《国际贸易支付》PPT课件.ppt

国际经济法学,国际法学院国际经济法教研室周景安课程答疑邮箱：gjjjfx_2007,第四章国际贸易支付,【本章主要内容】第一节国际贸易支付概述第二节汇付与电子资金划拨第三节托收第四节信用证第五节国际保理,第一节国际贸易支付概述一、国际支付涉及的主要问题,二、票据法的基本原理,三、汇票的定义和使用制度,第二节汇付与电子资金划拨一、汇付（一）信汇和电汇,付款人（买方）受款人（卖方）货通取款知款信汇委托书汇出行（买方所在地）汇入行（卖方所在地）电汇委托书,（二）票汇,汇票付款人（买方）受款人（卖方）货汇汇付款票票款汇出行（买方所在地）汇入行（卖方所在地）,（三）汇付的特点,二、电子资金划拨（一）电子资金划拨的分类,（二）电子资金划拨的程序和统一规则,第三节托收一、托收的种类（一）光票托收,付款人（买方）委托人（卖方）汇票汇票代收行（卖方所在地）托收行（卖方所在地）汇票,（二）跟单托收,付款人（买方）委托人（卖方）单据+汇票汇票代收行（买方所在地）托收行（卖方所在地）汇票+单据跟单托收的种类：1.付款交单：买方付款时=代收行交单（1）即期付款交单；（2）远期付款交单（信托收据）2.承兑交单：买方承兑时=代收行交单3.承兑交单比付款交单的风险大,二、托收的特点（一）托收的总特点,1.托收的总特点卖方能否收回货款，关键取决于买方的商业信用。2.原因：有关当事人之间的关系.（1）委托人与付款人之间的买卖合同关系（2）委托人和托收行之间的委托代理关系（3）托收行和代收行之间的委托代理关系（4）委托人和代收行之间没有合同关系（5）代收行和付款人之间没有合同关系,（二）托收的具体特点,1.买方拒付时，银行没有义务付款。因为银行是代替卖方向买方收取货款的代理人，而不是付款人，托收的付款人是买方。2.买方拒付时，银行没有义务到法院起诉买方。因为银行与买方之间没有合同关系。3.买方拒付时，银行没有义务做成“拒绝证书”，以证明票据确实遭到拒付，只需将拒付事实“通知”卖方即可。4.买方拒付时，银行没有义务处理单据项下的货物。因为在托收业务中，银行只处理单据，不处理单据项下的货物。5.银行对于由于有关单据的缺漏或者错误造成的后果不承担责任。因为单据不是由银行提供的，也不是由银行出具的。6.银行对于单据传递延误造成的后果不承担责任。因为单据传递由邮政部门负责，银行在单据传递方面作为代理人只要进到勤勉义务就可以了。7.银行对于不可抗力所造成的后果不承担责任，可以享受免责。,三、托收的法律适用,（一）托收统一规则国际商会1995年修订并于1996年1月1日起生效的托收统一规则是国际托收领域中最重要的国际惯例。(二)票据法=汇票的法律适用(三)代理法=两种代理关系(四)信托法=信托收据,第四节信用证一、信用证运作图,开证申请人（买方）受益人（卖方）申押信单据请金用+证汇票开证行-信用证-通知行（卖方所在地）保兑行议付行（卖方所在地）代付行,二、信用证的定义,三、信用证的种类,（一）直接信用证和议付信用证（二）不可撤销信用证和可撤销信用证（三）不可撤销信用证:保兑信用证和不保兑信用证（四）可转让信用证（五）循环信用证,四、信用证结算的一般程序,1.申请人和受益人在买卖合同中约定采用信用证方式付款；2.申请人向开证行提出开证申请；3.开证行按照开证申请向受益人开立信用证；4.开证行委托通知行将信用证的内容通知受益人；5.受益人交货之后，凭借单据要求银行付款、承兑或者议付；6.开证行或者保兑行向议付行、代付行偿付；7.开证行通知申请人付款赎单8.申请人付款赎单,五、信用证的当事人及其相互间的关系,1.申请人与受益人之间的关系：存在买卖合同，属于基础关系。2.申请人与开证行之间的关系：委托关系。在该委托关系中，3.开证行与受益人之间的关系：以信用证为基础的付款保证关系。开证行接受申请人的委托之后，以自己名义对受益人做出付款保证。4.开证行与通知行之间的关系：委托代理关系。5.通知行与受益人之间：没有合同关系。6.受益人与议付行之间属于融资关系，议付行享有追索权。7.议付行与开证行之间：没有合同关系。8.开证行与代付行之间：委托代理关系。代付行以开证行的名义对受益人承担义务。9.开证行与保兑行之间：委托关系。保兑行以自己名义对受益人承担了第一付款责任。,六、信用证交易的基本原则,七、信用证欺诈例外(一)欺诈的种类,（二）受益人欺诈的司法救济,司法救济属于例外，必须符合一定条件：1.欺诈是实质性的，不能依据履约瑕疵采取救济措施；2.必须有实质性欺诈的证据，不能在缺乏证据的情形下实施救济；3.司法救济的时间=银行尚未议付、付款或承兑。,八、有关信用证的国际惯例和国内法,第五节国际保理一、国际保理的概念和产生背景,二、国际保理的业务范围,（一）资信服务：对进口商进行商业资信调查和信用评估，确定其信用额度（二）理财服务：负责帐务管理（三）融资服务：提供出口商所需的资金融通（80%）（四）讨债服务：负责应收的帐款的追收（五）信用