业务调研报告模板

1/37业务调研报告模板作者时间版本复旦医大奥医CRM管理系统业务调研报告浙大网新图灵修改者时间XXXXX1025V1文档控制图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看文档审阅图片已关闭显示，点此查看目录1现有业务流程4现有业务流程描述4业务流程步骤说明2/374存在的问题和期望4需确认的问题41现有业务流程现有业务流程描述流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能流程图业务流程步骤说明存在的问题和期望流程描述描述重点是岗位和具体工作存在业务问题对系统的其他期望需确认的问题需进一步确认业务问题2现有业务流程3/37现有业务流程描述流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能流程图业务流程步骤说明存在的问题和期望流程描述描述重点是岗位和具体工作存在业务问题对系统的其他期望需确认的问题需进一步确认业务问题外贸行业、岗位及职业资格调研报告实训项目资格考证实训实训班级实训成员指导教师实训时间2016年6月18日20日2016年6月20日一、实训目的通过调研，了解外贸行业相关情况，进一步了解外贸从业人员未来的发展方向，更好地在这个行业中生4/37存。主要调研的目的有两个第一、了解相关外贸行业的进出口贸易发展现状和未来的发展趋势及行业人力资源状况。第二、了解相关外贸行业对从业人员的知识结构、岗位技能、职业资格等要求，正确自身技能水平与相关要求的差距，做好提升职业技能训练的规划二、实训计划实训计划调研对象外贸行业调研项目1、相关行业的进出口贸易环境、现状调研2、该外贸行业未来的进出口贸易发展趋势预测3、该外贸行业的人力资源现状调研4、相关外贸行业对从业人员的岗位技能及职业资格要求调研5、结合调研数据分析自身在知识结构、岗位技能、需取得的职业资格等方面存在的不足，做好提升训练的规划。调研方法询问调研和网络调研法人员分工一个人负责调查外贸行业的进出口贸易相关的资料5/37一个人负责调查外贸行业对从业人员相关的资料一个人负责组织、协调及后勤服务。调研时间安排工作筹备阶段2016年6月18号工作计划2016年6月19号20号三、调研内容自全球经济危机爆发以来，国际贸易受到了前所未有的冲击。各国政府也纷纷采取措施保护本国工业，与此同时，贸易摩擦不断，贸易纠纷愈演愈烈，国际贸易保护主义显有发展，贸易外部环境不断恶化。面对这一严峻复杂的形势，中国政府果断决策，及时调整宏观调控方向，实行积极的财政政策和适度宽松的货币政策，全面实施应对国际金融危机的一揽子计划，出台了提高部分产品出口退税率、改善企业融资环境等一系列稳外需政策措施，应对国际金融危机，并取得了明显成效，中国外贸发展出现积极变化。2016年中国对外贸易进出口总值为亿美元，同比下降；其中出口亿美元，同XX年相比下降16，进口亿美元,下降,超过德国成为世界第一大贸易出口国，而且在进口方面仅次于美国、德国，是世界第三大进口国。2016年9月中国海关总署发布了2016年前8个6/37月的我国外贸进出口情况，根据公布的外贸数据，反映出我国对外贸易呈现出了新的特点与XX年同期相比，进出口贸易额大幅下降，贸易顺差明显减少，但是，出现回暖迹象据海关统计，2016年1月8月我国对外贸易累计进出口总值13亿美元，比上年同期下降。其中出口7亿美元，下降；进口6亿美元，下降。累计贸易顺差1亿美元，减少19。海关统计显示，8月份当月，我国外贸进出口总值1917亿美元，其中出口值1037亿美元，7月和8月两个月出口值连续稳定在千亿美元之上；进口880亿美元。经季节调整后，8月份进出口、出口和进口环比分别增长、和1。在出口商品中，主要劳动密集型产品出口降幅明显小于同期出口总体水平海关统计显示，2016年前8个月，我国主要劳动密集型产品出口同比降幅均小于总体降幅的水平，其中服装及衣着附件出口亿美元，下降；鞋类出口亿美元，下降；家具出口亿美元，下降；箱包出口亿美元，下降。此外，纺织纱线及织物亿美元，下降；玩具亿美元，下降。同期，我国机电产品出口4亿美元，同比下降。在如此行情之下，我国国际贸易专业人才该如何面临挑战我国的国际贸易市场前景又如何经我们搜集相关资料发现，自08年金融危机之7/37后，国际经济形势发生了很大的变化，中国的企业也根据国际市场变化进行了调整。就今年的外贸形势来看，跟去年比有较大突破。目前经济形势虽然是震荡的，但却在震荡中缓慢的增长。外贸在某种意义上来讲会承担比较重要的我国经济快速发展的责任，所以外贸的市场前景还是非常值得看好。目前市场所呈现的人才需求像一个金字塔，普通人才易得，但越往上走越难。因此高端人才必须先由大学来培养，然后在商战中锻炼以此来获得人生价值，这必须是一个循序渐进的过程。对外经济贸易大学国际经济贸易学院拥有国内为数不多的培养国际贸易专业学士、硕士和博士学位的授予权，已为国家输送了大量海关公职人员和国际贸易高级人才。把培养既掌握国际贸易专业知识、又熟悉国际商务运作、具备经营技能和决策管理素质的复合型人才作为目标。业内人士认为，我国外贸人才的缺口单凭高校教育体系是不够的，还应加大社会培养，同时鼓励一些拥有条件的正规大学积极开展远程教育，实施定向培训。另外，与一些著名的跨国公司进行合作，开展外贸人才的培训。单证员、报关员、报检员广州三大外贸人才紧缺8/37广州外贸进出口每年都以百亿美元的增幅发展，单证员、报关员、报检员等专业外贸人才的奇缺已成为广州外贸可持续发展的瓶颈。单证员一笔国际贸易业务需要买卖双方运输、保险以及两个国家的海关、商检、银行、港口等多方参与方能实现，而参与各方的权利与义务是通过几十种国际贸易单证来维系的，单证制作的正确与否，直接影响国际贸易各方当事人的权利能否顺利实现。调查显示，大学生进入外贸、外资企业从事外贸工作，一般从单证操作员做起，因此取得单证员资格证是关键。报关员报关员是经海关注册代表所属企业向海关办理进出口货物报关纳税等事务的人员。国家海关总署每年组织一次全国统考，成绩合格者可获得全国通用的报关员资格证书。就拿南京来说，2016年现有自主报关和代理报关企业9000多家，但通过考试持有报关员岗位证书者不到1000人。报检员随着外贸量的增长，对持证报检员的需求增大。9/37根据国家质量监督检验检疫总局有关规定，为提高报检员素质，XX年6月30日之前，各地检验检疫机构颁发的现有报检员证书将停止使用，没有参加“报检员资格全国统一考试”获得“报检员”证书的人员将不再具有报检资格，不得从事报检业务。四、调研的总结和体会在这次的调研中，我们不仅了解外贸行业的基本情况，而且还从中学到了相关的贸易知识。这将有利于今后在外贸行业发展在经受金融危机影响这段期间，我国对外贸易，不仅在调整和应对危机中前进，而且使我国贸易大国地位进一步巩固，贸易结构不断优化，市场多元化格局更加合理，外贸增长协调性趋于改善。1、进出口贸易进一步扩大我国外贸快速发展。金融危机爆发后，在党中央、国务院的正确领导下，全国商务系统千方百计稳外需、保市场、保份额，成功实现了对外贸易“一稳两保”的目标2、对外贸易结构持续优化深入实施以质取胜战略和科兴战略，对外贸易结构进一步优化。3、市场多元化格局更趋合理10/37我国出口市场格局发生了积极的重要变化，布局趋势合理。对发达国家市场依赖程度明显下降。4、扩大进口取得积极成效近年来，我国认真履行开放国内市场的承诺，进口关税下降，进口管理进一步简化，进口促进体系进一步完善，贸易便利化程度进一步提高。基本取消了进口配额管理。从国际看，形势更趋复杂。世界经济复苏势头明显放缓，国际环境中欧洲主权债务危机、国际市场汇率、大宗原材料价格走势等不确定性、不稳定性增强。从国内看，外贸发展任务更为艰巨。企业出口面临原材料价格上涨、劳动力成本上升、汇率变动、节能减排和环保要求趋严、融资成本增加等压力。而我国在经受金融危机后这段期间，对外贸易，不仅在调整和应对危机中前进，而且使我国贸易大国地位进一步巩固，贸易结构不断优化，市场多元化格局更加合理，外贸增长协调性趋于改善。我们将来作为业务人员，尤其是外贸业务人员，在自己职业上我们应该具备什么素质1语言的运用能力和理解他人的能力是销售人员应具备的重要基本素质。增强语言表现力在开展国际贸易工作中，有很多的场合，需要外贸人员介绍企业和产品，并说服客户接受你的产品；有很多的买卖双方的谈判11/37需要外贸人员参与。因此，良好的语言表现力是一个合格外贸人员的重要条件之一。销售人员的语言表现力表现在如下几个方面表现一清晰简洁。表现二说服力。表现三语言感染力。表现四得体的身体语言。沟通的总体感觉7语文表达38口头表达55面部表情。在这个公式中，”面部表情”包含了所有的身体语言目光、表情和手势等。身体语言的表现力对于一个外贸人员是如此重要，应当花相当的精力去提升你的身体语言表现力。表现五有效的方式。善于理解他人外贸人员开展国际贸易，要学会站到客户的立场。拓宽来讲，你要影响别人，就要首先学会理解别人。这点并不难理解，不理解别人，不从别人的角度出发思考问题，你无法进入别人的内心，当然你更无法影响别人的内心。理解他人更多的是一种心态和方法，而不是理解力的问题，完全是可以后天培养的。培养影响力的过程，就像学开汽车一样。刚开始的时候，也许需要时时提醒自己、反复演练，逐渐熟悉之后，这些技巧就会内化为反射动作，一举一动具有无限的影响力。2具备丰富的专业知识。要成为一名优秀的外12/37贸业务人员，理应对所从事的外贸活动的专业知识全面地掌握。3要有勤奋执着的精神。最想放弃的时候，正是你能否区别于他人的时候4敢于搏击，在搏击国际商海的风风雨雨中，才能真正使国际贸易的开展得以稳固5遵纪守法，诚实守信。在物质文明和精神文明并进的时代，开展国际贸易也应发扬诚实守信的道德风尚。尊重知识产权。6培养集体主义感。现代外贸人员要为组织奉献才智和力量，把自己的经验与同事们一块分享7积极与公司领导和同事交流。要把问题和建议积极地提交领导，并提出自己的坚决办法对同事要善意地提出意见，交流心得，搞好正常的同事关系。要知道良好的人缘对一个外贸人员的成败有不可忽视的作用。拥有良好的人缘它会让你如鱼得水，否则将使你孤掌难鸣。8要有良好的职业道德，处处维护公司形象9要有良好的心理素质。国际贸易的开展并不是一帆风顺的，可能会遇到许多挫折，需要及时地调整自己的心态。只有保持乐观的心态，坚持不懈才能取得最终的胜利。10要有敏锐的洞察力。时刻留意身边的商业13/37信息，掌握前沿的商业动向，从而发现商机，做出正确的决策。11正视人生发展坐标，不断提高自身业务素质。端正人生坐标，不满足与现有成就，持之以恒、不断突破。行业的竞争如同逆水行舟不进则退。要想取得暂时的成绩不难，难在不断突破，不断创新。要在外贸队伍中保持领先位置就必须对自身业务素质有更高的要求，持才傲物终会被淘汰的。加入WTO后，我国外贸也迅速发展。带来大量人才需求，外贸企业对单证员、报关员、货代员、跟单员、涉外秘书、国际物流、外贸业务员、外贸营销员、客户服务等实务人才的需求非常大。这些职业的发展前景良好，但从业门槛较高，国家对报关、货代等从业人员都有准入资格条件限制。因此，要想端上外贸的“金饭碗”，必须先过职业资格考试关。外贸最实用的证书主要有8类,从业技能、报关员、跟单员、单证员、国际商务师、国际货运代理。XXXXXX有限公司申请借款XX万元的保前调查报告XXXX年XX月XX日，XXXXXX有限公司通过XX向我公司提出委托担保申请，XXXXXX对XXXX借款XX万元，期限X月，担保费X，利率X/月，借款用途为XXX，反14/37担保措施为XXX，还款来源为XXX，我组人员XX、XX对该项目进行借款担保前期实地调查，其调查情况和结果如下一、借款人基本情况工商登记信息图片已关闭显示，点此查看股东构成图片已关闭显示，点此查看历史沿革XXXXXX有限公司成立于XXXX年XX月XX日，公司前身为XXXXXX有限公司，XXXX年XX月XX日变更名称为XXXXXX有限公司，起始注册资金XX万元，股东为XXX出资XX万元，占比XX，XXX出资XX万元，占比XX，后于XXXX年XX月XX日股权变更为XXX出资XX万元，占比XX，XXX出资XX万元，占比XX，如有重组，请介绍重组情况。组织构架1、法人治理结构根据该公司章程规定，其法人治理结构由四个部分组成，具体为1该公司股东会由公司股东组成，分别为；2董事会由公司股东大会选举产生，董事会成员为；15/373监事会设监事X人，是公司的监督机构，；4该公司设总经理1人，由董事会聘任，。2、控股或参股企业情况详细介绍控股或参股企业个数，占股比例，下设的职能部门等。经营资质经营许可证、资质证书、资信证书、荣誉证书、其他资质或证书。企业文化经营理念、管理制度、发展思路、发展目标等。企业高管情况简介董事长、总经理、副总经理、财务总监、总会计师。企业员工情况企业职工总数、人员知识结构、技能岗位结构、年龄结构、平均工作年限。主要资产、负债情况土地、固定资产、主要债权、债务、其他主要资产等。二、借款人所处行业情况分析行业状况行业发展过程、目前所处发展阶段、发展规模、地区分布、同业企业情况等。行业地位行业在国民经济中所处地位、在其他相关行业中所处地位、在本地区所处地位等。市场需求16/37行业目前的市场需求、潜在的市场需求、主要客户群等。行业竞争行业壁垒情况、替代产品情况、供应商的定价能力、购买者的讨价能力等。行业发展趋势宏观发展情况包括政策、法律环境和产业制度变革情况、技术更新秦光、外部资本投资情况。企业在行业中所处地位主要竞争对手及其优势、市场份额、行业排名、企业自身的竞争优势等。三、借款人经营情况分析经营范围主营业务及其比重、兼营业务及其比重、主营业务之间的行业关联、主营业务和兼营业务之间的行业关联等。产品情况产品种类、主导产品、产品产量、质量、技术含量等。技术水平研发人员素质、研发设施条件、研发成果情况、研发协作单位等。设备状况主要设备的制造商、设备性能、设备成新度、设备开工率、设备所有权等。17/37生产情况工艺要求、生产工序环节、质量监控体系、物耗能耗情况、环保要求及治理情况等。原材料供应情况主要供应商、供应渠道、进货价格、付款条件、产品销售情况等。下游主要客户名称、地址、联系方式、主营业务、注册资本、行业地位、主要销售地区、销售渠道、销售价格、结算方式等。经营决策情况重大体制改革计划、增资扩股计划、重大投资计划、市场开拓计划、新产品开发计划等。四、借款人财务状况分析近三年会计报表比较资产负债表金额单位万元图片已关闭显示，点此查看损益表图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看现金流量表图片已关闭显示，点此查看18/37图片已关闭显示，点此查看财务指标分析图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看负债情况金额单位万元图片已关闭显示，点此查看五、以往信用记录情况包括借款人银行信贷征信系统、法定代表人个人征信系统、工商和税务黑红名单等。六、借款用途和还款来源分析借款用途借款用于何项目、该项目对公司的影响、借款资金能起到什么作用等。还款来源还款计划、资金来源、紧急支付措施等。七、担保情况分析保证人基本情况姓名、性别、籍贯、民族、年龄、学历、职称、住址、修养品德、从业经验、个人业绩、社会荣誉等。图片已关闭显示，点此查看保证人的保证质量19/37保证人的经济实力、经营状况、财务状况、担保能力、有无重大诉讼纠纷、保证人的信用记录等。抵押抵押物的种类和名称、对抵押物的描述、抵押物的所有权人、抵押物的权属关系、登记机构、所在位置、原值与评估价值、市场变现风险、抵押折扣率等。质押质押物的种类和名称、对质押物的一般说明、质押物的所有权人、质押物的权属关系、登记机构、面值或评估价值、市场变现风险、质押率等。八、担保风险分析第一还款来源预测1、谨慎预测2、乐观预测第二还款来源预测九、担保措施设定十、结论借款用途是否合理；第一还款来源是否充足；第二还款来源是否有保证。调查专员年月日个人客户信贷业务调查报告模板个人经营贷款调查报告模板客户，拟采取担保方式，向我行申20/37请个人经营贷款万元，期限为个月，利率执行基准利率上浮，还款方式为，具体情况如下一、借款人基本情况主要包括借款人及其配偶的年龄、职业、学历、从业时间、资产情况、现有融资情况、信用记录、个人品行、有无不良嗜好、信用等级等。二、经营实体经营情况及还款来源主要包括经营实体名称、性质、注册资本、成立时间、法人代表、股东构成、经营范围、主营业务、开户银行、近期的经营发展状况，历史经营业绩、经营实体现有融资情况及还款来源、货款归行及我行占比等。分析借款人个人以及经营实体银行账户至少6个月经营收入流水，判断银行流水的变化是否与其经营发展情况相一致。通过对企业经营状况、财务状况及其他还款来源的分析，判断客户及经营实体生产经营是否正常，有无稳定的收入来源，足够的偿债能力和还款能力。三、贷款担保方式1、以房产抵押的，须对抵押物情况进行分析，包括抵押物位臵、性质、年限、用途、市场价值、处臵变现能力、抵押成数等。未提供土地证的，须至土地管理部门核查土地性质及分割抵押情况，并提供核查证明或在调21/37查报告中注明；2、以保证担保的，须对保证人资产、负债、担保能力情况进行分析。以质押担保的，须对质物权属、到期日、质押成数等进行分析。通过对担保方式和担保能力的分析，判断第二还款来源的真实性和可靠性；四、贷款用途通过对交易合同等用途佐证、受托支付协议等资料的分析，明确贷款的用途、交易对手名称、开户银行、支付方式等，采取自主支付的，须注明原因。五、本笔贷款有利条件及风险因素分析主要包括本笔贷款的优势、风险因素及防范措施等六、综合评价。主调查人和第二调查人要根据调查情况，分别在PCMXX系统中签署调查意见，主要包括贷与不贷、贷款金额、期限、利率、成数、还款方式、支付方式等。特别说明我行贷前调查人员已按信贷管理的有关规定，履行了贷前尽职调查的责任与义务，并对所提供贷款资料的真实性、完整性、准确性负责，无其他应报未报事项。22/37主调查人电话第二调查人电话年月日专业建设市场调研报告随着我国经济的快速发展，现代化电气设备的广泛应用，工业生产的自动化程度越来越高。进入二十一世纪，工业电气自动化已成为现代工业发展的基础和主导。社会对该专业人才特别是安装维修等应用型人才有着极大的需求量。一、调研的目的为了适应经济建设的发展，满足社会对电气自动化设备安装与维修专业类技术人才的需求，进一步推动高技能人才的培养，推动职业教育体制改革，我校按照人力资源和社会保障部关于大力发展职业教育的有关文件精神，结合我校实际情况，现决定面向社会、企业进行了广泛的社会人才需求调研。二、调研的范围本次调研主要面向川渝地区、长三角和沪三角等发达地区的先进企事业单位和和开设同类专业的院校图片已关闭显示，点此查看三、调研的内容电气行业发展现状调研分析1、国家及沿海经济发达地区电气行业发展分析。23/372、我省乃至川渝地区电气行业发展状况。人才需求状况调研分析1、沿海经济发达地区人才需求分析2、我省及本地地区人才需求分析职业岗位调研分析图片已关闭显示，点此查看职业能力素质要求调研与分析1、知识结构2、能力结构3、职业素质课程设置与技能实训调研分析图片已关闭显示，点此查看四、调研方式方式一现场走访，座谈。方式二问卷调查。方式三驻厂实际岗位锻炼五、调研结论与建议本次调研所存在的问题我校电气专业建设的现状与建设思路六、附件1、座谈主题2、调查问卷表与企业领导座谈主题1、现在企业最紧缺的技术岗位有哪些2、现在的毕业生到厂参加工作后能否胜任现有的工作岗位3、做为学校来说还需要在哪些方面对学生加强培养。4、做为企业的领导，能否谈一下电气专业将来的发展情况调查问卷24/37第一部分企业基本情况和人才需求调研1企业名称签章地址联系电话EMAIL本企业的全职员工总数为人被调查人员职务2企业的所有制形式A国有及国有控股B外资企业C民营企业D其它请注明3您所在的企业所属行业A装备制造B建筑及材料C电力能源D化工E钢铁F电子信息G其它4企业招聘员工的主要途径是A人才市场B网上招聘C学校推荐D直接学校招聘E其它5近两年每年平均招聘员工数A小于10人人人人E高于50人其中电气自动化类专业占招聘员工人数的203050E高于506您所在的企业电气自动化从业人员学历结构本科及以上专科中专其他2016年、2016年计划招聘电气自动化专业毕业生数量。7您所在的企业电气自动化专业从业人员主要从事那些方面的工作可多选A电气设备和产品的售后服务和技术咨询工作；25/37B供配电及常用电气设备的运行控制和维护工作；C供配电及常用电气设备的销售工作；D供配电及常用电气设备的安装工作；E供配电及常用电气设备的设计、调试工作；F负责仪器仪表的安装调试；G自动控制系统的设计、开发；图片已关闭显示，点此查看H负责检测系统和DCS、PLC系统的点检和维护；I负责交直流传动系统运行维护的技术工作；J负责制定电气传动设备的安全操作规程和检验标准；K其它；8您所在的企业电气自动化专业技术有那些岗位。图片已关闭显示，点此查看11企业认为就业最有利的条件被选项打“”良好的实际操作能力专业证书良好的学习能力优秀的学习成绩其他12企业对电气自动化专业毕业生的证书要求被选项打“”维修电工资格证CAD证计算机等级证书英语等级证书13您所在企业对自动化专业毕业生技能要求被选项打“”或填上您的意见26/37A电工测量、电子线路维修技能B电气控制安装、设计、调试技能C仪器仪表检测技能D电力电子应用技能控制系统的设计能力F变频器现场调试的能力G单片机系统的设计和创新能力H组态软件的设计、开发与维护的能力I自动化生产线的维护和检修能力J设备故障判断能力K其它技能15您对我校电气自动化技术专业毕业生的满意程度A满意B一般C不满意16您的企业希望在技术服务和人员培训等方面提供哪些服务A电气维修应用编程与维护C组态编程软件技术D变频器日常维护和故障处理17对本专业人才培养工作有何建议图片已关闭显示，点此查看调查问卷答题说明请在您认为合理的选项前画“”，可多选1、工作单位性质策略及建议927/371调研报告提要调研范围及目的说明本次调研所涉及到的对象和范围，如产品线客户的需求，主要竞争对手等，并陈述各部分调研的具体目的。调研概况描述对调研过程作出简要说明，包括调研小组及分工；调研计划安排及执行情况及搜集到的主要信息；调研费用预算及执行情况等。2客户需求调研客户的需要与欲望NEEDS调研计划安排及执行情况及搜集到的主要信息调研费用预算及执行情况等。2客户需求调研客户的需要与欲望NEEDS表达原始数据的具体需求用肯定句，而不是否定句将需求当作产品的属性表达。客户购买行为分析决策者分析描述是如何进行决策的。是谁来做决策的个人还是团体谁/什么影响着决策客户决策的方式是什么客户进行决策所用的流程是什么决策部门DMU典型购买者影响者职位顺序决策流程。购买行为分析34/37描述客户从产生类别需求即考虑采购哪类的产品包/服务开始，到做出采购决策为止的购买过程及影响因素客户何时产生类别需求谁影响客户通过何种渠道了解供应商及其产品包/服务影响客户购买的驱动力是什么影响客户购买的障碍是什么客户认为的出局标准是什么客户价值转移分析描述客户关注的价值要素，以及这些要素的变化含优先级在供应商提供的产品包/服务的所有要素中，客户最关注什么质量/价格/服务/品牌/交货期/付款方式客户关注的首要23项的偏好是什么不同类型客户的偏好有何不同客户偏好有何变化3客户情报调研客户分类说明一般以哪几个维度对客户分类，分为哪些类型，从市场