行建立了直接联系接口，会员单位应根据确定的直接银行提供相应的直接联系资料。(1)要在中信银行开户，请将以下资料提交到中信银行：委托书(附件1)-一份中信银行现金管理会员账户授权书(附件2) - 1式2份中信银行公司电子银行服务合同(附件3) - 1式2份中信银行公司金融电子银行服务申请表(附件4) - 1 2份营业执照、组织代码证书正面副本、授权厂商和授权厂商身份证副本-正式盖章*在中信银行开通网上银行后，银行的资料 上述中信银行的开户和批准工作完成后，请将中信银行现金管理成员账户授权书(附件2)传真给金融公司。(2)开户：填写中国建设银行重要客户服务系统账户授权书 (5份)和中国建设银行重要客户服务系统转账业务账户对照表 (5份) (附件5-6)，必要时盖章，经银行签名确认。Ccb确认签名后，将上述表格的原始3份发送给金融公司。(3)在ABC开户：填写中国农业银行现金管理服务申请表 (4个印章和法人章)，然后提交给金融公司(附件7)。(4)中国银行开户，将以下资料提交中国银行：营业执照、组织代码证明正面副本、法人、经营者的身份证明副本-正式盖章介绍信(1式2份) (附件8)网上银行服务申请变更表(1式2份) (附件9)单客户网上银行服务合同(1式2份) (附件10)网上银行业务授权书(1式2份) (附件11)*如果中国银行已经开设了网络银行，只需向中国银行提供资料，中国银行盖章后，将资料邮寄给金融公司即可。(5)在银行开户，填写交通银行蕴通账户服务协议参加函 (1式4份)(附件12)。如有必要，在第一页填写账户和代号，附上印章，在第四页盖上正式印章，法人签名。提交给开户银行，确认签名后交给金融公司，最终金融公司结束直销运营。2，留存额度申请表提供(1)持有限制是每个会员单位在CCB、ABC、citic、bank和traj帐户中持有的最大日终馀额。金融公司将通过网络银行系统，以营业日为标准，将5个银行账户中限额以上的金额接收到金融公司的账户中。(2)持有限制主要用于满足成员企业的日常运营费用要求。对于大额资金支付，无论是在集团系统内相互之间转移资金，向外部部门支付资金，还是收款人在同一个城市还是异地，都可以利用金融公司网络银行系统直接在企业的财务公司帐户中进行处理。(3)对于银行帐户当日馀额未达到保留限额的会员单位，金融公司在下一工作日开机时，将从各单位的金融公司帐户中筹