企业网银理财产品操作客户端2011

网银端功能介绍-操作员权限设置,1、操作员功能权限设置：管理员进入操作员功能权限管理菜单，勾选开通“投资理财/理财产品”,网银端功能介绍-操作员权限设置,2、操作员账户权限设置：管理员进入操作员账户权限管理菜单，进行设置,网银端功能介绍-操作员权限设置,3、业务属性设置：管理员进入业务属性维护菜单，分别选择“理财产品认购”、“理财产品申购”、“理财产品赎回”、“理财产品撤销”进行设置,网银端功能介绍-操作员权限设置,3、进入业务属性具体设置界面，设定办理该业务的金额范围及复核人数级别,网银端功能介绍-理财产品认/申购,注册交易,1理财产品认购,2理财产品申购,3理财产品赎回,4理财产品撤销,5理财产品信息查询,6持有产品信息查询,7理财产品交易明细查询,二操作流程,客户通过该交易购买处于认/申购开放期的集中版理财产品。,一功能简介,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品认/申购,1、点击“投资理财/理财产品/理财产品认/申购”，进入认/申购初始界面,新增已录入和被拒绝交易列表页面，点击新建按钮，进入交易页面,网银端功能介绍-理财产品认/申购,2、选择账户，系统反显账户信息，点击查询按钮，系统显示可认/申购产品列表,账户下拉框显示所有人民币网银注册账户，包括未签约理财业务账户。,网银端功能介绍-理财产品认/申购,3、勾选待认/申购的产品记录，点击认/申购按钮进行认/申购,若账户未签约理财业务，点击认购按钮提示“您所选的账户还未进行理财业务签约，请先到柜台签约。”。若账户已签约理财业务但未开通企业网银渠道，点击认购按钮时提示“您所选的账户还未开通理财业务网银交易渠道，请先到柜台开通。”,产品要素列表新增预期收益率显示,网银端功能介绍-理财产品认/申购,4、点击产品名称，系统弹出我行门户网站该产品说明书页面,网银端功能介绍-理财产品认/申购,5、点击“详细”系统弹出页面显示该产品详细信息,网银端功能介绍-理财产品认/申购,6、若产品风险等级高于客户风险承受能力，系统弹出提示框，客户点击确定按钮，继续进行认/申购,网银端功能介绍-理财产品认/申购,7、进入投资者确认界面，客户阅读产品风险提示，并勾选接受产品风险提示后，点击确定按钮进入认/申购具体操作界面,网银端功能介绍-理财产品认/申购,8、系统显示该产品信息及认/申购信息，输入认/申购金额，点击认/申购按钮，系统弹出认/申购信息确认框,网银端功能介绍-理财产品认/申购,9、点击确定按钮，系统返回认/申购录入交易结果,网银端功能介绍-理财产品认/申购,网银端功能介绍-理财产品认/申购,1、管理员须对操作员进行理财产品功能操作权限、理财签约账户权限和理财产品业务属性设置后，操作员方可进行理财产品业务操作。2、录入员录入成功后，须提交具有复核发送权限的操作员进行复核发送。3、对公客户购买理财产品严格遵守该产品交易时间限制，产品交易时间外不允许进行认/申购。认/申购交易成功后，我行对客户认/申购的账户资金先进行冻结，待产品起息日对客户所冻结的账户资金再进行扣划。若产品募集失败，系统自动对客户所冻结的账户资金进行解冻。4、企业网银渠道仅支持购买人民币理财产品，外币理财产品的购买须到柜台渠道办理。5、系统只对已提交的交易的认/申购信息以及交易时间等进行判断，未提交的交易的认/申购信息及交易时间等系统不作限制。,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品赎回,注册交易,1理财产品认购,2理财产品申购,3理财产品赎回,4理财产品撤销,5理财产品信息查询,6持有产品信息查询,7理财产品交易明细查询,二操作流程,客户通过该交易赎回持有的理财产品，升级后支持理财产品实时赎回功能。,一功能简介,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品赎回,1、点击“投资理财/理财产品/理财产品赎回”，进入赎回初始界面,新增已录入和被拒绝交易列表页面，点击新建按钮，进入交易页面,网银端功能介绍-理财产品赎回,2、选择账户和交易时间，点击查询按钮，系统显示可赎回产品列表,网银端功能介绍-理财产品赎回,3、勾选待赎回的产品记录，点击赎回按钮进行赎回,若该产品为实时赎回产品，资金到账时间列显示“实时”，若该产品为非实时赎回产品，资金到账时间列显示“非实时”。,显示客户持有的在赎回交易时间内的理财产品,网银端功能介绍-理财产品赎回,4、点击产品说明书链接，系统弹出我行门户网站该产品说明书页面,网银端功能介绍-理财产品赎回,5、点击“详细”系统弹出页面显示该产品详细信息,网银端功能介绍-理财产品赎回,6、进入赎回操作界面，系统显示该产品信息及赎回信息，选择全部赎回或部分赎回并输入赎回份额，勾选接受该理财产品赎回参考价格风险提示，点击赎回按钮,网银端功能介绍-理财产品赎回,7、系统弹出赎回信息确认框，点击确定按钮，系统返回赎回录入交易结果,网银端功能介绍-理财产品赎回,网银端功能介绍-理财产品赎回,1、管理员须对操作员进行理财产品功能操作权限、理财签约账户权限和理财产品业务属性设置后，操作员方可进行理财产品业务操作。2、录入员录入成功后，须提交具有复核发送权限的操作员进行复核发送。3、企业网银渠道可赎回任何渠道购买的产品，柜台等其他渠道亦可赎回企业网银渠道购买的产品，以谁的交易指令先到达理财销售系统为准。4、企业网银渠道仅支持赎回人民币理财产品，外币理财产品的赎回须到柜台渠道办理。5、对公客户赎回理财产品严格遵守该产品交易时间限制，只允许在交易时间内进行赎回。其中，可实时赎回理财产品赎回成功后，系统实时将资金划转至客户原理财资金账户，非实时赎回理财产品赎回成功后，系统于赎回清算日终将资金划转至客户原理财资金账户。,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品撤销,注册交易,1理财产品认购,2理财产品申购,3理财产品赎回,4理财产品撤销,5理财产品信息查询,6持有产品信息查询,7理财产品交易明细查询,二操作流程,客户通过该交易撤销尚未成交的委托挂单。,一功能简介,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品撤销,1、点击“投资理财/理财产品/理财产品撤销”，进入撤销初始界面,新增已录入和被拒绝交易列表页面，点击新建按钮，进入交易页面,网银端功能介绍-理财产品撤销,2、选择账户、交易时间和交易类型等查询条件，点击查询按钮，系统显示可撤销交易列表,交易类型包括全部、认购、申购、赎回四个选项,网银端功能介绍-理财产品撤销,3、勾选待撤销的产品记录，点击确定按钮进行撤销,可一次选择多笔交易撤销,网银端功能介绍-理财产品撤销,4、点击产品说明书链接，系统弹出我行门户网站该产品说明书页面,网银端功能介绍-理财产品撤销,5、点击“详细”系统弹出页面显示该交易详细信息,网银端功能介绍-理财产品撤销,6、进入撤销操作界面，点击提交按钮,网银端功能介绍-理财产品撤销,7、系统弹出确认框，点击确定按钮，系统返回撤销录入交易结果,网银端功能介绍-理财产品撤销,网银端功能介绍-理财产品撤销,1、管理员须对操作员进行理财产品功能操作权限、理财签约账户权限和理财产品业务属性设置后，操作员方可进行理财产品业务操作。2、录入员录入成功后，须提交具有复核发送权限的操作员进行复核发送。3、通过企业网银只能撤销本渠道发起的认购、申购及赎回交易，柜台渠道可撤销企业网银发起的认购、申购及赎回交易，以谁的交易指令先到达理财销售系统为准。4、可撤销尚未成交的所有委托挂单，包括认购、申购及赎回等。5、撤销必须在清算日前办理，清算日后无法撤销。6、撤销录入交易可一次撤销多笔委托挂单。7、撤销交易完成后，系统实时完成撤销。,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品信息查询,注册交易,1理财产品认购,2理财产品申购,3理财产品赎回,4理财产品撤销,5理财产品信息查询,6持有产品信息查询,7理财产品交易明细查询,二操作流程,查询即将上市和已上市可认购及可申购的理财产品信息。支持对可认/申购的理财产品进行认/申购。,一功能简介,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品信息查询,1、点击“投资理财/理财产品/理财产品信息查询”，进入理财产品信息查询初始界面,网银端功能介绍-理财产品信息查询,2、选择账户，点击即将上市产品按钮，系统显示即将上市理财产品列表,网银端功能介绍-理财产品信息查询,3、点击可认购产品按钮，系统显示可认购理财产品列表;勾选待认购的产品记录，点击认购按钮，进入认购交易操作流程,网银端功能介绍-理财产品信息查询,4、点击可申购产品按钮，系统显示可申购理财产品列表;勾选待申购的产品记录，点击申购按钮进入申购交易操作流程,网银端功能介绍-持有产品信息查询,注册交易,1理财产品认购,2理财产品申购,3理财产品赎回,4理财产品撤销,5理财产品信息查询,6持有产品信息查询,7理财产品交易明细查询,二操作流程,查询客户持有的理财产品信息。支持对处于赎回开放期的持有理财产品进行赎回。,一功能简介,三注意事项,网银端功能介绍-持有产品信息查询,1、点击“投资理财/理财产品/持有产品信息查询”，进入持有产品信息查询初始界面,网银端功能介绍-持有产品信息查询,2、选择账户，系统反显客户信息，点击查询按钮，系统显示客户持有的理财产品列表,若该产品为实时赎回产品，资金到账时间列显示实时，操作按钮显示“实时赎回”，若该产品为非实时赎回产品，资金到账时间列显示非实时，操作按钮显示“赎回”。,产品交易时间外赎回按钮灰显,网银端功能介绍-持有产品信息查询,3、勾选待赎回的产品记录，点击赎回按钮，系统链接到理财产品赎回具体操作界面进行赎回,网银端功能介绍-理财产品交易明细查询,注册交易,1理财产品认购,2理财产品申购,3理财产品赎回,4理财产品撤销,5理财产品信息查询,6持有产品信息查询,7理财产品交易明细查询,二操作流程,查询客户某一时间段的认购、申购及赎回等所有交易的明细，撤销交易成功后即可查询。,一功能简介,三注意事项,网银端功能介绍-理财产品交易明细查询,1、点击“投资理财/理财产品/理财产品交易明细查询”，进入理财产品交易明细查询初始界面,交易状态包括已清算和未清算，交易类型包括全部、认购、申购、赎回。,网银端功能介绍-理财产品交易明细查询,2、选择账户、交易状态、交易类型及