银行数据管理办法

.XX银行数据管理方法第一章总则第一条为了提高我的经营管理信息化水平，贯彻数据管理系统的规划，规范数据管理和具体实施过程，加强各级经营管理机构的数据管理和应用能力，确立和发挥数据资产价值，制定本办法。第二条本方法适用于我行业企业数据体系结构管理、数据标准管理、数据质量管理、主数据管理、元数据管理、数据安全管理、数据生命周期管理、数据基础平台管理、数据应用及数据需求和计划管理共十项数据管理领域的管理活动第三条本方法所称数据，是指我行经营管理和日常业务中计算机系统形成并存储的数据，分为内部数据和外部数据。 内部数据是指我行业务运营管理过程中发生的数据，外部数据是指从我行以外的来源取得的数据。第四条我行数据管理系统建设的总体方针是：(一)提供可用可靠的数据，建立可靠的应用基础。(二)推进围绕数据应用、价值表现的数据管理建设。(3)有效的应用服务能力，支持全行业的业务发展和创新。第五条本办法是指导全行数据管理活动的纲领，是建立、完善和执行数据管理系统的基础，我行数据管理制度和细则应当按照本办法的规定制定。第二章组织和责任第六条数据管理组织框架建立适合全行数据管理和应用的组织和岗位，明确各级责任，保持内部沟通顺畅，确保全行数据管理战略的实施。 我们银行的数据管理组织结构分为三个层次，由上而下分为决策层、管理协调层和执行层。第七条数据管理决策层是全行数据管理的最高决策机构，由信息科技指导委员会、信息科技管理委员会组成。信息技术指导委员会的主要职能包括：(一)审查全行数据管理总体方针和策略；(二)定期由信息科技管理委员会听取数据管理工作；报告。信息技术管理委员会的主要职能包括：(一)审议数据战略目标和战略、体系规划、政策制度；是数据管理领域的重要事项。(二)统一资源，协调解决数据管理领域的重要事项。(三)监督评估全行数据管理工作；第八条数据管理协调层是数据管理各领域工作的直接指导和组织部门，设立数据管理指导组和秘书。数据管理领导小组设置领导、副领导中的每一个人和小组成员的数量。 组长由信息科学技术部的负责人负责，副组长由资产负债管理部的负责人负责，小组成员由软件开发中心、数据中心、电子银行中心、公司银行部、个人银行部、中小企业银行部、中小企业信用中心、信用监视部、审查部、国际事业部、票据事业部、资金部、信用卡部、 由会计部、会计结算部、风险管理部、资产管理部、审计部、合规部、人事部和运营管理部负责。数据管理领导小组的主要职责是：(一)负责组织各领域业务专家、总公司各部门及分行开展数据管理相关工作。 包括数据质量管理、数据标准管理等方面的内容，但不限于此，协调推进数据管理相关工作，监督执行，发布并报告数据管理相关文件。(二)对特殊任务组成特别小组进行指导；(3)就数据管理领域的重要事项，审议数据管理指导小组是否向信息科技管理委员会报告。数据管理指导组秘书由数据管理指导组任命，由数据质量管理岗位相关人员兼任。 其主要责任是负责全行数据管理的日常事务的组织协调、组织召开与数据管理相关的各种会议等。第九条数据管理执行层负责全行数据管理工作的具体执行，设立数据管理执行组。数据管理执行组由总公司各部门的数据质量管理部门、数据结构管理部门、数据需求管理部门、数据管理部门的职员构成。 其中，数据质量管理岗、数据结构管理岗、数据需求管理岗由信息科技第一线三中心负责的数据管理部门应确保由总公司各部门委托人负责或兼任至少一名在职人员。 部门包括资产负债管理部、软件开发中心、数据中心、电子银行中心、公司银行部、个人银行部、微型企业银行部、小型企业信用中心、信用监视部、审查部、国际事业部、票据事业部、资金部、信用卡部、会计部、风险管理部、资产管理部、审计部、合规部、人事部、运营管理部数据管理执行组的主要职责包括：(1)数据质量管理部门、数据结构管理部门和数据需求管理部门指导各个领域的特殊工作规章制度和流程的制定和完善，推进各部门、分行的数据管理业务，数据管理相关项目的立项和检查，数据管理系统的功能需求和系统管理。(二)总店各部门的数据管理部门代表本公司部门长期参与数据管理工作，整理反馈数据标准、质量等相关工作需求，在部门内部宣传提高数据管理意识。各分公司参与数据管理的执行，履行数据管理职责，主要按照数据标准和数据质量管理的要求进行数据的注册和维护，按照各数据标准和数据管理的管理度开展本机构的数据管理。数据管理执行组各部门人员的变动和调整，必须得到数据管理指导组的批准。第三章数据管理第一节企业数据体系结构管理第十条本办法所谓企业数据结构管理，通过全行数据模型、数据分布、数据流管理，在全行范围内提供促进数据资产存储、整合、使用、访问和传输的帧结构组件，支持数据集中管理和分析应用。第十一条行业数据结构管理内容是针对信息需求制定数据结构规划，定义和维护数据结构原则和规范，开发和维护数据模型，明确可靠的数据源和数据流，明确数据的分布和存储情况，审查系统设计是否符合整个数据结构的设计第十二条企业数据体系结构管理的目标是：(一)统一业务和技术认识，打好沟通基础；(2)优化数据共享，支持不同系统之间的互操作。(三)统一观点，指导信息管理和建设；(四)便于业务流程评估和变更影响的应用。第十三条企业数据架构管理应当遵循下列管理原则(1)可靠的数据源原则：在明确定义全行各数据主题的基础上，确定需要共享数据的源系统，该系统的业务管理部门在该数据源系统内完成数据的创建、更新、删除操作。(2)减少数据分布的原则：减少不必要的数据冗馀，简化数据存储分布。 对于系统之间使用的重要数据，原则上规划唯一的主数据存储。 在因性能等原因冗馀数据必须存在的情况下，必须建立可靠的机制来确保数据同步，建立清晰的冗馀数据使用约束，以免冗馀数据影响业务的准确性。 经过数据结构审查决定，在全行级统一规划管理数据的整合(3)数据完整性原则：在全行的数据结构中表现业务现状和需求所需的数据，统一考虑数据不足的补充方案。第十四条企业数据体系结构管理工作包括：(1)制定我行数据结构规划，定义数据结构原则和规范，组织识别全行数据源系统、数据血缘关系，审查系统设计是否符合企业数据结构规范，指导相应数据源系统业务管理部门协调数据维护工作。(二)根据我行的数据结构规划构建各应用系统的数据结构和数据模型，维护各系统的数据结构和数据模型相关文档，保证各应用系统符合我行整体的数据结构规划。第2部分的数据标准管理第十五条本办法所称的数据标准是一套数据规范、管制流程和技术工具，为了保证我所做的各种重要信息(包括产品、顾客、组织、协议等)，在全行业内外的使用和交换是一致、正确的。数据标准系统包括两个部分：基类的数据标准和分析类的数据标准。 数据标准的主体包括数据定义和分类、业务属性、技术属性和标准代码(1)数据的定义和分类：明确业务主题的概念、本质、内涵及其在我国行业的分类体系。(二)业务属性：数据项目应遵循的业务规则的统一定义和解释，如信息大类、信息小类、中文名称、英文名称、业务意义等。(3)技术属性：业务应用程序对数据项技术规则的统一要求和定义，如数据类别、数据类型、数据格式、默认值等。(4)标准代码：明确与数据标准定义相关的公共代码的取值和业务的意义。 例如代码名、业务意义、代码规范、技术属性等。第十六条数据标准管理内容包括：建立数据标准系统框架和规划，制定、审查、公布和维护包括数据定义和分类、业务属性、技术属性和标准代码在内的数据标准，在各系统中执行、监督数据标准是否到位，审查系统设计是否符合数据标准管理规范，数据标准类型第十七条数据标准管理的目标是：(1)提高数据质量：统一数据的定义，明确数据的填写和处理要求，提供管制保障，为管理决策提供准确全面的数据，提高统计效率和提交精度。(2)提高it实施能力：提高it系统的数据模型设计效率，降低各系统之间的集成复杂性，提高系统之间的交互效率。(3)提高整体业务效率：统一业务语言，明确业务规则，规范业务流程，有效提高业务效率。第十八条数据标准的制定应以业务为导向，遵守前瞻性和实用性原则，符合外部法定标准。 必须对数据标准设置准入原则，关注行内多处使用、频繁交换的数据。第十九条数据标准管理工作包括：(一)组织制定我行各数据标准的定义和分类、业务属性、技术属性和公共代码集。(二)按照制定的数据标准，推进各信息系统的标准着陆。(三)根据实际需要提出数据标准的需求，制定、审查和维护数据标准。第三节数据质量管理第二十条本办法所说的数据质量，是指数据满足我们行业的业务需求和业务规则的程度，主要从完整性、完整性、有效性、唯一性、时效性、准确性、真实性等方面来描述和测量数据。第二十一条数据质量管理内容包括定义业务规则，识别数据质量问题，进行有效的解决，同时持续监测和报告数据质量问题，确保我的数据质量不断提高，通过满足业务需求的数据质量管理活动反馈，修改数据标准等其他数据管理活动的内容等第二十二条数据质量管理的目标是：(1)规范我的数据质量的日常监视、分析、评价、改进和评价。(二)形成我行数据质量自主管理机制，不断优化数据质量，支持全行业务运营、管理分析和领导决策，提高数据资产业务价值。第二十三条数据质量管理应当遵循下列原则(一)数据消费者决定数据质量需求；(2)定义适当的测量规则，保证数据满足数据质量要求。(3)确定数据项目的可靠数据源，从源保证数据质量。第二十四条数据质量管理工作包括：(一)制定、审查和发表数据质量管理业务的制度和流程，监测、提高数据质量，评价方案组织数据质量。(2)分析组织数据质量问题调整推进数据质量提高工作实施的技术、业务部门调整数据质量管理测量规则、审计规则制定等相关业务。(3)根据实际需要提出数据质量测量规则和维护更新的需要，协助数据质量监测、分析、改进和评价工作。第四节主数据管理第二十五条这种方法的主要数据是描述相对静态、业务实体的数据集合，跨业务线、跨系统共享，是企业最重要的业务实体的最权威、最准确的数据。主要数据管理范围涉及我们行业创建、整合、使用和维护主要数据的过程，包括明确主要数据整合需求、建立主要数据架构框架和规划、定义主要数据源、制定主要数据整合规则和共享机制以及主要数据技术支持。第二十六条主要数据管理内容包括：(1)标识主数据的可靠数据源并维护主数据聚合体系结构。(二)在企业范围内按照一定的业务规则整合主数据信息，保证数据的唯一性和完整性。(3)利用数据质量管理手段管理主数据，保证主数据的正确性。(4)实现系统间信息的一致性共享性，使主数据信息与相关系统同步。第二十七条主要数据管理的目标是在我行监督申请、业务运营、管理分析和领导决策中，保障跨业务线、跨渠道核心数据的唯一性。第二十八条主数据管理应当遵循下列原则(一)在业务和应用中推进主要数据管理，从最重要的主要数据开始建设。(二)规范数据解释责任制和数据所有者，确保每个主数据只有一个所有者。(三)建立有效的主数据管理制度和程序；(4)慎重应用匹配规则，保证所有合并和变更是可逆的。第二十九条主要数据管理工作包括：(一)定义主数据业务管理流程，识别主数据源，规划主数据管理系统建设方案；(二)建立和维护主要数据管理系统；(3)进行一般主数据的同步和共享，识别主数据源。第5部分的元数据管理第三十条本方法元数据是描述数据的数据，描述数据的业务含义、技术含义、加工处理过程、垄断范围、逻辑和物理结构、数据所有者和提供方法等相关信息。元数据分为业务元数据、技术运营元数据和管理元数据。 业务元数据定义了与业务相关的数据信息，以帮助定位、理解和访问业务信息。 技术元数据定义了IT基础架构中的数据说明，包括数据存储位置、数据访问时的名称、数据存储类型、数据血缘关系、数据整合、数据相关性以及数据流向IT环境。 操作元数据是主要通过系统的日常动作生成的操作数据。 管理元数据记录数据的责任部门和数据访问权限等。第三十一条元数据管理是元数据规划、定义、存储、集成、应用和控制等一系列过程的集合。 其主要内容包括元数据版本、变更、权限控制等过程管理、元数据获取、检查、存储等内容管理、元数据映射分析、影响分析、血缘分析、实体关联度分析、实体差异分析等应用管理。第三十二条元数据管理的目标是提供数据的正确描述，理解数据源的背景、关系和相关属性，提高数据可靠性，减少数据冗馀，提高数据共享度，降低企业IT系统维护成本，提高系统运行可靠性。第三十三条元数据管理必须遵循以下准则(1)建立元数据的政策和管理方法，为元数据的管理和使用确立明确的目标。 建立数据管理制度，赋予元数据管理责任。(2)统一全行元数据标准，确保全行范围内的元数据