企业债权债务风险防范技巧

企业债权债务风险防范技巧广东正平天成律师事务所刘怀玉 律师/高级合伙人,信任始于真诚的自我介绍,基本情况：60名持牌律师，全部是本科以上教育，博士3人、硕士13人，广东省最早从事证券业务的律师所，现服务于300家企业，其中20家为上市公司，包括A股上市、H股上市、配股、增发、中小企业板、创业板、三板市场。常规律师业务，劳资纠纷、债权债务、维权、公司并购、收购股权、增资扩股、高管期权，等等。名称解释：正义公平，基业天成。明星客户:南方航空、广船国际、广钢股份、广州药业、白云山、东方宾馆、七喜电脑、香雪制药等明星客户。价值观：专业，守正。刘怀玉：四川大学法律系本科，中山大学经济法硕士，26年专业教育及经验，高级合伙人，前任执行合伙人。,一、交易对象的基本情况调查、资信调查，风险评估1、了解交易对象的工商登记情况，经营规模，产权性质，产品销路等基本情况，判断风险；2、外地公司风险较大，资信调查要仔细。3、营业执照登记的老板与实际控制人一致吗？4、场地是租的吗？长期稳定的生意吗？5、汽车号码？汽车品牌？6、家庭成员情况？家庭稳定吗？爱好、兴趣？赌博吗？7、员工稳定吗？经常换手机号码吗？,二、一批货签一个合同，抑或签一个季度合同、年度合同。,一批货，一个合同，好处在于任何一批货款拖延，可以独立采取措施追讨；独立结算，开票、收款要注明时间、货次，以示区别；一个合同，一个案件，混合付款混乱；年度合同，以每次订单为补充，进行月、季结算、对账，有利于长期合作。一个合同，长期合作， 滚动付款，余额对账。,三、我方要严格履约，按照合同办事，培养“契约精神”,交货时间要保证；交货的数量、规格、技术指标要保证；交货质量要保证，建立严格的交货验收制度和签署验收记录；履行保修责任；自主品牌或者合法独立品牌，防止侵权品牌。采购过程中的回扣，属于商业贿赂，5年以上，5年以下。,四、合同付款方式和付款期限条款,最安全的交易方式是现款现货；分期付款，首付30，发货，尾款在其后的一定期限内付清；全部铺货，月结算，季度结算，年度结算；转帐结算安全，一般情况下不同意业务员收取现金；业务员收现款，挪用，职务侵占，刑事犯罪，5年以下，5年以上；,五、验收及质量异议条款,在合同内约定检验条款，比如在卸货后3日内双方共同验收，签署验收记录；如果有质量异议，应当书面提出，自交货后7日未提出质量异议的，视为合格；使用过程中的质量问题，适用保修期的期限。采购人员签署采购单，本人签字，代签字问题。,六、催款问题,口勤、腿勤、及时追收；注意2年的诉讼时效,EMS，妥投单；催收通知的盖章和签名要有连贯性；经办人员的连贯性，从签约-合同指定经办人-收货人-验收人-付款人-催收通知的确认人。,七、担保问题,有限公司的有限责任被滥用，转移资产问题，个体户的无限责任问题；可以要求公司提供物业、设备担保；可以要求总经理、董事长、大股东以个人名义担保；动产抵押、汽车抵押、设备抵押要办理登记手续，否则无效；其他性质的担保要写保证书。,八、交易资料的管理,经济纠纷，谁主张，谁举证，没有证据就败诉；所有与交易有关的一切文件、资料，最大限度地保留原件；所有与交易有关的一切文件、资料，均是重要证据，不能随意销毁；保持交易证据链条的完整性，合同定单送货单收货单验收单退货单收款记录欠款记录催款记录承诺记录保证书还款计划，等等。,九、几个重要细节,指定收货人，或者指定收货章；签署合同人，收货人，付款人，催款签署人，还款承诺人，保持一致，或者可以证明是关联的。对账单，表明催收的意思，要求付款时间。欠款=供货总量-付款总量服务型企业，关注服务产品的交付，服务工作的确认。工程类企业，关注施工形象进度、工作量签证、隐蔽工程验收、结算。,十、执行难问题,在诉讼之前，就要评估执行的可能性；生意多年，生意正常，有工厂，有住房，本地人，社会关系圈子稳定；虽然执行难，但是不起诉就过期；拿到判决书，申请强制执行（2年内），终生负债，有终生的压力，有财产随时会被法院查封。有限公司，有限责任，转移资产，壳公司，风险大。,十一、案例1,合同签订供货30万元，实际供货30万元，法人签收送货单，付款10万元，欠款20万元。第一次补货16万元，现款现货，送货单未签字；第二次补货4万元，现款现货，保安签署送货单；起诉追索20万元答辩：不存在补货事实，20万元欠款已分两次付清判决：我方败诉，20万元损失。,案例2,广州公司与深圳北方国际签订合同，公章齐全；广州公司送一车铝塑板给深圳北方国际的工地现场，货值60万元；北方国际的现场人员签收“送货单”，李长庆；2年内北方国际拖延付款，也拒绝对账确认；起诉法院，法院判决广州公司败诉，为什么？没有证据证明北方国际收了你的货，应该起诉李长庆。经查询，李长庆是揭阳人，父母在家，常年在深圳干工程，居住情况不稳定，起诉后执行有困难；公安报案，认为是经济合同纠纷，不立案。,案例3,广州公司与义乌公司签订玩具购销合同，货值40万元；货物达到义乌后，义乌公司银行转账40给广州公司；广州公司的送货司机，认为现款现货，没有风险，就下货给义乌公司的档口，没有签署“送货单”，开心开车回广州。一个月后，收到天河区法院的传票，义乌公司起诉要求退还40万元，理由是没收到货。法院要求广州公司举证已送货，不能举证，所以法院判决退还40万元给义乌公司，还要支付利息。,案例4,广州公司的业务员，收货款8万元，失踪，也不回家，家长反诬公司；广州公司去业务员的家乡陕西眉县法院起诉；家长应诉，认为法院起诉损害儿子名誉，讨老婆有困难，希望和解，公司同意，收回7万元，1万元是业务提成；放弃刑事报案。,经常被提问的问题,自然人、有限责任公司、个体经营户、个人独资企业等作为合同主体的权利和义务有何不同？风险把控上有何需要特别关注的地方？ 自然人、个体户：了解配偶情况，了解夫妻共同财产，夫妻、商号一起签署文件；有限公司：了解公司资产状况，了解法人代表的财产状况，了解大股东资产状况，公司、法人代表（保证人身份）、妻子、大股东四方一起签署文件；（法人独资）自然人独资企业：了解本公司的资产状况，了解法人代表的资产状况，了解开办单位（独资股东）的财产状况，本公司、法人、股东公司（股权夫妻）三方共同签署文件。,自然人、有限责任公司、个体经营户、个人独资企业等主体签订合同如何认定其法律合法性和有效性？自然人、个体户：核对身份证，最好是本地人或者广州有住所，家访，核对配偶，核对家庭情况，精神状况正常；有限公司、独资企业：核对营业执照，查询工商局的登记档案，查询股东情况，股东会决议或者董事会决议，授权书，授权代表签字，盖公章。,亲笔签字、法人私章、手摸、公司印章等的合同印章的法律效用及注意事项。代签合同的合法性和有效性？冒名签字的责任追究？自然人、个体户：签字、指模、留身份证复印件正反面，留签字；公司：盖章、法定代表人签字或者授权代表签字，核对法人代表的身份证，核对授权代表的身份证，留营业执照复印件，留盖章，留签字。,有多个身份证的人以哪个身份证为准？结婚证上名字或者身份证号与身份证不一致的是否有效？诚信问题，疑点？身份证或者公司公章有缺口的是否有效？盗版软件的使用问题？（如果可以使用正版的最好，经常收到律师函警告，要求自首。）海外参展中涉及到的知识产权风险？（看到别人的知识产权：如果他没有在中国申请保护，我们可以在国内申请，阻止他进入中国市场；我们自己的知识产权 ：一定要申请外国保护，专利权成果首次展出，6个月内要申请专利，否则丧失新颖性，商标展出的同时应当申请国际注册保护，避免被外国抢注）,设计过程中的有关知识产权风险？（电路保护、著作权的保护，设计合同中应当约定知识产权的归属）正确的商标使用和风险？（王老吉的例子）如何快速、有效的识别意向客户的实力或者诚信度？（见PPT3)针对老客户，如何避免结算风险及防止欠款成为呆坏账？(老客户也要凭据完整，催收及时，2年诉讼时效）什么情况下，采购有绝对的退货权？（以合同约定为准，延迟送货、货不对版、质量瑕疵）有质量问题，为什么供应商可以不接受退货，不补货？（看合同约定，如果有合同依据，又有事实依据，用法律手段强制他）供应商、本人口头承诺的备货、送货、付款等情况，法律效力如何？（口头合同也具备约束力，但是对方否认时，你没有证据，所以，书面合同安全一些）,电子邮件是否具有追究法律责任的效力？（国内诉讼中要求提供公证文件，如果公证机关不同意出具公证书，就不能作为证据。）传真、复印件、扫描件与原合同的法律效力一样吗？（原件具备最高效力，复印件、传真件、扫描件必须有合同约定才采纳，复印件、传真件、扫描件有其他原件佐证、印证）销售合同的重点评