期货开户与交易流程概述(ppt 26页).ppt

期货开户及交易流程,交易部梅雪芬,主要内容,开户流程交易流程,期货开户流程,一、开户条件二、开户程序三、开户注意事项四、特殊情况下客户开户手续的办理,一、开户条件：,凡国家法律、法规允许参与国内期货交易的自然人和法人，均可委托本公司代理期货业务，成为本公司的客户。根据期货公司管理办法之规定，有下列情况之一者，不得成为期货公司的客户：A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；B、期货监管部门、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；C、本公司职员、配偶及直系亲属；D、期货市场禁入者；E、事业单位和国家机关；F、未能提供开户证明材料的单位和个人；G、国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人,二、开户程序,入市有风险投资须谨慎,开户的基本要点,客户提供有关文件、证明材料。向客户出具期货交易风险说明书和客户须知，向客户说明期货交易的风险和期货交易的基本规则。在准确理解期货交易风险说明书和客户须知的基础上，由客户在期货交易风险说明书和客户须知上签字（盖章认可）。公司与客户双方共同签署经纪合同，明确双方权利义务关系，正式形成委托关系。公司为客户提供专门账户，供客户从事期货交易的资金往来。客户必须在其账户上存有足额保证金后，方可下单。,二、开户程序（一）,自然人客户开户需履行的手续：（一）出示本人身份证原件并交存复印件（二代证复印件为正反两面），携带作为投资者结算账户的银行卡；（二）现场采集影像资料，包括：客户头部正面照、客户身份证双面扫描件（三）出示指令下达人、结算账单确认人和资金调拨人的身份证原件并交存复印件；（四）阅读、理解期货交易风险说明书、客户须知并签字认可；（五）与本公司签署个人客户交易编码申请表、期货经纪合同及银期转账协议书；（六）交纳保证金。,法人客户开户所需履行手续：（一）提供企业法人营业执照（正本）复印件，组织机构代码证（正本）复印件、税务登记证复印件、银行开户许可证复印件，出示法定代表人、开户代理人、指令下达人、结算账单确认人、资金调拨人身份证原件及并留存复印件（以上复印件均需加盖企业鲜章）；（二）现场采集影像资料，包括：开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反扫描件、营业执照（副本）扫描件、组织机构代码证（副本）扫描件。（三）详细阅读、理解期货交易风险说明书、客户须知并签自认可、盖章；（四）与本公司签署单位客户交易编码申请表、期货经纪合同，如需开通银期转账业务签署银期转账协议书；（五）提供单位开户证明材料，如授权委托书；（六）交纳保证金。,二、开户程序（二）,客户填写好的开户资料（合同及影像资料）交给开户人员为客户申请交易编码、分配内部资金账号。为客户申请交易编码的时间为每个交易日的9：00至15：00，当日申请的交易编码，下一交易日正常使用（即交易编码24小时生效）。监控中心将通过全国公民身份信息查询服务系统核对个人客户姓名和身份证号码的一致性，通过全国组织机构代码管理中心核对单位客户名称和组织机构代码证号码的一致性。交易部将监控中心回报的关于交易所反馈的交易编码或拒绝情况告知营业部，营业部将情况告知客户。,三、开户注意事项（一）,在客户签署合同前，应当向客户揭示期货交易风险在指导客户填写合同时，一定要客户认真阅读合同内容，特别是客户须知和期货交易风险说明书；合同是填写必须完整、真实、合规，客户书面资料及影象资料必须齐全，开户人员放予以接受办理合同；合同里只能出现一种笔迹，凡是涉及客户姓名的地方必须一致，合同内容不得涂改，否则认定合同无效；投资者结算账户信息必须完整、有效，包括银行类型、开卡网点、银行卡号等。,三、开户注意事项（二）,法人开户所需履行手续：（一）提供企业法人营业执照正本复印件，组织机构代码证(正本)复印件、税务登记证复印件、银行开户许可证复印件，出示法定代表人、开户代理人、指令下达人、结算账单确认人、资金调拨人身份证复印件（二代证复印件为正反两面）（以上复印件均需加盖企业鲜章）；（二）采集影像资料，包括：开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反扫描件、营业执照（副本）扫描件、组织机构代码证（副本）扫描件。注：1.若无开户代理人，则采集法定代表人影像资料；2.合同第9页、第20页的期货交易委托代理人授权书委托人必须是法定代表人签字，法定代表人签字的地方盖法人私章代替无效，合同第9页，第19页必须加盖公司鲜章；第20页的期货交易委托代理人授权书必须加盖公司鲜章；3.如有期货交易委托代理人则期货交易委托代理人授权书里的委托代理人的签字留样必须是委托代理人亲自签字填写；并加盖公司鲜章；4.法人出入金账户必须是五大银行（工、农、中、建、交），此外可以选择农发行，但如果是农发行的则需提供农发行的贷款协议复印件（加盖公司鲜章）；5.以上证件必须在有效期限内，企业证件必须接受有效年检。企业证件资料必须每年接受年检，年检期限内未更新资料的账户无效。,三、开户注意事项（三）,资信调查客户资信的调查已经纳入开户环节，在合同里也已经增加该项内容，作为合同的一部分必须认真填写。客户抗风险能力综合评估监管部门要求对客户抗风险能力进行综合评估，初步评估依据为客户参与资信调查的情况，然后根据客户持仓习惯及交易风险度进行再次评估。居间身份确认如为居间介绍的客户，应当向客户提示居间身份，并填写居间身份确认书。反洗钱客户风险等级划分人民银行要求金融机构开展反洗钱客户风险等级划分，公司已经建立反洗钱风险等级的划分标准，包括客户资料的真实、有效、完整，因此应当引起重视。,四、开户特殊事项的处理（一）,A监控中心报无此记录：1.当个人客户身份证号码或姓名没有通过监控中心复核，但客户认为其基本身份信息确真实有效时，开户申请手续（1）客户必须提交户口本原件，或者到当地户籍机关开具该客户姓名和身份证号码正确的证明文件（加盖当地户籍机关公章）。（2）填写客户基本身份信息复核申请表2.当单位客户组织机构代码号或名称没有通过监控中心复核，但客户认为其基本身份信息确真实有效时，开户申请手续（1）客户必须到有关组织机构代码管理机构开具该客户名称和代码号正确的证明文件（加盖组织机构代码管理机构公章）。（2）填写客户基本身份信息复核申请表交易部对以上资料审核后，连同上述资料复印件（加盖公司公章及法人代表签字）一并传真至监控中心。监控中心复核通过后，交易部重新向监控中心提交该客户交易编码申请，完成开户流程。B客户存在交易所存在多个编码：目前主要表现为郑州交易所，15位和18位身份信息在交易所视为不同的两个客户，因为需要客户将其在交易所开户信息修改为一致或者注销信息不一致的交易编码,四、开户特殊事项的处理（二）,客户资料的变更：修改与申请交易编码相关的客户资料，需要向监控中心提交修改申请。交易部仅在在客户修改资料申请文件齐全的情况下，向监控中心提交修改申请。客户资料包括实名制资料和非实名制资料实名制资料包括客户姓名、客户有效身份证明文件号码、客户期货结算账户户名，单位客户的客户名称、组织机构代码或者营业执照号码；非实名制资料包括电话、联系地址、交易委托代理人等。,四、开户特殊事项的处理（二）,修改实名制资料1.客户必须填写客户基本身份信息变更申请表，并提供公安机关、组织机构代码管理部门或工商管理部门有关变更的书面证明材料。2.交易部仅在客户提供的实名制修改资料有效齐全情况下，将通过审核的客户基本身份信息变更申请表报办公室备案加盖公司公章、总经理签字（印章）后，向监控中心提交修改申请。3.为客户修改实名制身份信息需要提前向监控中心预约。如果客户在多家期货公司开户，客户必须在所有开户公司办理资料修改变更申请后，公司方予以办理信息变更。修改非实名制资料客户必须填写客户非基本身份信息变更申请表，营业部应当在客户提供的非实名制修改资料有效齐全情况下，提交给交易部，交易部审核通过后予以办理。客户资料修改申请的处理结果，由监控中心反馈给公司。,期货交易流程,一、交易基本知识二、交易流程三、交易中常见问题,一、交易基本知识（一）,交易前准备工作：客户取得公司分配的内部资金账号后，交易编码生效后进行银期对接；银期对接成功后，客户入金，方可进行交易（1）建行和农行公司和银行方均可办理对接，客户转账通过交易系统；（2）工行只能由银行方办理对接，客户转账通过交易系统；（3）交行只能由银行方办理对接，且客户必须开通网上银行，转账是在网银上进行。,一、交易基本知识（二）,交易时间：上海期货交易所8：55-8：59（集合竞价）8：59-9：00（撮合时间）上午9：00-10：1510：30-11：30下午13：30-14：1014：20-15：00大连商品交易所8：55-8：59（集合竞价）8：59-9：00（撮合时间）上午9：00-10：1510：30-11：30下午13：30-15：00郑州商品交易所8：55-8：59（集合竞价）8：59-9：00（撮合时间）上午9：00-10：1510：30-11：30下午13：30-15：00,一、交易基本知识（三）,交易指令的一般类型1.限价指令：指按照限定价格或者更优价格成交的指令。限价指令在买进时，必须在其限价或者限价以下的价格成交；在卖出时，必须在其限价或者限价以上的价格成交。限价指令当日有效，未成交部分可以撤销。2.市价指令：指不限定价格的、按照当时市场上可执行的最优报价成交的指令。市价指令不参加集合竞价。,二、交易程序,（一）下单事项：下达交易指令的方式1.自助委托2.人工委托3.网上交易下单阶段：集合竞价：采用最大成交量原则，不接受市价指令。连续竞价：接受限价和市价指令。成交原则：时间优先、价格优先下单指令内容：品种、方向、手数、价格、方向（平仓、平今或开仓）：买入-卖出；开仓-平仓（平）,二、交易程序,（二）人工委托电话委托选择电话下单的客户，由客户本人或指定下单人将电话打到交易部，交易员通过异地终端将客户指令下达至交易所场内。人工报单电话：027-85745172027-85766709交易员接到客户的交易指令时会核实客户身份,二、交易程序,（三）人工委托书面委托在公司营业场所内从事期货交易的客户，可填写交易指令单，客户下单指令需填写齐全，包括品种、方向、手数、价格、平仓、平今或开仓，经客户本人或指令下达人签字后，递交交易部，由交易员通过电话或异地终端将客户指令下达至交易所场内，并将成交结果回报客户。,三、交易中常见问题,1.密码丢失客户丢失密码无法登陆交易系统或转账客户本人填写密码重置申请书2.变更银行卡客户办理同行银行卡变更需填写银期转帐变更申请及结算账户登记表客户办理跨行银行卡变更需填写银期转账协议和结算账户登记表,三、交易中常见问题,有持仓无法平仓（1）“查委托”，查询是否有已经报入还未成交的委托。（2）查看委托的时候，是不是方向反了。多单应该是卖出平仓，空单应该是买进平仓