意健险团队管理方案(试行)

中国平安财产保险股份有限公司广东分公司意健险团队管理方案(试行)第一章 总则第二章 管理架构与管理职责第一节 管理架构第二节 各级管理部门职责第三章 业务员 第一节 业务员队伍的定位第二节 业务员队伍的组建第三节 业务员的工作职责第四节 业务员的考核及晋升第五节 业务员的工资及奖励第六节 业务员劳动关系的解除第七节 业务员的日常管理第一章 总 则第一条、为进一步促进产险意健险业务的发展，建立高技能、高生产力、高凝聚力的专业销售队伍。结合公司的实际情况，特制定本方案。第二章 管理架构与管理职责 第一节 管理架构第二条、管理架构： 分公司市场部分公司意健险部意健险团队 第二节 各级管理部门职责第三条、分公司市场部和意健险部是团队管理的责任部门，依据本方案对业务员进行管理。第四条、 分公司市场部主要职责（一） 制定分公司业务员管理实施细则，并上报总公司销售管理部审批同意后组织实施；（二） 组织安排业务员培训、晋升和考核等相关工作；（三） 收集业务员的客户资料，作好客户资源的管理工作；（四） 协调处理业务员的业务纠纷和法律纠纷。第五条、 分公司意健险部职责（一） 管理所属团队;（二） 落实业务员的培训、辅导、考核和晋升工作；（三） 协助团队主管对业务员的日常管理。第三章 业务员第一节 业务员队伍的定位第六条、业务员队伍应向着专业化、精英化方向发展。第七条、业务员的主要展业对象为团体客户，业务员的主要展业方式为面向客户的直接销售，业务员的销售产品以意外险和健康险产品为主。第二节 业务员队伍的组建第八条、通过内部招聘、员工举荐、有效增员等方式建立或充实业务员队伍； 人员标准：团队主管1人，在编业务员不少于8人。一、应聘人员应具备的基本条件： （一）年龄：18周岁50周岁； （二）大专以上学历（含）（条件优秀者，学历可以适当放宽）； （三）相貌端正、身体健康；（四） 无不良嗜好、无违法犯罪记录；（五） 两年以上的工作经验。 二、应聘人员应准备以下材料： （一）个人简历；（二）个人最高学历证明复印件，并提供原件；（三）身份证复印件，并提供原件；（四）近期一寸免冠照两张；（五）近期（2个月）市级以上医院体检合格证明及中国平安财产保险股份有限公司业务员上岗健康声明书；第三节 业务员的工作职责第九条 业务员须接受其所属团队主管及业务相关权责部门或主管部门的监督与管理。第十条 业务员的工作职责：一、收集客户信息、拜访客户；二、销售公司指定的保险产品；三、收取保费、递送保单；四、售后服务；五、落实续保；六、按公司规定时间准时参加早会、培训等活动。第四节 业务员的考核及晋升第十一条 新员工入司后和公司签订半年的劳动合同，该阶段为见习期，执行公司见习期员工的考核办法、薪酬标准。见习期内达到公司对定级标准（累计实收保费至少10万），考评合格，公司则予以办理转正手续，续签劳动合同；未达到任何的级别标准，则不再续签劳动合同。第十二条 见习业务员转为公司业务员系列基本条件：一、业绩达到转为公司业务员的要求；二、综合考评合格；三、本人自愿提交申请；四、参加晋升培训并考试合格；五、符合公司对业务员的其它入司转正要求。第十三条 业务员考核分为月度考核、年度考核，由团队根据实际年计划任务量制定并具体操作，建立考核预警和淘汰处罚制度。第十四条 公司根据其业务员年累计实收保费确定级别。正式业务员的级别分为9级，各级业务员的业绩考核指标如下(晋升指标为该职级人员向上一职级晋升应完成的指标)： 保费单位：万元级别晋升指标（年累计） 维持指标（月平均）职级系数见习业务员10初级业务主办200.50.25业务主办300.80.5高级业务主办401.21初级业务主任501.61.5业务主任6022高级业务主任10032.5业务经理15043高级业务经理20064资深业务经理85第十五条 公司对维持指标实行积分制度。根据各职级对应的维持指标值(X)：月度实收保费110%(X)，则积3分；110%(X) 月度实收保费100%(X)，则积2分；100%(X) 月度实收保费10%(X)，则积1分；月度实收保费10%(X)，积0分。第十六条 业务员的定级工作原则上每年进行一次，一月份完成。(一)完成年计划任务和维持指标未达晋升指标者职级维持不变。(二)完成年计划任务和维持指标并达晋升指标者可以晋升，但该考核期内连续三个月团队主管对其考核评分不及格者除外。(三)未完成年计划任务或年累计积分小于18分，则予以降级，降至与其业绩相符之职级。初级业务主办考核期内未合格的予以淘汰。(四)正式业务人员因特殊原因如：产假、病假、事假等原因缺勤超过三个月，或因新转正造成当年工作不满一年，下一年度定级时，实收保费可按当年从事业务工作时间进行折算。 第四节 业务员的工资及奖励第十七条 见习业务员见习业务员薪酬由培训津贴和绩效工资组成。（一）、培训津贴=每月1200元/人；（二）、绩效工资=上月每笔保单实收保费提奖系数0.8第十八条 正式业务员正式业务员薪酬由基本工资、绩效工资和年终奖组成（一）、基本工资=根据业务级别对应的基本工资标准确定。级别基本工资标准见习业务员1200初级业务主办1500业务主办1600高级业务主办1800初级业务主任2000业务主任2200高级业务主任2400业务经理2700高级业务经理3000资深业务经理3300（二）、绩效工资=上月每笔保单实收保费提奖系数(业务员月度考核得分100)（三）、年终奖=团队年终奖50%（年度考核得分本团队业务员年度考核得分）+团队年终奖30%（年度积分本团队年度积分）+团队年终奖20%（职级系数本团队职级系数）(四)、“积分奖励”团队费用的一部分用来进行积分奖励，用于业务员的交通、差旅、通讯或办公费用等补助。积分每月计算，积分奖励额度=奖励费用(月度积分本团队月度积分)第六节 业务员劳动关系的解除第十九条 业务员提出提前解除劳动合同：业务员有权根据自己的意愿，提前解除劳动合同，但如果业务员方面的违约责任成立，按照合同的约定，业务员需向公司支付违约金，并按要求办理离司手续。第二十条 公司提出提前解除劳动合同：公司有权根据业务员的业