开放式基金业务介绍

交易篇,直接销售子篇注册登记子篇,直接销售子篇,针对投资额超过100万元人民币的大额投资者同时对个人和机构开放提供零距离的贴身服务,直销简介,强调机构和零售业务在资产比例上的平衡在服务现有客户的同时，不断吸收新客户在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行解释、说明、安抚等建立合理有效的销售人员激励机制通过不间断的培训提高销售人员的专业素质,直销策略,每个工作日9：3015：00*方式：柜面委托电话委托传真委托上门服务*认购期内为9：0017：00,直销营业时间,帐户管理交易帐户和基金帐户的开户与销户帐户资料修改帐户冻结/解冻帐户卡的挂失/解挂交易帐户卡补办开通新业务密码挂失密码修改,直销业务范围（一）,直销业务范围（二）,基金交易认购申购赎回撤单,直销业务范围（三）,特殊交易转托管转入转托管转出更改分红方式非交易过户,投资者只可开立一个基金帐户投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易）投资者T日开户，T2日可进行其它帐户类申请投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，且无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益,直销交易规则,投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除外）不允许信用交易或超额申请投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可办理认、申购委托认购不允许撤单、当日申购当日可撤单T日申购T1日TA确认，T2日交割，投资者可于T2日起赎回T日委托的份额,直销交易规则（续）,不允许超额赎回投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎回当日赎回当日可撤单T日委托T1日TA确认，T7日前托管行向投资者支付赎回款,直销交易规则（续）,直销结算标准,理财中心,直销中心,TA,投资者,接受委托,T日,对帐、汇总,T日,数据上传,T日,确认数据下传,份额清算,投资者确认,T1日,T1日,T2日,直销柜面受理程序,经办员,录入员,复核员,投资者,填写申请表,审核投资者,资格,数据录入,打印回单,数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者,开户营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件（加盖发照机关印章）法定代表人有效身份证件、法人授权书经办人有效身份证件银行帐户证明预留印鉴,直接销售所需材料,销户同开户材料客户资料更改基金交易卡经办人有效身份证件，如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结算帐户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料其它业务基金交易卡经办人有效身份证件,直接销售所需材料（续）,投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择委托范围：认购申购赎回撤单基金交易卡挂失*密码修改*投资者需在5个工作日内提交书面挂失申请，否则系统自动解挂,直销电话委托,投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议委托范围：传真委托可进行除开户和销户外的全部业务注意事项：进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单（传真件）后，再恢复密码,直销传真委托,交易登记子篇,(1)、开户管理规则(2)、帐户管理的其他业务(3)、资金管理规则(4)、认购(5)、申购(6)、赎回(7)、分红(8)、转托管(9)、特殊交易(10)、交易结算标准,二、业务介绍业务规则,(1)、开户管理规则,一人一户投资者可在不同销售机构进行开户TA检验投资者身份证件的唯一性,二、业务介绍业务规则,(2)、帐户管理的其他业务,基金帐户销户基金帐户资料修改基金帐户冻结/解冻基金帐户卡的挂失/解挂,二、业务介绍业务规则,二、业务介绍业务规则,(3)、资金管理规则,资金到帐后办理各项业务资金应以转帐方式划转，不接受现金资金到帐日期以银行入帐日期为准本市投资者以贷记凭证、支票、本票方式划转异地投资者以电汇、汇票方式划转款项到帐后统一开具收据定期邮寄资金对帐单,(4)、基金认购业务,最小认购金额费率,二、业务介绍业务规则,(5)、基金申购业务,最小申购金额分段费率,二、业务介绍业务规则,(6)、基金赎回业务,最少赎回份额费率巨额赎回,二、业务介绍业务规则,(7)、基金分红业务,开户时可选择分红方式申请分红方式变更在权益登记日提出分红方式变更的则适用下一次基金分红,二、业务介绍业务规则,(8)、转托管业务,申请部分或全部基金单位的转托管分别办理转出和转入两项业务,二、业务介绍业务规则,(9)、特殊交易业务(一)-非交易过户,业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等在受理审核必要的法律文件,二、业务介绍业务规则,(9)、特殊交易业务(二)-冻结/解冻,业务范围：司法执行仅在办理审核必要的法律文件,二、业务介绍业务规则,(10)、交易结算标准-交易处理时间,二、业务介绍业务规则,1、开户流程2、认购流程3、申购流程4、赎回流程,三、业务流程介绍业务流程,三、业务流程介绍开户业务流程一,开户流程,开户确认数据,代销机构总部汇总,开户数据,T日15:00前,T日19:00前,T+2日,T+1日15:00前,三、业务流程介绍开户业务流程二,申请,申请,开户登记注册流程,认购申请表,三、业务流程介绍认购业务流程一,认购流程,T日,T+2日查询,客户交易协议书,T+1日15:00前,认购申请表,T日,认购,认购数据,认购数据,代销机构总部汇总,T日17:00前,T日21:00,T日,T+1日15:00前,认购,有效委托认购数据,三、业务流程介绍认购业务流程二,认购数据流程,T+2日查询,汇总,代销机构总部汇总,有效委托认购款,T+2日,T日,认购缴款,认购缴款,三、业务流程介绍认购业务流程三,认购资金流程,T+2日,三、业务流程介绍申购/赎回业务流程一,申购/赎回流程,申购/赎回申请表,T日,T+2日查询,客户交易协议书,T+1日15:00前,申购申请表,T日,申购,申购数据,申购数据,有效申购确认数据,代销机构总部汇总,T日15:00前,T日19:00,T日,T+1日15:00前,申购,三、业务流程介绍申购/赎回业务流程二,申购数据流程,T+2日查询,申购缴款,汇总,代销机构总部汇总,T日,申购缴款,T+2日,有效申购确认款,三、业务流程介绍申购/赎回业务流程三,申购资金流程,T+2日,赎回,赎回数据,赎回数据,